BIO FINANSE SP. Z O.O. | KRS: 0000598314

Podsumowanie

aktywa

5,3 mln

przychód

22 tys.

zysk

404

wartość firmy

363 tys.

Branża główna: Pozostałe formy udzielania kredytów

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

OPALENICA

Adres

UL. 5 STYCZNIA, 35

Kod pocztowy

64-330

Rejestracja

2016-01-25

Rozpoczęcie działalności

2016-01-25

Kapitał zakładowy

200000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU.

Branże

Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Działalność usługowa związana z administracyjną obsługą biura Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Stosunki międzyludzkie (public relations) i komunikacja Badanie rynku i opinii publicznej Działalność agencji reklamowych Działalność rachunkowo-księgowa; doradztwo podatkowe

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Bio finanse osiągnęła 22 290 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 8840 zł. Pozostałe przychody to 13 450 zł.

Całkowite koszty wyniosły 8436 zł.

Zysk netto wyniósł 404 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -19 825 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 22 290 zł w 2024 roku.
• 57 461 zł w 2023 roku.
• 95 584 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -742 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 404 zł w 2024 roku.
• 9209 zł w 2023 roku.
• 35 310 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

161065.02

5596.53

905630.1

-150852.01

302849.2

114490.4

261552.4

92510.45

156526.99

21364.86

95584.37

35310.49

57460.8

9209.25

22290.17

404.33

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Bio finanse wynosi -4 tys. zł.

EBITDA Bio finanse wynosi -4 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 20 825 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -4404 zł w 2024 roku.
• -2574 zł w 2023 roku.
• 23 857 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 20 540 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -4404 zł w 2024 roku.
• -2574 zł w 2023 roku.
• 23 857 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Bio finanse wynosi 363 260 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 4043 zł a 1 849 508 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 11 610 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 363 260 zł w 2024 roku.
• 458 290 zł w 2023 roku.
• 606 343 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

55965.3

281988.64

811871.16

0

1156590.23

2948463.12

454273.8

1234901.19

3066880.64

392328.6

1188833.02

3436922.44

213648.6

584487.05

2104940.2

143376.55

606343.36

2140685.28

86191.2

458290.38

2043446.28

4043.3

363260.19

1849508.04

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Bio finanse wynosi 0,77%. To oznacza, że firma ma szansę 0,77% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,061% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,77% w 2024 roku.
• 0,55% w 2023 roku.
• 0,57% w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne Bio finanse wyniosły 13 244 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -3983 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 2.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Bio finanse wyniosła 5 249 724 zł.

a

ktywa trwałe to 70 505 zł.

a

ktywa obrotowe to 5 179 219 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 5 249 724 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 462 377 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 4 787 347 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 563 890 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 5 249 724 zł w 2024 roku.
• 5 303 026 zł w 2023 roku.
• 3 596 619 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

1302494.23

1257691.98

1828950.65

1707343.83

3585176.77

3596619.1

5303025.53

5249724.08

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 0%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 0%.

Marża operacyjna wyniosła -50%.

Marża netto wyniosła 2%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji nie zmienia się w czasie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 668.6 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0

0.03

-47.3

0.03

-0.12

-0.2

-0.32

-0.17

0.06

0.15

0.33

0.38

0.05

0.11

0.19

0.35

0.01

0.04

-0.19

0.14

0.01

0.07

0.3

0.37

0

0.02

-0.07

0.16

0

-0.5

0.02

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Bio finanse wyniosły 4 787 347 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 5 249 724 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 91%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 526 832 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 4 787 347 zł w 2024 roku
• 4 792 164 zł w 2023 roku
• 3 061 448 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 91% w 2024 roku
• 90% w 2023 roku
• 85% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

1302494.23

1099526.44

0.84

1257691.98

520576.2

0.41

1828950.65

1062230.49

0.58

1707343.83

848113.22

0.5

3585176.77

3058941.72

0.85

3596619.1

3061447.78

0.85

5303025.53

4792163.96

0.9

5249724.08

4787347.07

0.91

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Bio finanse wykazała przychody na poziomie 22 290 zł.

Organizacja zarobiła 1242 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 838 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 404 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 67% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -182 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 838 zł w 2024 roku
• 3625 zł w 2023 roku
• 3808 zł w 2022 roku

Wartość

2111

55864

0

3075

3808

3625

838

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

dane za rok

Organizacja Bio finanse wykazała zysk netto większy niż 46% organizacji z branży "Pozostałe formy udzielania kredytów".

Organizacja wykazała przychód większy niż 31% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 69% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 75% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 38% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 27% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 34% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 29% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 55% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 46% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 31% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 69% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 75% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 38% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 27% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 34% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 29% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 55% organizacji w branży.

Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 wynosił on 0.002%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.61849

0.54405

0.60255

0.64547

0.4942

0.08522

0.38811

0.49117

0.63077

0.11871

0.73202

0.59354

0.46894

0.3074

0.29008

0.16479

0.12448

0.85174

0.78217

0.6

0.62684

0.52789

0.8135

0.73266

0.80864

0.67764

0

0.82

0.59057

0.61364

0.47059

0.80645

0.67994

0.80915

0.67287

0

0.67069

0.52069

0.65677

0.61117

0.59951

0.36999

0.58539

0.53128

0.692

0.67593

0.44698

0.65005

0.62083

0.74967

0.67141

0.58517

0.59555

0.67946

0.58468

0.39799

0.66451

0.67166

0.5731

0.38544

0.33486

0.45829

0.6624

0.46237

0.30627

0.68817

0.74632

0.38222

0.27222

0.33824

0.29304

0.54724

Powiązania

B MARCIN - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

25.01.2016

B Marcin

Sierpień 1988

Osoba

reprezentacja

25.01.2016

B Marcin

Sierpień 1988

Osoba

Udziałowcy

Bręk Marcin posiada 1980 udziałów, które stanowią 99% firmy.

Podobne organizacje do BIO FINANSE

	Organizacja	Numer KRS
1	ALFA INVESTMENTS SP. Z O.O.	0000843959
2	KAMELEON SP. Z O.O.	0000606390
3	ARMECO SP. Z O.O.	0000362798
4	FORTUNA SP. Z O.O. WE WŁOCŁAWKU	0000621605
5	INTUO SP. Z O.O.	0000630010
6	STER S.A. W LIKWIDACJI	0000359587
7	LOMBARDIS - KOMIS - GOLD SP. Z O.O.	0000608630
8	PROVITEL SP. Z O.O.	0000635510
9	ARMINOTTO SP. Z O.O.	0000642909
10	VABANK SP. Z O.O.	0000829456
11	POLSKI-KREDYT SP. Z O.O.	0000605560
12	DAIGLOB SP. Z O.O.	0000519142
13	KAMAR SP. Z O.O.	0000557729
14	MAZOWIECKIE CENTRUM FINANSOWE SP. Z O.O.	0000737252
15	SWIFT CASH SP. Z O.O.	0000883895
16	BIURO POŚREDNICTWA SP. Z O.O.	0000607616
17	COMA SP. Z O.O.	0000647055
18	MOONCASH SP. Z O.O.	0000674286
19	EASY RATY SP. Z O.O.	0000703704
20	FIDEM PLUS SP. Z O.O.	0000714341
21	TREFLE CREDIT SP. Z O.O.	0000550819
22	KREDITUM SP. Z O.O.	0000464111
23	MONUMENT F SPV5 SP. Z O.O.	0000746669
24	SAMBRA SP. Z O.O.	0000569322
25	MULTIFINANS SP. Z O.O.	0000598806
26	MAX CASH SP. Z O.O.	0000655446
27	PROGRES MB SP. Z O.O.	0000457441
28	ASCOT FINANCE SP. Z O.O. SP. K.	0000425252
29	LAVINIA XIX SP. Z O.O.	0000469606
30	REAL MONEY SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000806543

BIO FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000598314 NIP 7773258276 REGON 363561190

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do BIO FINANSE

BIO FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000598314 NIP
7773258276 REGON
363561190