A.CZUBA & WSPÓLNICY KANCELARIA FINANSOWA SP. Z O.O. | KRS: 0000361655

Podsumowanie

aktywa

984 tys.

przychód

597 tys.

zysk

86 tys.

wartość firmy

1,4 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

DOLNOŚLĄSKIE

Miejscowość

WROCŁAW

Adres

ALEJA WIŚNIOWA, 35

Kod pocztowy

53-137

Rejestracja

2010-07-26

Rozpoczęcie działalności

2010-08-01

Kapitał zakładowy

80000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU JEDNOOSOBOWO.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Zarządzanie nieruchomościami wykonywane na zlecenie Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja A.CZUBA & Wspólnicy Kancelaria Finansowa osiągnęła 596 867 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 596 867 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 510 851 zł.

Zysk netto wyniósł 86 016 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 5581 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 596 867 zł w 2023 roku.
• 523 423 zł w 2022 roku.
• 377 129 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 4894 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 86 016 zł w 2023 roku.
• 38 749 zł w 2022 roku.
• -17 896 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

563382.05

56652.57

311630.22

32680.33

370690

80642.23

372355.46

67264.47

377128.94

-17896.13

523422.84

38749.31

596867.06

86016.3

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT A.CZUBA & Wspólnicy Kancelaria Finansowa wynosi 102 tys. zł.

EBITDA A.CZUBA & Wspólnicy Kancelaria Finansowa wynosi 146 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 5818 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 101 948 zł w 2023 roku.
• 46 123 zł w 2022 roku.
• -20 355 zł w 2021 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 3320 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 146 378 zł w 2023 roku.
• 105 363 zł w 2022 roku.
• 38 885 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji A.CZUBA & Wspólnicy Kancelaria Finansowa wynosi 1 360 147 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 618 171 zł a 3 296 911 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 59 228 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 360 147 zł w 2023 roku.
• 1 057 604 zł w 2022 roku.
• 776 016 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

402578.45

1004776.76

2147085.04

326803.3

765563.49

2277806.36

487570.36

1057265.95

2600375.28

538018.72

1055313.57

2869433.16

0

776015.91

2797848.64

387493.1

1057604.4

2952845.88

618170.83

1360147.4

3296911.08

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji A.CZUBA & Wspólnicy Kancelaria Finansowa wynosi 1,83%. To oznacza, że firma ma szansę 1,83% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,83% w 2023 roku.
• 1,83% w 2022 roku.
• 1,83% w 2021 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji A.CZUBA & Wspólnicy Kancelaria Finansowa wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.
• 0,03% w 2021 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

A.CZUBA & Wspólnicy Kancelaria Finansowa charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla A.CZUBA & Wspólnicy Kancelaria Finansowa wynosi 88 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 15 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 288 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 15 tys. zł a 288 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 9 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 88 tys. zł w 2023 roku.
• 74 tys. zł w 2022 roku.
• 61 tys. zł w 2021 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 15 tys. zł w 2023 roku.
• 7 tys. zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 288 tys. zł w 2023 roku.
• 243 tys. zł w 2022 roku.
• 209 tys. zł w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 186 947 zł.

Koszty operacyjne A.CZUBA & Wspólnicy Kancelaria Finansowa wyniosły 494 919 zł.

Wynagrodzenia stanowią 38% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 19 492 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 186 947 zł w 2023 roku
• 148 636 zł w 2022 roku
• 110 223 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 3.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 38% w 2023 roku
• 32% w 2022 roku
• 28% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów A.CZUBA & Wspólnicy Kancelaria Finansowa wyniosła 984 316 zł.

a

ktywa obrotowe to 984 316 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 984 316 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 824 228 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 160 088 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 59 497 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 984 316 zł w 2023 roku.
• 878 270 zł w 2022 roku.
• 798 861 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

627331.13

661471.92

762671.11

803517.03

798860.99

878269.74

984316.02

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 9%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 10%.

Marża operacyjna wyniosła 17%.

Marża netto wyniosła 14%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji nie zmienia się w czasie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.2 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.09

0.11

0.12

0.1

0.05

0.06

0.11

0.1

0.11

0.12

0.24

0.22

0.08

0.09

0.19

0.18

-0.02

-0.03

-0.06

-0.05

0.04

0.05

0.09

0.07

0.09

0.1

0.17

0.14

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania A.CZUBA & Wspólnicy Kancelaria Finansowa wyniosły 160 088 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 984 316 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 16%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 11 588 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 160 088 zł w 2023 roku
• 140 058 zł w 2022 roku
• 99 399 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 16% w 2023 roku
• 16% w 2022 roku
• 12% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

627331.13

90559.87

0.14

661471.92

92020.33

0.14

762671.11

112577.29

0.15

803517.03

86158.74

0.11

798860.99

99398.83

0.12

878269.74

140058.27

0.16

984316.02

160088.25

0.16

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja A.CZUBA & Wspólnicy Kancelaria Finansowa wykazała przychody na poziomie 596 867 zł.

Organizacja zarobiła 100 254 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 14 238 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 86 016 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 14% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 513 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 14 238 zł w 2023 roku
• 7209 zł w 2022 roku
• 2249 zł w 2021 roku

Wartość

11163

7177

10506

6447

2249

7209

14238

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja A.CZUBA & Wspólnicy Kancelaria Finansowa wykazała zysk netto większy niż 72% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 65% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 82% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 42% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 60% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 62% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 45% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 38% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 77% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.006%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 72% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 65% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 82% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 42% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 60% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 62% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 45% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 38% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 77% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 wynosił on 0.006%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.79564

0.71642

0.82789

0.30842

0.66372

0.66615

0.53563

0.43147

0.80216

0.73585

0.61122

0.83067

0.31613

0.63083

0.61634

0.48517

0.39311

0.76297

0.80138

0.64529

0.83945

0.34836

0.75277

0.75707

0.5424

0.41535

0.82698

0.75716

0.6327

0.83517

0.30538

0.6736

0.67201

0.45927

0.37307

0.76871

0.09382

0.61746

0.82878

0.33536

0.17263

0.16593

0.2485

0.19281

0.63396

0.64813

0.66101

0.82467

0.40464

0.47902

0.50925

0.40439

0.34235

0.70652

0.71942

0.65152

0.82374

0.4233

0.598

0.61737

0.44985

0.3756

0.76992

Powiązania

C LIDIA - reprezentacja, wspólnik

W MAREK - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

11.07.2011

02.08.2012

C Arkadiusz

Lipiec 1969

Osoba

wspólnik

26.07.2010

11.07.2011

C Arkadiusz

Lipiec 1969

Osoba

wspólnik

02.08.2012

08.03.2017

C Arkadiusz

Lipiec 1969

Osoba

wspólnik

02.08.2012

08.03.2017

C Lidia

Listopad 1970

Osoba

wspólnik

08.03.2017

18.02.2019

C Lidia

Listopad 1970

Osoba

wspólnik

18.02.2019

C Lidia

Listopad 1970

Osoba

wspólnik

11.07.2011

02.08.2012

C Lidia

Listopad 1970

Osoba

wspólnik

26.07.2010

11.07.2011

C Lidia

Listopad 1970

Osoba

prokurent

26.07.2010

12.08.2014

C Lidia

Listopad 1970

Osoba

reprezentacja

26.07.2010

23.10.2014

C Arkadiusz

Lipiec 1969

Osoba

reprezentacja

12.08.2014

C Lidia

Listopad 1970

Osoba

reprezentacja

12.08.2014

20.05.2015

S Maciej

Sierpień 1968

Osoba

reprezentacja

20.05.2015

W Marek

Maj 1963

Osoba

Udziałowcy

Czuba Lidia posiada 1599 udziałów, które stanowią 100.0% firmy.

Największym udziałowcem od 18.02.2019 jest Czuba Lidia kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 08.03.2017 do 18.02.2019 była Czuba Lidia kontrolująca 99% udziałów.

W okresie od 02.08.2012 do 08.03.2017 najwięcej udziałów posiadał Czuba Arkadiusz . Jego udziały w tym czasie wynosiły 90%.

Podobne organizacje do A.CZUBA & WSPÓLNICY KANCELARIA FINANSOWA

	Organizacja	Numer KRS
1	GKE KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000399612
2	TAK BROKER SP. Z O.O.	0000187926
3	R-INVEST SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000068112
4	PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-HANDLOWE BIUROKOMPLET	0000110840
5	MK MED SP. Z O.O.	0000619185
6	JKK BROKER SP. Z O.O.	0000628927
7	GET WELL INSURANCE SP. Z O.O.	0000079683
8	NORD BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000090922
9	TWÓJ EKSPERT SP. Z O.O.	0000115087
10	DENEA BROKER SP. Z O.O.	0000806468
11	BROKER PARTNERS SP. Z O.O.	0000032970
12	DELTA PLUS SP. Z O.O.	0000477384
13	NEOPOLIS SP. Z O.O.	0000840143
14	ALENDRA SP. Z O.O.	0000942031
15	INSURO BROKER SP. Z O.O.	0000477179
16	RISK SOLUTIONS SP. Z O.O.	0000539894
17	PRP PRIVATE IDEAS SP. Z O.O.	0000340858
18	AKCES BROKER SP. Z O.O.	0000558968
19	COMPLEX SP. Z O.O.	0000564669
20	MERITUM SP. Z O.O.	0000513047
21	KRAJOWA GRUPA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000346197
22	CENTRUM SZKOLENIOWO-DORADCZE QUEST SP. Z O.O.	0000445812
23	WIELKOPOLSKI DOM BROKERSKI SP. Z O.O.	0000538979
24	NOWOKO SP. Z O.O.	0000709393
25	GOODENERGY SP. Z O.O.	0000569738
26	WIMARO SP. Z O.O.	0000543076
27	USŁUGI FINANSOWO-UBEZPIECZENIOWE FROŃ SP. Z O.O.	0000903527
28	"AGENCJA W&W" SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPIWEDZIALNOŚCIĄ	0000220361
29	MBM PARTNERS SP. Z O.O.	0000383471
30	OTTO GROUP SP. Z O.O.	0000547886

A.CZUBA & WSPÓLNICY KANCELARIA FINANSOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000361655 NIP 8992698923 REGON 021310224

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do A.CZUBA & WSPÓLNICY KANCELARIA FINANSOWA

A.CZUBA & WSPÓLNICY KANCELARIA FINANSOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000361655 NIP
8992698923 REGON
021310224