Usługi dla przedsiębiorców, stowarzyszeń i osób prywatnych
STE GROUP to biuro podatkowe i rachunkowe działające w Gorzowie, które oferuje szeroką gamę usług księgowych oraz doradczych skierowanych zarówno do przedsiębiorców, stowarzyszeń, jak i klientów indywidualnych. W ramach swojego działania, firma zapewnia prowadzenie ksiąg handlowych oraz podatkowej księgi przychodów i rozchodów, a także obsługę ryczałtu od przychodów ewidencjonowanych. STE GROUP specjalizuje się również w zakresie kadr i płac, oferując kompleksowe rozwiązania związane z rozliczeniami ZUS. Misją przedsiębiorstwa jest dostarczanie profesjonalnych i rzetelnych usług, które pozwalają klientom skupić się na ich działalności, podczas gdy wszystkie zagadnienia związane z księgowością oraz podatkami pozostają w rękach doświadczonych pracowników firmy. Unikalnym aspektem działalności STE GROUP jest duże doświadczenie w obsłudze różnorodnych podmiotów gospodarczych, co według nich pozwala efektywnie dostosować ofertę do specyficznych potrzeb każdego klienta.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja STE Group osiągnęła 1 121 319 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 120 938 zł. Pozostałe przychody to 382 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 067 877 zł.
Zysk netto wyniósł 53 060 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -7207 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 121 319 zł w 2024 roku.
• 997 231 zł w 2023 roku.
• 666 857 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 9873 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 53 060 zł w 2024 roku.
• 78 259 zł w 2023 roku.
• 72 763 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT STE Group wynosi 61 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
10 213 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 61 478 zł w
2024 roku.
• 84 801 zł w
2023 roku.
• 79 620 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji STE Group wynosi 1 349 112 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
389 324 zł a 2 803 298 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 73 518 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 349 112 zł w 2024 roku.
• 1 327 757 zł w 2023 roku.
• 1 026 828 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji STE Group wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji STE Group wynosi 0,06%. To oznacza, że firma ma szansę 0,06% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,030% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,06% w 2024 roku.
• 0,09% w 2023 roku.
• 0,10% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
STE Group charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla STE Group wynosi 64 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 9 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 180 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 9 tys. zł a 180 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
6 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 64 tys. zł w 2024 roku.
• 59 tys. zł w 2023 roku.
• 47 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 9 tys. zł w 2024 roku.
• 13 tys. zł w 2023 roku.
• 12 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 180 tys. zł w 2024 roku.
• 162 tys. zł w 2023 roku.
• 134 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 105 524
zł.
Koszty operacyjne STE Group wyniosły 1 059 460
zł.
Wynagrodzenia stanowią 10%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
13 234 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 105 524 zł w 2024 roku
• 11 831 zł w 2023 roku
• 121 310 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
10% w 2024 roku
•
1% w 2023 roku
•
21% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów STE Group wyniosła 1 044 016 zł.
a
ktywa trwałe to 5000 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 039 016 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 044 016 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 519 099 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 524 917 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 78 725 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 044 016 zł w 2024 roku.
• 1 110 971 zł w 2023 roku.
• 1 125 262 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 5%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 10%.
Marża operacyjna wyniosła 5%.
Marża netto wyniosła 5%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.9 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania STE Group wyniosły 524 917 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 044 016 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 50%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 14 721 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 524 917 zł w 2024 roku
• 644 437 zł w 2023 roku
• 736 987 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 5.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 50% w 2024 roku
• 58% w 2023 roku
• 65% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja STE Group wykazała przychody na poziomie 1 121 319 zł.
Organizacja zarobiła 59 870 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 6810 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 53 060 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 973 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 6810 zł w 2024 roku
• 7193 zł w 2023 roku
• 7193 zł w 2022 roku
Organizacja STE Group wykazała zysk netto większy niż 74% organizacji z branży "Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania".
Organizacja wykazała przychód większy niż 79% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 77% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 60% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 53% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 50% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 62% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 53% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 75% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 74% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 79% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 77% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 60% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 53% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 50% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 62% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 53% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 75% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.002%.