SĄD REJONOWY GDAŃSK-PÓŁNOC W GDAŃSKU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Organizuje grupowe ubezpieczenia NNW dzieci pracowników
Oferuje warianty ochrony podstawowej i rozszerzonej
Obsługuje proces przystąpienia do ubezpieczenia online
Współpracuje z renomowanymi towarzystwami ubezpieczeniowymi
UBEZPIECZENIA EX LEGE SP. Z O.O. to podmiot działający w branży ubezpieczeniowej, specjalizujący się w organizacji i obsłudze grupowych ubezpieczeń następstw nieszczęśliwych wypadków (NNW) dla dzieci pracowników wybranych firm. Przykładem działalności spółki jest obsługa programu grupowego ubezpieczenia NNW skierowanego do dzieci pracowników Grupy Ergo Hestia. Oferta ta obejmuje ochronę ubezpieczeniową na określony rok szkolny, z możliwością kontynuacji na kolejne lata.
Firma przygotowuje i udostępnia propozycje kontynuacji ubezpieczenia, zapewniając przejrzyste warunki oraz różne warianty ochrony – podstawowy oraz rozszerzony o zdarzenia powstałe podczas wyczynowego uprawiania sportów. Ubezpieczenie obejmuje całodobową ochronę, a wysokość składki jest uzależniona od wybranego zakresu ochrony. Proces przystąpienia do ubezpieczenia jest zorganizowany w sposób zdalny – zainteresowani pracownicy wypełniają odpowiedni formularz, wskazując dane swoje oraz dziecka, a następnie otrzymują informacje dotyczące płatności i dalszych kroków związanych z polisą.
UBEZPIECZENIA EX LEGE SP. Z O.O. pełni rolę pośrednika lub organizatora procesu przystępowania do ubezpieczenia, dbając o prawidłowy przebieg formalności oraz komunikację z klientami. Firma zapewnia dostęp do szczegółowych warunków ubezpieczenia oraz dokumentacji, umożliwiając klientom świadome podjęcie decyzji dotyczącej ochrony ubezpieczeniowej. Współpraca z renomowanymi towarzystwami ubezpieczeniowymi, takimi jak Ergo Hestia, pozwala na oferowanie sprawdzonych i dostosowanych do potrzeb rozwiązań ubezpieczeniowych.
Działalność spółki koncentruje się na obsłudze wybranych grup zawodowych, w tym pracowników dużych firm, dla których organizowane są dedykowane programy ubezpieczeniowe. Dzięki temu klienci mogą liczyć na korzystne warunki finansowe oraz uproszczone procedury przystąpienia do ubezpieczenia. UBEZPIECZENIA EX LEGE SP. Z O.O. kładzie nacisk na transparentność oferty, jasność komunikacji oraz sprawną obsługę administracyjną, co przekłada się na wysoki poziom satysfakcji klientów korzystających z grupowych ubezpieczeń NNW dla swoich dzieci.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Ubezpieczenia EX Lege osiągnęła 997 797 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 997 797 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 900 749 zł.
Zysk netto wyniósł 97 047 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 498 898 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 997 797 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 48 524 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 97 047 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Ubezpieczenia EX Lege wynosi 1 129 921 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
76 535 zł a 2 494 491 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 564 961 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 129 921 zł w 2024 roku.
• 3750 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Ubezpieczenia EX Lege wynosi 107 tys. zł.
EBITDA Ubezpieczenia EX Lege wynosi 112 tys. zł.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Ubezpieczenia EX Lege wynosi 2,95%. To oznacza, że firma ma szansę 2,95% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,762% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,95% w 2024 roku.
• 4,47% w 2023 roku.
• 4,47% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ubezpieczenia EX Lege wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,019% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,06% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Ubezpieczenia EX Lege charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Ubezpieczenia EX Lege wynosi 27 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 16 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 40 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 16 tys. zł a 40 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
13 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 27 tys. zł w 2024 roku.
• 0 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 16 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 40 tys. zł w 2024 roku.
• 2 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 56 720
zł.
Koszty operacyjne Ubezpieczenia EX Lege wyniosły 890 855
zł.
Wynagrodzenia stanowią 6%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
28 360 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 56 720 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
3.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
6% w 2024 roku
•
0% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Ubezpieczenia EX Lege wyniosła 165 107 zł.
a
ktywa obrotowe to 165 107 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 165 107 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 102 047 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 63 060 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 82 554 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 165 107 zł w 2024 roku.
• 5000 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 59%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 95%.
Marża operacyjna wyniosła 11%.
Marża netto wyniosła 10%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 29.5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 47.5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Ubezpieczenia EX Lege wyniosły 63 060 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 165 107 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 38%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 31 530 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 63 060 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 38% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Ubezpieczenia EX Lege wykazała przychody na poziomie 997 797 zł.
Organizacja zarobiła 106 930 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 9883 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 97 047 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 4942 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 9883 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku