Specjalizacja w pośrednictwie kredytów hipotecznych
Ponad 1500 zrealizowanych kredytów o wartości ponad 400 mln zł
Indywidualne podejście do każdego klienta na każdym etapie współpracy
Transparentność finansowa – prowizja tylko od banku, brak dodatkowych kosztów dla klientów
Edukacja klientów poprzez zamkniętą grupę na Facebooku
Trafnie Inwestuj to firma z siedzibą w Krakowie, która specjalizuje się w pośrednictwie kredytów hipotecznych. Działa na rynku od 2009 roku i zrealizowała już ponad 1500 kredytów na łączną kwotę przekraczającą 400 000 000 zł. Głównym celem firmy jest pomoc klientom w uzyskaniu najbardziej korzystnych warunków kredytu hipotecznego. Trafnie Inwestuj wyróżnia się indywidualnym podejściem do każdego klienta, oferując kompleksowe wsparcie na każdym etapie procesu kredytowego, w tym również po jego zakończeniu. Przed rozpoczęciem współpracy, klienci mają możliwość skontaktowania się z ekspertami, którzy dostarczają szczegółowych informacji na temat sytuacji finansowej oraz dostępnych ofert. Firma kładzie duży nacisk na transparentność, której wyrazem jest fakt, że prowizje za swoje usługi pobiera tylko od banków, co oznacza, że klienci nie ponoszą dodatkowych kosztów. Trafnie Inwestuj buduje swoje relacje na zaufaniu, co potwierdza, że ponad 90% ich klientów pozyskiwanych jest z polecenia. Dodatkowo oferują pośrednictwo kredytowe w zamkniętej grupie na Facebooku, gdzie klienci mogą uzyskać edukację na temat kredytów hipotecznych oraz aktywnie śledzić zmiany na rynku. Zespół ekspertów stanowią osoby z doświadczeniem w branży finansowej, w tym analitycy kredytowi oraz specjaliści z praktyką w bankach, co pozwala na dostarczanie klientom rzetelnych i aktualnych porad.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Trafnie Inwestuj osiągnęła 1 817 524 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 725 304 zł. Pozostałe przychody to 92 221 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 284 599 zł.
Zysk netto wyniósł 440 705 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 215 169 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 817 524 zł w 2024 roku.
• 1 292 512 zł w 2023 roku.
• 1 326 713 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 46 654 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 440 705 zł w 2024 roku.
• 289 278 zł w 2023 roku.
• 162 300 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Trafnie Inwestuj wynosi 400 tys. zł.
EBITDA Trafnie Inwestuj wynosi 440 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
37 001 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 399 898 zł w
2024 roku.
• 280 256 zł w
2023 roku.
• 151 845 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
42 723 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 440 141 zł w
2024 roku.
• 374 288 zł w
2023 roku.
• 235 917 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Trafnie Inwestuj wynosi 4 731 364 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 756 861 zł a 9 369 927 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 519 711 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 4 731 364 zł w 2024 roku.
• 3 426 982 zł w 2023 roku.
• 2 724 912 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Trafnie Inwestuj wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Trafnie Inwestuj charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 77 178
zł.
Koszty operacyjne Trafnie Inwestuj wyniosły 1 325 406
zł.
Wynagrodzenia stanowią 6%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
11 025 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 77 178 zł w 2024 roku
• 59 524 zł w 2023 roku
• 128 798 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
6% w 2024 roku
•
6% w 2023 roku
•
11% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Trafnie Inwestuj wyniosła 2 364 386 zł.
a
ktywa trwałe to 1 129 994 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 234 391 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 364 386 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 342 482 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 21 904 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 253 714 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 364 386 zł w 2024 roku.
• 1 899 753 zł w 2023 roku.
• 1 627 064 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 19%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 19%.
Marża operacyjna wyniosła 23%.
Marża netto wyniosła 24%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
nie zmienia się w czasie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.9 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Trafnie Inwestuj wyniosły 21 904 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 364 386 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 1%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 852 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 21 904 zł w 2024 roku
• 22 161 zł w 2023 roku
• 38 750 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 1% w 2024 roku
• 1% w 2023 roku
• 2% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Trafnie Inwestuj wykazała przychody na poziomie 1 817 524 zł.
Organizacja zarobiła 489 875 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 49 170 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 440 705 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3200 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 49 170 zł w 2024 roku
• 47 622 zł w 2023 roku
• 19 962 zł w 2022 roku
Organizacja Trafnie Inwestuj wykazała zysk netto większy niż 88% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 81% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 83% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 15% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 75% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 71% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 70% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 55% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 87% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 88% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 81% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 83% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 15% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 75% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 71% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 70% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 55% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 87% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.01%.