SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM (ART 205 K.S.H.) W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI , KTÓRYCH SKUTKIEM JEST NABYCIE PRAWA LUB ZACIĄGNIĘCIE ZOBOWIĄZANIA O WARTOŚCI NIE PRZEKRACZAJĄCEJ 200000,00 ZŁ ( DWIEŚCIE TYSIĘCY ZŁOTYCH), UPOWAŻNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE, POWYŻEJ TEJ KWOTY DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCZYCH ŁĄCZNIE ALBO CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Organizacja Andrychowska Grupa Inwestycyjna Partner osiągnęła 638 750 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 615 873 zł. Pozostałe przychody to 22 877 zł.
Całkowite koszty wyniosły 515 573 zł.
Zysk netto wyniósł 123 177 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
136 029 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 638 750 zł w 2025 roku. • 357 413 zł w 2024 roku. • 366 692 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
60 671 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 123 177 zł w 2025 roku. • -1705 zł w 2024 roku. • 1835 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Andrychowska Grupa Inwestycyjna Partner wynosi 3 380 984 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
951 942 zł a 13 164 640 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
380 550 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 3 380 984 zł w
2025 roku. • 2 593 641 zł w
2024 roku. • 2 619 884 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Andrychowska Grupa Inwestycyjna Partner wynosi 295 tys. zł.
EBITDA Andrychowska Grupa Inwestycyjna Partner wynosi 373 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
130 762 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 294 532 zł w
2025 roku. • 30 861 zł w
2024 roku. • 33 008 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
129 937 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 373 155 zł w
2025 roku. • 117 192 zł w
2024 roku. • 113 282 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie Andrychowska Grupa Inwestycyjna Partner mieści się w przedziale 0 - 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Zatrudnienie nie zmienia się w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 0 - 2 os. (szac.) w 2024 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2023 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2022 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 19 obwieszczeń
dotyczących organizacji Andrychowska Grupa Inwestycyjna Partner.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 4 marca 2025 (MSiG nr 43/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
19
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
19 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 124324. ANDRYCHOWSKA GRUPA INWESTYCYJNA PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000312794. SYSTEM, wpis do rejestru: 04.09.2008.
[RDF/697406/25/106]
MSiG 43/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 21.02.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 31 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 124323. ANDRYCHOWSKA GRUPA INWESTYCYJNA PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000312794. SYSTEM, wpis do rejestru: 04.09.2008.
[RDF/697405/25/394]
MSiG 43/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 21.02.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 30 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 21.02.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 234149. ANDRYCHOWSKA GRUPA INWESTYCYJNA PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000312794. SYSTEM, wpis do rejestru: 04.09.2008.
[RDF/588763/24/602]
MSiG 70/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.03.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 29 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 234148. ANDRYCHOWSKA GRUPA INWESTYCYJNA PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000312794. SYSTEM, wpis do rejestru: 04.09.2008.
[RDF/588763/24/201]
MSiG 70/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.03.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 28 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 27.03.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 448769. ANDRYCHOWSKA GRUPA INWESTYCYJNA PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000312794. SYSTEM, wpis do rejestru: 04.09.2008.
[RDF/493649/23/181]
MSiG 114/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 02.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 27 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 448768. ANDRYCHOWSKA GRUPA INWESTYCYJNA PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000312794. SYSTEM, wpis do rejestru: 04.09.2008.
[RDF/493648/23/469]
MSiG 114/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 02.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 26 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 02.06.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1028247. ANDRYCHOWSKA GRUPA INWESTYCYJNA PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000312794. SYSTEM, wpis do rejestru: 04.09.2008.
[RDF/442891/22/509]
MSiG 209/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 25 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 1028246. ANDRYCHOWSKA GRUPA INWESTYCYJNA PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000312794. SYSTEM, wpis do rejestru: 04.09.2008.
[RDF/442891/22/108]
MSiG 209/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 24 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 12.10.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 315296. ANDRYCHOWSKA GRUPA INWESTYCYJNA PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000312794. SYSTEM, wpis do rejestru: 04.09.2008.
[RDF/292355/21/575]
MSiG 101/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 18.05.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 23 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 315295. ANDRYCHOWSKA GRUPA INWESTYCYJNA PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000312794. SYSTEM, wpis do rejestru: 04.09.2008.
[RDF/292355/21/174]
MSiG 101/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 18.05.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 22 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 18.05.2021 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 522763. ANDRYCHOWSKA GRUPA INWESTYCYJNA PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000312794. SYSTEM, wpis do rejestru: 04.09.2008.
[RDF/223563/20/487]
MSiG 171/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.07.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 21 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 522762. ANDRYCHOWSKA GRUPA INWESTYCYJNA PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000312794. SYSTEM, wpis do rejestru: 04.09.2008.
[RDF/223562/20/775]
MSiG 171/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.07.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 20 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 13.07.2020 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 367388. ANDRYCHOWSKA GRUPA INWESTYCYJNA PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000312794. SYSTEM, wpis do rejestru: 04.09.2008.
[RDF/117230/19/693]
MSiG 110/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 31.05.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 19 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 367387. ANDRYCHOWSKA GRUPA INWESTYCYJNA PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000312794. SYSTEM, wpis do rejestru: 04.09.2008.
[RDF/117230/19/292]
MSiG 110/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 31.05.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 18 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 31.05.2019 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 1099173. ANDRYCHOWSKA GRUPA INWESTYCYJNA PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000312794. SYSTEM, wpis do rejestru: 04.09.2008.
[RDF/879673/18/329]
MSiG 225/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.10.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 1099172. ANDRYCHOWSKA GRUPA INWESTYCYJNA PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000312794. SYSTEM, wpis do rejestru: 04.09.2008.
0 [RDF/879672/18/928]
MSiG 225/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.10.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 1099171. ANDRYCHOWSKA GRUPA INWESTYCYJNA PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000312794. SYSTEM, wpis do rejestru: 04.09.2008.
[RDF/879671/18/527]
MSiG 225/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
O K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
W dniu 24.10.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 24.10.2018 okres OD
01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 86488. ANDRYCHOWSKA GRUPA INWESTYCYJNA PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000312794. SĄD
REJONOWY DLA KRAKOWA-ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO
REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 04.09.2008.
[KR.XII NS-REJ.KRS/7545/17/313]
MSiG 66/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.03.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 02.03.2017 okres OD
01.01.2016 DO 31.12.2016 1 3. OD 01.01.2016 DO
31.12.2016 1 4. OD 01.01.2016 DO 31.12.2016
-
Poz. 295511. ANDRYCHOWSKA GRUPA INWESTYCYJNA PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000312794. SĄD
REJONOWY DLA KRAKOWA-ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO
REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 04.09.2008.
[KR.XII NS-REJ.KRS/21732/16/576]
MSiG 183/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.09.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 23.08.2016 okres OD
01.01.2015 DO 31.12.2015 1 3. OD 01.01.2015 DO
31.12.2015 1 4. OD 01.01.2015 DO 31.12.2015
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Andrychowska Grupa Inwestycyjna Partner nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Andrychowska Grupa Inwestycyjna Partner wynosi 0,15%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,040% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,15% w 2025 roku. • 0,33% w 2024 roku. • 0,23% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Andrychowska Grupa Inwestycyjna Partner charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Andrychowska Grupa Inwestycyjna Partner wynosi 129 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 663 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 663 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
34 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 129 tys. zł w 2025 roku. • 63 tys. zł w 2024 roku. • 60 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 663 tys. zł w 2025 roku. • 638 tys. zł w 2024 roku. • 638 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
22 532 zł.
Koszty operacyjne Andrychowska Grupa Inwestycyjna Partner wyniosły
321 342 zł.
Wynagrodzenia stanowią
7%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
1937 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 22 532 zł w 2025 roku • 22 481 zł w 2024 roku • 26 407 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0,8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
7% w 2025 roku •
7,5% w 2024 roku •
8,6% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Andrychowska Grupa Inwestycyjna Partner wyniosła 4 123 908 zł.
Aktywa trwałe to 3 320 654 zł.
Aktywa obrotowe to 803 253 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 4 123 908 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 3 312 536 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 811 372 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 139 883 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 60 736 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 4 123 908 zł sumy bilansowej i 3 312 536 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 4 461 168 zł sumy bilansowej i 3 189 359 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 4 403 673 zł sumy bilansowej i 3 191 063 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 2,99%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 3,72%.
Marża operacyjna wyniosła 47,82%.
Marża netto wyniosła 19,28%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
1,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
2 punkty procentowe rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
19 punktów procentowych rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
9 punktów procentowych rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Andrychowska Grupa Inwestycyjna Partner wyniosły 811 372 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 4 123 908 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 19,7%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 200 619 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 811 372 zł w 2025 roku • 1 271 809 zł w 2024 roku • 1 212 610 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
4 punkty procentowe rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 20% w 2025 roku • 29% w 2024 roku • 28% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja Andrychowska Grupa Inwestycyjna Partner ma 811 372 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Najwięcej jest winna bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 748 505 zł (92%).
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom, klientom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Z całości 748 505 zł (92%) ma termin spłaty ponad rok.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
811 tys. zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
92%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
28 tys. zł
3%
Państwo
podatki, cła i ZUS
35 tys. zł
4%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
749 tys. zł
92%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 92% (w 2017: 98%).
W latach 2017, 2018, 2021 sprawozdanie podaje tylko część kredytów (krótko- albo długoterminowe), więc udział banków może być zaniżony.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Andrychowska Grupa Inwestycyjna Partner wynosi 12,78 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 10,23 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 6,39 - same środki pieniężne wystarczają na pokrycie wszystkich zobowiązań krótkoterminowych.
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 15 miesięcy.
gotówka od ręki: 402 tys. zł należności i inne: 242 tys. zł zapasy (materiały, produkty, towary): 160 tys. zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 12,78 zł, z czego 6,39 zł w gotówce.
12,78
płynność bieżąca
10,23
płynność szybka
6,39
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 12,78 w 2025 roku • 22,43 w 2024 roku • 26,21 w 2023 roku
Obsługa długu
Dług organizacji Andrychowska Grupa Inwestycyjna Partner wobec banków i pożyczkodawców: 748 505 zł, gotówka: 401 622 zł. Dług netto (po odjęciu gotówki): 346 883 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 165 777 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 1,8 raza - odsetki pokryte z małym zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Spłata długu netto z EBITDA (zysku operacyjnego przed amortyzacją) zajęłaby ok. 0,9 roku - krótko.
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 811 372 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkadług większy niż gotówka
dług netto 347 tys. zł
0 zł749 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców749 tys. zł
gotówka402 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z małym zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
0136+
Koszty odsetek: 166 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 1,8 raza.
Spłata długu netto z EBITDA: ok. 0,9 roku - krótko.
W roku 2022 organizacja miała też 1,1 mln zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (poza wykresem), więc długu netto za ten rok nie podajemy.
Dług maleje w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: 347 tys. zł • 2024: 965 tys. zł • 2023: 1 mln zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: 1,8 raza • 2024: tylko 59% • 2023: tylko 63%
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Andrychowska Grupa Inwestycyjna Partner wynosi 41 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 32 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców. Po oczyszczeniu mianownika z amortyzacji rotacja zobowiązań wynosi 42 dni.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 10 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna. Bez amortyzacji w mianowniku luka wynosi -0,5 dnia.
Rotacja zapasów wynosi 95 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 69 660 zł, z czego 69 660 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza10 dni
firma płaci dostawcom 10 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
41 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 41 dni
32 dni
bez amortyzacji42 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 32 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 41 dni w 2025 roku • 133 dni w 2024 roku • 110 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Andrychowska Grupa Inwestycyjna Partner wynoszą 321 340 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to podatki i opłaty: 111 493 zł, czyli 35% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to amortyzacja: 78 623 zł, czyli 24% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to zużycie materiałów i energii: 61 418 zł, czyli 19% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej321 tys. zł
Podatki i opłaty111 tys. zł · 35%
Amortyzacja79 tys. zł · 24%
Zużycie materiałów i energii61 tys. zł · 19%
Usługi obce27 tys. zł · 8%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)23 tys. zł · 7%
Pozostałe koszty rodzajowe20 tys. zł · 6%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia27 zł · <1%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 321 tys. zł w 2025 roku • 301 tys. zł w 2024 roku • 309 tys. zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: podatki i opłaty, amortyzacja, zużycie materiałów i energii. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Andrychowska Grupa Inwestycyjna Partner wykazała przychody na poziomie 638 750 zł.
Organizacja zarobiła 151 627 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 28 450 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 123 177 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 18,8% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
12 292 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 28 450 zł w 2025 roku • 5194 zł w 2024 roku • 3866 zł w 2023 roku
Organizacja Andrychowska Grupa Inwestycyjna Partner wykazała zysk netto większy niż 66% organizacji z branży "Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi".
Organizacja wykazała przychód większy niż 49% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 58% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 36% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 68% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 83% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 60% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 46% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 74% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 66% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 49% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 58% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 36% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 68% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 83% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 60% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 46% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 74% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:615 870,41
– od jednostek powiązanych585 642,37
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów615 870,41
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej321 339,64
I. Amortyzacja78 623,40
II. Zużycie materiałów i energii61 417,53
III. Usługi obce26 948,54
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)111 492,75
V. Wynagrodzenia22 505,00
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)27,34
VII. Pozostałe koszty rodzajowe20 325,08
VIII. Wartość sprzedanych towarów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)294 530,77
D. Pozostałe przychody operacyjne2,66
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne2,66
E. Pozostałe koszty operacyjne1,90
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne1,90
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)294 531,53
G. Przychody finansowe22 876,71
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)22 876,71
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe165 781,08
I. Odsetki, w tym: (+1)165 776,68
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne4,40
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)151 627,16
J. Podatek dochodowy28 450,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)123 177,16
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Andrychowska Grupa Inwestycyjna Partner składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 9 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 8 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 67 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 107 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-67
dni względem terminu
8
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−3 mies. 17 dni30-03-2026
2024
−4 mies. 24 dni21-02-2025
2023
−3 mies. 20 dni27-03-2024
2022
−1 mies. 13 dni02-06-2023
2021
−3 dni12-10-2022
2020
−5 mies.18-05-2021
2019
−3 mies. 4 dni13-07-2020
2018
−1 mies. 17 dni29-05-2019
2017
+3 mies. 6 dni19-10-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
