SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I ICH PODPISYWANIA W IMIENIU TOWARZYSTWA UPRAWNIONY JEST SAMODZIELNIE PREZES ZARZĄDU LUB DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU LUB JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Oferowanie ubezpieczeń OC i AC dla pojazdów|Szeroki zakres ubezpieczeń dla domu, mieszkania i mienia|Ubezpieczenia dla rolników obejmujące mienie i uprawy|Produkty dla przedsiębiorstw, w tym ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej|Usługi mediacyjne, wspierające rozwiązanie sporów z klientami
TUZ Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych to uznana instytucja na polskim rynku ubezpieczeń, która oferuje szeroką gamę produktów dostosowanych do potrzeb klientów indywidualnych oraz przedsiębiorstw. Z misją zapewnienia bezpieczeństwa swoim klientom, TUZ koncentruje się na dostarczaniu rzetelnych rozwiązań ubezpieczeniowych, obejmujących zarówno ubezpieczenia komunikacyjne (OC, AC), jak i majątkowe (ochrona domów, mieszkań oraz mienia firmowego). W ofercie znajduje się także szeroki wachlarz ubezpieczeń dla rolników oraz grupowe ubezpieczenia osobowe. Unikalnym aspektem TUZ jest ich podejście do mediacji, co zostało docenione przez Komisję Nadzoru Finansowego, przyznając im tytuł „Instytucja finansowa przyjazna mediacji”. Oferowane przez TUZ produkty, takie jak „Bezpieczny Dom”, zdobyły uznanie na rynku, co potwierdzają liczne nagrody i wyróżnienia, w tym pierwsze miejsce w rankingu Rzeczpospolitej na najlepsze ubezpieczenie domu i mieszkania. Warto również zaznaczyć wprowadzenie innowacyjnego rozwiązania ubezpieczenia od utraty zysku, które wspiera przedsiębiorstwa w trudnych sytuacjach finansowych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja TUZ Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych osiągnęła 0 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 0 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły -4 746 746 zł.
Zysk netto wyniósł 4 746 746 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 8 620 672 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 4 746 746 zł w 2024 roku. • -2 183 266 zł w 2023 roku. • 6 869 192 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji TUZ Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych wynosi 56 960 948 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
47 467 457 zł a 66 454 439 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 8 137 278 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 56 960 948 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 82 430 307 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji TUZ Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych wynosi 4,56%. To oznacza, że firma ma szansę 4,56% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności pozostaje bez zmian w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 4,56% w 2024 roku. • 4,56% w 2023 roku. • 4,56% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji TUZ Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych wynosi 0,60%. To oznacza, że firma ma szansę 0,60% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,613% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,60% w 2024 roku. • 4,43% w 2023 roku. • 0,88% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
TUZ Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla TUZ Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych wynosi 823 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 697 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 949 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 697 tys. zł a 949 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
118 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 823 tys. zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 1,26 mln zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 697 tys. zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 1,14 mln zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 949 tys. zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 1,37 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 0 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
0% w 2024 roku •
0% w 2023 roku •
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów TUZ Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych wyniosła 720 238 850 zł.
w
artości niematerialne i prawne to 11 458 503 zł.
l
okaty to 396 938 535 zł.
n
ależności to 222 838 708 zł.
i
nne składniki aktywów to 14 342 546 zł.
r
ozliczenia międzyokresowe to 74 660 559 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 452 387 913 zł.
k
apitał własny to 141 417 737 zł.
r
ezerwy techniczno-ubezpieczeniowe to 710 424 731 zł.
u
dział reasekuratorów w rezerwach techniczno-ubezpieczeniowych (wartość ujemna) to 362 383 125 zł.
o
szacowane regresy i odzyski (wielkość ujemna) to 3 691 406 zł.
p
ozostałe rezerwy to 15 584 089 zł.
z
obowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów to 22 676 893 zł.
p
ozostałe zobowiązania i fundusze specjalne to 186 838 531 zł.
r
ozliczenia międzyokresowe to 9 371 401 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 47 824 013 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 720 238 850 zł w 2024 roku. • 632 772 248 zł w 2023 roku. • 560 581 450 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie.
Zadłużenie
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 720 238 850 zł.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 0 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 0% w 2024 roku • 0% w 2023 roku • 0% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja zarobiła 4 843 984 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 97 238 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 4 746 746 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 2% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 13 891 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 97 238 zł w 2024 roku • 1 147 385 zł w 2023 roku • 749 379 zł w 2022 roku
Organizacja TUZ Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych wykazała zysk netto większy niż 66% organizacji z branży "Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe".
Organizacja wykazała przychód większy niż 0% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 73% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 0% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 0% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 0% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 33% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 0% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 52% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 66% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż NaN% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 73% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż NaN% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż NaN% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż NaN% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 33% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż NaN% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 52% organizacji w branży.
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on NaN%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 8 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 56 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 34 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-56
dni względem terminu
8
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
−1 mies. 4 dni11-06-2025
2023
−24 dni21-06-2024
2022
−1 mies.15-06-2023
2021
−3 mies. 19 dni28-06-2022
2020
−3 mies. 17 dni30-06-2021
2019
−3 mies. 10 dni07-07-2020
2018
−1 mies. 4 dni11-06-2019
2017
−13 dni02-07-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki