TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ WZAJEMNYCH "CUPRUM"

KRS 0000050696 NIP 6921010769 REGON 390294404

Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń Wzajemnych „CUPRUM” w Lubinie, w oparciu o § 20 ust. 3 Statutu Towarzystwa zwołuje Zwyczajne Walne Zgromadzenie Członków Towarzystwa, które odbędzie się w dniu 28 czerwca 2024 r., o godz. 1000, w Sali Konferencyjnej TUW - CUPRUM, ul. M. Skłodowskiej-Curie 82, 59-301 Lubin. Przewidywany porządek obrad obejmuje: 1. Otwarcie obrad Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia. 2. Wybór Przewodniczącego Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia. 3. Stwierdzenie prawidłowości zwołania Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia i jego zdolności do podejmowania uchwał. 4. Przyjęcie porządku obrad. 5. Wybór Komisji Skrutacyjnej. 6. Rozpatrzenie: a. Bilansu oraz rachunku zysków i strat za 2023 rok, b. Sprawozdania Zarządu z działalności Towarzystwa w roku 2023, c. Sprawozdania Rady Nadzorczej z działalności w 2023 roku. 7. Zapoznanie się z zaopiniowanym przez Radę Nadzorczą, Sprawozdaniem Zarządu o wydatkach reprezentacyjnych, a także wydatkach na usługi prawne, usługi marketingowe, usługi w zakresie stosunków międzyludzkich (public relations) i komunikacji społecznej oraz usługi doradztwa związanego z zarządzaniem. 8. Zapoznanie się z: a. Raportem Rady Nadzorczej z oceny stosowania w roku 2023 Zasad ładu korporacyjnego dla instytucj nadzorowanych, b. Raportem Rady Nadzorczej z oceny funkcjonowania polityki wynagradzania w roku 2023. 9. Podjęcie uchwały w sprawie zatwierdzenia bilansu oraz rachunku zysków i strat za 2023 rok. 10. Podjęcie uchwały w sprawie zatwierdzenia sprawozdania Zarządu z działalności Towarzystwa w roku 2023. 11. Podjęcie uchwały o przeznaczeniu nadwyżki bilansowej za 2023 rok. 12. Podjęcie uchwały w sprawie wprowadzenia zmian w „Procedurze naboru oraz oceny odpowiedniości kandydatów na członków oraz członków organów TUW CUPRUM”. 13. Zmiana treści Statutu TUW - CUPRUM. 14. Podjęcie uchwał w sprawie udzielenia absolutorium członkom Zarządu TUW - CUPRUM z wykonania obowiązków za rok 2023. 15. Podjęcie uchwał w sprawie udzielenia absolutorium członkom Rady Nadzorczej TUW - CUPRUM z wykonania obowiązków za rok 2023. 16. Podjęcie uchwał w sprawie powołania członków Rady Nadzorczej TUW - CUPRUM na nową, XI kadencję. 17. Informacja o udostępnieniu Członkowi Kapitałowemu danych dotyczących działalności TUW - CUPRUM poza Walnym Zgromadzeniem. 18. Zamknięcie obrad. Zmiany w Statucie: Zmiany w § 7: W ust. 4, przy końcu zdania, dodaje się słowo „kapitałowych”. Ust. 4 w związku ze zmianą otrzymuje następujące brzmienie: 4. Podmioty wymienione w ust. 1 pkt 1-3 niniejszego paragrafu uzyskują status Członka Kapitałowego pod warunkiem złożenia deklaracji przystąpienia do Towarzystwa, uprzedniego nabycia lub objęcia udziałów w kapitale zakładowym i podjęcia przez Zarząd uchwały o przyjęciu podmiotu w poczet członków kapitałowych Towarzystwa. Ust. 6 usuwa się w całości. Po § 7 wprowadza się nowy § 8, następującego brzmienia: §8 KGHM Polska Miedź S.A. lub jego następcy prawnemu, tak długo jak będzie posiadać bezpośrednio co najmniej – R Z E Z K O D E K S S P Ó Ł E K H A N D LO W YC H 50% udziałów w kapitale zakładowym Towarzystwa, przysługują uprawnienia osobiste do: 1) powoływania i odwoływania członków Rady Nadzorczej oraz wskazywania do pełnienia funkcji i odwoływania z funkcji Przewodniczącego, zgodnie z zasadami obowiązującej w Towarzystwie „Procedury naboru i oceny odpowiedniości kandydatów na członków oraz członków organów TUW - CUPRUM”, 2) określania wzoru, zakresu i terminów przedkładania przez Zarząd rocznych planów rzeczowo-finansowych oraz strategicznych planów wieloletnich oraz ich opiniowanie, 3) otrzymywania raportów i informacji, dotyczących działalności Towarzystwa w zakresie objętym żądaniem Członka Kapitałowego, 4) określania formy raportów i informacji, o których mowa i w pkt 3), 5) otrzymywania listem poleconym oraz w formie elektronicznej zawiadomienia o zwołaniu przez Zarząd Walnego Zgromadzenia Członków Towarzystwa wraz z porządkiem obrad na co najmniej 14 dni przed zaplanowanym terminem jego przeprowadzenia, 6) otrzymywania zawiadomienia w formie elektronicznej o zwołanym posiedzeniu Rady Nadzorczej wraz z porządkiem obrad oraz wszystkimi materiałami w związku ze zwołaniem, niezwłocznie po jej zwołaniu, 7) otrzymywania od Zarządu (w formie elektronicznej kopii) rezygnacji członka Rady Nadzorczej, niezwłocznie po zaistnieniu zdarzenia, 8) otrzymywania od Towarzystwa (w formie elektronicznej kopii) rezygnacji członka Zarządu, niezwłocznie po zaistnieniu zdarzenia, 9) otrzymywania kopii protokołów Walnych Zgromadzeń Członków Towarzystwa, 10) otrzymywania kopii protokołów w formie elektronicznej z posiedzeń Rady Nadzorczej, niezwłocznie po ich podpisaniu przez członków Rady Nadzorczej Towarzystwa, 11) otrzymywania informacji wraz z kopiami uchwał w sprawie powołania lub odwołania członka Zarządu, 12) wyrażania zgody na propozycję Rady Nadzorczej w sprawie określenia wysokości indywidualnego wynagrodzenia członków Zarządu Towarzystwa. Zgoda KGHM Polska Miedź S.A., o której mowa w zdaniu poprzednim, ma charakter wiążący dla Rady Nadzorczej w zakresie określania wysokości indywidualnego wynagrodzenia. Aktualny § 8 otrzymuje nową numerację - § 9. Aktualny § 9 otrzymuje nową numerację - § 10. Aktualny § 10 otrzymuje nową numerację - § 11. Aktualny § 11 otrzymuje nową numerację - § 12. Zmiany w dotychczasowym § 12 (nowa numeracja - § 13): Po zaktualizowaniu numeracji paragrafu, wprowadza się w treści aktualizację odnośników. Nowy § 13 otrzymuje następujące brzmienie: W przypadku wystąpienia z Towarzystwa lub rezygnacji z danej grupy ubezpieczeń, a także w przypadkach określonych w § 14 ust. 1 pkt 2, 3 i 4 oraz § 16 ust. 2 Statutu, Towarzystwo rozlicza z Członkiem ewentualne zwroty lub dopłaty do składki ubezpieczeniowej, wynikające z rozliczenia danej grupy ubezpieczeń oraz związku wzajemności członkowskiej 24 – w danej grupie ubezpieczeń, z uwzględnieniem ustaleń wynikających z § 12. Zmiany w dotychczasowym § 13 (nowa numeracja - § 14). Po zaktualizowaniu numeracji paragrafu: W ust. 1 pkt 3 słowo „postawienie” zastępuje się słowem „postawienia”. Nowy § 14 ust. 1 pkt 3 otrzymuje następujące brzmienie: 3) ogłoszenia upadłości lub postawienia w stan likwidacji Członka Towarzystwa. Usuwa się dotychczasową treść ust. 2. Nowy § 14 ust. 2 otrzymuje następujące brzmienie: 2. Wypowiedzenie członkostwa następuje z zachowaniem sześciomiesięcznego okresu wypowiedzenia, ze skutkiem na koniec roku kalendarzowego. Aktualny § 14 otrzymuje nową numerację - § 15. Zmiany w dotychczasowym § 15 (nowa numeracja - § 16). Po zaktualizowaniu numeracji paragrafu: W ust. 1 i ust. 2 dodaje się słowa „bez zachowania okresu wypowiedzenia”. Ponadto w ust. 2 pkt 1 słowo „do” zastępuje się wyrażeniem „od dnia”. Nowy § 16 ust. 1 oraz ust. 2 i ust. 2 pkt 1) otrzymują nastę jące brzmienie: 1. Członkowi działającemu na szkodę Towarzystwa, Zarząd może wypowiedzieć bez zachowania okresu wypowiedzenia umowę ubezpieczenia i członkostwo. 2. Zarząd może wypowiedzieć bez zachowania okresu wypowiedzenia członkostwo w przypadku: 1) niezawarcia przez nowego Członka umowy ubezpieczenia w terminie 12 miesięcy od dnia uzyskania członkostwa. Aktualny § 16 otrzymuje nową numerację - § 17. Zmiany w dotychczasowym § 17 (nowa numeracja - § 18). Po zaktualizowaniu numeracji paragrafu: W ust. 5 usuwa się słowa „do zbycia”. Nowy § 18 ust. 5 otrzymuje następujące brzmienie: 5. Jeżeli Walne Zgromadzenie odmawia wydania zezwolenia na zbycie udziałów powinno wówczas wskazać nabywcę udziałów, w terminie 30 dni od daty Walnego Zgromadzenia. Aktualny § 18 otrzymuje nową numerację - § 19. Zmiany w dotychczasowym § 19 (nowa numeracja - § 20). Po zaktualizowaniu numeracji paragrafu: W ust. 4 usuwa się słowo „stanowiącego”. Nowy § 20 ust. 4 otrzymuje następujące brzmienie: 4. Zwykli Członkowie Towarzystwa mogą uczestniczyć w Walnym Zgromadzeniu bez prawa głosu. Aktualny § 20 otrzymuje nową numerację - § 21. P R Z E Z K O D E K S S P Ó Ł E K H A N D LO W YC H Zmiany w dotychczasowym § 21 (nowa numeracja - § 22). Po zaktualizowaniu numeracji paragrafu: usuwa się ust. 1-3, w miejsce których wprowadza się ust. 1 i ust. 2 o następującym brzmieniu: § 22 1. Walne Zgromadzenie zwołuje się przez ogłoszenie, którego dokonuje się co najmniej na 14 dni przed terminem Walnego Zgromadzenia. 2. W ogłoszeniu należy oznaczyć datę, godzinę i miejsce odbycia Walnego Zgromadzenia oraz szczegółowy porządek obrad. W przypadku zamierzonej zmiany Statutu Towarzystwa, w ogłoszeniu należy powołać dotychczas obowiązujące postanowienia, jak również treść projektowanych zmian. Aktualny § 22 otrzymuje nową numerację - § 23. Zmiany w dotychczasowym § 23 (nowa numeracja - § 24). Po zaktualizowaniu numeracji paragrafu: usuwa się ust. 1-2, w miejsce których wprowadza się ust. 1 i ust. 2 o następującym brzmieniu: § 24 1. Uchwały Walnego Zgromadzenia zapadają bezwzględną większością głosów obecnych na Walnym Zgromadzeniu, z zastrzeżeniem ust. 2 poniżej. 2. Uchwały Walnego Zgromadzenia w przedmiocie: zmiany Statutu, przekształcenia Towarzystwa w spółkę akcyjną lub pu- jego rozwiązania (dobrowolnej likwidacji), wymagają większości 3/4 (słownie: trzech czwartych) oddanych głosów. Zmiany w dotychczasowym § 24 (nowa numeracja - § 25): Po zaktualizowaniu numeracji paragrafu, w § 25 ust. 1 słowo „Wiceprzewodniczący” zastępuje się wyrażeniem „Zastępca Przewodniczącego”. Ust. 1 w związku ze zmianą otrzymuje następujące brzmienie: 1. Obrady Walnego Zgromadzenia otwiera Przewodniczący Rady Nadzorczej, a w przypadku jego nieobecności Zastępca Przewodniczącego lub jeden z członków Rady Nadzorczej. W razie nieobecności ww. osób, obrady Walnego Zgromadzenia otwiera członek Zarządu Towarzystwa. Zmiany w dotychczasowym § 25 (nowa numeracja - § 26). Po zaktualizowaniu numeracji paragrafu: W pkt 6 usuwa się „powoływanie, odwoływanie, uzupełnianie składu Rady Nadzorczej oraz”. Pkt 6 w związku ze zmianą otrzymuje następujące brzmienie: 6) ustalanie wynagrodzenia członków Rady Nadzorczej. W pkt 8 i 9 następuje aktualizacja numeracji odnośników, w związku z aktualizacją pkt 8 i 9 otrzymują następujące brzmienie: 8) ustalanie zasad wynagradzania Członków Zarządu oraz innych warunków umów lub kontraktów z nimi zawieranych, z zastrzeżeniem § 37 ust. 1 pkt 27, 9) postawienie Towarzystwa w stan likwidacji oraz określenie przeznaczenia majątku pozostałego po likwidacji Towarzystwa, z uwzględnieniem § 54. W pkt 15 słowo „akceptacja” zastępuje się słowem „przyjęcie”. Pkt 15 w związku ze zmianą otrzymuje następujące brzmienie: 15) przyjęcie procedury zapobiegania konfliktowi interesów. Pkt. 20 usuwa się w całości. Zmiany w dotychczasowym § 26 (nowa numeracja - § 27). Po zaktualizowaniu numeracji paragrafu: W ust. 1 pkt 1 słowo „ustawy” zastępuje się słowem „Ustawy”, jednocześnie usuwa się wyrażenie „Dz. U. z 2018 r. poz. 395 z późn. zm.”. W ust. 1 pkt 4 lit. b na końcu zdania dodaje się słowo „Towarzystwa”. Zmiany w dotychczasowym § 27 (nowa numeracja - § 28): Po zaktualizowaniu numeracji paragrafu, dotychczasową treść zastępuje się nowym brzmieniem: § 28 1. Rada Nadzorcza składa się z od 5 (pięciu) do 7 (siedmiu) członków powoływanych przez Członka Kapitałowego Towarzystwa, któremu przysługują uprawnienia osobiste, o których mowa w § 8 pkt 1. 2. Kadencja Rady Nadzorczej jest wspólna i trwa 3 (trzy) kolejne pełne lata obrotowe. 3. Mandat członka Rady Nadzorczej wygasa najpóźniej z dniem odbycia Walnego Zgromadzenia zatwierdzającego sprawozdanie finansowe za ostatni pełny rok obrotowy pełnienia funkcji w Radzie Nadzorczej. 4. Mandat członka Rady, powołanego przed upływem kadencji Rady Nadzorczej, wygasa równocześnie z wygaśnięciem mandatów pozostałych członków Rady. Po dotychczasowym § 27 wprowadza się nowy paragraf, który po uwzględnieniu wcześniej wymienionych zmian w numeracji paragrafów przybiera następującą treść i numer § 29: § 29 Członkiem Rady Nadzorczej Towarzystwa może być osoba: 1) posiadającą pełną zdolność do czynności prawnych, 2) niekarana za umyślne przestępstwo stwierdzone prawomocnym wyrokiem, 3) dająca rękojmie należytego wykonywania swojej funkcji, 4) spełniająca wymogi przewidziane w przepisach prawa. Zmiany w dotychczasowym § 28 (nowa numeracja - § 30): Po zaktualizowaniu numeracji paragrafu, usuwa się w całości dotychczasowy ust. 3. Zmiany w dotychczasowym § 29 (nowa numeracja - § 31): Po zaktualizowaniu numeracji paragrafu, w § 31 ust. 1 usuwa się słowo „Przewodniczącego”. Ust. 1 w związku ze zmianą otrzymuje następujące brzmienie: 1. Rada Nadzorcza wybiera na pierwszym posiedzeniu Zastępcę Przewodniczącego i Sekretarza. Zmiany w dotychczasowym § 30 (nowa numeracja - § 32): Po zaktualizowaniu numeracji paragrafu, § 32 ust. 2 oraz ust. otrzymują nowe brzmienie: 2. Posiedzenia zwoływane są w razie potrzeby, nie rzadziej jednak niż raz w każdym kwartale roku obrotowego. 4. Rada Nadzorcza może odbywać posiedzenia bez formalnego zwołania, jeżeli wszyscy członkowie wyrażą na to zgodę oraz nie zgłoszą sprzeciwu dotyczącego wniesienia poszczególnych spraw do porządku obrad. – Z E Z K O D E K S S P Ó Ł E K H A N D LO W YC H Po dotychczasowym § 30 usuwa się w całości aktualne § 31, § 32, wprowadzając kolejne nowe paragrafy ze zaktualizowaną numeracją: § 33 1. Członkowie Rady Nadzorczej mogą uczestniczyć w posiedzeniu Rady Nadzorczej przy wykorzystaniu środków bezpośredniego porozumiewania się na odległość w czasie rzeczywistym, w formie telekonferencji, wideokonferencji lub innego sposobu umożliwiającego wzajemne, równoczesne i niezakłócone porozumiewanie się wszystkich uczestniczących w posiedzeniu członków Rady Nadzorczej. 2. Rada Nadzorcza może podejmować uchwały także bez odbycia posiedzenia w drodze pisemnego głosowania (tryb pisemny podejmowania uchwał) lub przy wykorzystaniu środków bezpośredniego porozumiewania się na odległość. 3. Uchwała podjęta w trybie, o którym mowa w ust. 2, jest ważna, gdy wszyscy członkowie zostali powiadomieni o treści projektu uchwały oraz co najmniej połowa członków Rady Nadzorczej wzięła udział w podejmowaniu uchwały. 4. Szczegółowy tryb podejmowania uchwał w trybie pisemnym oraz za pośrednictwem środków bezpośredniego porozumiewania się na odległość określa Regulamin Rady Nadzorczej TUW - CUPRUM. § 34 1. Rada Nadzorcza podejmuje uchwały na posiedzeniu, z zastrzeżeniem § 33 ust. 2. 2. Rada Nadzorcza może obradować i podejmować prawnie wiążące uchwały jeżeli wszyscy jej członkowie zostali prawidłowo powiadomieni. Formę i sposób doręczenia zawiadomienia określa Regulamin Rady Nadzorczej TUW - CUPRUM. 3. Uchwały Rady Nadzorczej podejmowane są bezwzględną większością głosów w obecności co najmniej połowy członków Rady, chyba że ustawa lub inne postanowienia Statutu stanowią inaczej. W razie równości głosów rozstrzyga głos Przewodniczącego Rady Nadzorczej. 4. Członek Rady Nadzorczej nieuczestniczący w posiedzeniu może brać udział w podejmowaniu uchwał określonych w zaproszeniu w ten sposób, że głos swój odda na piśmie za pośrednictwem innego członka Rady Nadzorczej. Oddanie głosu na piśmie nie może dotyczyć spraw wprowadzonych do porządku obrad na posiedzeniu Rady Nadzorczej. § 35 1. Rada Nadzorcza może kontrolować każdy dział działalności Towarzystwa i żądać od Zarządu i osób zatrudnionych w Towarzystwie, w tym również od osób wykonujących czynności na podstawie zawartej z Towarzystwem umowy o dzieło, umowy zlecenia lub innej umowy o podobnym charakterze, sporządzenia lub przekazania wszelkich informacji i dokumentów, sprawozdań i wyjaśnień. Rada 4 Nadzorcza ma prawo również dokonywać rewizji majątku Towarzystwa. 2. Rada Nadzorcza może powoływać ekspertów. 3. Po uchwaleniu przez Walne Zgromadzenie zmiany Statutu Towarzystwa, o ile tekst jednolity Statutu nie został przyjęty uchwałą Walnego Zgromadzenia, Rada Nadzorcza Towarzystwa zobowiązana jest niezwłocznie ustalić tekst jednolity Statutu. 26 – 4. Zarząd Towarzystwa jest zobowiązany, bez dodatkowego wezwania, do udzielania Radzie Nadzorczej informacji o: a) uchwałach Zarządu i ich przedmiocie; b) sytuacji Towarzystwa, w tym w zakresie jego majątku, a także istotnych okolicznościach z zakresu prowadzenia spraw Towarzystwa, w szczególności w obszarze operacyjnym, inwestycyjnym i kadrowym; c) postępach w realizacji wyznaczonych kierunków rozwoju działalności Towarzystwa, przy czym powinien wskazywać na odstępstwa od wcześniej wyznaczonych kierunków, podając zarazem uzasadnienie odstępstw; d) transakcjach oraz innych zdarzeniach lub okolicznościach, które istotnie wpływają lub mogą wpływać na sytuację Towarzystwa; e) zmianach uprzednio udzielonych Radzie Nadzorczej informacji, jeżeli zmiany te istotnie wpływają lub mogą wpływać na sytuację Towarzystwa. Informacje, o których mowa w lit. a) - c) powyżej, powinny być przekazywane przez Zarząd na każdym posiedzeniu Rady Nadzorczej, natomiast informacje, o których mowa w lit. d)-e), niezwłocznie po wystąpieniu określonych zdarzeń lub okoliczności. Aktualny § 33 otrzymuje nową numerację - § 36. Zmiany w dotychczasowym § 34 (nowa numeracja - § 37): Po zaktualizowaniu numeracji paragrafu, w § 37 ust. 1 punkty 1, 13, 14, 26 i 27 otrzymują zmienione brzmienie, jednocześnie wprowadza się nowy pkt 28 oraz nowe ustępy 2 i 3: 1) ocena sprawozdania finansowego, zarówno co do zgodności z księgami i dokumentami, jak i ze stanem faktycznym, badanie sprawozdania Zarządu z działalności Towarzystwa, badanie wniosków Zarządu co do podziału nadwyżki bilansowej albo pokrycia straty bilansowej oraz sporządzanie i składanie Walnemu Zgromadzeniu corocznego, pisemnego sprawozdania z wyników powyższych ocen, 13) zatwierdzanie i nadzorowanie realizacji strategii zarządzania ryzykiem związanym z reasekuracją, 14) zatwierdzanie planu awaryjnego dotyczącego zrealizowania się ryzyka niewykonania zobowiązania przez reasekuratora i ryzyka zarażenia w grupie kapitałowej, 26) sporządzanie oraz składanie Walnemu Zgromadzeniu Towarzystwa pisemnego sprawozdania z działalności Rady Nadzorczej za ubiegły rok obrotowy (sprawozdanie Rady Nadzorczej), zawierającego w szczególności: a) wyniki ocen, o których mowa w § 37 ust. 1 pkt 1); b) ocenę sytuacji Towarzystwa, z uwzględnieniem adekwatności i skuteczności stosowanych w Towarzystwie systemów kontroli wewnętrznej, zarządzania ryzykiem, zapewnienia zgodności działalności z normami lub mającymi zastosowanie praktykami oraz audytu wewnętrznego; c) ocenę realizacji przez Zarząd obowiązków, o których mowa w § 35 ust. 4; d) ocenę sposobu sporządzania lub przekazywania Radzie Nadzorczej przez Zarząd informacji, dokumentów, sprawozdań lub wyjaśnień zażądanych w trybie określonym w § 35 ust. 1; e) informację o spełnianiu przez członków Rady Nadzorczej kryteriów odpowiedniości (tzw. fit & proper criteria wynikających z przepisów prawa mających charakter – Z E Z K O D E K S S P Ó Ł E K H A N D LO W YC H bezwzględnie obowiązujący, jak również regulacji mających charakter tzw. prawa miękkiego (w tym: dobrych praktyk); 27) określanie wysokości indywidualnego wynagrodzenia poszczególnych członków Zarządu, zgodnie z zasadami wynagradzania członków Zarządu Towarzystwa ustalonymi przez Walne Zgromadzenie, z zastrzeżeniem § 8 ust. 12; 28) badanie na koszt Towarzystwa określonych spraw dotyczących działalności Towarzystwa lub jego majątku przez wybranego doradcę (doradca Rady Nadzorczej), w tym zlecanie doradcy Rady Nadzorczej określonych analiz i opinii. Walne Zgromadzenie może określić maksymalny łączny koszt wynagrodzenia wszystkich doradców Rady Nadzorczej, które Towarzystwo może ponieść w trakcie roku obrotowego. 2. W przypadku, gdy sprawozdanie finansowe Towarzystwa podlega badaniu ustawowemu, Rada Nadzorcza jest zobowiązana - z co najmniej tygodniowym wyprzedzeniem - powiadomić kluczowego biegłego rewidenta, który przeprowadzał badanie sprawozdania finansowego Towarzystwa, o terminie posiedzenia Rady, którego przedmiotem są: a) ocena sprawozdania zarządu z działalności Towarzystwa oraz ocena sprawozdania finansowego Towarzystwa za ubiegły rok obrotowy; b) ocena wniosków Zarządu dotyczących podziału zysku albo pokrycia straty; c) sporządzanie oraz składanie Walnemu Zgromadzeniu corocznego pisemnego sprawozdania za ubiegły rok obrotowy (sprawozdanie Rady Nadzorczej). W trakcie posiedzenia kluczowy biegły rewident lub inny przedstawiciel firmy audytorskiej przedstawia Radzie Nadzorczej sprawozdanie z badania, w tym ocenę podstaw przyjętego oświadczenia odnoszącego się do zdolności Towarzystwa do kontynuowania działalności. 3. Nie wymaga zgody Rady Nadzorczej zawarcie przez Towarzystwo ze spółką dominującą, spółką zależną lub spółką powiązaną transakcji, której wartość zsumowana z wartością transakcji zawartych z tą samą spółką w okresie roku obrotowego przekracza 10% sumy aktywów Towarzystwa w rozumieniu przepisów o rachunkowości, ustalonych na podstawie ostatniego zatwierdzonego sprawozdania finansowego Towarzystwa, co nie wyłącza obowiązku stosowania przez Towarzystwo postanowień ust. 1. Aktualny § 35 otrzymuje nową numerację - § 38. Zmiany w dotychczasowym § 36 (nowa numeracja - § 39): Po zaktualizowaniu numeracji paragrafu, w § 39 ust. 1 i 5 wprowadza się zmiany oraz po ust. 11 wprowadza się nowy ust. 12, jednocześnie dotychczasowy ust. 12 otrzymuje następny numer - ust. 13: 1. Zarząd Towarzystwa składa się z 2 (dwóch) do 3 (trzech) członków powoływanych na wspólną kadencję. Kadencja Zarządu trwa 3 (trzy) kolejne pełne lata obrotowe. 5. Kandydat na członka Zarządu powinien spełniać wymogi określone w § 40 Statutu. 12. Jeżeli w wyniku rezygnacji członka Zarządu żaden mandat w Zarządzie nie byłby obsadzony, członek Zarządu składa rezygnację Radzie Nadzorczej. Jeżeli natomiast żaden mandat w Radzie Nadzorczej nie jest obsadzony, członek Zarządu ), składa rezygnację Członkom Kapitałowym, zwołując jednocześnie Walne Zgromadzenie. Ogłoszenie o Walnym Zgro27 – madzeniu zawiera także oświadczenie o rezygnacji członka Zarządu. Rezygnacja jest skuteczna z dniem następującym po dniu, na którym zwołano Walne Zgromadzenie. Zmiany w dotychczasowym § 37 (nowa numeracja - § 40): Po zaktualizowaniu numeracji paragrafu, zapisy w § 40 otrzymują nowe brzmienie: § 40 1. Kandydatem na Członka Zarządu Towarzystwa może być osoba, która łącznie spełnia następujące warunki: 1) posiada pełną zdolność do czynności prawnych, 2) nie była skazana za umyślne przestępstwo stwierdzone prawomocnym wyrokiem sądu, 3) posiada wyższe wykształcenie uzyskane w Polsce lub uzyskane w innym państwie wykształcenie będące wykształceniem wyższym w rozumieniu właściwych przepisów tego państwa, 4) daje rękojmie prowadzenia spraw Towarzystwa w sposób należyty, 5) posiada co najmniej 5-letni okres zatrudnienia na podstawie umowy o pracę, powołania, wyboru, mianowania, spółdzielczej umowy o pracę lub świadczenia usług na podstawie innej umowy lub wykonywania działalności gospodarczej na własny rachunek, 6) posiada co najmniej 3-letnie doświadczenie w sektorze ubezpieczeniowym, innych sektorach finansowych lub innych rodzajach działalności, w tym na stanowiskach kierowniczych i menedżerskich, 7) spełnia inne niż wymienione w pkt 1) - 6) wymogi określone we właściwych przepisach prawa, a w szczególności nie narusza ograniczeń lub zakazów zajmowania stanowiska członka organu zarządzającego w spółkach handlowych. 2. Członkiem Zarządu Towarzystwa nie może być osoba, która spełnia przynajmniej jeden z poniższych warunków: 1) pełni funkcję społecznego współpracownika albo jest zatrudniona w biurze poselskim, senatorskim, poselsko-senatorskim lub biurze posła do Parlamentu Europejskiego na podstawie umowy o pracę lub świadczy pracę na podstawie umowy zlecenia, lub innej umowy o podobnym charakterze, 2) wchodzi w skład organu partii politycznej reprezentującego partię polityczną na zewnątrz oraz uprawnionego do zaciągania zobowiązań, 3) jest zatrudniona przez partię polityczną na podstawie umowy o pracę lub świadczy pracę na podstawie umowy zlecenia, lub innej umowy o podobnym charakterze, 4) pełni funkcję z wyboru w zakładowej organizacji związkowej lub zakładowej organizacji związkowej Towarzystwa, lub innej spółki z grupy kapitałowej KGHM Polska Miedź S.A., 5) jej aktywność społeczna lub zarobkowa rodzi konflikt interesów wobec działalności Towarzystwa, 6) jest członkiem organu zarządzającego: a) towarzystwa funduszy inwestycyjnych lub zarządzającego ASI w rozumieniu Ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi prowadzącego działalność na podstawie zezwolenia, b) podmiotu prowadzącego działalność maklerską w rozumieniu przepisów Ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi lub inną dzia– 2 Z E Z K O D E K S S P Ó Ł E K H A N D LO W YC H łalność w zakresie obrotu instrumentami finansowymi w rozumieniu tejże ustawy, c) powszechnego towarzystwa emerytalnego, d) banku, e) zakładu reasekuracji. Postanowienie powyższe stosuje się odpowiednio do brokera ubezpieczeniowego, członków organów brokera ubezpieczeniowego będącego osobą prawną oraz do osób, przy pomocy których broker ubezpieczeniowy wykonuje czynności brokerskie w zakresie ubezpieczeń, wykonujących te czynności na podstawie umowy o pracę, umowy zlecenia, umowy o dzieło lub innej umowy o podobnym charakterze. Zmiany w dotychczasowym § 38 (nowa numeracja - § 41): Po zaktualizowaniu numeracji paragrafu, zapisy w § 41 otrzymują nowe brzmienie: § 41 1. Zarząd reprezentuje Towarzystwo na zewnątrz, a w szczególności wobec organów władzy, administracji państwowej i samorządowej, organów nadzoru ubezpieczeniowego, organów sądowych, prokuratury oraz wobec osób ubezpieczonych i innych osób trzecich. 2. Zarząd prowadzi sprawy Towarzystwa i reprezentuje Towarzystwo. Prowadzenie spraw Towarzystwa i reprezentowanie Towarzystwa dotyczy wszystkich czynności sądowych i pozasądowych Towarzystwa, z wyjątkiem spraw, które wymagają uchwały Walnego Zgromadzenia. 3. Zarząd zarządza majątkiem i sprawami Towarzystwa, wypełniając swoje obowiązki ze starannością wymaganą w obrocie gospodarczym, przy ścisłym przestrzeganiu przepisów prawa, postanowień Statutu Towarzystwa oraz uchwał i regulaminów podjętych przez Walne Zgromadzenie i Radę Nadzorczą. 4. Zarząd ustala i zatwierdza ogólne warunki ubezpieczeń, taryfy składek ubezpieczeniowych i ich zmiany. 5. Do składania oświadczeń woli i podpisywania pism w imieniu Towarzystwa wymagane jest współdziałanie dwóch członków Zarządu albo jednego członka Zarządu z prokurentem. 6. Zarząd może upoważnić członka Zarządu lub pracownika Towarzystwa do składania jednoosobowych oświadczeń woli w zakresie nieprzekraczającym zwykłego zarządu. 7. Uchwały Zarządu wymagają wszelkie sprawy przekraczające zakres zwykłego zarządu określone w Regulaminie Pracy Zarządu Towarzystwa Ubezpieczeń Wzajemnych „CUPRUM”. 8. Do ważności uchwał Zarządu wymagana jest obecność na posiedzeniu co najmniej 2/3 jego składu. Uchwały Zarządu zapadają zwykłą większością głosów obecnych. W uzasadnionych przypadkach dopuszcza się możliwość głosowania w trybie pisemnym lub przy wykorzystaniu środków bezpośredniego porozumiewania się na odległość. W razie równości głosów rozstrzyga głos Prezesa Zarządu. Zmiany w dotychczasowym § 39 (nowa numeracja - § 42): Po zaktualizowaniu numeracji paragrafu, w § 42 ust. 2 dodaje się słowo „zakres”. Ust. 2 w związku ze zmianą otrzymuje następujące brzmienie: 2. W treści pełnomocnictwa powinny być dokładnie określone granice umocowania oraz zakres uprawnienia do składania oświadczeń w imieniu Towarzystwa. 8 – I I I . O G Ł O S Z E N I A W Y M A G A Zmiany w dotychczasowym § 40 (nowa numeracja - § 43): Po zaktualizowaniu numeracji paragrafu, w § 43 ust. 2 dodaje się słowo „Towarzystwa”. Ust. 2 w związku ze zmianą otrzymuje następujące brzmienie: 2. Rok obrotowy Towarzystwa pokrywa się z rokiem kalendarzowym. Zmiany w dotychczasowym § 41 (nowa numeracja - § 44): Po zaktualizowaniu numeracji paragrafu, w § 44 ust. 2 wyrażenie „być wydawane” zastępuje się wyrażeniem powinny „zostać udostępnione”. Ust. 2 w związku ze zmianą otrzymuje następujące brzmienie: 2. Roczne sprawozdanie finansowe, sprawozdanie z działalności Towarzystwa i sprawozdanie z badania sporządzonego przez biegłego rewidenta powinny zostać udostępnione Członkom Kapitałowym Towarzystwa najpóźniej na 14 (słownie: czternaście) dni przed terminem Walnego Zgromadzenia, na którym bilans będzie rozpatrywany oraz udostępnione w siedzibie Towarzystwa Członkom Zwykłym. Aktualny § 42 otrzymuje nową numerację - § 45. Aktualny § 43 otrzymuje nową numerację - § 46. Aktualny § 44 otrzymuje nową numerację - § 47. Aktualny § 45 otrzymuje nową numerację - § 48. Aktualny § 46 otrzymuje nową numerację - § 49. Aktualny § 47 otrzymuje nową numerację - § 50. Aktualny § 48 otrzymuje nową numerację - § 51. Aktualny § 49 otrzymuje nową numerację - § 52. Aktualny § 50 otrzymuje nową numerację - § 53. Zmiany w dotychczasowym § 51 (nowa numeracja - § 54): Po zaktualizowaniu numeracji paragrafu, w § 54 ust. 2 pkt 3 oraz ust. 3 pkt 3 lit. d otrzymują zmienione brzmienie: § 54 ust. 2 pkt 3: 3) przedmiotem zbycia są lokale mieszkalne stanowiące własność Towarzystwa, a sprzedaż następuje za cenę nie niższą niż 50% ich wartości rynkowej, na rzecz najemcy lub stale z nim zamieszkującej osoby bliskiej w rozumieniu art. 4 pkt 13 Ustawy z dnia 21 sierpnia 1997 r. o gospodarce nieruchomościami; cenę określa się z uwzględnieniem, że przedmiotem sprzedaży są lokale zajęte; wartość ulepszeń dokonanych przez najemcę zalicza się na poczet ceny lokalu, § 54 ust. 3 lit. d: d) małżonek, dzieci, rodzice i rodzeństwo osób, o których mowa w lit. a) - c), Zmiany w dotychczasowym § 52 (nowa numeracja - § 55): Po zaktualizowaniu numeracji paragrafu, w § 55 dodaje się nowy ust. 4 o następującym brzmieniu: § 55 4. Zarząd lub inny organ zwołujący Walne Zgromadzenie jest zobowiązany niezwłocznie odwołać Walne Zgromadzenie w przypadku otrzymania sprzeciwu organu nadzoru wobec przeprowadzenia likwidacji Towarzystwa. Aktualny § 53 otrzymuje nową numerację - § 56. Aktualny § 54 otrzymuje nową numerację - § 57. Aktualny § 55 otrzymuje nową numerację - § 58. Aktualny § 56 otrzymuje nową numerację - § 59. – 2

Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń Wzajemnych „CUPRUM” w Lubinie, w oparciu o § 19 ust. 3 Statutu Towarzystwa zwołuje Zwyczajne Walne Zgromadzenie Członków Towarzystwa, które odbędzie się w dniu 25 czerwca 2018 r., o godz. 1200, w Sali Konferencyjnej TUW-CUPRUM, ul. M. Skłodowskiej- -Curie 82, 59-301 Lubin. Przewidywany porządek obrad obejmuje: 1. Otwarcie obrad Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia. 2. Wybór Przewodniczącego Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia. 3. Stwierdzenie prawidłowości zwołania Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia i jego zdolności do podejmowania uchwał. 4. Przyjęcie porządku obrad. 5. Wybór Komisji Skrutacyjnej. 6. Podjęcie uchwały w sprawie wyboru składu Komisji Rekrutacyjnej do przeprowadzenia oceny kandydatów do Rady Nadzorczej TUW-CUPRUM. – Z E Z K O D E K S S P Ó Ł E K H A N D LO W YC H 7. Rozpatrzenie bilansu oraz rachunku zysków i strat za 2017 rok. 8. Rozpatrzenie sprawozdania Zarządu z działalności Towarzystwa w roku 2017. 9. Rozpatrzenie i zatwierdzenie sprawozdania Rady Nadzorczej, oceny sprawozdania finansowego TUW-CUPRUM za 2017 rok, sprawozdania Zarządu z działalności Towarzystwa w roku 2017 oraz wniosku Zarządu w sprawie przeznaczenia nadwyżki bilansowej za 2017 rok. 10. Rozpatrzenie sprawozdania Zarządu o wydatkach reprezentacyjnych, a także wydatkach na usługi prawne, usługi marketingowe, usługi w zakresie stosunków międzyludzkich (public relations) i komunikacji społecznej oraz usługi doradztwa związanego z zarządzaniem. 11. Rozpatrzenie i zatwierdzenie raportów Rady Nadzorczej: 1) z oceny funkcjonowania polityki wynagradzania w roku 2017, 2) z oceny stosowania Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych w roku 2017. 12. Podjęcie uchwały w sprawie zatwierdzenia bilansu oraz rachunku zysków i strat za 2017 rok. eń 13. Podjęcie uchwały w sprawie zatwierdzenia sprawozdania Zarządu z działalności Towarzystwa w roku 2017. 14. Podjęcie uchwały w sprawie przeznaczenia nadwyżki bilansowej za 2017 rok. 15. Podjęcie uchwały w sprawie udzielenia absolutorium członkom Zarządu z wykonania obowiązków za rok 2017. 16. Podjęcie uchwały w sprawie udzielenia absolutorium członkom Rady Nadzorczej z wykonania obowiązków za rok 2017. 17. Podjęcie uchwały w sprawie zmiany w składzie Rady Nadzorczej. 18. Rozpatrzenie przyznania nagrody rocznej członkom Zarządu. 19. Podjęcie uchwały w sprawie zmian w Statucie. 20. Sprawy różne. 21. Zamknięcie obrad. Zmiany w Statucie: 1. Zmienia się treść § 1: Dotychczasowe brzmienie: „Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych „CUPRUM” jest Towarzystwem działającym na podstawie ustawy z dnia 22 maja 2003 roku o działalności ubezpieczeniowej (Dz. U. Nr 124, poz. 1151 z późn. zm.) zwanej dalej ustawą, oraz niniejszego statutu przyjętego przez członków Towarzystwa.” Proponowane brzmienie: „Towarzystwo działa na podstawie obowiązujących przepisów prawa oraz niniejszego Statutu przyjętego przez Członków Towarzystwa.” 2. Zmienia się treść § 2: Dotychczasowe brzmienie: „1. Nazwa Towarzystwa brzmi: Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych „CUPRUM”. 2. Towarzystwo może używać skróconej nazwy TUW-CUPRUM oraz wyróżniającego znaku graficznego.” 36 – Proponowane brzmienie: „1. Towarzystwo działa pod nazwą: „Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych CUPRUM” i w dalszej części zwane jest „Towarzystwem”. 2. Towarzystwo może używać skróconej nazwy TUW-CUPRUM oraz wyróżniającego znaku graficznego.” 3. Zmienia się treść § 3: Dotychczasowe brzmienie: „1. Siedzibą Towarzystwa jest Lubin.” Proponowane brzmienie: „1. Siedzibą Towarzystwa jest Lubin. 2. Towarzystwo prowadzi działalność ubezpieczeniową na terenie Rzeczpospolitej Polskiej i/lub poza jej granicami, w szczególności na terenie Europejskiego Obszaru Gospodarczego. 3. Towarzystwo jest członkiem Polskiej Izby Ubezpieczeń.” 4. Zmienia się treść § 4: Dotychczasowe brzmienie: „1. Towarzystwo prowadzi działalność ubezpieczeniową na terenie Rzeczpospolitej Polskiej. 2. Towarzystwo jest członkiem Polskiej Izby Ubezpieczeń.” Proponowane brzmienie: „Czas trwania Towarzystwa jest nieoznaczony.” 5. Zmienia się treść § 5: Dotychczasowe brzmienie: „Czas trwania Towarzystwa jest nieograniczony.” Proponowane brzmienie: „1. Celem Towarzystwa jest udzielanie ochrony ubezpieczeniowej swoim Członkom na zasadach wzajemności. 2. Towarzystwo może udzielać ochrony ubezpieczeniowej osobom niebędącym jego Członkami. Składki od osób niebędących Członkami Towarzystwa nie mogą stanowić więcej niż 10% (dziesięć procent) składki ubezpieczeniowej brutto Towarzystwa.” 6. Zmienia się treść § 6: Dotychczasowe brzmienie: „1. Przedmiotem działalności Towarzystwa jest świadczenie na rzecz swoich członków usług ubezpieczeniowych na zasadach wzajemności w zakresie ubezpieczeń majątkowych i osobowych wymienionych w ust. 3. 2. Towarzystwo może również świadczyć usługi ubezpieczeniowe dla osób nie będących członkami Towarzystwa, pod warunkiem, że osoby te będą płacić składki stałe, których łączna wysokość nie może być wyższa niż 10% składki przypisanej brutto Towarzystwa; osoby te nie nabywają praw i obowiązków wynikających z członkostwa. 3. Towarzystwo prowadzi działalność ubezpieczeniową w zakresie ubezpieczeń określonych w Dziale II załącznika do ustawy o działalności ubezpieczeniowej w następujących grupach: – Z E Z K O D E K S S P Ó Ł E K H A N D LO W YC H 1. Ubezpieczenia wypadku, w tym wypadku przy pracy i choroby zawodowej: 1) świadczenia jednorazowe, 2) świadczenia powtarzające się, 3) połączone świadczenia, o których mowa w pkt 1 i 2, 4) przewóz osób; 2. Ubezpieczenia choroby: 1) świadczenia jednorazowe, 2) świadczenia powtarzające się, 3) świadczenia kombinowane; 7. Ubezpieczenie przedmiotów w transporcie obejmujące szkody na transportowanych przedmiotach, niezależnie od każdorazowo stosowanych środków transportu; 8. Ubezpieczenie szkód spowodowanych żywiołami obejmujące szkody rzeczowe, nieujęte w grupach 3 - 7, spowodowane przez: 1) ogień, 2) eksplozję, 1) burzę, 2) inne żywioły, 3) energię jądrową, 4) obsunięcia ziemi lub tąpnięcia; 9. Ubezpieczenie pozostałych szkód rzeczowych (jeżeli nie zostały ujęte w grupach: 3, 4, 5, 6 lub 7), wywołanych przez grad lub mróz oraz inne przyczyny (jak np. kradzież), jeżeli przyczyny te nie są ujęte w grupie 8; 13. Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej (ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej ogólnej) nieujętej w grupach 10 - 12. 4. Towarzystwo może zawierać umowy reasekuracji biernej z reasekuratorami krajowymi i zagranicznymi. 5. SKREŚLONO.” Proponowane brzmienie: „1. Towarzystwo prowadzi działalność ubezpieczeniową w zakresie ubezpieczeń określonych w Dziale II załącznika do ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej (Dz. U. 2015, poz. 1844) w następujących grupach: 1. (Grupa 1) Ubezpieczenia wypadku, w tym wypadku przy pracy i choroby zawodowej: 1) świadczenia jednorazowe, 2) świadczenia powtarzające się, 3) połączone świadczenia, o których mowa w pkt 1 i 2, 4) przewóz osób; 2. (Grupa 2) Ubezpieczenia choroby: 1) świadczenia jednorazowe, 2) świadczenia powtarzające się, 3) świadczenia kombinowane; 3. (Grupa 7) Ubezpieczenie przedmiotów w transporcie obejmujące szkody na transportowanych przedmiotach, niezależnie od każdorazowo stosowanych środków transportu; 4. (Grupa 8) Ubezpieczenie szkód spowodowanych żywiołami obejmujące szkody rzeczowe, nieujęte w grupach 3-7, spowodowane przez: 1) ogień, 2) eksplozję, 3) burzę, 4) inne żywioły, 5) energię jądrową, 6) obsunięcia ziemi lub tąpnięcia; 37 – 5. (Grupa 9) Ubezpieczenie pozostałych szkód rzeczowych (jeżeli nie zostały ujęte w grupach: 3,4, 5, 6 lub 7), wy łanych przez grad lub mróz oraz inne przyczyny (jak np. kradzież)jeżeli przyczyny te nie są ujęte w grupie 8; 6. (Grupa 13) Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej (ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej ogólnej) nieujętej w grupach 10-12. 2. Towarzystwo może zawierać umowy reasekuracji biernej z reasekuratorami krajowymi i zagranicznymi.” 7. Zmienia się treść § 7: Dotychczasowe brzmienie: „1. Członkami Towarzystwa mogą być: 1) osoby prawne, 2) jednostki organizacyjne nie posiadające osobowości prawnej, której odrębna ustawa przyznaje zdolność prawną, 3) osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą, które mogą być ubezpieczone w ramach istniejących Związków Wzajemności Członkowskiej bądź stanowią grupę członkowską uzasadniającą możliwość utworzenia autonomicznego Związku Wzajemności Członkowskiej, które objęły i pokryły udziały w kapitale zakładowym lub złożyły deklarację przystąpienia do Towarzystwa oraz zawarły z Towarzystwem umowy ubezpieczenia. 2. O przyjęciu w poczet członków Towarzystwa posiadających udziały w kapitale zakładowym decyduje Walne Zgromadzenie w oparciu o zaopiniowany przez Radę Nadzorczą wniosek Zarządu. 3. O przyjęciu w poczet członków Towarzystwa nie posiadających udziałów w kapitale zakładowym decyduje Zarząd. Od odmownej decyzji Zarządu przysługuje odwołanie do Rady Nadzorczej w terminie 14 dni od dnia zawiadomienia o decyzji Zarządu. Decyzja Rady Nadzorczej jest ostateczna.” Proponowane brzmienie: „1. Członkami Towarzystwa mogą być: 1) osoby prawne, 2) jednostki organizacyjne nieposiadające osobowości prawnej, którym odrębna ustawa przyznaje zdolność prawną, 3) osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą, które mogą być ubezpieczone w ramach istniejących Związków Wzajemności Członkowskiej bądź stanowią grupę członkowską uzasadniającą możliwość utworzenia autonomicznego Związku Wzajemności Członkowskiej. 2. Rozróżnia się dwa rodzaje członkostwa: 1) Członek Zwykły (nieposiadający udziałów w kapitale Towarzystwa) - dalej zwany Członkiem Zwykłym oraz 2) Członek Kapitałowy (posiadający udziały w kapitale Towarzystwa) - dalej zwany Członkiem Kapitałowym; łącznie Członek Kapitałowy i Członek Zwykły zwani są Członkami. 3. Podmioty wymienione w ust. 1 pkt 1)-3) niniejszego paragrafu uzyskują status Członka Zwykłego w Towarzystwie pod warunkiem złożenia deklaracji przystąpienia do Towarzystwa i z chwilą podjęcia przez Zarząd uchwały o przyjęciu podmiotu w poczet członków zwykłych Towarzystwa. Z E Z K O D E K S S P Ó Ł E K H A N D LO W YC H 4. Podmioty wymienione w ust. 1 pkt 1)-3) niniejszego parawo- grafu uzyskują status Członka Kapitałowego pod warunkiem złożenia deklaracji przystąpienia do Towarzystwa, uprzedniego nabycia lub objęcia udziałów w kapitale zakładowym i podjęcia przez Zarząd uchwały o przyjęciu podmiotu w poczet członków Towarzystwa. 5. Nowoprzyjęty Członek jest zobowiązany do zawarcia z Towarzystwem umowy ubezpieczenia w terminie 12 miesięcy od uzyskania członkostwa.” 8. Zmienia się treść § 8: Dotychczasowe brzmienie: „1. Udział wynosi 100 zł (sto złotych). 2. Każdy członek obejmujący udziały w kapitale zakładowym obowiązany jest zadeklarować i opłacić co najmniej 100 (sto) udziałów.” Proponowane brzmienie: „1. Wartość udziału wynosi 100 zł (sto złotych) 2. Każdy Członek Kapitałowy obejmujący udziały w kapitale zakładowym obowiązany jest zadeklarować i opłacić co najmniej 100 (sto) udziałów.” 9. Zmienia się numeracja i treść § 8a: Dotychczasowe brzmienie: „§ 8a W Towarzystwie tworzone są Związki Wzajemności Członkowskiej, których funkcjonowanie oparte jest o autonomiczne rozliczanie technicznego rachunku ubezpieczeń, w ramach wydzielonego Związku.” Proponowane brzmienie: „§ 9 W Towarzystwie tworzone są Związki Wzajemności Członkowskiej, których funkcjonowanie oparte jest na autonomicznym rozliczeniu technicznych rachunków w grupach ubezpieczeń wydzielonych Związków.” 10. Zmienia się treść i numeracja § 8b: Dotychczasowe brzmienie: „Członkowie Towarzystwa nie odpowiadają za jego zobowiązania.” Proponowane brzmienie § 10: „Członkowie Towarzystwa oraz Członkowie Zwykli nie odpowiadają za jego zobowiązania.” 11. Zmienia się treść i numeracja § 9: Dotychczasowe brzmienie: „§ 9 Zasady wzajemności członkowskiej realizowane są poprzez zwroty składek, dopłaty do składek lub zmniejszenie świadczeń Towarzystwa na rzecz członków z tytułu ubezpieczenia za dany rok obrotowy w grupach ubezpieczeń poszczególnych związków wzajemności członkowskiej: 1) W przypadku, wystąpienia dodatniego wyniku technicznego w danej grupie ubezpieczeń - bez uwzględnienia zmiany stanu rezerw na zwrot składek dla członków - ubezpieczający mogą otrzymać zwrot składek do wysokości stanu rezerwy na zwrot składek. 2) W przypadku wystąpienia ujemnego wyniku technicznego w danej grupie ubezpieczeń, ubezpieczający mogą być zobowiązani do dokonania dopłat do składek do wysokości ujemnego wyniku technicznego, bądź może nastąpić zmniejszenie świadczeń Towarzystwa na rzecz członków z tytułu ubezpieczenia. 3) Zmniejszenie świadczeń na rzecz członków z tytułu ubezpieczenia może wystąpić wyłącznie w odniesieniu do ubezpieczonych na zasadach wzajemności, wobec których wyklucza się ich udział w pokrywaniu straty w technicznym rachunku ubezpieczeń poprzez dopłaty do składek.” Proponowane brzmienie: „§ 11 Zasady wzajemności członkowskiej realizowane są poprzez zwroty składek, dopłaty do składek lub zmniejszenie świadczeń Towarzystwa na rzecz członków z tytułu ubezpieczenia za dany rok obrotowy w grupach ubezpieczeń poszczególnych związków wzajemności członkowskiej: 1) W przypadku, wystąpienia dodatniego wyniku technicznego w danej grupie ubezpieczeń - bez uwzględnienia zmiany stanu rezerw na zwrot składek dla Członków - ubezpieczający mogą otrzymać zwrot składek do wysokości stanu rezerwy na zwrot składek. 2) W przypadku wystąpienia ujemnego wyniku technicznego w danej grupie ubezpieczeń, ubezpieczający mogą być zobowiązani do dokonania dopłat do składek do wysokości ujemnego wyniku technicznego. 3) Zmniejszenie świadczeń na rzecz Członków z tytułu ubezpieczenia może wystąpić wyłącznie w odniesieniu do ubezpieczonych na zasadach wzajemności, wobec których wyklucza się ich udział w pokrywaniu straty w technicznym rachunku ubezpieczeń poprzez dopłaty do składek.” 12. Zmienia się treść i numeracja § 10: Dotychczasowe brzmienie: „§ 10 W przypadku wystąpienia z Towarzystwa lub rezygnacji z danej grupy ubezpieczeń, a także w przypadkach określonych w § 11 ust. 1 pkt 2, 3 i 4 Statutu Towarzystwo rozlicza z członkiem ewentualne zwroty lub dopłaty do składki taryfowej, wynikające z rozliczenia danej grupy ubezpieczeń oraz związku wzajemności członkowskiej w danej grupie ubezpieczeń, z uwzględnieniem ustaleń wynikających z § 9.” Proponowane brzmienie: „§ 12 W przypadku wystąpienia z Towarzystwa lub rezygnacji z danej grupy ubezpieczeń, a także w przypadkach określonych w § 13 ust. 1 pkt 2, 3 i 4, § 15 ust. 2 Statutu Towarzystwo rozlicza z Członkiem ewentualne zwroty lub dopłaty do składki ubezpieczeniowej, wynikające z rozliczenia danej grupy ubezpieczeń oraz związku wzajemności członkowskiej w danej grupie ubezpieczeń, z uwzględnieniem ustaleń wynikających z § 11.” 13. Zmienia się treść i numeracja § 11: – R Z E Z K O D E K S S P Ó Ł E K H A N D LO W YC H Dotychczasowe brzmienie: „§ 11 1. Ustanie członkostwa następuje na skutek: 1) złożonego na piśmie oświadczenia woli o wystąpieniu (wypowiedzeniu), 2) niezapłacenia składki przypisanej w wysokości i terminach określonych w umowie, niewznowienia umowy ubezpieczenia lub zbycia wszystkich przedmiotów ubezpieczenia i związanego z tym rozwiązania umowy ubezpieczenia we wszystkich grupach objętych umową ubezpieczenia, 3) ogłoszenia upadłości likwidacyjnej lub postawienie w stan likwidacji członka Towarzystwa, 4) umorzenia wszystkich udziałów w kapitale zakładowym, a w przypadku osoby fizycznej prowadzącej działalność gospodarczą będącej jednocześnie członkiem określonej korporacji zawodowej również: 5) śmierci osoby fizycznej, 6) ustania członkostwa w korporacji zawodowej, 7) likwidacji działalności gospodarczej. 2. Członkowie Towarzystwa posiadający udziały w kapitale zakładowym wypowiedzenie członkostwa przesyłają listem poleconym w terminie sześciu miesięcy przed upływem roku obrotowego.” Proponowane brzmienie: „§ 13 1. Ustanie członkostwa następuje na skutek: 1) złożonego na piśmie oświadczenia woli o wystąpieniu (wypowiedzeniu), 2) zbycia wszystkich przedmiotów ubezpieczenia i związanego z tym rozwiązania umowy ubezpieczenia we wszystkich grupach objętych umową ubezpieczenia, 3) ogłoszenia upadłości lub postawienie w stan likwidacji Członka Towarzystwa, 4) umorzenia wszystkich posiadanych udziałów w kapitale zakładowym, a w przypadku osoby fizycznej prowadzącej działalność gospodarczą będącej jednocześnie członkiem określonej korporacji zawodowej również: 5) śmierci osoby fizycznej, 6) ustania członkostwa w korporacji zawodowej, 7) likwidacji działalności gospodarczej. 2. Członkowie Towarzystwa wypowiedzenie członkostwa przesyłają listem poleconym w terminie sześciu miesięcy przed upływem roku obrotowego.” 14. Usuwa się wykreślony § 12. 15. Zmienia się numeracja: § 13 otrzymuje nr § 14. 16. Zmienia się treść i numeracja § 14: Dotychczasowe brzmienie: „§ 14 Członkowi działającemu na szkodę Towarzystwa, Zarząd może wypowiedzieć umowę ubezpieczenia i członkostwo. Od decyzji Zarządu przysługuje członkowi odwołanie do Rady Nadzorczej w terminie 14 dni od dnia zawiadomienia o decyzji Zarządu. Decyzja Rady Nadzorczej jest ostateczna.” 39 – Proponowane brzmienie: „§ 15 1. Członkowi lub Członkowi Zwykłemu działającymi na szkodę Towarzystwa, Zarząd może wypowiedzieć umowę ubezpieczenia i członkostwo. 2. Zarząd może wypowiedzieć członkostwo w przypadku: 1) niezawarcia przez nowego Członka umowy ubezpieczenia w terminie 12 miesięcy od uzyskania członkostwa, 2) niezapłacenia składki ubezpieczeniowej w wysokości i terminach określonych w umowie ubezpieczenia, 3) niewznowienia umowy ubezpieczenia. 3. Od decyzji Zarządu przysługuje członkowi odwołanie do Rady Nadzorczej w terminie 14 dni od dnia zawiadomienia o decyzji Zarządu. Decyzja Rady Nadzorczej jest ostateczna.” 17. Zmienia się numeracja: § 15 otrzymuje nr § 16. 18. Zmienia się treść i numeracja § 16: Dotychczasowe brzmienie: „§ 16 1. Każdy członek Towarzystwa posiadający udziały w kapitale zakładowym jest uprawniony do zbycia swoich udziałów, z zastrzeżeniem przepisów poniższych. 2. W przypadku zamiaru zbycia udziałów w kapitale zakładowym pozostałym członkom Towarzystwa posiadającym udziały w kapitale zakładowym przysługuje prawo pierwszeństwa nabycia udziałów przeznaczonych do zbycia, proporcjonalnie do posiadanych przez siebie udziałów w kapitale zakładowym. 3. Zbywający udziały jest zobowiązany, listem poleconym ze zwrotnym potwierdzeniem odbioru, przedstawić pozostałym członkom posiadającym udziały w kapitale zakładowym pisemną ofertę ich nabycia. Oferta jest ważna 30 dni od daty jej otrzymania. 4. Zbycie udziałów innemu podmiotowi niż dotychczasowy członek wymaga zezwolenia Walnego Zgromadzenia. Wniosek o wydanie zezwolenia zbywca składa do Zarządu Towarzystwa, który jest zobowiązany zwołać Walne Zgromadzenie Członków w celu podjęcia uchwały w sprawie zezwolenia na zbycie udziałów. We wniosku Zbywca określa cenę zbycia oraz dane nabywcy. 5. Jeżeli Walne Zgromadzenie odmawia wydania zezwolenia na zbycie udziałów, powinno wówczas wskazać nabywcę udziałów do zbycia, w terminie 30 dni od daty Walnego Zgromadzenia.” Proponowane brzmienie: „§ 17 1. Każdy Członek Kapitałowy Towarzystwa jest uprawniony do zbycia swoich udziałów, z zastrzeżeniem przepisów poniższych. 2. W przypadku zamiaru zbycia udziałów w kapitale zakładowym pozostałym Członkom Kapitałowym Towarzystwa przysługuje prawo pierwszeństwa nabycia udziałów przeznaczonych do zbycia, proporcjonalnie do posiadanych przez siebie udziałów w kapitale zakładowym. 3. Zbywający udziały jest zobowiązany, listem poleconym ze zwrotnym potwierdzeniem odbioru, przedstawić pozostałym Członkom Kapitałowym pisemną ofertę ich nabycia. Oferta jest ważna 30 dni od daty jej otrzymania. – Z E Z K O D E K S S P Ó Ł E K H A N D LO W YC H 4. Zbycie udziałów innemu podmiotowi niż dotychczasowy Członek Kapitałowy wymaga zezwolenia Walnego Zgromadzenia. Wniosek o wydanie zezwolenia zbywca składa do Zarządu Towarzystwa, który jest zobowiązany zwołać Walne Zgromadzenie Członków w celu podjęcia uchwały w sprawie zezwolenia na zbycie udziałów. We wniosku Zbywca określa cenę zbycia oraz dane nabywcy. 5. Jeżeli Walne Zgromadzenie odmawia wydania zezwolenia na zbycie udziałów, powinno wówczas wskazać nabywcę udziałów do zbycia, w terminie 30 dni od daty Walnego Zgromadzenia.” 19. Zmienia się treść i numeracja § 18: Dotychczasowe brzmienie: „§ 18 1. W Walnym Zgromadzeniu z głosem stanowiącym uczestniczą członkowie Towarzystwa, którzy posiadają udziały w kapitale zakładowym, przy czym każdy udział daje prawo do jednego głosu. 2. Członkowie Towarzystwa mogą uczestniczyć w Walnym Zgromadzeniu przez osoby uprawnione do ich reprezentowania. 3. Pełnomocnictwa pod rygorem nieważności powinny być udzielone w formie pisemnej i dołączone do protokołu Walnego Zgromadzenia. 4. Członkowie Towarzystwa nie posiadający udziałów w kapitale zakładowym mogą uczestniczyć w Walnym Zgromadzeniu bez prawa głosu stanowiącego.” Proponowane brzmienie: „§ 19 1. W Walnym Zgromadzeniu z głosem stanowiącym uczestniczą Członkowie Kapitałowi Towarzystwa, którzy posiadają udziały w kapitale zakładowym, przy czym każdy udział daje prawo do jednego głosu. 2. Członkowie Kapitałowi Towarzystwa mogą uczestniczyć w Walnym Zgromadzeniu przez osoby uprawnione do ich reprezentowania. 3. Pełnomocnictwa pod rygorem nieważności powinny być udzielone w formie pisemnej i dołączone do protokołu Walnego Zgromadzenia. 4. Zwykli Członkowie Towarzystwa mogą uczestniczyć w Walnym Zgromadzeniu bez prawa głosu stanowiącego.” 20. Zmienia się treść i numeracja § 19: Dotychczasowe brzmienie: „§ 19 1. Walne Zgromadzenie może być zwyczajne lub nadzwyczajne. 2. Zwyczajne Walne Zgromadzenie odbywa się, w ciągu sześciu miesięcy po upływie każdego roku obrotowego. 3. Zwyczajne Walne Zgromadzenie zwołuje Zarząd. 4. Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie zwołuje Zarząd w celu rozpatrzenia spraw wymagających bezzwłocznego rozstrzygnięcia przez Walne Zgromadzenie - z własnej inicjatywy, albo na wniosek Rady Nadzorczej lub członków reprezentujących przynajmniej 1/10 (jedną dziesiątą) część kapitału zakładowego Towarzystwa, zgłoszony na piśmie z podaniem powodów zwołania Nadzwyczajnego Zgromadzenia. 40 – 5. Rada Nadzorcza lub członkowie reprezentujący przynajmniej 1/10 (jedną dziesiątą) część kapitału zakładowego Towarzystwa mają prawo zwołania Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia, jeżeli Zarząd nie zwoła go w terminie 6 miesięcy po upływie każdego roku obrotowego oraz Nadzwyczajnego Walnego Zgromadzenia, jeżeli zwołanie go uznają za wskazane, a Zarząd nie zwoła Walnego Zgromadzenia w terminie 14 dni od dnia zgłoszenia odpowiedniego żądania przez radę Nadzorczą lub członków reprezentujących przynajmniej1/10 (jedna dziesiątą) część kapitału zakładowego Towarzystwa.” Proponowane brzmienie: „§ 20 1. Walne Zgromadzenie może być zwyczajne lub nadzwyczajne. 2. Zwyczajne Walne Zgromadzenie odbywa się, w ciągu sześciu miesięcy po upływie każdego roku obrotowego. 3. Zwyczajne Walne Zgromadzenie zwołuje Zarząd. 4. Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie zwołuje Zarząd w celu rozpatrzenia spraw wymagających bezzwłocznego rozstrzygnięcia przez Walne Zgromadzenie - z własnej inicjatywy, albo na wniosek Rady Nadzorczej lub Członków Kapitałowych reprezentujących przynajmniej 1/10 (jedną dziesiątą) część kapitału zakładowego Towarzystwa, zgłoszony na piśmie z podaniem powodów zwołania Nadzwyczajnego Zgromadzenia. 5. Rada Nadzorcza lub Członkowie Kapitałowi reprezentujący przynajmniej 1/10 (jedną dziesiątą) część kapitału zakładowego Towarzystwa mają prawo zwołania Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia, jeżeli Zarząd nie zwoła go w terminie 6 miesięcy po upływie każdego roku obrotowego oraz Nadzwyczajnego Walnego Zgromadzenia, jeżeli zwołanie go uznają za wskazane, a Zarząd nie zwoła Walnego Zgromadzenia w terminie 14 dni od dnia zgłoszenia odpowiedniego żądania przez radę Nadzorczą lub członków reprezentujących przynajmniej1/10 (jedną dziesiątą) część kapitału zakładowego Towarzystwa.” 21. Zmienia się numeracja § 20 oraz treść § 20 ust. 1: Dotychczasowe brzmienie: „§ 20 1. Walne Zgromadzenie zwołuje się przez ogłoszenie, którego dokonuje się co najmniej na 21dni przed terminem Walnego Zgromadzenia oraz za pośrednictwem listów poleconych wysłanych do członków Towarzystwa posiadających udziały w kapitale zakładowym.” Proponowane brzmienie: „§ 21 1. Walne Zgromadzenie zwołuje się przez ogłoszenie, którego dokonuje się co najmniej na 21dni przed terminem Walnego Zgromadzenia oraz za pośrednictwem listów poleconych wysłanych do Członków Kapitałowych Towarzystwa.” 22. Zmienia się treść i numeracja § 21: Dotychczasowe brzmienie: „§ 21 1. Walne Zgromadzenie może podejmować wiążące uchwały, gdy w jego obradach biorą udział członkowie reprezentujący co najmniej 3/4 (trzy czwarte) kapitału zakładowego. – R Z E Z K O D E K S S P Ó Ł E K H A N D LO W YC H 2. Jeżeli na zwołane Walne Zgromadzenie nie przybędzie wymagana ilość członków, reprezentująca 3/4 (trzy czwarte) kapitału zakładowego, zwoływane jest ponownie Walne Zgromadzenie, które może obradować bez względu na wielkość reprezentowanego kapitału zakładowego, lecz tylko na tematy porządku obrad zwołanego Walnego Zgromadzenia, na którym nie było wymaganego quorum.” Proponowane brzmienie: „§ 22 1. Walne Zgromadzenie może podejmować wiążące uchwały, gdy w jego obradach biorą udział Członkowie Kapitałowi reprezentujący co najmniej 3/4 (trzy czwarte) kapitału zakładowego. 2. Jeżeli na zwołane Walne Zgromadzenie nie przybędzie wymagana ilość Członków Kapitałowych, reprezentująca 3/4 (trzy czwarte) kapitału zakładowego, zwoływane jest ponownie Walne Zgromadzenie, które może obradować bez względu na wielkość reprezentowanego kapitału zakładowego, lecz tylko na tematy porządku obrad zwołanego Walnego Zgromadzenia, na którym nie było wymaganego kworum.” 23. Zmienia się numeracja § 22 oraz treść ust. 1 w § 22: Dotychczasowe brzmienie: „§ 22 1. Uchwały Walnego Zgromadzenia zapadają bezwzględną większością głosów obecnych na posiedzeniu.” Proponowane brzmienie: „§ 23 1. Uchwały Walnego Zgromadzenia zapadają bezwzględną większością głosów obecnych na Zgromadzeniu.” 24. Zmienia się numeracja: § 23 otrzymuje nr § 24. 25. Zmienia się numeracja § 24 oraz treść pkt 9 i 13 w § 24: Dotychczasowe brzmienie: „§ 24 9) postawienie Towarzystwa w stan likwidacji oraz określenie przeznaczenia majątku pozostałego po likwidacji z uwzględnieniem § 44, 13) rozpatrywanie innych spraw wniesionych przez członków Towarzystwa, Radę Nadzorczą lub Zarząd w trybie przewidzianym w Statucie,” Proponowane brzmienie: „§ 25 9) postawienie Towarzystwa w stan likwidacji oraz określenie przeznaczenia majątku pozostałego po likwidacji z uwzględnieniem § 5, 13) rozpatrywanie innych spraw wniesionych przez Członków Kapitałowych Towarzystwa, Radę Nadzorczą lub Zarząd w trybie przewidzianym w Statucie,” 26. Zmienia się numeracja: § 25 otrzymuje nr § 27 27. Zmienia się treść i numeracja § 26: 41 – Dotychczasowe brzmienie: „§ 26 1. Rada Nadzorcza sprawuje stały nadzór nad działalnością Towarzystwa. 2. Rada Nadzorcza działa na podstawie regulaminu uchwalonego przez Walne Zgromadzenie, określającego jej organizację i sposób wykonywania czynności.” Proponowane brzmienie: „§ 29 1. Rada Nadzorcza sprawuje stały nadzór nad działalnością Towarzystwa. 2. Rada Nadzorcza działa na podstawie regulaminu uchwalonego przez Walne Zgromadzenie, określającego jej organizację i sposób wykonywania czynności. 3. Rada Nadzorcza może podejmować uchwały poza posiedzeniami, w trybie pisemnym (obiegowym) lub przy wykorzystaniu środków porozumiewania się na odległość, w szczególności poczty elektronicznej.” 28. Zmienia się numeracja: § 27 otrzymuje nr § 30. 29. Zmienia się numeracja § 28 oraz treść ust. 3 w § 28: Dotychczasowe brzmienie: „§ 28 3. Przewodniczący Rady Nadzorczej jest zobowiązany do zwołania posiedzenia w trybie pilnym, na pisemny wniosek 1/3 (jednej trzeciej) członków Rady Nadzorczej, Zarządu lub członków reprezentujących przynajmniej 1/10 (jedną dziesiątą) część kapitału zakładowego Towarzystwa w terminie 14 (czternastu) dni.” Proponowane brzmienie: „§ 31 3. Przewodniczący Rady Nadzorczej jest zobowiązany do zwołania posiedzenia w trybie pilnym, na pisemny wniosek 1/3 (jednej trzeciej) członków Rady Nadzorczej, Zarządu lub Członków Kapitałowych reprezentujących przynajmniej 1/10 (jedną dziesiątą) część kapitału zakładowego Towarzystwa w terminie 14 (czternastu) dni.” 30. Zmienia się numeracja: § 29 otrzymuje nr § 32. 31. Zmienia się numeracja: § 30 otrzymuje nr § 33. 32. Zmienia się numeracja: § 31 otrzymuje nr § 34. 33. Zmienia się treść i numeracja § 32: Dotychczasowe brzmienie: „§ 32 Do zakresu działania Rady Nadzorczej należy: 1) ocena sprawozdania finansowego, zarówno co do zgodności z księgami i dokumentami, jak i ze stanem faktycznym, badanie sprawozdania Zarządu z działalności Towarzystwa, badanie wniosków Zarządu co do podziału nadwyżki bilansowej albo pokrycia straty bilansowej oraz składanie Walnemu Zgromadzeniu corocznego sprawozdania pisemnego z wyników powyższej oceny. 2) zatwierdzanie zasad zwrotu i dopłat do składek wynikających z wzajemnościowej formuły ubezpieczeń, – 4 Z E Z K O D E K S S P Ó Ł E K H A N D LO W YC H 3) zatwierdzanie dopłat do składek oraz zwrotów składek, 4) zatwierdzenie rocznego planu działalności ubezpieczeniowej, budżetu, planów wieloletnich i strategii, 5) zatwierdzenie ogólnych warunków ubezpieczeń i ich zmian, 6) zatwierdzanie taryf składek ubezpieczeniowych i ich zmian, 7) zatwierdzenie regulaminu pracy Zarządu, 8) udzielanie na wniosek Zarządu, zgody na zakup i sprzedaż nieruchomości, 9) udzielanie na wniosek Zarządu, zgody na dokonywanie lokat o jednorazowej wartości wyższej niż określona w regulaminie pracy Zarządu, 10) zawieszanie w czynnościach członków Zarządu oraz delegowanie członka lub członków Rady Nadzorczej do czasowego wykonywania czynności Zarządu Towarzystwa, 11) dokonywanie wyboru audytora, 12) podejmowanie uchwał w sprawie utworzenia bądź likwidacji oraz zasad funkcjonowania związku wzajemności członkowskiej, 13) opiniowanie innych spraw wniesionych do Walnego Zgromadzenia Członków w trybie przewidzianym w Statucie, 14) zatwierdzanie regulaminów wykorzystania funduszy członkowskich, 15) zatwierdzanie Regulaminu Działalności Komitetu Audytu, 16) zatwierdzanie i nadzorowania realizacji strategii zarządzania ryzykiem związanym z reasekuracją, 17) zatwierdzenia planu awaryjnego dotyczącego zrealizowania się ryzyka niewykonania zobowiązania przez reasekuratora i ryzyka zarażenia w grupie kapitałowej, 18) opiniowanie transakcji z podmiotami powiązanymi dotyczącymi zbycia lub nabycia znacznego majątku, 19) coroczna ocena stosowania Zasad Ładu Korporacyjnego dla instytucji Nadzorowanych, 20) wprowadzenie polityki wynagradzania określającej szczegółowe kryteria i warunki uzyskania zmiennych składników wynagradzania, 21) nadzór nad wprowadzoną polityką wynagradzania, 22) przygotowanie corocznego raportu z funkcjonowania polityki wynagradzania, 23) okresowa ocena adekwatności, efektywności i skuteczności zarówno całości systemu kontroli wewnętrznej jak i jego elementów, 24) zgoda na powołanie lub odwołanie osób pełniących funkcję audytu wewnętrznego orazfunkcję zapewnienia zgodności, 25) udzielanie Zarządowi zgody na: a) zawarcie przez Towarzystwo umowy o usługi prawne, usługi marketingowe, usługi w zakresie stosunków międzyludzkich (public relations) i komunikacji społecznej oraz usługi doradztwa związanego z zarządzaniem, jeżeli wysokość wynagrodzenia przewidzianego łącznie za świadczone usługi przekracza 500.000 zł netto, w stosunku rocznym; b) dokonanie przez Towarzystwo zmiany umowy o usługi prawne, usługi marketingowe, usługi w zakresie stosunków międzyludzkich (public relations) i komunikacji społecznej oraz usługi doradztwa związanego z zarządzaniem podwyższającej wynagrodzenie powyżej kwoty, o której mowa w pkt a); c) zawarcie przez Towarzystwo umowy o usługi prawne, usługi marketingowe, usługi w zakresie stosunków międzyludzkich (public relations) i komunikacji społecz2 – nej oraz usługi doradztwa związanego z zarządzaniem, w których maksymalna wysokość wynagrodzenia nie jest przewidziana; d) zawarcie przez Towarzystwa umowy darowizny lub innej umowy o podobnym skutku o wartości przekraczającej 20.000 złotych lub 0,1% sumy aktywów w rozumieniu ustawy z dnia 29.09.1994 r. o rachunkowości, ustalonych na podstawie ostatniego zatwierdzonego sprawozdania finansowego; e) dokonanie przez Towarzystwo zwolnienia z długu lub zawarcie innej umowy o podobnym skutku o wartości przekraczającej 50.000 złotych lub 0,1% sumy aktywów w rozumieniu ustawy z dnia 29.09.1994 r. o rachunkowości, ustalonych na podstawie ostatniego zatwierdzonego sprawozdania finansowego; 26) opiniowanie przedłożonego przez Zarząd Towarzystwa corocznego sprawozdania o wydatkach reprezentacyjnych Towarzystwa, a także wydatkach na usługi prawne, usługi marketingowe, usługi w zakresie stosunków międzyludzkich (public relations) i komunikacji społecznej oraz usługi doradztwa związanego z zarządzaniem, 27) powoływanie i odwoływanie członków Zarządu, 28) opiniowanie sporządzanych przez Zarząd sprawozdań dotyczących wydatków reprezentacyjnych, wydatków na usługi prawne, usługi marketingowe, usługi public relations i komunikacji społecznej oraz usługi doradztwa związanego z zarządzaniem.” Proponowane brzmienie: „§ 35 Do zakresu działania Rady Nadzorczej należy: 1) ocena sprawozdania finansowego, zarówno co do zgodności z księgami i dokumentami, jak i ze stanem faktycznym, badanie sprawozdania Zarządu z działalności Towarzystwa, badanie wniosków Zarządu co do podziału nadwyżki bilansowej albo pokrycia straty bilansowej oraz składanie Walnemu Zgromadzeniu corocznego sprawozdania pisemnego z wyników powyższej oceny. 2) zatwierdzanie zasad zwrotu i dopłat do składek wynikających z wzajemnościowej formuły ubezpieczeń, 3) zatwierdzanie dopłat do składek oraz zwrotów składek, 4) zatwierdzenie rocznego planu działalności ubezpieczeniowej, budżetu, planów wieloletnich i strategii, 5) zatwierdzenie regulaminu pracy Zarządu, 6) udzielanie na wniosek Zarządu, zgody na zakup i sprzedaż nieruchomości, 7) udzielanie na wniosek Zarządu, zgody na dokonywanie lokat o jednorazowej wartości wyższej niż określona w regulaminie pracy Zarządu, 8) zawieszanie w czynnościach członków Zarządu oraz delegowanie członka lub członków Rady Nadzorczej do czasowego wykonywania czynności Zarządu Towarzystwa, 9) dokonywanie wyboru audytora, 10) podejmowanie uchwał w sprawie utworzenia bądź likwidacji oraz zasad funkcjonowania związku wzajemności członkowskiej, 11) opiniowanie innych spraw wniesionych do Walnego Zgromadzenia Członków w trybie przewidzianym w Statucie, 12) zatwierdzanie regulaminu wykorzystania funduszu zapomogowego, 13) zatwierdzanie i nadzorowania realizacji strategii zarządzania ryzykiem związanym z reasekuracją, – Z E Z K O D E K S S P Ó Ł E K H A N D LO W YC H 14) zatwierdzenia planu awaryjnego dotyczącego zrealizowania się ryzyka niewykonania zobowiązania przez reasekuratora i ryzyka zarażenia w grupie kapitałowej, 15) opiniowanie transakcji z podmiotami powiązanymi dotyczącymi zbycia lub nabycia znacznego majątku, 16) coroczna ocena stosowania Zasad Ładu Korporacyjnego dla instytucji Nadzorowanych, 17) wprowadzenie polityki wynagradzania określającej szczegółowe kryteria i warunki uzyskania zmiennych składników wynagradzania, 18) nadzór nad wprowadzoną polityką wynagradzania, 19) przygotowanie corocznego raportu z funkcjonowania polityki wynagradzania, 20) okresowa ocena adekwatności, efektywności i skuteczności zarówno całości systemu kontroli wewnętrznej jak i jego elementów, 21) zgoda na powołanie lub odwołanie osób pełniących funkcję audytu wewnętrznego oraz funkcję zapewnienia zgodności, 22) udzielanie Zarządowi zgody na: a) zawarcie przez Towarzystwo umowy o usługi prawne, usługi marketingowe, usługi w zakresie stosunków międzyludzkich (public relations) i komunikacji społecznej oraz usługi doradztwa związanego z zarządzaniem, jeżeli wysokość wynagrodzenia przewidzianego łącznie za świadczone usługi przekracza 500.000 zł netto, w stosunku rocznym; b) dokonanie przez Towarzystwo zmiany umowy o usługi prawne, usługi marketingowe, usługi w zakresie stosunków międzyludzkich (public relations) i komunikacji społecznej oraz usługi doradztwa związanego z zarządzaniem podwyższającej wynagrodzenie powyżej kwoty, o której mowa w pkt a); c) zawarcie przez Towarzystwo umowy o usługi prawne, usługi marketingowe, usługi w zakresie stosunków międzyludzkich (public relations) i komunikacji społecznej oraz usługi doradztwa związanego z zarządzaniem, w których maksymalna wysokość wynagrodzenia nie jest przewidziana; d) zawarcie przez Towarzystwa umowy darowizny lub innej umowy o podobnym skutku o wartości przekraczającej 20.000 złotych lub 0,1% sumy aktywów w rozumieniu ustawy z dnia 29.09.1994 r. o rachunkowości, ustalonych na podstawie ostatniego zatwierdzonego sprawozdania finansowego; e) dokonanie przez Towarzystwo zwolnienia z długu lub zawarcie innej umowy o podobnym skutku o wartości przekraczającej 50.000 złotych lub 0,1% sumy aktywów w rozumieniu ustawy z dnia 29.09.1994 r. o rachunkowości, ustalonych na podstawie ostatniego zatwierdzonego sprawozdania finansowego; 23) opiniowanie przedłożonego przez Zarząd Towarzystwa corocznego sprawozdania o wydatkach reprezentacyjnych Towarzystwa, a także wydatkach na usługi prawne, usługi marketingowe, usługi w zakresie stosunków międzyludzkich (public relations) i komunikacji społecznej oraz usługi doradztwa związanego z zarządzaniem, 24) powoływanie i odwoływanie członków Zarządu, 25) opiniowanie sporządzanych przez Zarząd sprawozdań dotyczących wydatków reprezentacyjnych, wydatków na usługi prawne, usługi marketingowe, usługi public relations i komunikacji społecznej oraz usługi doradztwa związanego z zarządzaniem.” 43 – 34. Zmienia się treść i numeracja § 32a: Dotychczasowe brzmienie: „§ 32a 1. Z zastrzeżeniem ust.2, Rada Nadzorcza powołuje Komitet Audytu i dokonuje wyboru jego członków. 2. W przypadku, gdy Rada Nadzorcza składa się z nie więcej niż 5 członków zadania Komitetu Audytu wykonują wszyscy członkowie Rady Nadzorczej. 3. adania Komitetu Audytu określa Regulamin działalności Komitetu Audytu zatwierdzony przez Radę Nadzorczą.” Proponowane brzmienie: „§ 36 1. Rada Nadzorcza powołuje Komitet Audytu i dokonuje wyboru jego członków. 2. Zadania Komitetu Audytu określa Regulamin Działalności Komitetu Audytu zatwierdzony przez Radę Nadzorczą.” 35. Zmienia się treść i numeracja § 33: Dotychczasowe brzmienie: „§ 33 1. Zarząd Towarzystwa składa się z 1 do 3 członków powoływanych na wspólną kadencję. Kadencja Zarządu trwa 3 kolejne lata. 2. Liczbę członków Zarządu każdorazowo określa Rada Nadzorcza. 3. Członków Zarządu w tym Prezesa i Wiceprezesów powołuje i odwołuje Rada Nadzorcza. Powołanie Członków Zarządu poprzedza przeprowadzenie postępowania kwalifikacyjnego, którego celem jest sprawdzenie i ocena kwa lifikacji kandydatów oraz wyłonienie najlepszego kandydata na Członka Zarządu. Rada Nadzorcza przeprowadza postępowanie kwalifikacyjne w przypadku zaistnienia okoliczności uzasadniających powołanie Członka Zarządu. 4. Rada Nadzorcza wszczynając postępowanie kwalifikacyjne na stanowisko Członka Zarządu określa, w drodze uchwały, szczegółowe zasady i tryb tego postępowania, w tym w szczególności: stanowisko będące przedmiotem postępowania, termin i miejsce przyjmowania zgłoszeń, termin i miejsce przeprowadzenia rozmowy kwalifikacyjnej, zakres zagadnień, będących przedmiotem rozmowy kwalifikacyjnej, wymagania i sposób oceny kandydata. 5. Kandydat na członka Zarządu powinien spełniać wymogi określone w § 331 Statutu. 6. Rada Nadzorcza może wystąpić do Rady do spraw spółek z udziałem Skarbu Państwa i państwowych osób prawnych o wydanie opinii dotyczącej kandydata na członka Zarządu na zasadach i zgodnie z procedurą opisaną w Ustawie o zasadach zarządzania. 7. Ogłoszenie o postępowaniu kwalifikacyjnym jest publikowane na stronie internetowej Towarzystwa oraz - o ile to możliwe - w Biuletynie Informacji Publicznej Ministerstwa Energii. 8. Termin przyjmowania zgłoszeń nie może być krótszy niż 14 dni od dnia publikacji ogłoszenia o postępowaniu kwalifikacyjnym. 9. Rada Nadzorcza powiadamia o wynikach postępowania kwalifikacyjnego Członków Towarzystwa oraz udostępnia protokół z postępowania kwalifikacyjnego. – Z E Z K O D E K S S P Ó Ł E K H A N D LO W YC H 10. Każdy członek Zarządu może zostać również odwołany przez Walne Zgromadzenie w każdym czasie. 11. Zmiana całego składu Zarządu, wynikająca z jednoczesnego odwołania wszystkich dotychczasowych członków Zarządu w trakcie trwania ich wspólnej kadencji i powołania w ich miejsce nowego składu Zarządu, jest równoznaczna z zakończeniem wspólnej kadencji dotychczasowych członków Zarządu i rozpoczęciem kolejnej wspólnej kadencji osób powołanych do nowego składu Zarządu.” Proponowane brzmienie: „§ 37 1. Zarząd Towarzystwa składa się z 1 do 3 członków powoływanych na wspólną kadencję. Kadencja Zarządu trwa 3 kolejne lata. 2. Liczbę członków Zarządu każdorazowo określa Rada Nadzorcza. 3. Członków Zarządu w tym Prezesa i Wiceprezesów powołuje i odwołuje Rada Nadzorcza. Powołanie Członków Zarządu poprzedza przeprowadzenie postępowania kwalifikacyjnego, którego celem jest sprawdzenie i ocena kwalifikacji kandydatów oraz wyłonienie najlepszego kandydata na Członka Zarządu. Rada Nadzorcza przeprowadza postępowanie kwalifikacyjne w przypadku zaistnienia okoliczności uzasadniających powołanie Członka Zarządu. 4. Rada Nadzorcza wszczynając postępowanie kwalifikacyjne na stanowisko Członka Zarządu określa, w drodze uchwały, szczegółowe zasady i tryb tego postępowania, w tym w szczególności: stanowisko będące przedmiotem postępowania, termin i miejsce przyjmowania zgłoszeń, termin i miejsce przeprowadzenia rozmowy kwalifikacyj- - nej, zakres zagadnień, będących przedmiotem rozmowy kwalifikacyjnej, wymagania i sposób oceny kandydata. 5. Kandydat na członka Zarządu powinien spełniać wymogi określone w § 38 Statutu. 6. Rada Nadzorcza może wystąpić do Rady do spraw spółek z udziałem Skarbu Państwa i państwowych osób prawnych o wydanie opinii dotyczącej kandydata na członka Zarządu na zasadach i zgodnie z procedurą opisaną w Ustawie o zasadach zarządzania. 7. Ogłoszenie o postępowaniu kwalifikacyjnym jest publikowane na stronie internetowej Towarzystwa oraz - o ile to możliwe - w Biuletynie Informacji Publicznej Ministerstwa Energii. 8. Termin przyjmowania zgłoszeń nie może być krótszy niż 14 dni od dnia publikacji ogłoszenia o postępowaniu kwalifikacyjnym. 9. Rada Nadzorcza powiadamia o wynikach postępowania kwalifikacyjnego Członków Kapitałowych Towarzystwa oraz udostępnia protokół z postępowania kwalifikacyjnego. 10. Każdy członek Zarządu może zostać również odwołany przez Walne Zgromadzenie w każdym czasie. 11. Zmiana całego składu Zarządu, wynikająca z jednoczesnego odwołania wszystkich dotychczasowych członków Zarządu w trakcie trwania ich wspólnej kadencji i powołania w ich miejsce nowego składu Zarządu, jest równoznaczna z zakończeniem wspólnej kadencji dotychczasowych członków Zarządu i rozpoczęciem kolejnej wspólnej kadencji osób powołanych do nowego składu Zarządu.” 36. Zmienia się numeracja: § 311 otrzymuje nr § 38. 44 – 37. Zmienia się treść i numeracja § 34: Dotychczasowe brzmienie: „§ 34 Zarząd reprezentuje Towarzystwo na zewnątrz, a w szczególności wobec organów władzy, administracji państwowej i samorządowej, organów nadzoru ubezpieczeniowego, organów sądowych, prokuratury oraz wobec osób ubezpieczonych i innych osób trzecich. 2. Zarząd prowadzi sprawy Towarzystwa i reprezentuje Towarzystwo. Prowadzenie spraw Towarzystwa i reprezentowanie Towarzystwa dotyczy wszystkich czynności sadowych i pozasądowych Towarzystwa, z wyjątkiem spraw, które wymagają uchwały Walnego. 3. Zarząd zarządza majątkiem i sprawami Towarzystwa, wypełniając swoje obowiązki ze starannością wymaganą w obrocie gospodarczym, przy ścisłym przestrzeganiu przepisów prawa, postanowień Statutu Towarzystwa oraz uchwał i regulaminów podjętych przez Walne Zgromadzenie i Radę Nadzorczą, 4. Do składania oświadczeń woli i podpisywania pism w imieniu Towarzystwa jest wymagane współdziałanie dwóch członków Zarządu albo jednego członka Zarządu z prokurentem. 5. Zarząd może upoważnić członka Zarządu lub pracownika Towarzystwa do składania jednoosobowych oświadczeń woli w zakresie nieprzekraczających zwykłego zarządu.” Proponowane brzmienie: „§ 39 1. Zarząd reprezentuje Towarzystwo na zewnątrz, a w szczególności wobec organów władzy, administracji państwowej i samorządowej, organów nadzoru ubezpieczeniowego, organów sądowych, prokuratury oraz wobec osób ubezpieczonych i innych osób trzecich. 2. Zarząd prowadzi sprawy Towarzystwa i reprezentuje Towarzystwo. Prowadzenie spraw Towarzystwa i reprezentowanie Towarzystwa dotyczy wszystkich czynności sądowych i pozasądowych Towarzystwa, z wyjątkiem spraw, które wymagają uchwały Walnego. 3. Zarząd zarządza majątkiem i sprawami Towarzystwa, wypełniając swoje obowiązki ze starannością wymaganą w obrocie gospodarczym, przy ścisłym przestrzeganiu przepisów prawa, postanowień Statutu Towarzystwa oraz uchwał i regulaminów podjętych przez Walne Zgromadzenie i Radę Nadzorczą, 4. Do składania oświadczeń woli i podpisywania pism w imieniu Towarzystwa jest wymagane współdziałanie dwóch członków Zarządu albo jednego członka Zarządu z prokurentem. 5. Zarząd może upoważnić członka Zarządu lub pracownika Towarzystwa do składania jednoosobowych oświadczeń woli w zakresie nieprzekraczającym zwykłego zarządu. 6. Zarząd ustala i zatwierdza ogólne warunki ubezpieczeń, taryfy składek ubezpieczeniowych i ich zmiany.” 38. Zmienia się treść i numeracja § 35: Dotychczasowe brzmienie: „§ 35 1. (Uchyla się treść § 35 ust. 1) 2. Pełnomocnictwa udzielane są w formie pisemnej. R Z E Z K O D E K S S P Ó Ł E K H A N D LO W YC H 3. W treści pełnomocnictwa powinny być dokładnie określone granice umocowania oraz uprawnienia do składania oświadczeń w imieniu Towarzystwa.” Proponowane brzmienie: „§ 40 1. Pełnomocnictwa udzielane są w formie pisemnej. 2. W treści pełnomocnictwa powinny być dokładnie określone granice umocowania oraz uprawnienia do składania oświadczeń w imieniu Towarzystwa.” 39. Usuwa się zapis „Uchyla się treść § 36”. 40. Zmienia się numeracja: § 38 otrzymuje nr § 42. 41. Zmienia się treść i numeracja § 38: Dotychczasowe brzmienie: „§ 38 1. Roczne sprawozdanie finansowe powinno być sporządzone przez Zarząd w ciągu 3 (trzech)miesięcy po upływie roku obrotowego, a z upływem następnych 3 (trzech) miesięcy powinno być przedłożone do zatwierdzenia przez Walne Zgromadzenie. 2. Roczne sprawozdanie finansowe, sprawozdanie z działalności Towarzystwa i opinia wraz z raportem biegłego rewidenta powinny być wydawane członkom Towarzystwa posiadającym udziały w kapitale zakładowym najpóźniej na 14 (czternaście) dni przed terminem Walnego Zgromadzenia, na którym bilans będzie rozpatrywany oraz udostępnione w siedzibie Towarzystwa członkom nie posiadającym udziałów w kapitale zakładowym. 3. Zarząd składa do ogłoszenia bilans, rachunek zysków i strat, sprawozdanie z przepływu środków pieniężnych za rok obrotowy wraz z opinią biegłego rewidenta oraz odpisem uchwały Walnego Zgromadzenia zatwierdzającej sprawozdanie finansowe i podział nadwyżki bilansowej lub pokrycie straty w ciągu 15 (piętnastu) dni od powzięcia wymienionej uchwały.” Proponowane brzmienie: „§ 42 1. Roczne sprawozdanie finansowe powinno być sporządzone przez Zarząd w ciągu 3 (trzech) miesięcy po upływie roku obrotowego, a z upływem następnych 3 (trzech) miesięcy powinno być przedłożone do zatwierdzenia przez Walne Zgromadzenie. 2. Roczne sprawozdanie finansowe, sprawozdanie z działalności Towarzystwa i sprawozdanie z badania sporządzonego przez biegłego rewidenta powinny być wydawane Członkom Kapitałowym Towarzystwa najpóźniej na 14 (czternaście) dni przed terminem Walnego Zgromadzenia, na którym bilans będzie rozpatrywany oraz udostępnione w siedzibie Towarzystwa Członkom Zwykłym. 3. Zarząd składa do ogłoszenia bilans, rachunek zysków i strat, sprawozdanie z przepływu środków pieniężnych za rok obrotowy wraz z sprawozdaniem z badania sporządzonego przez biegłego rewidenta oraz odpisem uchwały Walnego Zgromadzenia zatwierdzającej sprawozdanie finansowe i podział nadwyżki bilansowej lub pokrycie straty w ciągu 7 (siedmiu) dni od powzięcia wymienionej uchwały.” 42. Zmienia się treść i numeracja § 39: Dotychczasowe brzmienie: „§ 39 Towarzystwo tworzy: 1) kapitał zakładowy, 2) kapitał zapasowy, 3) kapitał z aktualizacji wyceny, 4) rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe, 5) fundusze członkowskie, 6) zakładowy fundusz świadczeń socjalnych.” Proponowane brzmienie: „§ 43 Towarzystwo tworzy: 1) kapitał zakładowy, 2) kapitał zapasowy, 3) kapitał z aktualizacji wyceny, 4) rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe, 5) fundusz zapomogowy, 6) zakładowy fundusz świadczeń socjalnych, 7) fundusz prewencyjny.” 43. Zmienia się numeracja: § 40 otrzymuje nr § 44. 44. Usuwa się zapis „§ 40a SKREŚLONO”. 45. Zmienia się numeracja: § 41 otrzymuje nr § 45. 46. Zmienia się numeracja: § 42 otrzymuje nr § 46. 47. Zmienia się treść i numeracja § 43: Dotychczasowe brzmienie: „§ 43 1. Fundusze członkowskie obejmują: 1) środki stanowiące fundusz zapomogowy przeznaczony na wypłacanie zapomóg członkom Towarzystwa lub osobom przez nich ubezpieczonym, których sytuacja ekonomiczna ulegała pogorszeniu, w wyniku zdarzenia losowego nie objętego umową ubezpieczenia, lecz związanego z przedmiotem ubezpieczenia. 2. Regulaminy wykorzystywania funduszy członkowskich uchwala rada nadzorcza, a gospodarkę środkami funduszy prowadzi Zarząd.” Proponowane brzmienie: „§ 47 1. Fundusz zapomogowy obejmuje środki przeznaczone na wypłacanie zapomóg Członkom Towarzystwa lub osobom przez nich ubezpieczonym, których sytuacja ekonomiczna ulegała pogorszeniu, w wyniku zdarzenia losowego nieobjętego umową ubezpieczenia, lecz związanego z przedmiotem ubezpieczenia. 2. Regulaminy wykorzystywania funduszu zapomogowego uchwala Rada Nadzorcza,a gospodarkę środkami funduszu prowadzi Zarząd.” 48. Zmienia się treść i numeracja § 43a: R Z E Z K O D E K S S P Ó Ł E K H A N D LO W YC H Dotychczasowe brzmienie: „§ 43a 1. Walne Zgromadzenie nadwyżkę bilansową Towarzystwa może przeznaczyć na: 1) kapitał zapasowy, 2) fundusze członkowskie, 3) podwyższenie lub spłatę kapitału zakładowego, 2. Walne Zgromadzenie może podjąć uchwałę o pozostawieniu straty do pokrycia w latachnastępnych lub jej pokryciu z: 1) kapitału zapasowego, 2) umorzenia kapitału zakładowego.” Proponowane brzmienie: „§ 48 1. Walne Zgromadzenie nadwyżkę bilansową Towarzystwa może przeznaczyć na: 1) kapitał zapasowy, 2) fundusz zapomogowy, 3) podwyższenie lub spłatę kapitału zakładowego. 2. Walne Zgromadzenie może podjąć uchwałę o pozostawieniu straty do pokrycia w latach następnych lub jej pokryciu z: 1) kapitału zapasowego, 2) umorzenia kapitału zakładowego.” 49. Zmienia się treść i numeracja § 43b: Dotychczasowe brzmienie: „§ 43b 1. Walne Zgromadzenie może podjąć uchwałę o umorzeniu udziałów określając szczegółowe warunki umorzenia w przypadku obniżenia kapitału zakładowego. Uchwała o obniżeniu kapitału zakładowego powinna być podjęta na Walnym Zgromadzeniu, na którym podjęto uchwałę o umorzeniu udziałów. 2. Umorzenie udziałów następuje poprzez zmniejszenie liczby udziałów lub wartości udziałów, z chwilą obniżenia kapitału zakładowego. 3. Kapitał zakładowy po umorzeniu udziałów nie może być niższy niż wymagany minimalny kapitał gwarancyjny.” Proponowane brzmienie: „§ 49 1. Walne Zgromadzenie może podjąć uchwałę o umorzeniu udziałów określając szczegółowe warunki umorzenia w przypadku obniżenia kapitału zakładowego. Uchwała o obniżeniu kapitału zakładowego powinna być podjęta na Walnym Zgromadzeniu, na którym podjęto uchwałę o umorzeniu udziałów. 2. Umorzenie udziałów następuje poprzez zmniejszenie liczby udziałów lub wartości udziałów, z chwilą obniżenia kapitału zakładowego. 3. Kapitał zakładowy po umorzeniu udziałów nie może być niższy niż nieprzekraczalny dolny próg minimalnego wymogu kapitałowego wymaganego dla grup ubezpieczeń, o których mowa w załączniku do ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej (Dz. U. 2015 poz. 1844), w zakresie w którym Towarzystwo posiada zezwolenie na wykonywanie działalności ubezpieczeniowej.” I I I . O G Ł O S Z E N I A W Y M A G A 50. Zmienia się numeracja: § 43c otrzymuje nr § 50. 51. Zmienia się treść i numeracja § 44: Dotychczasowe brzmienie: „§ 44 Jeżeli stan środków własnych Towarzystwa jest niższy niż wymagany margines wypłacalności lub kapitał gwarancyjny, Walne Zgromadzenie podejmuje uchwałę o dopłatach do udziałów w kapitale zakładowym bądź uchwałę o postawieniu Towarzystwa w stan likwidacji. Jeżeli stan środków własnych Towarzystwa jest niższy niż wymagany margines wypłacalności lub kapitał gwarancyjny, Walne Zgromadzenie podejmuje uchwałę o dopłatach do udziałów w kapitale zakładowym bądź uchwałę o postawieniu Towarzystwa w stan likwidacji.” Proponowane brzmienie: „§ 51 Jeżeli stan środków własnych Towarzystwa jest niższy niż nieprzekraczalny dolny próg minimalnego wymogu kapitałowego wymaganego dla grup ubezpieczeń, o których mowa w załączniku do ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej (Dz. U. 2015 poz. 1844), w zakresie których Towarzystwo posiada zezwolenie na wykonywanie działalności ubezpieczeniowej, Walne Zgromadzenie podejmuje uchwałę o dopłatach do udziałów w kapitale zakładowym bądź uchwałę o postawieniu Towarzystwa w stan likwidacji.” 52. Zmienia się numeracja: § 441 otrzymuje nr § 52. 53. Zmienia się numeracja: § 45 otrzymuje nr § 53. 54. Zmienia się numeracja: § 46 otrzymuje nr § 54. 55. Zmienia się numeracja: § 46a otrzymuje nr § 55. 56. Zmienia się numeracja: § 47 otrzymuje nr § 56. 57. Usuwa się § 48 oraz § 49, w miejsce których wprowadza się § 57 następującej treści: „§ 57 Przewidziane prawem ogłoszenia Towarzystwo zamieszcza w Monitorze Sądowym i Gospodarczym bądź ogłasza w inny sposób przewidziany w ogólnie obowiązujących przepisach.”