Rozwój cyfrowych procesów onboardingu w bankowości|Platforma Eximee do sprzedaży produktów bankowych|Wprowadzenie innowacyjnych form komunikacji z klientem|Automatyzacja obsługi posprzedażowej dla klientów|Wsparcie dla banków w zakresie zwiększania przychodów
Consdata to firma specjalizująca się w cyfrowych procesach onboardingu w sektorze bankowym oraz sprzedaży produktów bankowych. Oferuje szeroką gamę innowacyjnych rozwiązań, w tym platformę Eximee, która pozwala na łatwe tworzenie aplikacji do sprzedaży online i mobilnej. Zespół Consdata dysponuje doświadczeniem, które przyczyniło się do umocnienia pozycji polskiego rynku bankowego w zakresie cyfrowej dojrzałości w kanałach internetowych i mobilnych. Dzięki ich usługom instytucje finansowe mogą zwiększać swoje przychody poprzez efektywniejsze procesy onboardingu oraz obsługi posprzedażowej. Jednym z wyróżniających się aspektów działalności Consdata jest możliwość wprowadzenia komunikacji za pomocą video, głosu oraz udostępniania ekranów, co znacząco poprawia interakcje z klientami. Współpracują z bankami i instytucjami ubezpieczeniowymi, dostosowując swoje rozwiązania do ich indywidualnych potrzeb. Firmowe podejście do zdalnej obsługi klienta potrafi zaoszczędzić czas oraz zwiększyć satysfakcję użytkowników, oferując np. autonomiczne rozwiązywanie problemów przez klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Consdata osiągnęła 20 074 878 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 20 074 812 zł. Pozostałe przychody to 66 zł.
Całkowite koszty wyniosły 16 453 938 zł.
Zysk netto wyniósł 3 620 940 zł.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 20 074 878 zł w 2018 roku.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 3 620 940 zł w 2018 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Consdata wynosi 33 883 621 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
6 016 609 zł a 50 693 158 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
30 582 717 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 33 883 621 zł w
2018 roku. • 3 300 904 zł w
2017 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Consdata wynosi 4,7 mln zł.
EBITDA Consdata wynosi 5,06 mln zł.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 4 695 665 zł w
2018 roku.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 5 056 098 zł w
2018 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Consdata wynosi 76 osób.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 76 os. w 2018 roku.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 12 obwieszczeń
dotyczących organizacji Consdata. W tym 1 oznaczone jako istotne („UWAGA”) - ostatnie istotne obwieszczenie pochodzi z dnia 3 września 2020.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 3 września 2020 (MSiG nr 172/2020).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
12
obwieszczeń w MSiG, w tym 1 istotne - ostatnie istotne:
Poz. 536086. CONSDATA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000153122. SĄD
REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA
W POZNANIU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
05.03.2003.
[PO.VIII NS-REJ.KRS/15516/20/596]
UWAGAMSiG 172/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 35 następującej treści:
WYKREŚLENIE WSZYSTKICH WPISÓW Z KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO. WPIS NIE JEST
PRAWOMOCNY.
Pozostałe obwieszczenia (11) - mniej istotneZwiń pozostałe obwieszczenia
Poz. 358121. CONSDATA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000153122. SĄD
REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA
W POZNANIU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
05.03.2003.
[PO.VIII NS-REJ.KRS/13289/20/601]
Rzuć okiemMSiG 125/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 18.06.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 34 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 7. Dane wspólników 1 (dla pozycji:
1. FRAMSKI 2. TOMASZ 3. [ukryto]) wykreślić:
5. 34 UDZIAŁY O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 17 000,00 ZŁ
wpisać: 5. 33 UDZIAŁY O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 16
500,00 ZŁ 2 (dla pozycji: 1. ULASZEWSKI 2. MACIEJ
3. [ukryto]) wykreślić: 5. 33 UDZIAŁY O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 16 500,00 ZŁ wpisać: 5. 32 UDZIAŁY
O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 16 000,00 ZŁ
Poz. 155389. CONSDATA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000153122. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.03.2003.
[RDF/193259/20/290]
MSiG 71/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.03.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 33 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 152608. CONSDATA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000153122. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.03.2003.
[RDF/193259/20/889]
MSiG 70/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.03.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 32 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 152607. CONSDATA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000153122. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.03.2003.
[RDF/193258/20/177]
MSiG 70/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.03.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 31 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 656671. CONSDATA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000153122. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.03.2003.
[RDF/144538/19/871]
MSiG 134/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 30 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 656670. CONSDATA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000153122. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.03.2003.
[RDF/144538/19/470]
MSiG 134/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 29 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 05.07.2019 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 301273. CONSDATA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000153122. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.03.2003.
[RDF/154979/18/179]
MSiG 146/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 19.06.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 28 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2017 DO 31.12.2018
Poz. 301272. CONSDATA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000153122. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.03.2003.
[RDF/154978/18/778]
MSiG 146/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 19.06.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 27 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 19.06.2018 okres OD
01.01.2017 DO 31.12.2018
S
Poz. 237127. CONSDATA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000153122. SĄD
REJONOWY POZNAŃ-NOWE MIASTO I WILDA
W POZNANIU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
05.03.2003.
[PO.VIII NS-REJ.KRS/16924/17/610]
MSiG 155/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.07.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 26 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
D wpisać: 1 1. data złożenia 30.05.2017 okres OD
01.01.2016 DO 31.12.2016 1 3. OD 01.01.2016 DO
31.12.2016 1 4. OD 01.01.2016 DO 31.12.2016
Poz. 394662. CONSDATA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000153122. SĄD
REJONOWY POZNAŃ-NOWE MIASTO I WILDA
W POZNANIU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
05.03.2003.
[PO.VIII NS-REJ.KRS/31871/16/567]
Rzuć okiemMSiG 233/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 25.11.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
D nr 25 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 29.04.2016R. REP. A NR 4.807/2016 ASESOR NOTARIALNY ALEKSANDER DROŻDŻ, ZASTĘPCA E.DOROTY DROŻDŻ NOTARIUSZ W POZNANIU SPÓŁKA
CYWILNA, UL.NOWOWIEJSKIEGO 20/3, 61-732
POZNAŃ NUMERY ZMIENIONYCH PARAGRAFÓW:
§ 3 UST. 13 DODANO § 14 § 4 UST. 3 § 9 UST. 6
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności wykreślić:
1 ——- 26 20 Z PRODUKCJA KOMPUTERÓW
I URZĄDZEŃ PERYFERYJNYCH 2 ——- 47 4 SPRZEDAŻ DETALICZNA NARZĘDZI TECHNOLOGII INFORMACYJNEJ I KOMUNIKACYJNEJ PROWADZONA
W WYSPECJALIZOWANYCH SKLEPACH 3 ——- 47
42 SPRZEDAŻ DETALICZNA SPRZĘTU TELEKOMUNIKACYJNEGO PROWADZONA W WYSPECJALIZOWANYCH SKLEPACH wpisać: 4 ——- 68
20 Z WYNAJEM I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI LUB DZIERŻAWIONYMI
Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać:
1 1. data złożenia 23.08.2016 okres OD 01.01.2015 DO
31.12.2015 1 3. OD 01.01.2015 DO 31.12.2015 1 4. OD
01.01.2015 DO 31.12.2015
Poz. 89255. CONSDATA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000153122. SĄD
REJONOWY POZNAŃ-NOWE MIASTO I WILDA
W POZNANIU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
05.03.2003.
[PO.VIII NS-REJ.KRS/5836/16/551]
Rzuć okiemMSiG 77/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.04.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 24 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu wykreślić: 2. miejscowość POZNAŃ ulica SKŁADOWA
nr domu 4 kod pocztowy 61-897 poczta POZNAŃ
kraj POLSKA wpisać: 2. miejscowość POZNAŃ
ulica UL. BOLESŁAWA KRYSIEWICZA nr domu
9 nr lokalu 14 kod pocztowy 61-825 poczta POZNAŃ
kraj POLSKA
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Consdata nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Consdata wynosi 0,33%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,940% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,33% w 2018 roku. • 1,27% w 2017 roku.
Wiarygodność firmy
Consdata charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 4 poziomy w ciągu 1 roku.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2018 roku. • Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2017 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Consdata wynosi 610 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,6 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 1,6 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wynosił: • 610 tys. zł w 2018 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 1,6 mln zł w 2018 roku. • 880 tys. zł w 2017 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
6 272 003
zł.
Koszty operacyjne Consdata wyniosły
15 379 147
zł.
Wynagrodzenia stanowią
40,8%
kosztów operacyjnych.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 6 272 003 zł w 2018 roku
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
40,8% w 2018 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Consdata wyniosła 15 888 170 zł.
a
ktywa trwałe to 10 245 769 zł.
a
ktywa obrotowe to 5 642 400 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 15 888 170 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 8 022 145 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 7 866 024 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 3 440 291 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 3 620 940 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 15 888 170 zł sumy bilansowej i 8 022 145 zł kapitału własnego w 2018 roku. • 12 447 879 zł sumy bilansowej i 4 401 206 zł kapitału własnego w 2017 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 45,14%.
Marża operacyjna wyniosła 23,39%.
Marża netto wyniosła 18,04%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
23 punkty procentowe rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
45 punktów procentowych rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Consdata wyniosły 7 866 024 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 15 888 170 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 49,5%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 180 649 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 7 866 024 zł w 2018 roku • 8 046 673 zł w 2017 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
15 punktów procentowych rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 50% w 2018 roku • 65% w 2017 roku
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Consdata wynosi 1,89 - aktywa obrotowe z zapasem pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na bezpiecznym poziomie.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 1,89 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 1,37, czyli same środki pieniężne pokrywają 137% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy28 z 35 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi20 074 581,62
I. Przychody netto ze sprzedaży20 074 581,62
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
B. Koszty działalności operacyjnej15 336 232,44
I. Amortyzacja360 432,87
II. Zużycie materiałów i energii579 167,39
III. Usługi obce7 908 488,82
IV. Wynagrodzenia5 363 851,07
V. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)908 151,91
VI. Pozostałe koszty, w tym: (+1)216 140,38
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)4 738 349,18
D. Pozostałe przychody operacyjne, w tym:230,42
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
E. Pozostałe koszty operacyjne, w tym:42 914,83
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
F. Przychody finansowe, w tym:66,09
I. Dywidendy i udziały w zyskach od jednostek, w których jednostka posiada zaangażowanie w kapitale, w tym: (+1)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
G. Koszty finansowe, w tym:193 811,98
I. Odsetki, w tym: (+1)0,00
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
H. Zysk (strata) brutto (C + D - E + F - G)4 501 918,88
I. Podatek dochodowy880 979,00
J. Zysk (strata) netto (H - I)3 620 939,88
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Consdata składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 2 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 200 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2018 zostało złożone 10 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-200
dni względem terminu
2
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2018
−10 dni05-07-2019
2018
−13 mies. 1 dzień19-06-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Framski Tomasz posiada 33 udziały, które stanowią 33% firmy.
