Dostarczanie rozwiązań IT dla firm|Zarządzanie sieciami komputerowymi i systemami zabezpieczeń|Wdrożenia programów InsERT, Symfonia oraz Microsoft|Usługi outsourcingowe w zakresie IT|Sprzedaż i serwis kas fiskalnych oraz sprzętu informatycznego
ETOS to firma z Olsztyna, która specjalizuje się w dostarczaniu kompleksowych rozwiązań IT oraz usług związanych z technologią informacyjną. Oferuje szeroki wachlarz produktów i usług, takich jak sieci komputerowe, systemy zabezpieczeń, hosting, a także systemy rejestracji czasu pracy i podpis elektroniczny. ETOS współpracuje z renomowanymi partnerami takimi jak InsERT, Symfonia i Microsoft, co podkreśla jej autorytet w branży IT. Klienci mogą liczyć na profesjonalne szkolenia, konsultacje, a także pełną obsługę w zakresie wdrożeń programów księgowych oraz biurowych. Firma zapewnia również usługi outsourcingowe, które umożliwiają firmom skoncentrowanie się na działalności głównej, eliminując potrzebę posiadania własnego działu IT. ETOS wyróżnia się również elastycznym podejściem do klientów, oferując pomoc zarówno na miejscu, jak i zdalnie, co gwarantuje szybkie i skuteczne rozwiązywanie problemów. W ofercie znajdują się również nowoczesne kasy fiskalne oraz serwis sprzętu, co czyni ją kompleksowym dostawcą rozwiązań dla różnych branż, w tym dla warsztatów, kancelarii prawnych, firm handlowych, i sektora edukacji.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Etos osiągnęła 3 807 461 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 3 806 713 zł. Pozostałe przychody to 747 zł.
Całkowite koszty wyniosły 3 497 202 zł.
Zysk netto wyniósł 309 512 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 475 933 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 3 807 461 zł w 2025 roku. • 3 335 677 zł w 2024 roku. • 4 254 372 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 38 689 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 309 512 zł w 2025 roku. • 16 320 zł w 2024 roku. • 284 369 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Etos wynosi 4 219 062 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
442 708 zł a 9 518 652 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 509 653 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 4 219 062 zł w 2025 roku. • 2 498 897 zł w 2024 roku. • 4 393 558 zł w 2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Etos wynosi 341 tys. zł.
Zatrudnienie
Brak zatrudnionych osób odnotowano w Etos.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 0 os. w 2025 roku. • 2 — 10 os. (szac.) w 2024 roku. • 10 — 50 os. (szac.) w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami — zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Etos wynosi 2,83%. To oznacza, że firma ma szansę 2,83% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,235% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,83% w 2025 roku. • 2,83% w 2024 roku. • 2,83% w 2023 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Etos wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,034% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,04% w 2025 roku. • 0,05% w 2024 roku. • 0,03% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Etos charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 8 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Etos wynosi 117 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 51 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 207 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 51 tys. zł a 207 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
13 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 117 tys. zł w 2025 roku. • 66 tys. zł w 2024 roku. • 117 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 51 tys. zł w 2025 roku. • 3 tys. zł w 2024 roku. • 47 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 207 tys. zł w 2025 roku. • 133 tys. zł w 2024 roku. • 188 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Etos wyniosły
3 466 028
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 0 zł w 2025 roku • 0 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
0% w 2025 roku •
0% w 2024 roku •
0% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Etos wyniosła 1 010 432 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 010 432 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 010 432 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 420 155 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 590 277 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 44 731 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 1 010 432 zł w 2025 roku. • 611 381 zł w 2024 roku. • 925 250 zł w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 31%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 52%.
Marża operacyjna wyniosła 9%.
Marża netto wyniosła 8%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Etos wyniosły 420 155 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 010 432 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 42%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -5413 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 420 155 zł w 2025 roku • 331 605 zł w 2024 roku • 365 470 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 3.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 42% w 2025 roku • 54% w 2024 roku • 40% w 2023 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Etos wykazała przychody na poziomie 3 807 461 zł.
Organizacja zarobiła 341 117 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 31 605 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 309 512 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3951 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 31 605 zł w 2025 roku • 2241 zł w 2024 roku • 29 766 zł w 2023 roku
Organizacja Etos wykazała zysk netto większy niż 81% organizacji z branży "Sprzedaż detaliczna komputerów, urządzeń peryferyjnych i oprogramowania prowadzona w wyspecjalizowanych sklepach".
Organizacja wykazała przychód większy niż 70% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 66% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 53% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 69% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 68% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 85% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 72% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 81% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.5%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 81% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 70% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 66% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 53% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 69% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 68% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 85% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 72% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 81% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0.5%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 9 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 115 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 84 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-115
dni względem terminu
9
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−2 mies. 24 dni22-04-2026
2024
−1 mies. 19 dni27-05-2025
2023
−3 mies. 5 dni11-04-2024
2022
−2 mies. 19 dni27-04-2023
2021
−5 mies. 28 dni20-04-2022
2020
−7 mies. 2 dni17-03-2021
2019
−6 mies. 12 dni06-04-2020
2018
−2 mies. 23 dni23-04-2019
2017
−2 mies. 6 dni10-05-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie