Dostawca sprzętu morskiego i przemysłowego od 1990 roku|Ofertuje części zamienne do silników, pomp i sprężarek|Specjalizacja w turbosprężarkach i systemach automatyzacji hydraulicznej|Edukacja sektora morskiego poprzez dostarczanie materiałów informacyjnych|Współpraca z producentami w celu zapewnienia produktów wysokiej jakości
ART FINANCE, działająca pod marką JASTRA, to niezależny dostawca sprzętu morskiego oraz przemysłowego z siedzibą w Polsce, który rozpoczął swoją działalność w 1990 roku. Firma specjalizuje się w dostarczaniu wysokiej jakości części zamiennych do silników morskich, pomp, sprężarek oraz innych kluczowych komponentów, takich jak turbosprężarki, śruby o zmiennej skoku i napędy thruster. JASTRA wyróżnia się na tle konkurencji dzięki kompleksowej ofercie, obejmującej automatyzację systemów hydraulicznych i elektrycznych, co czyni ją istotnym graczem na rynku wyposażenia morskiego. Ponadto, firma angażuje się w edukację i wsparcie sektora morskiego poprzez dostarczanie użytecznych informacji, w tym słowników specjalistycznych oraz portali tematycznych dla miłośników branży. Dzięki wieloletniemu doświadczeniu i ścisłej współpracy z różnymi producentami, JASTRA ma zasłużoną reputację w dostarczaniu produktów najwyższej jakości dla klientów krajowych i zagranicznych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja ART Finance osiągnęła 179 836 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 179 836 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 166 699 zł.
Zysk netto wyniósł 13 136 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -86 812 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 179 836 zł w 2024 roku. • 154 743 zł w 2023 roku. • 188 482 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -5500 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 13 136 zł w 2024 roku. • -72 245 zł w 2023 roku. • 25 562 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji ART Finance wynosi 254 970 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
82 534 zł a 449 589 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 79 376 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 254 970 zł w 2024 roku. • 103 162 zł w 2023 roku. • 279 767 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT ART Finance wynosi 17 tys. zł.
EBITDA ART Finance wynosi 37 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
4690 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 17 243 zł w
2024 roku. • -66 882 zł w
2023 roku. • 25 562 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie ART Finance wynosi 2 osób.
Zatrudnienie nie zmienia się w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 2 os. w 2024 roku. • 2 os. w 2023 roku. • 3 os. w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji ART Finance wynosi 3,00%. To oznacza, że firma ma szansę 3,00% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 3,00% w 2024 roku. • 3,00% w 2023 roku. • 3,00% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji ART Finance wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,02% w 2024 roku. • 0,10% w 2023 roku. • 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
ART Finance charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla ART Finance wynosi 12 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 3 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 34 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 3 tys. zł a 34 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
1 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 12 tys. zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 10 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 3 tys. zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 4 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 34 tys. zł w 2024 roku. • 6 tys. zł w 2023 roku. • 24 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
78 190
zł.
Koszty operacyjne ART Finance wyniosły
162 593
zł.
Wynagrodzenia stanowią
48%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-4682 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 78 190 zł w 2024 roku • 112 774 zł w 2023 roku • 95 083 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
4.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
48% w 2024 roku •
51% w 2023 roku •
58% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów ART Finance wyniosła 147 978 zł.
a
ktywa trwałe to 11 475 zł.
a
ktywa obrotowe to 136 503 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 147 978 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 110 045 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 37 933 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 4622 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 147 978 zł w 2024 roku. • 45 177 zł w 2023 roku. • 121 779 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 9%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 12%.
Marża operacyjna wyniosła 10%.
Marża netto wyniosła 7%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji nie zmienia się w czasie.
Zadłużenie
Zobowiązania ART Finance wyniosły 37 933 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 147 978 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 26%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3954 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 37 933 zł w 2024 roku • 48 268 zł w 2023 roku • 52 625 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 26% w 2024 roku • 107% w 2023 roku • 43% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja ART Finance wykazała przychody na poziomie 179 836 zł.
Organizacja zarobiła 13 136 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 13 136 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 0 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku