- Podsumowanie
- Podstawowe wyniki
- Wycena
- EBIT i EBITDA
- Zatrudnienie
- Monitor Sądowy i Gospodarczy
- Krajowy Rejestr Zadłużonych
- Ryzyko niewypłacalności
- Wiarygodność firmy
- Kredyt kupiecki
- Wynagrodzenia
- Bilans
- Rentowność
- Zadłużenie
- Wierzyciele
- Płynność finansowa
- Obsługa długu
- Cykl konwersji gotówki
- Struktura kosztów
- Podatek dochodowy
- Wyniki na tle rynku
- Sprawozdania finansowe
- Terminowość sprawozdań
- Powiązania
- Udziałowcy
- Reprezentacja
- Podobne organizacje
TORREL PROSTA SPÓŁKA AKCYJNA KRS 0001216427 NIP 7343553239 REGON 368592113
aktywa
3,5 mln
zł
przychód
6,6 mln
zł
zysk
427 tys.
zł
wartość firmy
6,6 mln
złBranża główna: Sprzedaż hurtowa niewyspecjalizowana
Info
Województwo
MAŁOPOLSKIE
Miejscowość
NOWY SĄCZ
Adres
UL. KRAKOWSKA, 92
Kod pocztowy
33-300
Rejestracja
2026-01-13
Organ reprezentujący
ZARZĄD
Forma prawna
PROSTA SPÓŁKA AKCYJNA
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE
Branże
Podstawowe wyniki finansowe
• 6 608 062 zł w 2025 roku.
• 7 533 959 zł w 2024 roku.
• 427 424 zł w 2025 roku.
• 531 108 zł w 2024 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.• 6 588 104 zł w 2025 roku.
• 7 600 922 zł w 2024 roku.
EBIT i EBITDA
• 476 260 zł w 2025 roku.
• 607 176 zł w 2024 roku.
• 480 168 zł w 2025 roku.
• 617 546 zł w 2024 roku.
Zatrudnienie
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło:
• 1 os. w 2025 roku.
• 0 - 2 os. (szac.) w 2024 roku.
• 1 os. w 2025 roku.
• 0 - 2 os. (szac.) w 2024 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
Brak danych o obwieszczeniach w MSiG.
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
• 0,52% w 2025 roku.
• 0,75% w 2024 roku.
Wiarygodność firmy
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2025 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2024 roku.
Kredyt kupiecki
• 145 tys. zł w 2025 roku.
• 188 tys. zł w 2024 roku.
• 71 tys. zł w 2025 roku.
• 91 tys. zł w 2024 roku.
• 264 tys. zł w 2025 roku.
• 301 tys. zł w 2024 roku.
Wynagrodzenia
• 68 890 zł w 2025 roku
• 63 123 zł w 2024 roku
• 1,1% w 2025 roku
• 0,9% w 2024 roku
Bilans
a
ktywa trwałe to 582 156 zł.a
ktywa obrotowe to 2 866 950 zł.k
apitał (fundusz) własny to 828 424 zł.z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2 620 682 zł.• 3 449 106 zł sumy bilansowej i 828 424 zł kapitału własnego w 2025 roku.
• 3 539 529 zł sumy bilansowej i 932 108 zł kapitału własnego w 2024 roku.
Rentowność
Zadłużenie
• 2 620 682 zł w 2025 roku
• 2 607 422 zł w 2024 roku
• 76% w 2025 roku
• 74% w 2024 roku
Wierzyciele
Organizacja Torrel ma 2 620 682 zł zobowiązań (z rezerwami).
Najwięcej jest winna dostawcom: 1 331 031 zł (51%).
Dalej: bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej 500 000 zł (19%), państwu 14 423 zł (poniżej 1%).
Pozostali, 775 227 zł (30%), to część, której sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od właściciela lub spółek z grupy, siedzą tutaj).
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom, klientom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
2,6 mln zł
z rezerwami, według bilansu
51%
19%
30%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
1,3 mln zł
51%
Państwo
podatki, cła i ZUS
14 tys. zł
<1%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
500 tys. zł
19%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
775 tys. zł
30%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada dostawcom: 51% (w 2024: 54%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej nie zmienił się: 19% w 2024 i w 2025.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Torrel wynosi 1,09 - aktywa obrotowe ledwie pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na granicy poziomu uznawanego za bezpieczny.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,92 - najbardziej płynne aktywa niemal w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 0,2, czyli same środki pieniężne pokrywają 20% zobowiązań krótkoterminowych - w typowym przedziale referencyjnym (0,1-0,2).
Aktywa obrotowe (2 866 950 zł) przewyższają zobowiązania krótkoterminowe (2 620 682 zł) o 246 269 zł - kapitał obrotowy netto jest dodatni.
Pokrycie zobowiązań krótkoterminowych
2,9 mln zł
2,6 mln zł
Środki firmy
aktywa obrotowe
Rachunki do zapłaty
zobowiązania krótkoterminowe
gotówka od ręki: 535 tys. zł należności i inne: 1,9 mln zł zapasy do sprzedania: 444 tys. zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 1,09 zł, z czego 0,20 zł w gotówce.
1,09
płynność bieżąca
0,92
płynność szybka
0,2
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika wynosi 0,14 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił:
• 1,09 w 2025 roku
• 1,24 w 2024 roku
• 1,09 w 2025 roku
• 1,24 w 2024 roku
Obsługa długu
Dług organizacji Torrel wobec banków i pożyczkodawców: 500 000 zł, gotówka: 534 926 zł. Gotówka przewyższa dług o 34 926 zł - ujemny dług netto, sytuacja korzystna.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 2163 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 220,2 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Ta sekcja liczy tylko kredyty, pożyczki i obligacje spoza grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 2 620 682 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówka gotówka większa niż dług
nadwyżka gotówki 35 tys. zł
0 zł 535 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców 500 tys. zł
gotówka 535 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetki odsetki pokryte z zapasem
nie starcza mały zapas z zapasem
≫
0 1 3 6+
Koszty odsetek: 2 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 220,2 raza.
Dług nie zmienia się w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach:
• 2025: nadwyżka gotówki 35 tys. zł
• 2024: nadwyżka gotówki 428 tys. zł
• 2025: nadwyżka gotówki 35 tys. zł
• 2024: nadwyżka gotówki 428 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki:
• 2025: 220,2 raza
• 2024: 86,5 raza
• 2025: 220,2 raza
• 2024: 86,5 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Torrel wynosi 102 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 79 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 22 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 25 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 1 838 445 zł, z czego 1 838 445 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza 22 dni
firma płaci dostawcom 22 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
102 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 102 dni
79 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 79 dniach
Rotacja zapasów 25 dni
towar leży w magazynie 25 dni, zanim firma go sprzeda
25 dni
Należności handlowe 1,8 mln zł
klienci są winni firmie 1,8 mln zł
do 12 miesięcy 1,8 mln zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił:
• 102 dni w 2025 roku
• 92 dni w 2024 roku
• 102 dni w 2025 roku
• 92 dni w 2024 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Torrel wynoszą 6 119 455 zł.
Największa wykazana kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 5 601 409 zł, czyli 92% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 298 587 zł, czyli 5% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to zużycie materiałów i energii: 81 324 zł, czyli 1% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem 6,1 mln zł
Wartość sprzedanych towarów i materiałów 5,6 mln zł · 92%
Usługi obce 299 tys. zł · 5%
Zużycie materiałów i energii 81 tys. zł · 1%
Pozostałe koszty rodzajowe 65 tys. zł · 1%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń) 56 tys. zł · <1%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia 13 tys. zł · <1%
Amortyzacja 4 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty 0 zł · 0%
Suma kosztów działalności organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły:
• 6,1 mln zł w 2025 roku
• 6,9 mln zł w 2024 roku
• 6,1 mln zł w 2025 roku
• 6,9 mln zł w 2024 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: wartość sprzedanych towarów i materiałów, usługi obce, zużycie materiałów i energii. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
• 48 756 zł w 2025 roku
• 69 048 zł w 2024 roku
Wyniki na tle rynku "Sprzedaż hurtowa niewyspecjalizowana" (46.90.Z)
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat wariant porównawczy 41 z 51 pozycji Szczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym: 6 596 329,92
– od jednostek powiązanych 0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów 0,00
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna) 0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki 0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów 6 596 329,92
B. Koszty działalności operacyjnej 6 119 454,93
I. Amortyzacja 3 907,32
II. Zużycie materiałów i energii 81 323,58
III. Usługi obce 298 587,20
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1) 0,00
V. Wynagrodzenia 55 992,00
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1) 12 897,92
VII. Pozostałe koszty rodzajowe 65 337,44
VIII. Wartość sprzedanych towarów 5 601 409,47
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B) 476 874,99
D. Pozostałe przychody operacyjne 9 649,81
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych 0,00
II. Dotacje 0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych 0,00
IV. Inne przychody operacyjne 9 649,81
E. Pozostałe koszty operacyjne 10 264,46
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych 0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych 0,00
III. Inne koszty operacyjne 10 264,46
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E) 476 260,34
G. Przychody finansowe 2 082,65
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4) 0,00
II. Odsetki, w tym: (+1) 2 082,65
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1) 0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych 0,00
V. inne 0,00
H. Koszty finansowe 2 162,67
I. Odsetki, w tym: (+1) 2 162,67
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1) 0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych 0,00
IV. inne 0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H) 476 180,32
J. Podatek dochodowy 48 756,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) 0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K) 427 424,32
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Torrel składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
średnie opóźnienie
-65
dni względem terminu
Historia złożonych sprawozdań
wcześniej termin z opóźnieniem
opóźnienie data złożenia2025 −2 mies. 5 dni 11-05-2026
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Brak danych o udziałowcach.
Reprezentacja
- prokurent
- zarządFunkcja: prezes zarządu