Organizacja Expert Iwona Hanczewska osiągnęła 18 558 032 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 18 555 518 zł. Pozostałe przychody to 2514 zł.
Całkowite koszty wyniosły 17 493 801 zł.
Zysk netto wyniósł 1 064 232 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
16 123 576 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 18 558 032 zł w 2025 roku. • 2 434 456 zł w 2024 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
805 528 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 1 064 232 zł w 2025 roku. • 258 704 zł w 2024 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Expert Iwona Hanczewska wynosi 17 502 873 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
873 924 zł a 46 395 081 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
8 713 561 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 17 502 873 zł w
2025 roku. • 2 927 565 zł w
2024 roku. • 75 750 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Expert Iwona Hanczewska wynosi 1,32 mln zł.
EBITDA Expert Iwona Hanczewska wynosi 1,34 mln zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
1 599 897 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 1 315 036 zł w
2025 roku. • -284 860 zł w
2024 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
1 615 681 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 1 336 760 zł w
2025 roku. • -278 921 zł w
2024 roku.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie Expert Iwona Hanczewska mieści się w przedziale 10 - 50 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 3 obwieszczenia
dotyczące organizacji Expert Iwona Hanczewska.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 12 maja 2025 (MSiG nr 90/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
3
obwieszczenia w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
W dniu 30.04.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 3 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.10.2024 DO 31.12.2024
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
W dniu 30.04.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 2 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 30.04.2025 okres OD
01.10.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1322550. EXPERT IWONA HANCZEWSKA
SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0001128558. SĄD
REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE
WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 01.10.2024.
[WR.VI NS-REJ.KRS/28126/24/745]
MSiG 202/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 01.10.2024 dokonano wpisu do rejestru KR
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA KOMANDYTOWA 2. REGON 022392721 NIP 8992752775
3. EXPERT IWONA HANCZEWSKA SPÓŁKA
KOMANDYTOWA 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba
i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo
DOLNOŚLĄSKIE powiat WROCŁAW gmina WROCŁAW miejscowość WROCŁAW 2. miejscowość
WROCŁAW ulica UL. BRYLANTOWA nr domu
24 nr lokalu - kod pocztowy 52-214 poczta WROCŁAW kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie
1 1. 13.09.2024, REP. A NR 23207/2024, AGATA
PLEŚNIEROWICZ ZASTEPCA NOTARIALNY NOTARIUSZA WITA TARKOWSKIEGO, KANCELARIA
NOTARIALNA WE WROCŁAWIU. Rub. 5. 1. CZAS
NIEOZNACZONY Rub. 6. Sposób powstania spółki
1. PRZEKSZTAŁCENIE 2. PRZEKSZTAŁCENIE
EXPERT IWONA HANCZEWSKA SPÓŁKA JAWNA
(SPÓŁKA PRZEKSZTAŁCANA) W SPÓŁKĘ KOMANDYTOWĄ (SPÓŁKA PRZEKSZTAŁCONA) W TRYBIE
ART. 552 KSH (UPROSZCZONE PRZEKSZTAŁCENIE SPÓŁKI JAWNEJ) W ZW. Z ART. 562, 563
I NASTĘPNYCH KSH, NA PODSTAWIE UCHWAŁY
NR 1 WSPÓLNIKÓW SPÓŁKI PRZEKSZTAŁCANEJ
Z DNIA 13.09.2024 R. UMIESZCZONEJ W PROTOKOLE SPORZĄDZONYM W FORMIE AKTU
NOTARIALNEGO PRZEZ AGATĘ PLEŚNIEROWICZ
ZASTĘPCĘ NOTARIALNEGO NOTARIUSZA WE
WROCŁAWIU WITA TARKOWSKIEGO (REP. A NR
23207/2024). PRub. Podmiot, z którego powstała
spółka 1 1. EXPERT IWONA HANCZEWSKA SPÓŁKA
JAWNA, SPÓŁKA JAWNA 2. POLSKA, KRAJOWY
REJESTR SĄDOWY 3. 0000505212 5. 022392721
6. 8992752775 Rub. 7. Dane wspólników 1 1. CHAR
KOWSKI 2. JACEK JERZY 3. [ukryto] 5. TAK
6. TAK 7. TAK 8. NIE 9. NIE 2 1. CHARKOWSKI
Ł 2. ADRIAN JERZY 3. [ukryto] 5. NIE 8. NIE
TAK 9. TAK 10. 1000 ZŁ 11. 8608,76 ZŁ 12. TAK PRub.
1 1. 8608,76 ZŁ 2. TAK 3 1. HANCZEWSKA 2. IWONA
ELŻBIETA 3. [ukryto] 5. NIE 8. NIE 9. NIE
Dz. 2. Rub. 1. Uprawnieni do reprezentowania
spółki 1 1. WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY SPÓŁKĘ
2. SAMODZIELNIE KAŻDY Z KOMPLEMENTARIUSZY. PRub. Dane wspólników reprezentujących spółkę 1 1. CHARKOWSKI 2. JACEK JERZY
3. [ukryto] 2 1. HANCZEWSKA 2. IWONA ELŻBIETA 3. [ukryto]
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 47 7
Z SPRZEDAŻ DETALICZNA ARTYKUŁÓW UŻYWANYCH PROWADZONA W WYSPECJALIZOWANYCH SKLEPACH 1 2. 47 91 Z SPRZEDAŻ DETALICZNA PROWADZONA PRZEZ DOMY SPRZEDAŻY
WYSYŁKOWEJ LUB INTERNET 2 2. 52 10 B MAGAZYNOWANIE I PRZECHOWYWANIE POZOSTAŁYCH
TOWARÓW 3 2. 77 11 Z WYNAJEM I DZIERŻAWA
SAMOCHODÓW OSOBOWYCH I FURGONETEK
4 2. 77 12 Z WYNAJEM I DZIERŻAWA POZOSTAŁYCH POJAZDÓW SAMOCHODOWYCH, Z WYŁĄCZENIEM MOTOCYKLI 5 2. 66 12 Z DZIAŁALNOŚĆ
MAKLERSKA ZWIĄZANA Z RYNKIEM PAPIERÓW
WARTOŚCIOWYCH I TOWARÓW GIEŁDOWYCH
6 2. 45 11 Z SPRZEDAŻ HURTOWA I DETALICZNA
SAMOCHODÓW OSOBOWYCH I FURGONETEK
7 2. 68 20 Z WYNAJEM I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI LUB DZIERŻAWIONYMI
8 2. 45 19 Z SPRZEDAŻ HURTOWA I DETALICZNA
POZOSTAŁYCH POJAZDÓW SAMOCHODOWYCH,
Z WYŁĄCZENIEM MOTOCYKLI 9 2. 68 10 Z KUPNO
I SPRZEDAŻ NIERUCHOMOŚCI NA WŁASNY
RACHUNEK
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Expert Iwona Hanczewska nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Expert Iwona Hanczewska wynosi 1,02%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,105% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 1,02% w 2025 roku. • 0,90% w 2024 roku. • 0,81% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Expert Iwona Hanczewska charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Expert Iwona Hanczewska wynosi 386 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 197 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 742 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 197 tys. zł a 742 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
192 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 386 tys. zł w 2025 roku. • 52 tys. zł w 2024 roku. • 2 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 197 tys. zł w 2025 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 742 tys. zł w 2025 roku. • 84 tys. zł w 2024 roku. • 20 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
2 239 292
zł.
Koszty operacyjne Expert Iwona Hanczewska wyniosły
17 240 482
zł.
Wynagrodzenia stanowią
13%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
1 625 471 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 2 239 292 zł w 2025 roku • 613 821 zł w 2024 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
16 punktów procentowych rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
13% w 2025 roku •
29% w 2024 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Expert Iwona Hanczewska wyniosła 3 385 671 zł.
a
ktywa trwałe to 97 462 zł.
a
ktywa obrotowe to 3 288 209 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 385 671 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 165 232 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2 220 439 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 438 305 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 532 116 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 3 385 671 zł sumy bilansowej i 1 165 232 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 2 640 682 zł sumy bilansowej i 359 704 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 2 509 061 zł sumy bilansowej i 101 000 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 91,33%.
Marża operacyjna wyniosła 7,09%.
Marża netto wyniosła 5,73%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
15,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
45,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
23 punkty procentowe rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
5 punktów procentowych rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Expert Iwona Hanczewska wyniosły 2 220 439 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 385 671 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 65,6%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 93 811 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 2 220 439 zł w 2025 roku • 2 280 978 zł w 2024 roku • 2 408 061 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
15 punktów procentowych rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 66% w 2025 roku • 86% w 2024 roku • 96% w 2023 roku
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Expert Iwona Hanczewska wynosi 1,48 - aktywa obrotowe z zapasem pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na bezpiecznym poziomie.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,71 - najbardziej płynne aktywa pokrywają zobowiązania krótkoterminowe tylko częściowo (za bezpieczny uznaje się poziom ok. 1,0).
Płynność gotówkowa wynosi 0,18, czyli same środki pieniężne pokrywają 18% zobowiązań krótkoterminowych - w typowym przedziale referencyjnym (0,1-0,2).
Organizacja Expert Iwona Hanczewska wykazała zysk netto większy niż 86% organizacji z branży "Sprzedaż detaliczna artykułów używanych prowadzona w wyspecjalizowanych sklepach".
Organizacja wykazała przychód większy niż 85% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 76% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 61% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 59% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 62% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 78% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 85% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 88% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 1,37%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 86% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 85% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 76% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 61% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 59% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 62% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 78% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 85% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 88% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 1,37%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy28 z 35 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi18 548 261,01
I. Przychody netto ze sprzedaży18 548 261,01
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
B. Koszty działalności operacyjnej17 237 227,06
I. Amortyzacja21 724,19
II. Zużycie materiałów i energii200 654,43
III. Usługi obce695 337,09
IV. Wynagrodzenia1 855 993,59
V. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)383 298,39
VI. Pozostałe koszty, w tym: (+1)14 080 219,37
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)1 311 033,95
D. Pozostałe przychody operacyjne, w tym:7 257,15
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
E. Pozostałe koszty operacyjne, w tym:3 254,92
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
F. Przychody finansowe, w tym:2 514,24
I. Dywidendy i udziały w zyskach od jednostek, w których jednostka posiada zaangażowanie w kapitale, w tym: (+1)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)2 514,24
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
G. Koszty finansowe, w tym:179,57
I. Odsetki, w tym: (+1)179,57
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
H. Zysk (strata) brutto (C + D - E + F - G)1 317 370,85
I. Podatek dochodowy253 139,00
J. Zysk (strata) netto (H - I)1 064 231,85
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Expert Iwona Hanczewska składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 2 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 42 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 8 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-42
dni względem terminu
2
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−8 dni07-07-2026
2024
−2 mies. 16 dni30-04-2025
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
