Usługi księgowe i kadrowe dla małych i średnich przedsiębiorstw|Doradztwo podatkowe, w tym obsługa rozliczeń międzynarodowych|Kompleksowa pomoc prawna dostosowana do potrzeb klientów|Obsługa kadrowa, w tym rozliczanie płac i świadczeń|Analizy biznesowe oraz raportowanie danych finansowych
Jóźwicki & Partners, znany jako J&P GROUP, to biuro rachunkowe z siedzibą w Poznaniu, które koncentruje się na dostarczaniu kompleksowych usług księgowych oraz kadrowo-płacowych dla małych i średnich przedsiębiorstw. Firma wyróżnia się podejściem nastawionym na efektywność i dostosowanie usług do indywidualnych potrzeb swoich klientów. W ramach swoich działań, biuro oferuje m.in. prowadzenie ksiąg rachunkowych, doradztwo podatkowe, obsługę kadrową oraz usługi prawne. Dodatkowo, J&P GROUP wspiera firmy w rozliczeniach pracowników oddelegowanych do pracy za granicą, co czyni je atrakcyjnym partnerem dla firm operujących na międzynarodowym rynku. Jako część grupy ETL, biuro korzysta z bogatych zasobów oraz wiedzy specjalistów, co pozwala mu na świadczenie usług na wysokim poziomie. Dzięki analizom biznesowym oraz przygotowywaniu raportów, J&P GROUP pomaga klientom zaspokajać ich potrzeby dotyczące zarządzania finansami oraz księgowości. Organizacja angażuje się również w działalność charytatywną, wspierając lokalne inicjatywy, w tym Dom Dziecka w Poznaniu.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja J&p Group osiągnęła 8 652 104 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 8 611 180 zł. Pozostałe przychody to 40 924 zł.
Całkowite koszty wyniosły 7 943 002 zł.
Zysk netto wyniósł 668 177 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 861 503 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 8 652 104 zł w 2024 roku. • 674 548 zł w 2023 roku. • 6 929 098 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -96 871 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 668 177 zł w 2024 roku. • 81 438 zł w 2023 roku. • 861 920 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji J&p Group wynosi 10 732 730 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
2 291 950 zł a 21 630 260 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 879 630 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 10 732 730 zł w 2024 roku. • 2 566 269 zł w 2023 roku. • 8 973 470 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT J&p Group wynosi 746 tys. zł.
EBITDA J&p Group wynosi 1,03 mln zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
7751 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 745 829 zł w
2024 roku. • 106 452 zł w
2023 roku. • 761 331 zł w
2022 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
21 598 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 1 025 450 zł w
2024 roku. • 131 718 zł w
2023 roku. • 1 068 647 zł w
2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji J&p Group wynosi 2,82%. To oznacza, że firma ma szansę 2,82% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,82% w 2024 roku. • 2,85% w 2023 roku. • 2,83% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji J&p Group wynosi 0,07%. To oznacza, że firma ma szansę 0,07% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,067% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,07% w 2024 roku. • 0,19% w 2023 roku. • 0,20% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
J&p Group charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla J&p Group wynosi 180 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 611 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 611 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
78 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 180 tys. zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 25 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 611 tys. zł w 2024 roku. • 478 tys. zł w 2023 roku. • 266 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
4 340 254
zł.
Koszty operacyjne J&p Group wyniosły
7 865 351
zł.
Wynagrodzenia stanowią
55%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
381 869 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 4 340 254 zł w 2024 roku • 329 552 zł w 2023 roku • 3 576 517 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
2.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
55% w 2024 roku •
59% w 2023 roku •
61% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów J&p Group wyniosła 5 586 493 zł.
a
ktywa trwałe to 4 147 156 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 439 337 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 5 586 493 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 3 055 934 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2 530 560 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 350 496 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 5 586 493 zł w 2024 roku. • 5 688 202 zł w 2023 roku. • 4 885 502 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 12%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 22%.
Marża operacyjna wyniosła 9%.
Marża netto wyniosła 8%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -24.5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania J&p Group wyniosły 2 530 560 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 5 586 493 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 45%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -573 211 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 2 530 560 zł w 2024 roku • 3 300 446 zł w 2023 roku • 3 676 982 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 15 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 45% w 2024 roku • 58% w 2023 roku • 75% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja J&p Group wykazała przychody na poziomie 8 652 104 zł.
Organizacja zarobiła 731 775 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 63 598 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 668 177 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -8602 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 63 598 zł w 2024 roku • 28 013 zł w 2023 roku • 80 801 zł w 2022 roku