SĄD REJONOWY W KIELCACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI WYMAGANE JEST ŁĄCZNE DZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU. W PRZYPADKU BRAKU W SKŁADZIE ZARZĄDU DWÓCH CZŁONKÓW, DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE.
Deweloper projektów mieszkalnych i komercyjnych w Polsce|Realizacja kompleksowych inwestycji, od zakupu gruntu po sprzedaż mieszkań|Zakończone 25 inwestycji, 170 000 m² w trakcie budowy|Obecność w 17 miastach|Misja podnoszenia standardów życia w Polsce
Trust Investment S.A. jest uznawanym deweloperem, który koncentruje się na realizacji projektów w branży nieruchomości zarówno mieszkalnych, jak i komercyjnych na całym obszarze Polski. Firma stawia sobie ambitne cele, które z powodzeniem realizuje, co skutkuje współpracą z szerokim gronem partnerów o ogólnopolskim zasięgu. Misją Trust Investment jest podnoszenie standardów życia mieszkańców, co obejmuje nie tylko największe aglomeracje, ale także mniejsze miejscowości. Realizowane przez nich inwestycje obejmują pełny cykl - od zakupu gruntów, przez budowę, aż po sprzedaż i przekazanie kluczy. W chwili obecnej firma posiada 170 000 m² gotowych i w trakcie budowy. Liczba zakończonych projektów sięga 25, a obecnie działa w 17 miastach. Trust Investment wyróżnia się dbałością o jakość i bezpieczeństwo na każdym etapie współpracy, koncentrując się na profesjonalizmie i specjalizacji w różnych obszarach rynku nieruchomości.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Trust Investment Projekt 21 osiągnęła 31 557 165 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 31 499 719 zł. Pozostałe przychody to 57 446 zł.
Całkowite koszty wyniosły 33 184 642 zł.
Strata netto wyniosła 1 627 478 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
31 524 691 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 31 557 165 zł w 2025 roku. • 32 474 zł w 2024 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
774 862 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -1 627 478 zł w 2025 roku. • -1 327 230 zł w 2024 roku. • -77 754 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Trust Investment Projekt 21 wynosi 20 249 759 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
20 228 412 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 20 249 759 zł w
2025 roku. • 21 348 zł w
2024 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Trust Investment Projekt 21 wynosi -1,16 mln zł.
EBITDA Trust Investment Projekt 21 wynosi -1,16 mln zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
559 357 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -1 160 325 zł w
2025 roku. • -257 465 zł w
2024 roku. • -41 611 zł w
2023 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
559 357 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -1 160 325 zł w
2025 roku. • -257 465 zł w
2024 roku. • -41 611 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie Trust Investment Projekt 21 mieści się w przedziale 0 - 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 9 obwieszczeń
dotyczących organizacji Trust Investment Projekt 21.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 25 lipca 2025 (MSiG nr 143/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
9
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
9 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 788092. TRUST INVESTMENT PROJEKT 21
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001023025. SYSTEM, wpis do rejestru:
03.03.2023.
[RDF/754087/25/751]
MSiG 143/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 01.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 788091. TRUST INVESTMENT PROJEKT 21
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001023025. SYSTEM, wpis do rejestru:
03.03.2023.
[RDF/754087/25/350]
MSiG 143/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 01.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 788090. TRUST INVESTMENT PROJEKT 21
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001023025. SYSTEM, wpis do rejestru:
03.03.2023.
[RDF/754086/25/638]
MSiG 143/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 01.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 01.07.2025 okres O
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 157215. TRUST INVESTMENT PROJEKT 21
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001023025. SYSTEM, wpis do rejestru:
03.03.2023.
[RDF/699382/25/776]
MSiG 51/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 06.03.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 03.03.2023 DO 31.12.2023
Poz. 141202. TRUST INVESTMENT PROJEKT 21
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001023025. SĄD REJONOWY W KIELCACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
03.03.2023.
[KI.X NS-REJ.KRS/9350/24/561]
Rzuć okiemMSiG 47/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.02.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 26.09.2024 R. REP. A NUMER 16658/2024,
NOTARIUSZ PAWEŁ SAWICKI, KANCELARIA
NOTARIALNA W WARSZAWIE, UL. ŁUCKA 20 LOK.
23 - ZMIANA UMOWY - ZMIENIONO: §3 UST. 7, §3
UST. 9, §5 UST. 5, §9, DODANO W §5 UST. 8.
Rub. 7. Dane wspólników 1 (dla pozycji: 1. TRUST
INVESTMENT SPÓŁKA AKCYJNA 3. 381244959)
wykreślić: 5. 50 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 5 000,00 ZŁ wpisać: 5. 44 UDZIAŁY O ŁĄCZNEJ
WARTOŚCI 4 400,00 ZŁ 2 1. CROWD REAL ESTATE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. 382962119 4. 0000779560 5. 6 UDZIAŁÓW
O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 600,00 ZŁ 6. NIE
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD) wykreślić:
2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ, ZACIĄGANIA
ZOBOWIĄZAŃ ORAZ PODPISYWANIA UMÓW
I INNYCH DOKUMENTÓW W IMIENIU SPÓŁKI JEST
UPRAWNIONY KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU JEDNOOSOBOWO. wpisać: 2. DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI WYMAGANE JEST ŁĄCZNE DZIAŁANIE
DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU. W PRZYPADKU
BRAKU W SKŁADZIE ZARZĄDU DWÓCH CZŁONKÓW, DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE. PRub. Dane osób wchodzących w skład
organu 1 (dla pozycji: 1. BARUCHA 2. PATRYK KAMIL
3. [ukryto]) wykreślić: 5. PREZES ZARZĄDU
wpisać: 5. CZŁONEK ZARZĄDU 2 1. MALINOWSKA
2. ANNA KATARZYNA 3. [ukryto] 5. CZŁONEK
ZARZĄDU 6. NIE
Poz. 1468160. TRUST INVESTMENT PROJEKT 21
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001023025. SYSTEM, wpis do rejestru:
03.03.2023.
[RDF/689017/24/794]
MSiG 247/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.12.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 03.03.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1468159. TRUST INVESTMENT PROJEKT 21
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001023025. SYSTEM, wpis do rejestru:
03.03.2023.
[RDF/689017/24/393]
MSiG 247/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.12.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 03.12.2024 okres OD
03.03.2023 DO 31.12.2023
Poz. 385702. TRUST INVESTMENT PROJEKT 21
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001023025. SĄD REJONOWY W KIELCACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
03.03.2023.
[KI.X NS-REJ.KRS/3283/24/200]
Rzuć okiemMSiG 95/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 07.05.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 15.12.2023 R., REP. A NUMER 14943/2023, NOTARIUSZ KAMILA DUDA, KANCELARIA NOTARIALNA
W KIELCACH UL. ŚW. LEONARDA 1/E - ZMIANA §2.
Dz. 2. Rub. 3. Prokurenci wpisać: 1 1. MOCHOCKI
2. WOJCIECH KRZYSZTOF 3. [ukryto] 4. PROKURA SAMOISTNA
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności wykreślić:
AK 1 2. 71 11 Z DZIAŁALNOŚĆ W ZAKRESIE ARCHITEKTURY wpisać: 2 2. 64 92 Z POZOSTAŁE FORMY
UDZIELANIA KREDYTÓW
Poz. 143152. TRUST INVESTMENT PROJEKT 21
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001023025. SĄD REJONOWY W KIELCACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
03.03.2023.
[KI.X NS-REJ.KRS/1693/23/780]
MSiG 50/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 03.03.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRAi NICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. TRUST INVESTMENT PROJEKT 21 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo
ŚWIĘTOKRZYSKIE powiat KIELCE gmina KIELCE
miejscowość KIELCE 2. miejscowość KIELCE ulica
UL. ROBOTNICZA nr domu 1 kod pocztowy 25-662
2 poczta KIELCE kraj POLSKA 3. Adres poczty elektronicznej OFFICE@TRUSTINVESTMENT.PL 4. Adres
strony internetowej WWW.TRUSTINVESTMENT.
PL Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 10.02.2023
R., REP. A 1451/2023, NOTARIUSZ KAMILA DUDA,
KANCELARIA NOTARIALNA W KIELCACH, UL. ŚW.
LEONARDA 1/E. Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY
3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane
wspólników 1 1. TRUST INVESTMENT SPÓŁKA
AKCYJNA 3. 381244959 4. 0000747790 5. 50 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 5 000,00 ZŁ 6. TAK
Rub. 8. Kapitał spółki 1. 5000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA
OŚWIADCZEŃ, ZACIĄGANIA ZOBOWIĄZAŃ ORAZ
PODPISYWANIA UMÓW I INNYCH DOKUMENTÓW
W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPRAWNIONY KAŻDY
CZŁONEK ZARZĄDU JEDNOOSOBOWO. PRub.
Dane osób wchodzących w skład organu 1 1. BARUCHA 2. PATRYK KAMIL 3. [ukryto] 5. PREZES
ZARZĄDU 6. NIE Rub. 3. Prokurenci 1 1. MALARA
2. MATEUSZ PIOTR 3. [ukryto] 4. PROKURA
X V. W P I S Y D
SAMOISTNA 2 1. STAROMŁYŃSKI 2. PAWEŁ
3. [ukryto] 4. PROKURA SAMOISTNA
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 41 10
Z REALIZACJA PROJEKTÓW BUDOWLANYCH
ZWIĄZANYCH ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW
1 2. 42 ROBOTY ZWIĄZANE Z BUDOWĄ OBIEKTÓW INŻYNIERII LĄDOWEJ I WODNEJ 2 2. 43
ROBOTY BUDOWLANE SPECJALISTYCZNE 3 2. 64
19 Z POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE
4 2. 64 99 Z POZOSTAŁA FINANSOWA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH 5 2. 68 10 Z KUPNO
I SPRZEDAŻ NIERUCHOMOŚCI NA WŁASNY
RACHUNEK 6 2. 68 20 Z WYNAJEM I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI LUB DZIERŻAWIONYMI 7 2. 68 3 DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA
Z OBSŁUGĄ RYNKU NIERUCHOMOŚCI WYKONYWANA NA ZLECENIE 8 2. 70 22 Z POZOSTAŁE
DORADZTWO W ZAKRESIE PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ I ZARZĄDZANIA
9 2. 71 11 Z DZIAŁALNOŚĆ W ZAKRESIE ARCHITEKTURY
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Trust Investment Projekt 21 nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Trust Investment Projekt 21 wynosi 0,90%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,305% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,90% w 2025 roku. • 0,33% w 2024 roku. • 0,29% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Trust Investment Projekt 21 charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Trust Investment Projekt 21 wynosi 7 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,26 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 1,26 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wynosił: • 7 tys. zł w 2025 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 1,26 mln zł w 2025 roku. • 1 tys. zł w 2024 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
108 496 zł.
Koszty operacyjne Trust Investment Projekt 21 wyniosły
32 660 044 zł.
Wynagrodzenia stanowią
0,3%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
88 456 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 108 496 zł w 2025 roku • 20 040 zł w 2024 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
6,6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
0,3% w 2025 roku •
6,9% w 2024 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Trust Investment Projekt 21 wyniosła 55 098 204 zł.
a
ktywa obrotowe to 55 098 204 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 55 098 204 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -3 027 461 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 58 125 666 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 26 596 866 zł rocznie.
Równolegle organizacja zmniejsza kapitał własny. Średni spadek kapitału własnego wynosi 1 477 354 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 55 098 204 zł sumy bilansowej i -3 027 461 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 32 698 979 zł sumy bilansowej i -1 399 984 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 1 904 472 zł sumy bilansowej i -72 754 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
0,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
26,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
789 punktów procentowych rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
4082 punkty procentowe rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Trust Investment Projekt 21 wyniosły 58 125 666 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 55 098 204 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 105,5%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 28 074 220 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 58 125 666 zł w 2025 roku • 34 098 962 zł w 2024 roku • 1 977 225 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
0,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 105% w 2025 roku • 104% w 2024 roku • 104% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja Trust Investment Projekt 21 ma 58 125 666 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Najwięcej jest winna bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 22 000 000 zł (38%).
Dalej: klientom spoza grupy kapitałowej 15 007 941 zł (26%), dostawcom 2 302 222 zł (4%); 2 mniejsze pozycje razem 115 607 zł (poniżej 1%).
Pozostali, 18 699 896 zł (32%), to część, której sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od spółki dominującej lub spółek z nią powiązanych, siedzą tutaj).
Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Z całości 40 647 150 zł (70%) ma termin spłaty ponad rok.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
58,1 mln zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
38%
26%
32%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
2,3 mln zł
4%
Państwo
podatki, cła i ZUS
111 tys. zł
<1%
Pracownicy
wynagrodzenia
5 tys. zł
<1%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
22 mln zł
38%
Klienci
zaliczki, klienci spoza grupy kapitałowej
15 mln zł
26%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
18,7 mln zł
32%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 38% (w 2023 największa część, 98%, była bez podziału na wierzycieli).
W roku 2022 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Trust Investment Projekt 21 wynosi 3,15 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,64 - najbardziej płynne aktywa pokrywają zobowiązania krótkoterminowe tylko częściowo (za bezpieczny uznaje się poziom ok. 1,0).
Płynność gotówkowa wynosi 0,59, czyli same środki pieniężne pokrywają 59% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 3,77 miesiąca.
gotówka od ręki: 10,3 mln zł należności i inne: 901 tys. zł zapasy (materiały, produkty, towary): 43,9 mln zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 3,15 zł, z czego 0,59 zł w gotówce.
3,15
płynność bieżąca
0,64
płynność szybka
0,59
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 3,15 w 2025 roku • 634,58 w 2024 roku • 46,36 w 2023 roku
Oś wykresu jest przycięta do 10, żeby skrajne wartości nie spłaszczyły pozostałych lat. Poza kadrem: • płynność bieżąca: 46,36 w 2023 roku • płynność bieżąca: 634,58 w 2024 roku • płynność szybka: 472,41 w 2024 roku
Obsługa długu
Organizacja Trust Investment Projekt 21: dług wobec banków i pożyczkodawców 22 000 000 zł, gotówka 10 257 637 zł. Do tego 18 802 030 zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (spółka dominująca i spółki z nią powiązane) - nie wiadomo, ile z tego to pożyczki, dlatego długu netto (po odjęciu gotówki) nie podajemy.
Koszty odsetek: 524 598 zł. Zysk operacyjny (EBIT) jest ujemny - odsetki bez pokrycia w zysku.
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 58 125 666 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkazobowiązania wobec grupy
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 18,8 mln zł. Nie wiadomo, ile z tego to pożyczki, więc długu netto nie podajemy.
0 zł22 mln zł
dług wobec banków i pożyczkodawców22 mln zł
gotówka10,3 mln zł
Zysk a odsetkistrata operacyjna
nie starczamały zapasz zapasem
≪
0136+
Koszty odsetek: 525 tys. zł. Strata operacyjna - odsetki bez pokrycia w zysku.
W latach 2023-2025 organizacja miała też od 2 mln zł do 18,8 mln zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (poza wykresem), więc długu netto za te lata nie podajemy.
Dług rośnie w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2022: bez długu, gotówka 0 zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: strata operacyjna • 2024: strata operacyjna • 2023: strata operacyjna
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Trust Investment Projekt 21 wynosi 1 dzień - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 26 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -24 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 509 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 122 116 zł, z czego 122 116 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza-24 dni
firma płaci dostawcom 24 dni później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 1 dzień
26 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 26 dniach
Rotacja zapasów509 dni
zapasy leżą w magazynie 509 dni
509 dni
Należności handlowe122 tys. zł
klienci są winni firmie 122 tys. zł
do 12 miesięcy122 tys. zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 1 dzień w 2025 roku • 814 dni w 2024 roku
Oś wykresu jest przycięta do 600 dni, żeby skrajne wartości nie spłaszczyły pozostałych serii. Poza kadrem: • rotacja należności (DSO): 814 dni w 2024 roku • rotacja zapasów: 94 182 dni w 2024 roku Tak skrajne wartości nie opisują zwykłego czasu obrotu - zwykle wynikają z zapasów albo rozrachunków wykazanych przy sprzedaży lub kosztach bliskich zeru, a bywają też skutkiem nietypowego zapisu w sprawozdaniu.
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Trust Investment Projekt 21 wynoszą 32 659 695 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to zużycie materiałów i energii: 25 362 233 zł, czyli 78% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 7 079 466 zł, czyli 22% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 108 496 zł, czyli poniżej 1% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej32,7 mln zł
Zużycie materiałów i energii25,4 mln zł · 78%
Usługi obce7,1 mln zł · 22%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)108 tys. zł · <1%
Pozostałe koszty rodzajowe56 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty53 tys. zł · <1%
Amortyzacja0 zł · 0%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia0 zł · 0%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 32,7 mln zł w 2025 roku • 290 tys. zł w 2024 roku • 42 tys. zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: zużycie materiałów i energii, usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń). Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Trust Investment Projekt 21 wykazała przychody na poziomie 31 557 165 zł.
Organizacja Trust Investment Projekt 21 wykazała zysk netto większy niż 3% organizacji z branży "Realizacja projektów budowlanych związanych ze wznoszeniem budynków".
Organizacja wykazała przychód większy niż 97% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 95% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 79% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 42% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 41% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 28% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 74% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 2% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,03%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 3% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 97% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 95% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 79% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 42% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 41% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 28% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 74% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 2% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0,03%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:31 499 719,11
– od jednostek powiązanych19 467,26
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów8 000,00
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)31 472 251,85
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej32 659 695,17
I. Amortyzacja0,00
II. Zużycie materiałów i energii25 362 232,58
III. Usługi obce7 079 466,37
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)53 487,88
V. Wynagrodzenia108 495,84
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)0,00
VII. Pozostałe koszty rodzajowe56 012,50
VIII. Wartość sprzedanych towarów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)-1 159 976,06
D. Pozostałe przychody operacyjne0,00
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne0,00
E. Pozostałe koszty operacyjne349,00
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne349,00
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)-1 160 325,06
G. Przychody finansowe57 445,67
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)57 445,67
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe524 598,24
I. Odsetki, w tym: (+1)524 598,24
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)-1 627 477,63
J. Podatek dochodowy0,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)-1 627 477,63
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Trust Investment Projekt 21 składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 3 sprawozdań finansowych, 2 złożono po terminie, a 1 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 49 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 20 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+49
dni względem terminu
1
w terminie
2
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
+20 dni04-08-2026
2024
−14 dni01-07-2025
2023
+4 mies. 21 dni03-12-2024
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
