Usługi z zakresu ubezpieczeń dla klientów indywidualnych i firmowych
Oferty ubezpieczeń obejmujące nieruchomości, życie, komunikacyjne i rolne
Indywidualne podejście do potrzeb klienta
Negocjowanie cen i promocji z towarzystwami ubezpieczeniowymi
Ponad 10-letnie doświadczenie w sektorze ubezpieczeń
UBEZPIECZENIA ŁUKASZ RUSIN to multiagencja ubezpieczeniowa z siedzibą w Strzegowie, która świadczy szeroki zakres usług ubezpieczeniowych. Posiadając w swojej ofercie propozycje z 20 różnych towarzystw ubezpieczeniowych, firma jest w stanie dostarczyć klientom najbardziej dopasowane polisy do ich indywidualnych potrzeb. Z ponad dziesięcioletnim doświadczeniem na rynku, Ubezpieczenia Rusin wyróżniają się kompleksowym podejściem do klienta, oferując nie tylko sprzedaż polis, ale także szczegółowe doradztwo w zakresie ubezpieczeń. Obsługują zarówno klientów indywidualnych, jak i firmy, w tym wiele przedsiębiorstw transportowych.
Kluczowym elementem ich działalności jest możliwości tworzenia spersonalizowanych ofert oraz aktywne poszukiwanie promocji i zniżek wśród partnerów. Ubezpieczają różne obszary, w tym nieruchomości, ubezpieczenia rolne, na życie, komunikacyjne, oraz firmowe. Dzięki elastycznemu podejściu, klienci mogą liczyć na pomoc w dostosowywaniu ubezpieczeń do specyfiki swojej działalności, co sprawia, że czują się oni bardziej zabezpieczeni w obliczu niespodziewanych sytuacji. Ubezpieczenia Rusin stały się synonimem solidności w branży, oferując zakres usług, który wyróżnia ich na tle konkurencji.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Ubezpieczenia Łukasz Rusin osiągnęła 2 159 579 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 159 579 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 019 760 zł.
Zysk netto wyniósł 1 139 818 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 1 079 789 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 159 579 zł w 2023 roku.
• 2 234 388 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 569 909 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 1 139 818 zł w 2023 roku.
• 1 562 572 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Ubezpieczenia Łukasz Rusin wynosi 1,25 mln zł.
EBITDA Ubezpieczenia Łukasz Rusin wynosi 1,4 mln zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Ubezpieczenia Łukasz Rusin wynosi 8 029 660 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
2 030 667 zł a 15 957 458 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 4 014 830 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 8 029 660 zł w 2023 roku.
• 8 915 559 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Ubezpieczenia Łukasz Rusin wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,352% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2023 roku.
• 1,84% w 2022 roku.
• 2,54% w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ubezpieczenia Łukasz Rusin wynosi 0,05%. To oznacza, że firma ma szansę 0,05% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,004% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,06% w 2021 roku.
Wiarygodność firmy
Ubezpieczenia Łukasz Rusin charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 2 poziomy w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2021 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Ubezpieczenia Łukasz Rusin wynosi 340 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 65 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 929 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 65 tys. zł a 929 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
170 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 340 tys. zł w 2023 roku.
• 262 tys. zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 65 tys. zł w 2023 roku.
• 67 tys. zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 929 tys. zł w 2023 roku.
• 530 tys. zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 237 962
zł.
Koszty operacyjne Ubezpieczenia Łukasz Rusin wyniosły 906 607
zł.
Wynagrodzenia stanowią 26%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
118 981 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 237 962 zł w 2023 roku
• 141 637 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
13.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
26% w 2023 roku
•
27% w 2022 roku
•
0% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Ubezpieczenia Łukasz Rusin wyniosła 3 726 346 zł.
a
ktywa trwałe to 53 244 zł.
a
ktywa obrotowe to 3 673 102 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 726 346 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 707 556 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 018 790 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1 863 173 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 3 726 346 zł w 2023 roku.
• 1 684 056 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 31%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 42%.
Marża operacyjna wyniosła 58%.
Marża netto wyniosła 53%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 15.5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 21 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 29 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 26.5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Ubezpieczenia Łukasz Rusin wyniosły 1 018 790 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 726 346 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 27%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 509 395 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 018 790 zł w 2023 roku
• 116 484 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 27% w 2023 roku
• 7% w 2022 roku
• 0% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Ubezpieczenia Łukasz Rusin wykazała przychody na poziomie 2 159 579 zł.
Organizacja zarobiła 1 252 971 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 113 153 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 1 139 818 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 56 577 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 113 153 zł w 2023 roku
• 154 652 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku