Usługi z zakresu ubezpieczeń dla klientów indywidualnych i firmowych|Oferty ubezpieczeń obejmujące nieruchomości, życie, komunikacyjne i rolne|Indywidualne podejście do potrzeb klienta|Negocjowanie cen i promocji z towarzystwami ubezpieczeniowymi|Ponad 10-letnie doświadczenie w sektorze ubezpieczeń
UBEZPIECZENIA ŁUKASZ RUSIN to multiagencja ubezpieczeniowa z siedzibą w Strzegowie, która świadczy szeroki zakres usług ubezpieczeniowych. Posiadając w swojej ofercie propozycje z 20 różnych towarzystw ubezpieczeniowych, firma jest w stanie dostarczyć klientom najbardziej dopasowane polisy do ich indywidualnych potrzeb. Z ponad dziesięcioletnim doświadczeniem na rynku, Ubezpieczenia Rusin wyróżniają się kompleksowym podejściem do klienta, oferując nie tylko sprzedaż polis, ale także szczegółowe doradztwo w zakresie ubezpieczeń. Obsługują zarówno klientów indywidualnych, jak i firmy, w tym wiele przedsiębiorstw transportowych.
Kluczowym elementem ich działalności jest możliwości tworzenia spersonalizowanych ofert oraz aktywne poszukiwanie promocji i zniżek wśród partnerów. Ubezpieczają różne obszary, w tym nieruchomości, ubezpieczenia rolne, na życie, komunikacyjne, oraz firmowe. Dzięki elastycznemu podejściu, klienci mogą liczyć na pomoc w dostosowywaniu ubezpieczeń do specyfiki swojej działalności, co sprawia, że czują się oni bardziej zabezpieczeni w obliczu niespodziewanych sytuacji. Ubezpieczenia Rusin stały się synonimem solidności w branży, oferując zakres usług, który wyróżnia ich na tle konkurencji.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Ubezpieczenia Łukasz Rusin osiągnęła 2 159 579 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 159 579 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 019 760 zł.
Zysk netto wyniósł 1 139 818 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
74 810 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 2 159 579 zł w 2023 roku. • 2 234 388 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
422 753 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 1 139 818 zł w 2023 roku. • 1 562 572 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Ubezpieczenia Łukasz Rusin wynosi 8 029 660 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
2 030 667 zł a 15 957 458 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
885 898 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 8 029 660 zł w
2023 roku. • 8 915 559 zł w
2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Ubezpieczenia Łukasz Rusin wynosi 1,25 mln zł.
EBITDA Ubezpieczenia Łukasz Rusin wynosi 1,4 mln zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
464 252 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 1 252 971 zł w
2023 roku. • 1 717 224 zł w
2022 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
318 122 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 1 399 101 zł w
2023 roku. • 1 717 224 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie Ubezpieczenia Łukasz Rusin mieści się w przedziale 2 - 10 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 5 obwieszczeń
dotyczących organizacji Ubezpieczenia Łukasz Rusin.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 10 lipca 2024 (MSiG nr 133/2024).
W dniu 26.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
W dniu 26.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 26.06.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
W dniu 26.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 07.03.2022 DO 31.12.2022
W dniu 26.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 26.06.2024 okres OD
07.03.2022 DO 31.12.2022
Poz. 124015. UBEZPIECZENIA ŁUKASZ RUSIN
SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000958511. SĄD
REJONOWY DLA ŁODZI ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI,
XX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 07.03.2022.
[LD.XX NS-REJ.KRS/7880/22/881]
MSiG 53/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 07.03.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA KOMANDYTOWA 3. UBEZPIECZENIA ŁUKASZ RUSIN SPÓŁKA
KOMANDYTOWA 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba
i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo
MAZOWIECKIE powiat MŁAWSKI gmina STRZEGOWO miejscowość STRZEGOWO 2. miejscowość STRZEGOWO ulica UL. PLAC WOLNOŚCI
nr domu 8 kod pocztowy 06-445 poczta STRZEGOWO kraj POLSKA 3. Adres poczty elektronicznej LUKASZ@UBEZPIECZENIARUSIN.PL 4. Adres
strony internetowej WWW.UBEZPIECZENIARUSIN.
PL Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 01.03.2022
Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY Rub. 7. Dane
wspólników 1 1. RUSIN 2. LIDIA 3. [ukryto]
5. TAK 6. TAK 7. TAK 8. NIE 9. TAK 10. 1000 PLN
11. 500 PLN 12. NIE PRub. 1 1. 500 PLN 2. NIE
2 1. RUSIN 2. ŁUKASZ 3. [ukryto] 5. TAK 6. TAK
7. TAK 8. NIE 9. NIE
Dz. 2. Rub. 1. Uprawnieni do reprezentowania
spółki 1 1. WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY SPÓŁKĘ
2. KAŻDY WSPÓLNIK UPRAWNIONY DO REPREZENTACJI SPÓŁKI MA PRAWO REPREZENTOWAĆ
X V. W P I S Y D
SPÓŁKĘ SAMODZIELNIE. PRub. Dane wspólników
reprezentujących spółkę 1 1. RUSIN 2. ŁUKASZ
3. [ukryto]
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 66 22
Z DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW I BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH
e) Spółki komandytowoakcyjne
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Ubezpieczenia Łukasz Rusin nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ubezpieczenia Łukasz Rusin wynosi 0,39%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,110% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,39% w 2023 roku. • 0,17% w 2022 roku. • 0,17% w 2021 roku.
Wiarygodność firmy
Ubezpieczenia Łukasz Rusin charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 3 poziomy w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2021 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Ubezpieczenia Łukasz Rusin wynosi 340 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 65 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 929 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 65 tys. zł a 929 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta między 2022 a 2023 rokiem. Zmiana wynosi 78 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 340 tys. zł w 2023 roku. • 262 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 65 tys. zł w 2023 roku. • 67 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 929 tys. zł w 2023 roku. • 530 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
237 962
zł.
Koszty operacyjne Ubezpieczenia Łukasz Rusin wyniosły
906 607
zł.
Wynagrodzenia stanowią
26,2%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
96 325 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 237 962 zł w 2023 roku • 141 637 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
1,1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
26,2% w 2023 roku •
27,4% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Ubezpieczenia Łukasz Rusin wyniosła 3 726 346 zł.
a
ktywa trwałe to 53 244 zł.
a
ktywa obrotowe to 3 673 102 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 726 346 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 707 556 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 018 790 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 2 042 290 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 1 139 984 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 3 726 346 zł sumy bilansowej i 2 707 556 zł kapitału własnego w 2023 roku. • 1 684 056 zł sumy bilansowej i 1 567 572 zł kapitału własnego w 2022 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 42,1%.
Marża operacyjna wyniosła 58,02%.
Marża netto wyniosła 52,78%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
62 punkty procentowe rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
58 punktów procentowych rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
19 punktów procentowych rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
17 punktów procentowych rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Ubezpieczenia Łukasz Rusin wyniosły 1 018 790 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 726 346 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 27,3%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 902 305 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 1 018 790 zł w 2023 roku • 116 484 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
20 punktów procentowych rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 27% w 2023 roku • 7% w 2022 roku
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Ubezpieczenia Łukasz Rusin wynosi 3,61 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 3,61 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 0,11, czyli same środki pieniężne pokrywają 11% zobowiązań krótkoterminowych - w typowym przedziale referencyjnym (0,1-0,2).
Organizacja Ubezpieczenia Łukasz Rusin wykazała zysk netto większy niż 95% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 85% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 93% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 53% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 91% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 91% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 70% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 64% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 93% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,02%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 95% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 85% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 93% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 53% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 91% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 91% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 70% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 64% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 93% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0,02%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 52 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:2 107 078,82
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów2 107 078,82
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna) (+1)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów i materiałów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej906 607,38
I. Amortyzacja146 130,00
II. Zużycie materiałów i energii45 980,10
III. Usługi obce476 329,23
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)161,50
V. Wynagrodzenia196 886,10
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)41 075,45
VII. Pozostałe koszty rodzajowe45,00
VIII. Wartość sprzedanych towarów i materiałów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)1 200 471,44
D. Pozostałe przychody operacyjne52 500,00
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych52 500,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne0,00
E. Pozostałe koszty operacyjne0,00
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne0,00
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)1 252 971,44
G. Przychody finansowe0,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe0,00
I. Odsetki, w tym: (+1)0,00
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)1 252 971,44
J. Podatek dochodowy113 153,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)1 139 818,44
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Ubezpieczenia Łukasz Rusin składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 2 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 1 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 164 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2023 zostało złożone 19 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
+164
dni względem terminu
1
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2023
−19 dni26-06-2024
2022
+11 mies. 17 dni26-06-2024
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
