Organizacja Area Invest Józefiak osiągnęła 106 891 856 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 105 771 856 zł. Pozostałe przychody to 1 120 000 zł.
Całkowite koszty wyniosły 133 286 405 zł.
Strata netto wyniosła 26 394 549 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
53 352 630 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 106 891 856 zł w 2025 roku. • 236 247 zł w 2024 roku. • 186 596 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
11 170 018 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -26 394 549 zł w 2025 roku. • -3 890 650 zł w 2024 roku. • -4 054 513 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Area Invest Józefiak wynosi 63 090 895 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
31 485 882 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 63 090 895 zł w
2025 roku. • 150 832 zł w
2024 roku. • 119 132 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Area Invest Józefiak wynosi -26,46 mln zł.
EBITDA Area Invest Józefiak wynosi -26,45 mln zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
11 984 319 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -26 460 619 zł w
2025 roku. • -2 267 097 zł w
2024 roku. • -2 491 981 zł w
2023 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
11 984 319 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -26 451 919 zł w
2025 roku. • -2 258 397 zł w
2024 roku. • -2 483 281 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Area Invest Józefiak wynosi 6 osób.
Zatrudnienie maleje w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
2 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 6 os. w 2025 roku. • 10 - 50 os. (szac.) w 2024 roku. • 9 os. w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 10 obwieszczeń
dotyczących organizacji Area Invest Józefiak.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 26 czerwca 2025 (MSiG nr 122/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
10
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
10 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 564484. AREA INVEST JÓZEFIAK SPÓŁKA
JAWNA. KRS 0000899414. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.05.2021.
[RDF/731663/25/931]
MSiG 122/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 564483. AREA INVEST JÓZEFIAK SPÓŁKA
JAWNA. KRS 0000899414. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.05.2021.
[RDF/731663/25/530]
MSiG 122/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 12.06.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 959811. AREA INVEST JÓZEFIAK SPÓŁKA
JAWNA. KRS 0000899414. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.05.2021.
[RDF/652235/24/435]
MSiG 154/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 11.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 959810. AREA INVEST JÓZEFIAK SPÓŁKA
JAWNA. KRS 0000899414. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.05.2021.
[RDF/652235/24/34]
MSiG 154/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 11.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 11.07.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 934173. AREA INVEST JÓZEFIAK SPÓŁKA
JAWNA. KRS 0000899414. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.05.2021.
[RDF/540056/23/24]
MSiG 162/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 934172. AREA INVEST JÓZEFIAK SPÓŁKA
JAWNA. KRS 0000899414. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.05.2021.
[RDF/540056/23/623]
MSiG 162/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 14.07.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 981128. AREA INVEST JÓZEFIAK SPÓŁKA
JAWNA. KRS 0000899414. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.05.2021.
[RDF/439415/22/680]
MSiG 206/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 10.05.2021 DO 31.12.2021
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Poz. 981127. AREA INVEST JÓZEFIAK SPÓŁKA
JAWNA. KRS 0000899414. SYSTEM, wpis do rejestru: 10.05.2021.
[RDF/439415/22/279]
MSiG 206/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 10.10.2022 okres OD
10.05.2021 DO 31.12.2021
Poz. 597961. AREA INVEST JÓZEFIAK SPÓŁKA
JAWNA. KRS 0000899414. SĄD REJONOWY
SZCZECIN-CENTRUM W SZCZECINIE, XIII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 10.05.2021.
[SZ.XIII NS-REJ.KRS/13111/21/48]
Rzuć okiemMSiG 154/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.07.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu wykreślić
1. kraj POLSKA województwo ZACHODNIOPOMORSKIE powiat STARGARDZKI gmina KOBYLANKA miejscowość MORZYCZYN wpisać: 1. kraj
POLSKA województwo ZACHODNIOPOMORSKIE
powiat SZCZECIN gmina SZCZECIN miejscowość
SZCZECIN wykreślić: 2. miejscowość MORZYCZYN nr domu 7 kod pocztowy 73-108 poczta
KOBYLANKA kraj POLSKA wpisać: 2. miejscowość
SZCZECIN ulica UL. JERZEGO JANOSIKA nr domu
17 kod pocztowy 71-424 poczta SZCZECIN kraj POLSKA
Rub. 4. Informacje o umowie wpisać: 1 1. UCHWAŁA
Z DNIA 17 CZERWCA .2021 R.
Dz. 2. Rub. 1. Uprawnieni do reprezentowania
spółki 1 (dla pozycji: 1. WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY SPÓŁKĘ) wykreślić: 2. DO SKŁADANIA
OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISÓW W IMIENIU
SPÓŁKI UPRAWNIENI SĄ DWAJ WSPÓLNICY LUB
JEDEN WSPÓLNIK ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
wpisać: 2. KAŻDY ZE WSPÓLNIKÓW JEST UPRAWNIONY DO SAMODZIELNEGO REPREZENTOWANIA
SPÓŁKI.
Poz. 290122. AREA INVEST JÓZEFIAK SPÓŁKA
JAWNA. KRS 0000899414. SĄD REJONOWY
SZCZECIN-CENTRUM W SZCZECINIE, XIII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 10.05.2021.
[SZ.XIII NS-REJ.KRS/10131/21/477]
MSiG 93/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 10.05.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA JAWNA
3. AREA INVEST JÓZEFIAK SPÓŁKA JAWNA 5. NIE
6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj
POLSKA województwo ZACHODNIOPOMORSKIE
powiat STARGARDZKI gmina KOBYLANKA miejscowość MORZYCZYN 2. miejscowość MORZYCZYN nr domu 7 kod pocztowy 73-108 poczta KOBYLANKA kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie
1 1. 06.05.2021 R. Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY
Rub. 7. Dane wspólników 1 1. JÓZEFIAK 2. ANDRZEJ
ARTUR 3. [ukryto] 5. TAK 6. TAK 7. TAK 8. NIE
2 1. BAŁDYGA 2. DANIEL 3. [ukryto] 5. TAK
6. TAK 7. TAK 8. NIE
Dz. 2. Rub. 1. Uprawnieni do reprezentowania
spółki 1 1. WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY SPÓŁKĘ
2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISÓW W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIENI SĄ DWAJ
WSPÓLNICY LUB JEDEN WSPÓLNIK ŁĄCZNIE
Z PROKURENTEM. PRub. Dane wspólników reprezentujących spółkę 1 1. JÓZEFIAK 2. ANDRZEJ
P. ARTUR 3. [ukryto] 2 1. BAŁDYGA 2. DANIEL
3. [ukryto]
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 68 10
Z KUPNO I SPRZEDAŻ NIERUCHOMOŚCI NA
WŁASNY RACHUNEK 1 2. 41 1 REALIZACJA
PROJEKTÓW BUDOWLANYCH ZWIĄZANYCH ZE
WZNOSZENIEM BUDYNKÓW 2 2. 41 20 Z ROBOTY
BUDOWLANE ZWIĄZANE ZE WZNOSZENIEM
BUDYNKÓW MIESZKALNYCH I NIEMIESZKALNYCH 3 2. 42 99 Z ROBOTY ZWIĄZANE Z BUDOWĄ
POZOSTAŁYCH OBIEKTÓW INŻYNIERII LĄDOWEJ
I WODNEJ, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANE
4 2. 55 20 Z OBIEKTY NOCLEGOWE TURYSTYCZNE
I MIEJSCA KRÓTKOTRWAŁEGO ZAKWATEROWANIA 5 2. 68 20 Z WYNAJEM I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI LUB DZIERŻAWIONYMI 6 2. 68 31 Z POŚREDNICTWO W OBROCIE
NIERUCHOMOŚCIAMI 7 2. 64 92 Z POZOSTAŁE
FORMY UDZIELANIA KREDYTÓW 8 2. 71 1 DZIAŁALNOŚĆ W ZAKRESIE ARCHITEKTURY I INŻYNIERII ORAZ ZWIĄZANE Z NIĄ DORADZTWO
TECHNICZNE 9 2. 68 32 Z ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WYKONYWANENA ZLECENIE
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Area Invest Józefiak nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Area Invest Józefiak wynosi 2,86%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,920% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 2,86% w 2025 roku. • 1,02% w 2024 roku. • 1,02% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Area Invest Józefiak charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Area Invest Józefiak wynosi 0 zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 4,23 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 4,23 mln zł.
Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.
Maksymalny kredyt wynosił: • 4,23 mln zł w 2025 roku. • 9 tys. zł w 2024 roku. • 6 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
1 149 517
zł.
Koszty operacyjne Area Invest Józefiak wyniosły
132 232 476
zł.
Wynagrodzenia stanowią
0,9%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
216 983 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 1 149 517 zł w 2025 roku • 998 235 zł w 2024 roku • 715 552 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
13,1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
0,9% w 2025 roku •
40% w 2024 roku •
27,1% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Area Invest Józefiak wyniosła 16 719 682 zł.
a
ktywa trwałe to 2 188 867 zł.
a
ktywa obrotowe to 14 530 815 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 16 719 682 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -37 449 800 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 54 169 482 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 50 037 755 zł rocznie.
Równolegle organizacja zmniejsza kapitał własny. Średni spadek kapitału własnego wynosi 15 142 599 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 16 719 682 zł sumy bilansowej i -37 449 800 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 151 181 403 zł sumy bilansowej i -11 055 252 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 116 795 192 zł sumy bilansowej i -7 164 602 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
77,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
6,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
832 punkty procentowe rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
1074 punkty procentowe rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Area Invest Józefiak wyniosły 54 169 482 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 16 719 682 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 324%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 34 895 156 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 54 169 482 zł w 2025 roku • 162 236 656 zł w 2024 roku • 123 959 794 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
109 punktów procentowych rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 324% w 2025 roku • 107% w 2024 roku • 106% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja Area Invest Józefiak ma 54 169 482 zł zobowiązań (z rezerwami).
Największa część to rezerwy i rozliczenia: 31 800 498 zł (59%).
Dalej: dostawcom 21 180 499 zł (39%), bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej 689 346 zł (1%); 2 mniejsze pozycje razem 29 761 zł (poniżej 1%).
Pozostali, 469 379 zł (poniżej 1%), to część, której sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od właściciela lub spółek z grupy, siedzą tutaj).
Nie jest winna nic (0 zł): klientom spoza grupy kapitałowej.
Z całości 640 000 zł (1%) ma termin spłaty ponad rok.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
54,2 mln zł
z rezerwami, według bilansu
39%
59%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
21,2 mln zł
39%
Państwo
podatki, cła i ZUS
29 tys. zł
<1%
Pracownicy
wynagrodzenia
778 zł
<1%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
689 tys. zł
1%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
31,8 mln zł
59%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
469 tys. zł
<1%
W roku 2025 największa część zobowiązań stanowią rezerwy i rozliczenia (bez konkretnego wierzyciela): 59% (w 2022: 50%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej wzrósł z 0% (2022) do 1% (2025).
W roku 2021 sprawozdanie nie dzieliło zobowiązań na wierzycieli - cały słupek to „pozostali”.
W roku 2020 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Area Invest Józefiak wynosi 0,67 - aktywa obrotowe nie pokrywają w całości zobowiązań krótkoterminowych, co może wskazywać na napięcia płynnościowe.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,11 - najbardziej płynne aktywa pokrywają zobowiązania krótkoterminowe tylko częściowo (za bezpieczny uznaje się poziom ok. 1,0).
Płynność gotówkowa wynosi 0,04, czyli same środki pieniężne pokrywają 4% zobowiązań krótkoterminowych - poniżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Aktywa obrotowe (14 530 815 zł) są niższe od zobowiązań krótkoterminowych (21 728 984 zł) o 7 198 169 zł - kapitał obrotowy netto jest ujemny.
Pokrycie zobowiązań krótkoterminowych
14,5 mln zł
21,7 mln zł
Środki firmy
aktywa obrotowe
Rachunki do zapłaty
zobowiązania krótkoterminowe
gotówka od ręki: 788 tys. zł należności i inne: 1,6 mln zł zapasy do sprzedania: 12,1 mln zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 0,67 zł, z czego 0,04 zł w gotówce.
0,67
płynność bieżąca
0,11
płynność szybka
0,04
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika wynosi 1,01 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 0,67 w 2025 roku • 3,91 w 2024 roku • 2,68 w 2023 roku
Obsługa długu
Dług organizacji Area Invest Józefiak wobec banków i pożyczkodawców: 689 346 zł, gotówka: 787 777 zł. Gotówka przewyższa dług o 98 431 zł - ujemny dług netto, sytuacja korzystna.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 0 zł.
Ta sekcja liczy tylko kredyty, pożyczki i obligacje spoza grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 54 169 482 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkagotówka większa niż dług
nadwyżka gotówki 98 tys. zł
0 zł788 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców689 tys. zł
gotówka788 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkibez odsetek
Koszty odsetek: 0 zł.
Dług maleje w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: nadwyżka gotówki 98 tys. zł • 2024: 5,6 mln zł • 2023: nadwyżka gotówki 5,7 mln zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: bez kosztów odsetek • 2024: bez kosztów odsetek • 2023: bez kosztów odsetek
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Area Invest Józefiak wynosi 5 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 58 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -54 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 42 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 1 405 272 zł, z czego 1 405 272 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza-54 dni
firma płaci dostawcom 54 dni później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 5 dni
58 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 58 dniach
Rotacja zapasów42 dni
towar leży w magazynie 42 dni, zanim firma go sprzeda
42 dni
Należności handlowe1,4 mln zł
klienci są winni firmie 1,4 mln zł
do 12 miesięcy1,4 mln zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 5 dni w 2025 roku • 2555 dni w 2024 roku • 404 dni w 2023 roku
Oś wykresu jest przycięta do 500 dni, żeby skrajne wartości nie spłaszczyły pozostałych serii. Poza kadrem: • rotacja należności (DSO): 838 dni w 2022 roku • rotacja należności (DSO): 2555 dni w 2024 roku • rotacja zobowiązań (DPO): 7258 dni w 2022 roku • rotacja zobowiązań (DPO): 5307 dni w 2023 roku • rotacja zobowiązań (DPO): 5127 dni w 2024 roku • rotacja zapasów: 285 212 dni w 2022 roku • rotacja zapasów: 281 173 dni w 2023 roku • rotacja zapasów: 214 287 dni w 2024 roku Tak skrajne wartości to zwykle efekt zapasów albo rozrachunków utrzymywanych przy sprzedaży lub kosztach bliskich zeru - cecha wyliczenia, nie błąd danych.
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Area Invest Józefiak wynoszą 132 026 377 zł.
Największa wykazana kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 126 776 227 zł, czyli 96% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to zużycie materiałów i energii: 2 759 272 zł, czyli 2% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 985 832 zł, czyli poniżej 1% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem132 mln zł
Wartość sprzedanych towarów i materiałów126,8 mln zł · 96%
Zużycie materiałów i energii2,8 mln zł · 2%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)986 tys. zł · <1%
Usługi obce977 tys. zł · <1%
Pozostałe koszty rodzajowe354 tys. zł · <1%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia164 tys. zł · <1%
Amortyzacja9 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty2 tys. zł · <1%
Suma kosztów działalności organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły: • 132 mln zł w 2025 roku • 2,5 mln zł w 2024 roku • 2,6 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: wartość sprzedanych towarów i materiałów, zużycie materiałów i energii, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń). Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Area Invest Józefiak wykazała przychody na poziomie 106 891 856 zł.
Organizacja Area Invest Józefiak wykazała zysk netto większy niż 0% organizacji z branży "Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek".
Organizacja wykazała przychód większy niż 100% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 88% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 94% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 34% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 31% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 4% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 79% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 1% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,4%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 100% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 88% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 94% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 34% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 31% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 4% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 79% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 1% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0,4%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:105 749 578,59
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów105 749 578,59
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej132 026 376,56
I. Amortyzacja8 700,00
II. Zużycie materiałów i energii2 759 271,50
III. Usługi obce976 693,41
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)1 686,09
V. Wynagrodzenia985 832,35
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)163 685,05
VII. Pozostałe koszty rodzajowe354 280,78
VIII. Wartość sprzedanych towarów126 776 227,38
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)-26 276 797,97
D. Pozostałe przychody operacyjne22 277,70
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne22 277,70
E. Pozostałe koszty operacyjne206 099,10
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne206 099,10
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)-26 460 619,37
G. Przychody finansowe1 120 000,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne1 120 000,00
H. Koszty finansowe1 053 929,44
I. Odsetki, w tym: (+1)0,00
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne1 053 929,44
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)-26 394 548,81
J. Podatek dochodowy0,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)-26 394 548,81
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Area Invest Józefiak składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 5 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 12 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 16 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-12
dni względem terminu
5
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−16 dni29-06-2026
2024
−1 mies. 3 dni12-06-2025
2023
−4 dni11-07-2024
2022
−1 dzień14-07-2023
2021
−5 dni10-10-2022
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
