SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST: W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO - CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO - DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ŁĄCZNIE LUB CZŁONEK ZARZĄDU I PROKURENT ŁĄCZNIE
Kompleksowa obsługa inwestycji w portfele wierzytelności
Transparentność i bezpieczeństwo procesu inwestycyjnego
Dywersyfikacja portfela i niskie koszty administracyjne
Wsparcie dla inwestorów indywidualnych i instytucjonalnych
SMART AI Sp. z o.o. to podmiot specjalizujący się w zarządzaniu Alternatywnymi Spółkami Inwestycyjnymi (ASI) zgodnie z przepisami ustawy o zarządzaniu funduszami inwestycyjnymi. Spółka jest wpisana na listę Zarządzających prowadzoną przez Komisję Nadzoru Finansowego, co potwierdza jej profesjonalizm i zgodność z wymogami regulacyjnymi rynku finansowego.
Głównym obszarem działalności SMART AI Sp. z o.o. jest kompleksowe zarządzanie inwestycjami w portfele wierzytelności. Firma odpowiada za cały proces inwestycyjny, począwszy od doboru odpowiednich pakietów wierzytelności dostępnych na rynku, poprzez ich wycenę i prognozowanie zwrotu z inwestycji, aż po zakup oraz pełną obsługę prawną, operacyjną i księgową tych inwestycji. Dzięki temu inwestorzy mogą liczyć na wsparcie na każdym etapie inwestycji, zarówno ci z doświadczeniem na rynku wierzytelności, jak i osoby rozpoczynające działalność inwestycyjną w tym obszarze.
SMART AI Sp. z o.o. tworzy i zarządza Alternatywnymi Spółkami Inwestycyjnymi, które mogą przyjmować formę spółek komandytowych lub komandytowo-akcyjnych. W takich strukturach inwestorzy pełnią rolę komandytariuszy, natomiast SMART AI Sp. z o.o. występuje jako komplementariusz, zarządzając realizacją inwestycji i wykorzystując swoje doświadczenie oraz wiedzę branżową. Firma zapewnia pełną transparentność procesu inwestycyjnego, regularne podsumowania realizacji celów oraz przejrzyste rozliczenia efektów inwestycji.
Kluczowym elementem oferty SMART AI Sp. z o.o. jest dostęp do szerokiego wachlarza możliwości inwestycyjnych w pakiety wierzytelności, co pozwala na dywersyfikację portfela i zwiększenie bezpieczeństwa lokowanych środków. Konstrukcja ASI umożliwia obniżenie kosztów administracyjnych w porównaniu do tradycyjnych funduszy inwestycyjnych zamkniętych, co czyni tę formę inwestowania bardziej efektywną kosztowo.
Firma kładzie nacisk na profesjonalizm, przejrzystość oraz bezpieczeństwo inwestycji. Oferuje inwestorom nie tylko wsparcie merytoryczne, ale również kompleksową obsługę administracyjną i prawną. W przypadku obsługi wierzytelności SMART AI Sp. z o.o. prowadzi działania mające na celu kontakt z osobami zadłużonymi, uzgadnianie warunków spłaty oraz skuteczne odzyskiwanie należności, co przekłada się na realne efekty inwestycyjne dla klientów.
SMART AI Sp. z o.o. kieruje swoją ofertę zarówno do inwestorów indywidualnych, jak i instytucjonalnych, umożliwiając im uczestnictwo w rynku wierzytelności przy zachowaniu wysokiego poziomu bezpieczeństwa i efektywności inwestycji. Firma podkreśla znaczenie dywersyfikacji, niskich kosztów administracyjnych oraz transparentności w zarządzaniu powierzonym kapitałem.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Smart AI osiągnęła 17 935 314 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 17 729 575 zł. Pozostałe przychody to 205 739 zł.
Całkowite koszty wyniosły 17 571 457 zł.
Zysk netto wyniósł 158 118 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 4 483 828 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 17 935 314 zł w 2024 roku.
• 9 083 834 zł w 2023 roku.
• 5 979 075 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 39 530 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 158 118 zł w 2024 roku.
• 705 465 zł w 2023 roku.
• 830 245 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Smart AI wynosi 13 886 234 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 296 886 zł a 44 838 284 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 3 471 558 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 13 886 234 zł w 2024 roku.
• 10 056 045 zł w 2023 roku.
• 7 956 229 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Smart AI wynosi -48 tys. zł.
EBITDA Smart AI wynosi -48 tys. zł.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Smart AI wynosi 2,90%. To oznacza, że firma ma szansę 2,90% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,433% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,90% w 2024 roku.
• 2,92% w 2023 roku.
• 2,93% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Smart AI wynosi 0,10%. To oznacza, że firma ma szansę 0,10% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,011% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,10% w 2024 roku.
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,09% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Smart AI charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Smart AI wynosi 370 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 709 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 709 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
93 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 370 tys. zł w 2024 roku.
• 293 tys. zł w 2023 roku.
• 200 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 115 tys. zł w 2023 roku.
• 137 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 709 tys. zł w 2024 roku.
• 550 tys. zł w 2023 roku.
• 303 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Smart AI wyniosły 17 777 194
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2024 roku
•
0% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Smart AI wyniosła 2 324 010 zł.
a
ktywa trwałe to 1000 zł.
a
ktywa obrotowe to 2 323 010 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 324 010 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 729 181 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 594 829 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 581 003 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 324 010 zł w 2024 roku.
• 2 172 695 zł w 2023 roku.
• 1 981 601 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 7%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 9%.
Marża operacyjna wyniosła -0%.
Marża netto wyniosła 1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.8 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
nie zmienia się w czasie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Smart AI wyniosły 594 829 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 324 010 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 26%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 148 707 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 594 829 zł w 2024 roku
• 601 633 zł w 2023 roku
• 1 116 003 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 26% w 2024 roku
• 28% w 2023 roku
• 56% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Smart AI wykazała przychody na poziomie 17 935 314 zł.
Organizacja zarobiła 158 118 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 158 118 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 64 270 zł w 2023 roku
• 82 113 zł w 2022 roku