Specjalizacja w cyfryzacji procesów biznesowych.|Wsparcie w pozyskiwaniu dotacji na transformację cyfrową.|Implementacja platformy ClickUp dla efektywnego zarządzania projektami.|Szkolenia dla pracowników w zakresie nowych technologii.|Wykorzystanie sztucznej inteligencji w procesach zarządzania.
CTF Sp. z o.o., działający pod marką Menter, to firma specjalizująca się w cyfryzacji procesów biznesowych. W skład zespołu wchodzą doświadczeni eksperci, którzy pomagają organizacjom w przystosowywaniu się do zmieniającego się środowiska pracy, poprzez wprowadzanie nowoczesnych narzędzi i rozwiązań. Menter oferuje kompleksowe wsparcie w zakresie transformacji cyfrowej, obejmujące doradztwo, szkolenia oraz pomoc w pozyskiwaniu dotacji na innowacyjne projekty. Firma współpracuje z klientami różnych sektorów, zapewniając indywidualne podejście do potrzeb każdego z nich. W zakresie oferty znajduje się również implementacja platformy ClickUp, która umożliwia efektywne zarządzanie projektami i organizację pracy. Dzięki wykorzystaniu sztucznej inteligencji, Menter wprowadza innowacje do codziennych procesów zarządzania, co przyczynia się do zwiększenia efektywności i optymalizacji działań w firmach. Współprace z Menter wyznaczają wysokie standardy w zakresie wdrażania technologii, co potwierdzają zadowolenie klientów, którzy korzystali z usług firmy w zakresie cyfryzacji swoich organizacji.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja CTF osiągnęła 254 724 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 254 723 zł. Pozostałe przychody to 0,90 zł.
Całkowite koszty wyniosły 339 220 zł.
Strata netto wyniosła 84 496 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
186 586 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 254 724 zł w 2025 roku. • 254 537 zł w 2024 roku. • 627 896 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
58 577 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -84 496 zł w 2025 roku. • -116 356 zł w 2024 roku. • 32 659 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji CTF wynosi 163 453 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
201 384 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 163 453 zł w
2025 roku. • 161 805 zł w
2024 roku. • 566 221 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT CTF wynosi -84 tys. zł.
EBITDA CTF wynosi 188 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
73 026 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -84 495 zł w
2025 roku. • -85 373 zł w
2024 roku. • 61 557 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
63 438 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 188 432 zł w
2025 roku. • 162 387 zł w
2024 roku. • 61 557 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Brak zatrudnionych osób odnotowano w CTF.
Zatrudnienie rośnie w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 0 - 2 os. (szac.) w 2024 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2023 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2022 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 12 obwieszczeń
dotyczących organizacji CTF.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 6 sierpnia 2025 (MSiG nr 151/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
12
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
12 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 861799. CTF SP. Z O.O. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000885406. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.02.2021.
[RDF/759836/25/335]
MSiG 151/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 04.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 861798. CTF SP. Z O.O. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000885406. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.02.2021.
[RDF/759836/25/934]
MSiG 151/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 04.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 04.07.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 641771. CTF SP. Z O.O. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000885406. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.02.2021.
[RDF/622169/24/142]
MSiG 131/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 641770. CTF SP. Z O.O. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000885406. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.02.2021.
[RDF/622169/24/741]
MSiG 131/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 24.06.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1423875. CTF SP. Z O.O. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000885406. SĄD REJONOWY W RZESZOWIE, XII
WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 23.02.2021.
[RZ.XII NS-REJ.KRS/20144/23/14]
Rzuć okiemMSiG 250/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.12.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD) PRub.
Dane osób wchodzących w skład organu wykreślić: 1 1. ŻUROWSKA IRZYK 2. MAŁGORZATA
3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
Poz. 687968. CTF SP. Z O.O. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000885406. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.02.2021.
[RDF/514635/23/745]
MSiG 142/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 687967. CTF SP. Z O.O. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000885406. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.02.2021.
[RDF/514635/23/344]
MSiG 142/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 30.06.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 970158. CTF SP. Z O.O. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000885406. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.02.2021.
[RDF/438327/22/543]
MSiG 205/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 07.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 23.02.2021 DO 31.12.2021
Poz. 970157. CTF SP. Z O.O. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000885406. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.02.2021.
[RDF/438327/22/142]
MSiG 205/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 07.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 07.10.2022 okres OD
23.02.2021 DO 31.12.2021
Poz. 70779. CTF SP. Z O.O. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000885406. SĄD
REJONOWY W RZESZOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 23.02.2021.
[RZ.XII NS-REJ.KRS/1448/22/975]
Rzuć okiemMSiG 34/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.02.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD) PRub.
Dane osób wchodzących w skład organu wpisać: 1 1. ŻUROWSKA IRZYK 2. MAŁGORZATA
3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
Poz. 101501. CTF SP. Z O.O. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000885406. SĄD REJONOWY W RZESZOWIE, XII
WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 23.02.2021.
[RZ.XII NS-REJ.KRS/3143/21/806]
Rzuć okiemMSiG 42/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 25.02.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu wykreślić: 1. kraj POLSKA województwo PODKARPACKIE powiat STRZYŻOWSKI gmina STRZYŻÓW
miejscowość STRZYŻÓW wpisać: 1. kraj POLSKA
województwo PODKARPACKIE powiat STRZYŻOWSKI gmina STRZYŻÓW miejscowość STRZYŻÓW
wykreślić: 2. miejscowość STRZYŻÓW ulica UL. B.
PRUSA nr domu 28 kod pocztowy 38-100 poczta
STRZYŻÓW kraj POLSKA wpisać: 2. miejscowość
STRZYŻÓW ulica UL. SIENKIEWICZA nr domu 11
kod pocztowy 38-100 poczta STRZYŻÓW kraj POLSKA
O K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Poz. 95098. CTF SP. Z O.O. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000885406. SĄD
REJONOWY W RZESZOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 23.02.2021.
[RZ.XII NS-REJ.KRS/2959/21/270]
MSiG 40/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 23.02.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. CTF SP. Z O.O.
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu
1. kraj POLSKA województwo PODKARPACKIE
powiat STRZYŻOWSKI gmina STRZYŻÓW miejscowość STRZYŻÓW 2. miejscowość STRZYŻÓW ulica
UL. B. PRUSA nr domu 28 kod pocztowy 38-100
poczta STRZYŻÓW kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 19.02.2021 R. Rub. 5. 1. CZAS
NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW
Rub. 7. Dane wspólników 1 1. BOSEK 2. MARCIN 3. [ukryto] 5. 62 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ
WARTOŚCI 3100,00 ZŁOTYCH 6. NIE 2 1. ZAJĄC
2. PIOTR ŁUKASZ 3. [ukryto] 5. 19 UDZIAŁÓW
O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 950,00 ZŁOTYCH 6. NIE
3 1. PAWŁOWSKI 2. KRZYSZTOF 3. [ukryto]
5. 19 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 950,00
ZŁOTYCH 6. NIE Rub. 8. Kapitał spółki 1. 5000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY
KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.
PRub. Dane osób wchodzących w skład organu
X V. W P I S Y D
1 1. BOSEK 2. MARCIN 3. [ukryto] 5. PREZES
ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 70 22
Z POZOSTAŁE DORADZTWO W ZAKRESIE PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ I ZARZĄDZANIA 1 2. 62 01 Z DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA
Z OPROGRAMOWANIEM 2 2. 62 02 Z DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z DORADZTWEM W ZAKRESIE
INFORMATYKI 3 2. 62 09 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA W ZAKRESIE TECHNOLOGII
INFORMATYCZNYCH I KOMPUTEROWYCH 4 2. 70
21 Z STOSUNKI MIĘDZYLUDZKIE (PUBLIC RELATIONS) I KOMUNIKACJA 5 2. 71 12 Z DZIAŁALNOŚĆ W ZAKRESIE INŻYNIERII I ZWIĄZANE Z NIĄ
DORADZTWO TECHNICZNE 6 2. 72 19 Z BADANIA
NAUKOWE I PRACE ROZWOJOWE W DZIEDZINIE
POZOSTAŁYCH NAUK PRZYRODNICZYCH I TECHNICZNYCH 7 2. 82 11 Z DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA
ZWIĄZANA Z ADMINISTRACYJNĄ OBSŁUGĄ
BIURA 8 2. 85 59 POZASZKOLNE FORMY EDUKACJI, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANE
Krajowy Rejestr Zadłużonych
CTF nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji CTF wynosi 0,90%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,060% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,90% w 2025 roku. • 1,12% w 2024 roku. • 1,02% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
CTF charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla CTF wynosi 0 zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 10 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 10 tys. zł.
Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.
Maksymalny kredyt wynosił: • 10 tys. zł w 2025 roku. • 10 tys. zł w 2024 roku. • 25 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne CTF wyniosły
339 218 zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
19 295 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 67 533 zł w 2024 roku • 93 321 zł w 2023 roku • 28 944 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
5,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
19,9% w 2024 roku •
16,5% w 2023 roku •
8,8% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów CTF wyniosła 949 038 zł.
a
ktywa trwałe to 843 949 zł.
a
ktywa obrotowe to 105 089 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 949 038 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -144 835 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 093 873 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 239 106 zł rocznie.
Równolegle organizacja zmniejsza kapitał własny. Średni spadek kapitału własnego wynosi 100 426 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 949 038 zł sumy bilansowej i -144 835 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 1 254 630 zł sumy bilansowej i -60 339 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 1 427 250 zł sumy bilansowej i 56 017 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -8,9%.
Marża operacyjna wyniosła -33,17%.
Marża netto wyniosła -33,17%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
5,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji nie zmienia się w czasie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
21,5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
19 punktów procentowych rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania CTF wyniosły 1 093 873 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 949 038 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 115,3%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 138 680 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 1 093 873 zł w 2025 roku • 1 314 970 zł w 2024 roku • 1 371 233 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
9,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 115% w 2025 roku • 105% w 2024 roku • 96% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja CTF ma 1 093 873 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Największa część to rezerwy i rozliczenia: 533 479 zł (49%).
Dalej: bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej 438 063 zł (40%), państwu 85 054 zł (8%); 2 mniejsze pozycje razem 26 165 zł (2%).
Pozostali, 11 112 zł (1%), to część, której sprawozdanie nie rozbija.
Z całości 209 729 zł (19%) ma termin spłaty ponad rok.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
1,1 mln zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
40%
49%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
15 tys. zł
1%
Państwo
podatki, cła i ZUS
85 tys. zł
8%
Pracownicy
wynagrodzenia
11 tys. zł
1%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
438 tys. zł
40%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
533 tys. zł
49%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
11 tys. zł
1%
W roku 2025 największa część zobowiązań stanowią rezerwy i rozliczenia (bez konkretnego wierzyciela): 49% (w 2021 największa część przypadała bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 64%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej zmalał z 64% (2021) do 40% (2025).
W roku 2020 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji CTF wynosi 0,3 - aktywa obrotowe nie pokrywają w całości zobowiązań krótkoterminowych, co może wskazywać na napięcia płynnościowe.
Organizacja nie wykazała zapasów, więc płynność szybka jest równa bieżącej i wynosi 0,3.
Płynność gotówkowa wynosi 0,05, czyli same środki pieniężne pokrywają 5% zobowiązań krótkoterminowych - poniżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 0,62 miesiąca.
Aktywa obrotowe (105 089 zł) są niższe od zobowiązań krótkoterminowych (350 665 zł) o 245 577 zł - kapitał obrotowy netto jest ujemny.
Pokrycie zobowiązań krótkoterminowych
105 tys. zł
351 tys. zł
Środki firmy
aktywa obrotowe
Do zapłaty w ciągu roku
zobowiązania krótkoterminowe
gotówka od ręki: 18 tys. zł należności i inne: 87 tys. zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 0,30 zł, z czego 0,05 zł w gotówce.
0,3
płynność bieżąca
0,05
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 0,3 w 2025 roku • 0,38 w 2024 roku • 0,61 w 2023 roku
Obsługa długu
Kredyty i pożyczki organizacji CTF: 438 063 zł, gotówka: 17 649 zł. Pełnej kwoty długu sprawozdanie nie podaje, więc dług netto jest nieznany.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 0 zł.
Kwota kredytów i pożyczek nie obejmuje grupy kapitałowej ani spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 1 093 873 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówka
0 zł438 tys. zł
kredyty i pożyczki438 tys. zł
gotówka18 tys. zł
Bez pełnej kwoty długu (tylko kredyty i pożyczki) dług netto jest nieznany.
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkibez odsetek
Koszty odsetek: 0 zł.
Dług rośnie w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2024: 431 tys. zł • 2023: 441 tys. zł • 2022: bez długu, gotówka 129 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: bez kosztów odsetek • 2024: strata operacyjna • 2023: 2,9 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji CTF wynosi 125 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców. Wskaźnik za ten okres jest liczony od przychodów operacyjnych, bo sprawozdanie nie wykazuje przychodów ze sprzedaży. Nie jest porównywalny z wartościami liczonymi od sprzedaży, a przy bardzo małych przychodach operacyjnych bywa wielokrotnie zawyżony.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 16 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców. Po oczyszczeniu mianownika z amortyzacji rotacja zobowiązań wynosi 83 dni.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 109 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna. Bez amortyzacji w mianowniku luka wynosi 42 dni.
Organizacja nie wykazała zapasów w tym okresie - rotacja zapasów wynosi 0 dni.
Należności handlowe organizacji wynoszą 87 440 zł, z czego 87 440 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza109 dni
firma płaci dostawcom 109 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
125 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 125 dni
bez amortyzacji83 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 16 dniach
DSO liczona od przychodów operacyjnych (brak sprzedaży) - nieporównywalna z latami liczonymi od sprzedaży
Rotacja zapasów0 dni
ile dni zapasy leżą w magazynie
firma nie wykazała zapasów w tym okresie
Należności handlowe87 tys. zł
klienci są winni firmie 87 tys. zł
do 12 miesięcy87 tys. zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 125 dni w 2025 roku • 301 dni w 2024 roku • 44 dni w 2023 roku
W roku
2025 rotacja należności (DSO) jest liczona od przychodów operacyjnych, bo sprawozdanie nie wykazuje wtedy przychodów ze sprzedaży.
Wartości po obu stronach tej granicy nie są wprost porównywalne, a przy bardzo małych przychodach operacyjnych liczby na tym mianowniku bywają wielokrotnie zawyżone.
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji CTF wynoszą 339 218 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to amortyzacja: 272 927 zł, czyli 80% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 65 079 zł, czyli 19% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to usługi obce: 742 zł, czyli poniżej 1% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej339 tys. zł
Amortyzacja273 tys. zł · 80%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów65 tys. zł · 19%
Usługi obce742 zł · <1%
Pozostałe koszty rodzajowe353 zł · <1%
Podatki i opłaty117 zł · <1%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)0 zł · 0%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji maleją w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 339 tys. zł w 2025 roku • 340 tys. zł w 2024 roku • 566 tys. zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: amortyzacja, wartość sprzedanych towarów i materiałów, usługi obce. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja CTF wykazała przychody na poziomie 254 724 zł.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 3625 zł w 2023 roku
Organizacja CTF wykazała zysk netto większy niż 9% organizacji z branży "Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania".
Organizacja wykazała przychód większy niż 56% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 74% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 84% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 19% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 17% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 23% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 77% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 9% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 56% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 74% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 84% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 19% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 17% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 23% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 77% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 1% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy22 pozycjeSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej339 218,26
I. Amortyzacja272 927,29
III. Usługi obce742,48
IV. Podatki i opłaty, w tym:116,67
V. Wynagrodzenia0,00
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym:0,00
VII. Pozostałe koszty rodzajowe352,94
VIII. Wartość sprzedanych towarów65 078,88
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)-339 218,26
D. Pozostałe przychody operacyjne254 723,09
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych51 965,44
II. Dotacje202 757,65
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)-84 495,17
G. Przychody finansowe0,90
V. inne0,90
H. Koszty finansowe1,37
I. Odsetki, w tym:0,00
IV. inne1,37
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)-84 495,64
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)-84 495,64
Pełne sprawozdania finansowe organizacji CTF składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 5 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 12 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 6 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-12
dni względem terminu
5
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−6 dni09-07-2026
2024
−11 dni04-07-2025
2023
−21 dni24-06-2024
2022
−15 dni30-06-2023
2021
−8 dni07-10-2022
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Bosek Marcin posiada 62 udziały, które stanowią 62% firmy.
Zając Piotr posiada 19 udziałów, które stanowią 19% firmy.
