Organizacja JM Advisor osiągnęła 1 113 877 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 093 866 zł. Pozostałe przychody to 20 011 zł.
Całkowite koszty wyniosły 401 739 zł.
Zysk netto wyniósł 712 138 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
388 542 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 1 113 877 zł w 2025 roku. • 618 155 zł w 2024 roku. • 336 792 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
236 545 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 712 138 zł w 2025 roku. • 382 488 zł w 2024 roku. • 239 049 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji JM Advisor wynosi 4 572 755 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 002 122 zł a 9 913 010 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
1 604 999 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 4 572 755 zł w
2025 roku. • 2 389 721 zł w
2024 roku. • 1 362 758 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT JM Advisor wynosi 765 tys. zł.
EBITDA JM Advisor wynosi 767 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
251 192 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 765 337 zł w
2025 roku. • 423 925 zł w
2024 roku. • 262 953 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
251 813 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 766 579 zł w
2025 roku. • 444 891 zł w
2024 roku. • 262 953 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Brak zatrudnionych osób odnotowano w JM Advisor.
Zatrudnienie nie zmienia się w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 0 - 2 os. (szac.) w 2024 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 8 obwieszczeń
dotyczących organizacji JM Advisor.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 8 września 2025 (MSiG nr 173/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
8
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
8 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 1168068. JM ADVISOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000854709. SYSTEM, wpis do rejestru: 12.08.2020.
[RDF/791060/25/967]
MSiG 173/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 22.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 22.07.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1146858. JM ADVISOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000854709. SYSTEM, wpis do rejestru: 12.08.2020.
[RDF/669336/24/540]
MSiG 166/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 23.07.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1237476. JM ADVISOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000854709. SĄD REJONOWY GDAŃSK - PÓŁNOC W GDAŃSKU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY
KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do
rejestru: 12.08.2020.
[GD.VIII NS-REJ.KRS/15246/23/265]
Rzuć okiemMSiG 191/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 22.09.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 6 CZERWCA 2023 ROKU, REPERTORIUM A NR
2130/2023, NOTARIUSZ ROKSANA YUSUFALI,
KANCELARIA: ROKSANA YUSUFALI NOTARIUSZ
W GDYNI, ZMIANA UMOWY SPÓŁKI W ZAKRESIE
PARAGRAFU 6 UST. 1 ORAZ 17 UST. 8, PRZYJĘTO
TEKST JEDNOLITY
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności wpisać: 1 2. 64
19 Z POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE
2 2. 64 92 Z POZOSTAŁE FORMY UDZIELANIA
KREDYTÓW 3 2. 64 99 POZOSTAŁA FINANSOWA
DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH
Poz. 1016293. JM ADVISOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000854709. SYSTEM, wpis do rejestru: 12.08.2020.
[RDF/547769/23/837]
MSiG 167/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 17.07.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 958287. JM ADVISOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000854709. SĄD REJONOWY GDAŃSK - PÓŁNOC
W GDAŃSKU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
12.08.2020.
[GD.VIII NS-REJ.KRS/13526/22/781]
Rzuć okiemMSiG 204/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
W dniu 06.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu wykreślić: 3. ENCLAVE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ wpisać: 3. JM ADVISOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
Rub. 4. Informacje o umowie wpisać: 1 1. 19 LIPCA
2022 ROKU, REPERTORIUM A NR 3446/2022, NOTARIUSZ ŁUKASZ GANCZEWSKI, KANCELARIA:
ŁUKASZ GANCZEWSKI, JOANNA TUMASZ NOTARIUSZE SPÓŁKA PARTNERSKA W GDYNI, ZMIANA
UMOWY SPÓŁKI W ZAKRESIE PARAGRAFU 2,
8 ORAZ 21 UST. 1, PRZYJĘTO TEKST JEDNOLITY
Rub. 7. Dane wspólników wykreślić: 1 1. GRYNKIEWICZ 2. MICHAŁ PIOTR 3. [ukryto] 5. 30
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 3.000,00
ZŁ 6. NIE 2 1. ŚNIADACH 2. WOJCIECH MICHAŁ
3. [ukryto] 5. 24 UDZIAŁY O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2.400,00 ZŁ 6. NIE 3 1. KITA 2. MICHAŁ STANISŁAW 3. [ukryto] 5. 23 UDZIAŁY O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2.300,00 ZŁ 6. NIE 4 (dla pozycji:
1. MROZIŃSKI 2. JACEK TOMASZ 3. [ukryto])
5. 23 UDZIAŁY O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2.300,00 ZŁ
wpisać: 5. 95 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI
9.500,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD) wykreślić:
2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW SPÓŁKI ORAZ PODPISYWANIA UMÓW I ZACIĄGANIA ZOBOWIĄZAŃ
W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU.
wpisać: 2. DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI
UPRAWNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU
SAMODZIELNIE. PRub. Dane osób wchodzących
w skład organu wykreślić: 1 1. KITA 2. MICHAŁ
STANISŁAW 3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU
6. NIE wpisać: 2 1. MROZIŃSKI 2. JACEK TOMASZ
3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE
Poz. 927985. ENCLAVE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000854709. SYSTEM, wpis do rejestru: 12.08.2020.
[RDF/434372/22/415]
MSiG 202/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 03.10.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 885862. ENCLAVE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000854709. SYSTEM, wpis do rejestru: 12.08.2020.
[RDF/340385/21/16]
MSiG 200/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 01.10.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 01.10.2021 okres OD
12.08.2020 DO 31.12.2020
Poz. 628786. ENCLAVE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000854709. SĄD
REJONOWY GDAŃSK-PÓŁNOC W GDAŃSKU, VIII
WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 12.08.2020.
[GD.VIII NS-REJ.KRS/13228/20/274]
MSiG 180/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 12.08.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. ENCLAVE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo POMORSKIE
powiat GDYNIA gmina GDYNIA miejscowość GDYNIA 2. miejscowość GDYNIA ulica UL. BYDGOSKA
nr domu 7A nr lokalu 9 kod pocztowy 81-322 poczt
GDYNIA kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie
1 1. AKT NOTARIALNY Z DNIA 24 LIPCA 2020 ROKU
SPORZĄDZONY PRZED NOTARIUSZEM ŁUKASZEM
GANCZEWSKIM, KANCELARIA NOTARIALNA
KAROLINA ADAM, JOANNA TUMASZ NOTARIUSZE SPÓŁKA PARTNERSKA W GDYNI, AL.ZWYCIĘSTWA 241/5, 81-521 GDYNIA, REPERTORIUM
A NR 3882/2020 Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY
3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane
wspólników 1 1. GRYNKIEWICZ 2. MICHAŁ PIOTR
3. [ukryto] 5. 30 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 3.000,00 ZŁ 6. NIE 2 1. ŚNIADACH 2. WOJCIECH MICHAŁ 3. [ukryto] 5. 24 UDZIAŁY
O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2.400,00 ZŁ 6. NIE 3 1. KITA
2. MICHAŁ STANISŁAW 3. [ukryto] 5. 23
UDZIAŁY O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2.300,00 ZŁ 6. NIE
4 1. MROZIŃSKI 2. JACEK TOMASZ 3. [ukryto]
5. 23 UDZIAŁY O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2.300,00 ZŁ
6. NIE Rub. 8. Kapitał spółki 1. 10000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW
SPÓŁKI ORAZ PODPISYWANIA UMÓW I ZACIĄGANIA ZOBOWIĄZAŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONaj KÓW ZARZĄDU. PRub. Dane osób wchodzących
0 w skład organu 1 1. KITA 2. MICHAŁ STANISŁAW
3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 68 10
Z KUPNO I SPRZEDAŻ NIERUCHOMOŚCI NA WŁASNY RACHUNEK 1 2. 68 20 Z WYNAJEM I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI LUB
DZIERŻAWIONYMI 2 2. 68 31 Z POŚREDNICTWO
W OBROCIE NIERUCHOMOŚCIAMI 3 2. 68 32
Z ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WYKONYWANE NA ZLECENIE 4 2. 64 99 Z POZOSTAŁA
FINANSOWA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA, GDZIE
INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA, Z WYŁĄCZENIEM
UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH
5 2. 41 10 Z REALIZACJA PROJEKTÓW BUDOWLANYCH ZWIĄZANYCH ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW 6 2. 41 20 Z ROBOTY BUDOWLANE ZWIĄZANE
ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW MIESZKALNYCH
I NIEMIESZKALNYCH
Krajowy Rejestr Zadłużonych
JM Advisor nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji JM Advisor wynosi 0,13%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,025% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,13% w 2025 roku. • 0,26% w 2024 roku. • 0,08% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
JM Advisor charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla JM Advisor wynosi 141 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 33 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 269 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 33 tys. zł a 269 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
50 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 141 tys. zł w 2025 roku. • 88 tys. zł w 2024 roku. • 41 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 33 tys. zł w 2025 roku. • 19 tys. zł w 2024 roku. • 10 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 269 tys. zł w 2025 roku. • 218 tys. zł w 2024 roku. • 87 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
169 200 zł.
Koszty operacyjne JM Advisor wyniosły
328 529 zł.
Wynagrodzenia stanowią
51,5%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
72 988 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 169 200 zł w 2025 roku • 38 500 zł w 2024 roku • 23 225 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
10 punktów procentowych rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
51,5% w 2025 roku •
20,2% w 2024 roku •
31,5% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów JM Advisor wyniosła 1 441 433 zł.
Aktywa trwałe to 642 490 zł.
Aktywa obrotowe to 798 943 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 441 433 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 1 343 834 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 97 599 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 588 149 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 547 313 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 1 441 433 zł sumy bilansowej i 1 343 834 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 690 312 zł sumy bilansowej i 631 696 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 265 134 zł sumy bilansowej i 249 208 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 49,4%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 52,99%.
Marża operacyjna wyniosła 69,97%.
Marża netto wyniosła 63,93%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
20,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
21,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
4 punkty procentowe rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
3,5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania JM Advisor wyniosły 97 599 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 441 433 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 6,8%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 40 836 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 97 599 zł w 2025 roku • 58 616 zł w 2024 roku • 15 926 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
0,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 7% w 2025 roku • 8% w 2024 roku • 6% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja JM Advisor ma 97 599 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Pozostali, 22 920 zł (23%), to część, której sprawozdanie nie rozbija.
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom, bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Zobowiązania razem
98 tys. zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
66%
23%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
10 tys. zł
10%
Państwo
podatki, cła i ZUS
65 tys. zł
66%
Klienci
zaliczki, klienci spoza grupy kapitałowej
100 zł
<1%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
23 tys. zł
23%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada państwu (podatki, ZUS): 66% (w 2020 największa część przypadała dostawcom: 100%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej nie zmienił się: 0% w 2020 i w 2025.
W roku 2019 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji JM Advisor wynosi 8,19 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 8,06 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 5,01 - same środki pieniężne wystarczają na pokrycie wszystkich zobowiązań krótkoterminowych.
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 17,84 miesiąca.
gotówka od ręki: 489 tys. zł należności i inne: 298 tys. zł zapasy (materiały, produkty, towary): 13 tys. zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 8,19 zł, z czego 5,01 zł w gotówce.
8,19
płynność bieżąca
8,06
płynność szybka
5,01
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 8,19 w 2025 roku • 11,64 w 2024 roku • 16,65 w 2023 roku
Obsługa długu
Organizacja JM Advisor nie wykazała długu wobec banków i pożyczkodawców (0 zł); gotówka: 488 538 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 0 zł.
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 97 599 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkabez długu
cała gotówka wolna od długu
0 zł489 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców0 zł
gotówka489 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkibez odsetek
Koszty odsetek: 0 zł.
W roku 2023 organizacja miała też 5 tys. zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (poza wykresem), więc długu netto za ten rok nie podajemy.
W latach 2019-2025 dług wobec banków i pożyczkodawców: 0 zł.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: bez długu, gotówka 489 tys. zł • 2024: bez długu, gotówka 48 tys. zł • 2022: bez długu, gotówka 0 zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: bez kosztów odsetek • 2024: bez kosztów odsetek • 2023: bez kosztów odsetek
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji JM Advisor wynosi 0 dni, bo sprawozdanie wykazuje 0 zł należności handlowych - to nie jest termin zapłaty od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 11 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -11 dni. Przy zerowej albo skrajnej rotacji co najmniej jednej ze stron nie opisuje ona realnego przesunięcia terminów płatności.
Rotacja zapasów wynosi 4 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Organizacja nie wykazała należności handlowych za wybrany okres (0 zł).
Luka płatnicza-11 dni
co najmniej jedna ze stron zerowa albo skrajna - luka nie opisuje tu przesunięcia terminów płatności
rotacja należności (DSO) - ile dni firma czeka na zapłatę od klientów: 0 dni
11 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 11 dniach
Cykl konwersji gotówki (DSO + rotacja zapasów − DPO): -7 dni, orientacyjnie - wartość nie opisuje realnego cyklu, bo co najmniej jeden składnik jest zerowy, ujemny albo skrajny
Rotacja zapasów4 dni
zapasy leżą w magazynie 4 dni
4 dni
Należności handlowe0 zł
firma nie wykazała należności handlowych w tym okresie
do 12 miesięcy0 zł
powyżej 12 miesięcy0 zł
bez rozbicia terminowego0 zł
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 0 dni w 2025 roku • 286 dni w 2024 roku • 139 dni w 2023 roku
Oś wykresu jest przycięta do 300 dni, żeby skrajne wartości nie spłaszczyły pozostałych serii. Poza kadrem: • rotacja zobowiązań (DPO): 930 dni w 2022 roku Tak skrajne wartości nie opisują zwykłego czasu obrotu - zwykle wynikają z zapasów albo rozrachunków wykazanych przy sprzedaży lub kosztach bliskich zeru, a bywają też skutkiem nietypowego zapisu w sprawozdaniu.
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji JM Advisor wynoszą 327 249 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 169 200 zł, czyli 52% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 117 450 zł, czyli 36% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to pozostałe koszty rodzajowe: 31 018 zł, czyli 9% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej327 tys. zł
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)169 tys. zł · 52%
Usługi obce117 tys. zł · 36%
Pozostałe koszty rodzajowe31 tys. zł · 9%
Zużycie materiałów i energii8 tys. zł · 3%
Amortyzacja1 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty0 zł · 0%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia0 zł · 0%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 327 tys. zł w 2025 roku • 191 tys. zł w 2024 roku • 74 tys. zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), usługi obce, pozostałe koszty rodzajowe. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja JM Advisor wykazała przychody na poziomie 1 113 877 zł.
Organizacja zarobiła 783 813 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 71 675 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 712 138 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9,1% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
23 886 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 71 675 zł w 2025 roku • 44 874 zł w 2024 roku • 23 904 zł w 2023 roku
Organizacja JM Advisor wykazała zysk netto większy niż 91% organizacji z branży "Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek".
Organizacja wykazała przychód większy niż 73% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 54% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 19% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 94% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 94% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 95% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 74% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 92% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 91% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 73% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 54% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 19% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 94% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 94% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 95% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 74% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 92% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:1 092 589,00
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów1 092 589,00
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej327 248,93
I. Amortyzacja1 241,82
II. Zużycie materiałów i energii8 338,85
III. Usługi obce117 450,16
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)0,00
V. Wynagrodzenia169 200,00
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)0,00
VII. Pozostałe koszty rodzajowe31 018,10
VIII. Wartość sprzedanych towarów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)765 340,07
D. Pozostałe przychody operacyjne1 277,00
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne0,00
E. Pozostałe koszty operacyjne1 280,00
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne0,00
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)765 337,07
G. Przychody finansowe20 010,51
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe1 534,92
I. Odsetki, w tym: (+1)0,00
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)783 812,66
J. Podatek dochodowy71 675,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)712 137,66
Pełne sprawozdania finansowe organizacji JM Advisor składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 6 sprawozdań finansowych, 4 złożono po terminie, a 2 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 8 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 44 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+8
dni względem terminu
2
w terminie
4
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
+1 mies. 14 dni28-08-2026
2024
+7 dni22-07-2025
2023
+8 dni23-07-2024
2022
+2 dni17-07-2023
2021
−11 dni04-10-2022
2020
−1 dzień14-10-2021
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Mroziński Jacek posiada 95 udziałów, które stanowią 95% firmy.
Pozostałe 5% udziałów nie zostało przypisane do ujawnionych udziałowców.
Największym udziałowcem od 06.10.2022 jest Mroziński Jacek kontrolujący
95% udziałów.
W okresie od 12.08.2020 do 06.10.2022 najwięcej udziałów posiadał
Grynkiewicz Michał (30%).
