Organizacja Grupa A3F osiągnęła 4 450 827 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 4 450 784 zł. Pozostałe przychody to 43 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 802 667 zł.
Zysk netto wyniósł 1 648 160 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
895 045 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 4 450 827 zł w 2025 roku. • 2 804 382 zł w 2024 roku. • 2 660 737 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
710 368 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 1 648 160 zł w 2025 roku. • -193 361 zł w 2024 roku. • 227 424 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Grupa A3F wynosi 11 042 133 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 692 712 zł a 22 566 318 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
3 892 080 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 11 042 133 zł w
2025 roku. • 2 149 849 zł w
2024 roku. • 3 257 973 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Grupa A3F wynosi 1,82 mln zł.
EBITDA Grupa A3F wynosi 1,82 mln zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
791 437 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 1 817 698 zł w
2025 roku. • -184 112 zł w
2024 roku. • 234 824 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
782 841 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 1 824 397 zł w
2025 roku. • -182 717 zł w
2024 roku. • 258 716 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Grupa A3F wynosi 15 osób.
Zatrudnienie rośnie w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 15 os. w 2025 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2024 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 14 obwieszczeń
dotyczących organizacji Grupa A3F.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 2 września 2025 (MSiG nr 169/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
14
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
14 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 1098250. GRUPA A3F SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000853301. SYSTEM, wpis do rejestru: 04.08.2020.
[RDF/784659/25/132]
MSiG 169/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1098249. GRUPA A3F SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000853301. SYSTEM, wpis do rejestru: 04.08.2020.
[RDF/784659/25/731]
MSiG 169/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 15.07.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 996050. GRUPA A3F SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000853301. SYSTEM, wpis do rejestru: 04.08.2020.
[RDF/655948/24/616]
MSiG 156/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 996049. GRUPA A3F SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000853301. SYSTEM, wpis do rejestru: 04.08.2020.
[RDF/655948/24/215]
MSiG 156/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 12.07.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1267294. GRUPA A3F SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000853301. SĄD REJONOWY W TORUNIU, VII
WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 04.08.2020.
[TO.VII NS-REJ.KRS/9559/23/369]
Rzuć okiemMSiG 200/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 04.10.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu wykreślić: 2. miejscowość TORUŃ ulica UL. IGNACEGO
DANIELEWSKIEGO nr domu 3 nr lokalu 1 kod pocztowy 87-100 poczta TORUŃ kraj POLSKA wpisać:
2. miejscowość TORUŃ ulica RYNEK NOWOMIEJSKI nr domu 27 kod pocztowy 87-100 poczta TORUŃ
kraj POLSKA
Rub. 3. Oddziały wpisać: 1 1. GRUPA A3F SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
ODDZIAŁ INOWROCŁAW 2. kraj POLSKA województwo KUJAWSKO-POMORSKIE powiat INOWROCŁAWSKI gmina INOWROCŁAW miejscowość
INOWROCŁAW 3. miejscowość INOWROCŁAW
ulica UL. POZNAŃSKA nr lokalu 218A kod pocztowy
88-100 poczta INOWROCŁAW kraj POLSKA
Dz. 2. Rub. 3. Prokurenci wpisać: 1 1. KUJAWA
MYŚLIWIEC 2. MARZANNA 3. [ukryto]
4. ODDZIELNA
:
Poz. 1015312. GRUPA A3F SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000853301. SYSTEM, wpis do rejestru: 04.08.2020.
[RDF/545917/23/214]
MSiG 167/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1015311. GRUPA A3F SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000853301. SYSTEM, wpis do rejestru: 04.08.2020.
[RDF/545917/23/813]
MSiG 167/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 17.07.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1152530. GRUPA A3F SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000853301. SĄD REJONOWY W TORUNIU, VII
WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 04.08.2020.
[TO.VII NS-REJ.KRS/10370/22/565]
Rzuć okiemMSiG 217/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.09.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
X V. W P I S Y D O
Poz. 893781. GRUPA A3F SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000853301. SYSTEM, wpis do rejestru: 04.08.2020.
[RDF/430504/22/464]
MSiG 199/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.09.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 30.09.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 667177. GRUPA A3F SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000853301. SĄD
REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 04.08.2020.
[TO.VII NS-REJ.KRS/7638/22/282]
Rzuć okiemMSiG 163/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.08.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 19.07.22 REP.A 7224/2022 NOTARIUSZ RAFAŁ
BARABASZ Z KANCELARII NOTARIALNEJ ANDRZEJ
BARABASZ I RAFAŁ BARABASZ SC W BYDGOSZCZY PRZY UL. CIESZKOWSKIEGO 17/2 UCHYLONO
DOTYCHCZASOWY TEKST UMOWY SPÓŁKI I PRZYJĘTO NOWY TEKST UMOWY SPÓŁKI
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności wykreślić:
1 1. 43 29 Z WYKONYWANIE POZOSTAŁYCH
INSTALACJI BUDOWLANYCH wpisać: 2 1. 43 21
Z WYKONYWANIE INSTALACJI ELEKTRYCZNYCH
wykreślić: 1 2. 71 12 Z DZIAŁALNOŚĆ W ZAKRESIE
INŻYNIERII I ZWIĄZANE Z NIĄ DORADZTWO TECHNICZNE 2 2. 71 11 Z DZIAŁALNOŚĆ W ZAKRESIE
ARCHITEKTURY 3 2. 70 22 POZOSTAŁE DORADZTWO W ZAKRESIE PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI
GOSPODARCZEJ I ZARZĄDZANIA wpisać: 4 2. 43
29 Z WYKONYWANIE POZOSTAŁYCH INSTALACJI BUDOWLANYCH 5 2. 71 DZIAŁALNOŚĆ
W ZAKRESIE ARCHITEKTURY I INŻYNIERII; BADANIA I ANALIZY TECHNICZNE 6 2. 28 PRODUKCJA
MASZYN I URZĄDZEŃ, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA 7 2. 33 NAPRAWA, KONSERWACJA
I INSTALOWANIE MASZYN I URZĄDZEŃ 8 2. 68
DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OBSŁUGĄ RYNKU
NIERUCHOMOŚCI 9 2. 74 POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ PROFESJONALNA, NAUKOWA I TECHNICZNA 10 2. 47 HANDEL DETALICZNY, Z WYŁĄCZENIEM HANDLU DETALICZNEGO POJAZDAMI
SAMOCHODOWYMI
Poz. 234777. GRUPA A3F SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000853301. SĄD
REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 04.08.2020.
[TO.VII NS-REJ.KRS/3556/22/737]
Rzuć okiemMSiG 84/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 21.04.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu wykreślić: 5. NIE wpisać: 5. TAK
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Poz. 645714. GRUPA A3F SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000853301. SĄD
REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 04.08.2020.
[TO.VII NS-REJ.KRS/5724/20/310]
Rzuć okiemMSiG 181/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 18.08.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu wykreślić:
2. miejscowość TORUŃ ulica UL. IGNACEGO DANIELEWSKIEGO nr domu 3 nr lokalu 1 kod pocztowy
87-800 poczta TORUŃ kraj POLSKA wpisać: 2. miejscowość TORUŃ ulica UL. IGNACEGO DANIELEWSKIEGO nr domu 3 nr lokalu 1 kod pocztowy 87-100
poczta TORUŃ kraj POLSKA
Poz. 616787. GRUPA A3F SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000853301. SĄD
REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 04.08.2020.
[TO.VII NS-REJ.KRS/5261/20/886]
MSiG 179/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 04.08.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. GRUPA
A3F SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres
podmiotu 1. kraj POLSKA województwo KUJAWSKO-POMORSKIE powiat TORUŃ gmina TORUŃ
miejscowość TORUŃ 2. miejscowość TORUŃ
ulica UL. IGNACEGO DANIELEWSKIEGO nr domu
3 nr lokalu 1 kod pocztowy 87-800 poczta TORUŃ
kraj POLSKA 3. Adres poczty elektronicznej MARCIN.KOWALSKI@GRUPA.A3F.PL Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 23.07.2020R. Rub. 5. 1. CZAS
NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW
Rub. 7. Dane wspólników 1 1. KUJAWA 2. TOMASZ
3. [ukryto] 5. 25 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2500,00 ZŁ 6. NIE 2 1. KOWALSKI 2. MARCIN
ADAM 3. [ukryto] 5. 25 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ
WARTOŚCI 2500,00 ZŁ 6. NIE Rub. 8. Kapitał spółk
1. 5000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY
KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.
PRub. Dane osób wchodzących w skład organu
1 1. KUJAWA 2. TOMASZ 3. [ukryto] 5. PREZES
ZARZĄDU 6. NIE 2 1. KOWALSKI 2. MARCIN ADAM
3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 43 29
Z WYKONYWANIE POZOSTAŁYCH INSTALACJI
BUDOWLANYCH 1 2. 43 22 Z WYKONYWANIE
INSTALACJI WODNO-KANALIZACYJNYCH, CIEPLNYCH, GAZOWYCH I KLIMATYZACYJNYCH 2 2. 85
59 B POZOSTAŁE POZASZKOLNE FORMY EDUKACJI, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANE
3 2. 71 12 Z DZIAŁALNOŚĆ W ZAKRESIE INŻYNIERII I ZWIĄZANE Z NIĄ DORADZTWO TECHNICZNE 4 2. 71 11 Z DZIAŁALNOŚĆ W ZAKRESIE
ARCHITEKTURY 5 2. 70 22 POZOSTAŁE DORADZTWO W ZAKRESIE PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI
GOSPODARCZEJ I ZARZĄDZANIA
S
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Grupa A3F nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Grupa A3F wynosi 0,52%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,115% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,52% w 2025 roku. • 2,23% w 2024 roku. • 0,75% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Grupa A3F charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Grupa A3F wynosi 360 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 134 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 786 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 134 tys. zł a 786 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
116 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 360 tys. zł w 2025 roku. • 81 tys. zł w 2024 roku. • 128 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 134 tys. zł w 2025 roku. • 35 tys. zł w 2023 roku. • 79 tys. zł w 2021 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 786 tys. zł w 2025 roku. • 224 tys. zł w 2024 roku. • 317 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
814 914
zł.
Koszty operacyjne Grupa A3F wyniosły
2 633 086
zł.
Wynagrodzenia stanowią
30,9%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
61 406 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 814 914 zł w 2025 roku • 851 040 zł w 2024 roku • 692 101 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1,2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
30,9% w 2025 roku •
28,5% w 2024 roku •
28,5% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Grupa A3F wyniosła 3 198 163 zł.
a
ktywa trwałe to 61 268 zł.
a
ktywa obrotowe to 3 136 895 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 198 163 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 307 750 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 890 413 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 917 370 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 700 832 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 3 198 163 zł sumy bilansowej i 2 307 750 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 1 633 883 zł sumy bilansowej i 659 589 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 1 363 423 zł sumy bilansowej i 906 085 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 71,42%.
Marża operacyjna wyniosła 40,84%.
Marża netto wyniosła 37,03%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
17,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
23 punkty procentowe rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
16 punktów procentowych rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
14 punktów procentowych rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Grupa A3F wyniosły 890 413 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 198 163 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 27,8%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 216 538 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 890 413 zł w 2025 roku • 974 294 zł w 2024 roku • 457 338 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
3 punkty procentowe rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 28% w 2025 roku • 60% w 2024 roku • 34% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja Grupa A3F ma 890 413 zł zobowiązań (z rezerwami).
Najwięcej jest winna dostawcom: 378 921 zł (43%).
Dalej: państwu 215 950 zł (24%), rezerwy i rozliczenia 206 610 zł (23%); 2 mniejsze pozycje razem 60 505 zł (7%).
Pozostali, 28 428 zł (3%), to część, której sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od właściciela lub spółek z grupy, siedzą tutaj).
Nie jest winna nic (0 zł): klientom spoza grupy kapitałowej.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
890 tys. zł
z rezerwami, według bilansu
43%
24%
23%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
379 tys. zł
43%
Państwo
podatki, cła i ZUS
216 tys. zł
24%
Pracownicy
wynagrodzenia
59 tys. zł
7%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
1 tys. zł
<1%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
207 tys. zł
23%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
28 tys. zł
3%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada dostawcom: 43% (w 2021: 30%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej nie zmienił się: poniżej 1% w 2021 i w 2025.
W roku 2020 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Grupa A3F wynosi 4,59 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 3,42 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 1,09, czyli same środki pieniężne pokrywają 109% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
gotówka od ręki: 748 tys. zł należności i inne: 1,6 mln zł zapasy do sprzedania: 797 tys. zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 4,59 zł, z czego 1,09 zł w gotówce.
4,59
płynność bieżąca
3,42
płynność szybka
1,09
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie. Średni wzrost wskaźnika wynosi 0,8 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 4,59 w 2025 roku • 4,44 w 2024 roku • 2,98 w 2023 roku
Obsługa długu
Dług organizacji Grupa A3F wobec banków i pożyczkodawców: 1168 zł, gotówka: 748 366 zł. Gotówka przewyższa dług o 747 198 zł - ujemny dług netto, sytuacja korzystna.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 0 zł.
Ta sekcja liczy tylko kredyty, pożyczki i obligacje spoza grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 890 413 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkagotówka większa niż dług
nadwyżka gotówki 747 tys. zł
0 zł748 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców1 tys. zł
gotówka748 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkibez odsetek
Koszty odsetek: 0 zł.
Dług rośnie w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: nadwyżka gotówki 747 tys. zł • 2024: bez długu, gotówka 710 tys. zł • 2023: bez długu, gotówka 743 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: bez kosztów odsetek • 2024: strata operacyjna • 2023: 31,7 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Grupa A3F wynosi 128 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 53 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 75 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 65 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 1 558 210 zł, z czego 1 558 210 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza75 dni
firma płaci dostawcom 75 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
128 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 128 dni
53 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 53 dniach
Rotacja zapasów65 dni
towar leży w magazynie 65 dni, zanim firma go sprzeda
65 dni
Należności handlowe1,6 mln zł
klienci są winni firmie 1,6 mln zł
do 12 miesięcy1,6 mln zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 128 dni w 2025 roku • 77 dni w 2024 roku • 59 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Grupa A3F wynoszą 2 631 796 zł.
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 1 191 731 zł, czyli 45% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 697 127 zł, czyli 26% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to zużycie materiałów i energii: 518 157 zł, czyli 20% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem2,6 mln zł
Usługi obce1,2 mln zł · 45%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)697 tys. zł · 26%
Zużycie materiałów i energii518 tys. zł · 20%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia118 tys. zł · 4%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów90 tys. zł · 3%
Pozostałe koszty rodzajowe7 tys. zł · <1%
Amortyzacja7 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty3 tys. zł · <1%
Suma kosztów działalności organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły: • 2,6 mln zł w 2025 roku • 2,9 mln zł w 2024 roku • 2,3 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), zużycie materiałów i energii. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Grupa A3F wykazała przychody na poziomie 4 450 827 zł.
Organizacja zarobiła 1 817 733 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 169 573 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 1 648 160 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9,3% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
25 417 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 169 573 zł w 2025 roku • 67 904 zł w 2021 roku
Organizacja Grupa A3F wykazała zysk netto większy niż 95% organizacji z branży "Wykonywanie instalacji elektrycznych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 78% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 83% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 37% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 94% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 94% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 89% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 76% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 94% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,02%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 95% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 78% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 83% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 37% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 94% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 94% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 89% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 76% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 94% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0,02%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:4 450 372,83
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów4 450 372,83
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej2 631 796,32
I. Amortyzacja6 699,19
II. Zużycie materiałów i energii518 157,26
III. Usługi obce1 191 730,82
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)3 192,75
V. Wynagrodzenia697 126,95
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)117 786,61
VII. Pozostałe koszty rodzajowe7 088,02
VIII. Wartość sprzedanych towarów90 014,72
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)1 818 576,51
D. Pozostałe przychody operacyjne410,93
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne410,93
E. Pozostałe koszty operacyjne1 289,85
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne1 289,85
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)1 817 697,59
G. Przychody finansowe43,16
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne43,16
H. Koszty finansowe7,34
I. Odsetki, w tym: (+1)0,00
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne7,34
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)1 817 733,41
J. Podatek dochodowy169 573,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)1 648 160,41
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Grupa A3F składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 5 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 4 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 3 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone w terminie.
średnie opóźnienie
-3
dni względem terminu
4
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
w terminie15-07-2026
2024
w terminie15-07-2025
2023
−3 dni12-07-2024
2022
+2 dni17-07-2023
2021
−15 dni30-09-2022
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Kowalski Marcin posiada 25 udziałów, które stanowią 50% firmy.
Kujawa Tomasz posiada 25 udziałów, które stanowią 50% firmy.
Największymi udziałowcami (od 04.08.2020) są: • Kowalski Marcin (50% udziałów) • Kujawa Tomasz (50% udziałów)
