E-FACTORING SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000780529 NIP
6342956124 REGON
383024191

Podsumowanie

aktywa

43 tys.

przychód

73 tys.

zysk

-6 tys.

wartość firmy

79 tys.

Branża główna: Pozostałe pośrednictwo pieniężne

Info

Województwo

ŚLĄSKIE

Miejscowość

KATOWICE

Adres

UL. STEFANA BATOREGO, 4

Kod pocztowy

40-061

Rejestracja

2019-04-04

Rozpoczęcie działalności

2019-04-04

Kapitał zakładowy

10000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Pozostałe pośrednictwo pieniężne Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność usługowa wspomagająca transport lądowy Działalność prawnicza Działalność związana z oprogramowaniem Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostałe formy udzielania kredytów Działalność związana z wyszukiwaniem miejsc pracy i pozyskiwaniem pracowników Przetwarzanie danych; zarządzanie stronami internetowymi (hosting) i podobna działalność

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja e-Factoring osiągnęła 72 635 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 72 628 zł. Pozostałe przychody to 7 zł.

Całkowite koszty wyniosły 79 101 zł.

Strata netto wyniosła 6473 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 12 106 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 72 635 zł w 2024 roku.
• 126 489 zł w 2023 roku.
• 169 206 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -1079 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -6473 zł w 2024 roku.
• -39 467 zł w 2023 roku.
• 69 456 zł w 2022 roku.

Przychody i zysk netto — E-FACTORING SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Przychody

Zysk

128427.95

65202.35

43721.11

18411.21

19972.07

-78738.56

169206.14

69455.9

126489.23

-39467.05

72635.43

-6472.61

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji e-Factoring wynosi 78 836 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 181 589 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 11 889 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 78 836 zł w 2024 roku.
• 117 974 zł w 2023 roku.
• 453 876 zł w 2022 roku.

Szacowana wartość spółki — E-FACTORING SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

7500

40000

56401.76

402829.8

912832.9

65581.67

173002.42

374454.24

24470.96

59500

63248.17

453875.87

972382.6

117974.04

316223.08

78835.62

181588.57

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT e-Factoring wynosi 19 tys. zł.

EBITDA e-Factoring wynosi 19 tys. zł.

EBIT i EBITDA — E-FACTORING SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

EBIT

EBITDA

91830.32

11452.99

-66613.11

136714.25

9123.46

18656.76

Zatrudnienie

dane za rok

Brak zatrudnionych osób odnotowano w e-Factoring.

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji e-Factoring wynosi 2,73%. To oznacza, że firma ma szansę 2,73% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,295% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,73% w 2024 roku.
• 2,73% w 2023 roku.
• 2,73% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji e-Factoring wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,16% w 2023 roku.
• 0,11% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

e-Factoring charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 6 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla e-Factoring wynosi 4 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 8 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 8 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 0 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 4 tys. zł w 2024 roku.
• 5 tys. zł w 2023 roku.
• 15 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 5 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 8 tys. zł w 2024 roku.
• 16 tys. zł w 2023 roku.
• 30 tys. zł w 2022 roku.

Kredyt kupiecki — E-FACTORING SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

916.67

3500

3852.84

12861.04

26320.82

1311.63

9936.56

32764.75

5206.25

5076.18

15435.37

29515.81

4500.75

15702.35

3581.9

8109.87

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne e-Factoring wyniosły 53 971 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Wynagrodzenia — E-FACTORING SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość wynagrodzeń

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów e-Factoring wyniosła 42 725 zł.

ktywa trwałe to 21 140 zł.

ktywa obrotowe to 21 586 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 42 725 zł.

apitał (fundusz) własny to 40 549 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2176 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 5454 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 42 725 zł w 2024 roku.
• 567 845 zł w 2023 roku.
• 678 628 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa — E-FACTORING SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Suma bilansowa

10000

924071.93

114378.91

504764.85

678627.94

567845.05

42725.33

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -15%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -16%.

Marża operacyjna wyniosła 26%.

Marża netto wyniosła -9%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.5 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.5 punktu procentowego rocznie.

Wskaźniki rentowności — E-FACTORING SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.07

0.87

0.71

0.51

0.16

0.2

0.32

0.42

-0.16

-5.29

-3.43

-3.94

0.1

0.82

0.81

0.41

-0.07

-0.88

0.07

-0.31

-0.15

-0.16

0.26

-0.09

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania e-Factoring wyniosły 2176 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 42 725 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 5%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 363 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 2176 zł w 2024 roku
• 522 981 zł w 2023 roku
• 594 297 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 5% w 2024 roku
• 92% w 2023 roku
• 88% w 2022 roku

Zadłużenie — E-FACTORING SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

10000

924071.93

848869.58

0.92

114378.91

20765.35

0.18

504764.85

489889.85

0.97

678627.94

594297.04

0.88

567845.05

522981.2

0.92

42725.33

2176

0.05

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja e-Factoring wykazała przychody na poziomie 72 635 zł.

Organizacja zarobiła -6473 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -6473 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 5782 zł w 2022 roku

Podatek dochodowy — E-FACTORING SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość

6980

846

5782

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pośrednictwo pieniężne" (64.19.Z)

dane za rok

Organizacja e-Factoring wykazała zysk netto większy niż 19% organizacji z branży "Pozostałe pośrednictwo pieniężne".

Organizacja wykazała przychód większy niż 50% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 23% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 24% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 34% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 74% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 13% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 8% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 19% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 50% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 23% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 24% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 34% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 74% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 13% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 8% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.001%.

Wyniki na tle rynku — E-FACTORING SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.27808

0.19004

0.00222

0.26337

0.19684

0.57804

0.60583

0.47834

0.68663

0.86987

0.93517

0.86115

0.91025

0.55141

0.55968

0.54586

0.35123

0.34012

0.82796

0.80526

0.89763

0.77814

0.50865

0.09101

0.50087

0.4805

0.72558

0.11705

0.13422

0.1227

0.00943

0.59989

0.64068

0.50168

0.68268

0.83198

0.94819

0.86295

0.90503

0.57828

0.09588

0.60959

0.48635

0.69713

0.24052

0.5503

0.15371

0.04208

0.18581

0.50098

0.23164

0.23669

0.34136

0.74225

0.13136

0.08234

Sprawozdania finansowe

Spośród 6 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 23 dni przed upływem ustawowego terminu.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 21 dni przed terminem.

średnie opóźnienie

-23

dni względem terminu

w terminie

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2024

−21 dni 24-06-2025

2023

−1 mies. 8 dni 07-06-2024

2022

−17 dni 28-06-2023

2021

−1 mies. 15 dni 31-08-2022

2020

−1 dni 14-10-2021

2019

−16 dni 29-09-2020

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

M.CAPITAL - wspólnik

Dziekan Tomasz - reprezentacja

Mikołajczyk Miłosz - reprezentacja

Historia powiązań

Historia powiązań — E-FACTORING SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

04.04.2019

24.10.2019

Artsemenka Maksim

Styczeń 1984

Osoba

wspólnik

04.04.2019

24.10.2019

M.capital

Organizacja

wspólnik

24.10.2019

M.capital

Organizacja

reprezentacja

04.04.2019

Mikołajczyk Miłosz

Sierpień 1985

Osoba

reprezentacja

04.04.2019

Dziekan Tomasz

Październik 1979

Osoba

Udziałowcy

M.capital posiada 100 udziałów, które stanowią 100.0% firmy.

Największym udziałowcem od 24.10.2019 jest M.capital kontrolujący 100% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 04.04.2019 do 24.10.2019:
• M.capital (50% udziałów)
• Artsemenka Maksim (50% udziałów)

Reprezentacja

Mikołajczyk Miłosz

zarząd

Funkcja: prezes zarządu
Dziekan Tomasz

zarząd

Funkcja: członek zarządu

Podobne organizacje do E-FACTORING

	Organizacja	Numer KRS
1	WEALTH MANAGEMENT SERVICES SP. Z O.O.	0000765401
2	REDPAY SP. Z O.O.	0000837739
3	E27 SP. Z O.O.	0000756866
4	ASJAN SP. Z O.O.	0000414230
5	IMMOLEX DORADCY PRAWNI RYNKU NIERUCHOMOŚCI S.A.	0000130341
6	FUNERAL FINANCE GROUP SP. Z O.O.	0000593873
7	FUNDACJA SOL OMNIA REGIT S.K.A.	0000656014
8	ATF BIZNES SP. Z O.O.	0000622376
9	CENTRUM FINANSOWO UBEZPIECZENIOWE CEFIN SP. Z O.O.	0000601242
10	KLIK-24 SP. Z O.O.	0000847322
11	SIMPLE FINANCE SP. Z O.O.	0000811074
12	PRO FINANSE SP. Z O.O.	0000656780
13	ZG FINANSE SP. Z O.O.	0000613439
14	TEJA BIS SP. Z O.O.	0000707595
15	AGNOS SP. Z O.O.	0000496719
16	RFH GROUP SP. Z O.O.	0000509847
17	MULTI-TRADE SP. Z O.O.	0000488911
18	FINPOS SP. Z O.O.	0000645470
19	TIPTIP SP. Z O.O.	0000868988
20	OROX 1 SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000711539
21	LIMA 500 SP. Z O.O.	0000793806
22	FENA LABS EUROPE SP. Z O.O.	0000979671
23	EUROPEJSKIE CENTRUM RECYKLINGU ECOCOR SP. Z O.O.	0000241157
24	FAIR FINANCE24 DYSTRYBUCJA SP. Z O.O.	0000600545
25	ARVII SP. Z O.O.	0001013762
26	D&D VENTURE SP. Z O.O.	0000572747
27	GLOBAL INVESTMENT SP. Z O.O.	0000455150
28	ZETOS SP. Z O.O.	0000926796
29	ONSON ORZECHOWSKI SP. K.	0000627268
30	DOBRY KREDYT SP. Z O.O.	0000611980

E-FACTORING SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000780529 NIP 6342956124 REGON 383024191

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

EBIT i EBITDA

Zatrudnienie

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pośrednictwo pieniężne" (64.19.Z)

Sprawozdania finansowe

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do E-FACTORING

E-FACTORING SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000780529 NIP
6342956124 REGON
383024191