DM FINANSE SP. Z O.O. | KRS: 0000849055

Podsumowanie

aktywa

9 tys.

przychód

152 tys.

zysk

19 tys.

wartość firmy

182 tys.

Branża główna: Pozostałe pośrednictwo pieniężne

Info

Województwo

KUJAWSKO-POMORSKIE

Miejscowość

BYDGOSZCZ

Adres

UL. SOWIA, 1

Kod pocztowy

85-452

Rejestracja

2020-07-06

Rozpoczęcie działalności

2020-07-06

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY GDAŃSK-PÓŁNOC W GDAŃSKU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostałe formy udzielania kredytów Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja DM Finanse osiągnęła 152 288 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 152 288 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 133 783 zł.

Zysk netto wyniósł 18 505 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 38 072 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 152 288 zł w 2023 roku.
• 105 727 zł w 2022 roku.
• 101 778 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 4626 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 18 505 zł w 2023 roku.
• -2595 zł w 2022 roku.
• -44 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

0

9730.73

329.72

101778.15

-43.95

105727.46

-2594.59

152287.66

18504.96

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT

EBITDA

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji DM Finanse wynosi 181 842 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 6297 zł a 380 719 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 45 461 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 181 842 zł w 2023 roku.
• 72 503 zł w 2022 roku.
• 71 816 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

0

3297.2

11803.32

24326.82

0

71816.43

254445.38

0

72503.36

264318.65

6297.11

181842.05

380719.15

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji DM Finanse wynosi 3,10%. To oznacza, że firma ma szansę 3,10% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,471% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,10% w 2023 roku.
• 3,10% w 2022 roku.
• 3,10% w 2021 roku.

Prawd. zamkn. - lata

0.0498534

0.0310133

0.0310055

0.0310051

0.0310011

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji DM Finanse wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,012% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.

Ryzyko niewypłacalności - lata

0.0006047

0.0001607

0.0001867

0.0001781

0.0001379

Wiarygodność firmy

dane za rok

DM Finanse charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 4 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla DM Finanse wynosi 4 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 2 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 6 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 2 tys. zł a 6 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 1 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 4 tys. zł w 2023 roku.
• 1 tys. zł w 2022 roku.
• 2 tys. zł w 2021 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 2 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 6 tys. zł w 2023 roku.
• 4 tys. zł w 2022 roku.
• 4 tys. zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

0

54.41

622.14

1865.4

0

1669.38

4071.13

0

1328.85

4229.1

1679.23

3684.77

6091.51

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 12 048 zł.

Koszty operacyjne DM Finanse wyniosły 131 424 zł.

Wynagrodzenia stanowią 9% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 3012 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 12 048 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 2.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 9% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku
• 0% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów DM Finanse wyniosła 9380 zł.

a

ktywa obrotowe to 9380 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 9380 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 8396 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 984 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 2345 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 9380 zł w 2023 roku.
• 3547 zł w 2022 roku.
• 5366 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

0

5440.72

5365.77

3546.82

9380.19

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 197%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 220%.

Marża operacyjna wyniosła 14%.

Marża netto wyniosła 12%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 49.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 55 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.5 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.06

0.04

0.03

-0.01

0

-0.73

-0.96

-0.02

1.97

2.2

0.14

0.12

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania DM Finanse wyniosły 984 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 9380 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 10%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 246 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 984 zł w 2023 roku
• 856 zł w 2022 roku
• 80 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 10% w 2023 roku
• 24% w 2022 roku
• 1% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

5440.72

111

0.02

5365.77

80

0.01

3546.82

855.64

0.24

9380.19

984.05

0.1

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja DM Finanse wykazała przychody na poziomie 152 288 zł.

Organizacja zarobiła 20 864 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 2359 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 18 505 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 590 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 2359 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pośrednictwo pieniężne" (64.19.Z)

dane za rok

Organizacja DM Finanse wykazała zysk netto większy niż 52% organizacji z branży "Pozostałe pośrednictwo pieniężne".

Organizacja wykazała przychód większy niż 62% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 21% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 35% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 60% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 63% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 99% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 98% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 53% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 52% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 62% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 21% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 35% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 60% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 63% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 99% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 98% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 53% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.002%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.28334

0.00097

0

0.47179

0.46057

0.19658

0.19817

0.54973

0.58243

0.83834

0.66993

0.47475

0.30108

0.61299

0.19525

0.22284

0.45929

0.49926

0.26103

0.19774

0

0.21017

0.6058

0.10791

0.42623

0.40872

0.4306

0.05298

0.03736

0

0.51712

0.61945

0.2129

0.35472

0.60292

0.62654

0.99387

0.98177

0.52635

Powiązania

M DARIA - reprezentacja, wspólnik

N MARIUSZ - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

06.07.2020

M Daria

Luty 1994

Osoba

wspólnik

06.07.2020

N Mariusz

Maj 1971

Osoba

reprezentacja

06.07.2020

M Daria

Luty 1994

Osoba

reprezentacja

06.07.2020

N Mariusz

Maj 1971

Osoba

Udziałowcy

Mamach Daria posiada 85 udziałów, które stanowią 85.0% firmy.

Nowakowski Mariusz posiada 15 udziałów, które stanowią 15.0% firmy.

Podobne organizacje do DM FINANSE

	Organizacja	Numer KRS
1	CENTRUM FINANSOWE SP. Z O.O.	0000759422
2	FINPOS SP. Z O.O.	0000645470
3	KLIK-24 SP. Z O.O.	0000847322
4	ATF BIZNES SP. Z O.O.	0000622376
5	POLISH ENERGY SP. Z O.O.	0000436026
6	FUNDACJA SOL OMNIA REGIT S.K.A.	0000656014
7	ABRILA SP. Z O.O.	0000681440
8	SANN SP. Z O.O.	0000639823
9	J P USŁUGI SP. Z O.O.	0000776694
10	JUWIK SP. Z O.O.	0000639923
11	KANCELARIA FINANSOWO - PODATKOWA SP. Z O.O.	0000846529
12	USŁUGI FINANSOWE A.K. JAWORSKA SP. Z O.O.	0000813609
13	REKOMPENSATYBANKOWE SP. Z O.O.	0000507509
14	PRZEDSIĘBIORSTWO WIELOBRANŻOWE VITA SP. Z O.O.	0000324046
15	KREDYTY FINANSOWE "SUKURS" SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000266814
16	DOM-SERWIS SP. Z O.O.	0000274412
17	EATMOSPHERE SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000832374
18	DATA ESTATE S.A.	0000177972
19	D&D VENTURE SP. Z O.O.	0000572747
20	DOBRY KREDYT SP. Z O.O.	0000611980
21	HIT 10.EU SP. Z O.O.	0000393973
22	LITERUS SP. Z O.O.	0000703917
23	EREM1 SP. Z O.O.	0000756670
24	MFORTUNA SP. Z O.O.	0000613364
25	DENAJRO SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000596354
26	CTFPAY SP. Z O.O.	0000836531
27	RFL SP. Z O.O.	0000642125
28	AQUA VENTURE CAPITALS SP. Z O.O.	0000770294
29	PRO-BANKING KANCELARIA PRAWNO-FINANSOWA SP. Z O.O.	0000836544
30	PRS SP. Z O.O.	0001028308

DM FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000849055 NIP 5833400950 REGON 386472518

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pośrednictwo pieniężne" (64.19.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do DM FINANSE

DM FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000849055 NIP
5833400950 REGON
386472518