ZG FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS 0000613439 NIP 9291884510 REGON 364223755

icon cil:factory_____ffffff
aktywa
304 tys.
zł
icon uil:money-withdrawal_____ffffff
przychód
69 tys.
zł
icon fluent:money-hand-24-regular_____ffffff
zysk
44 tys.
zł
icon healthicons:money-bag-outline_____ffffff
wartość firmy
348 tys.
zł
Info
Województwo
LUBUSKIE
Miejscowość
ZIELONA GÓRA
Adres
UL. STEFANA ŻEROMSKIEGO, 3
Kod pocztowy
65-066
Rejestracja
2016-04-18
Kapitał zakładowy
5000,00 PLN
Organ reprezentujący
ZARZĄD
Email
biuro@f24.pl
Forma prawna
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY W ZIELONEJ GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU
Branże
Pozostałe pośrednictwo pieniężne

Podstawowe wyniki finansowe

icon custom:bullet-chevron
Organizacja ZG Finanse osiągnęła 68 945 zł przychodów.
icon custom:bullet-chevron
Przychody operacyjne wyniosły 68 126 zł. Pozostałe przychody to 819 zł.
icon custom:bullet-chevron
Całkowite koszty wyniosły 24 430 zł.
icon custom:bullet-chevron
Zysk netto wyniósł 43 696 zł.
icon custom:bullet-chevron
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -8512 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 68 945 zł w 2024 roku.
• 31 776 zł w 2023 roku.
• 20 481 zł w 2022 roku.
icon custom:bullet-chevron
Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 4004 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 43 696 zł w 2024 roku.
• -25 319 zł w 2023 roku.
• 8646 zł w 2022 roku.

Wycena

icon ic:baseline-info Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
icon custom:bullet-chevron
Szacunkowa wycena organizacji ZG Finanse wynosi 347 702 zł.
icon custom:bullet-chevron
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 103 418 zł a 677 088 zł.
icon custom:bullet-chevron
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 24 934 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 347 702 zł w 2024 roku.
• 115 366 zł w 2023 roku.
• 161 409 zł w 2022 roku.

EBIT i EBITDA

icon custom:bullet-chevron
EBIT ZG Finanse wynosi 64 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
EBITDA ZG Finanse wynosi 64 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 6581 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 64 318 zł w 2024 roku.
• -50 886 zł w 2023 roku.
• -6256 zł w 2022 roku.
icon custom:bullet-chevron
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 6581 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 64 318 zł w 2024 roku.
• -50 886 zł w 2023 roku.
• -6256 zł w 2022 roku.

Zatrudnienie

icon custom:bullet-chevron
Brak zatrudnionych osób odnotowano w ZG Finanse.
icon custom:bullet-chevron
Zatrudnienie maleje w czasie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło:
• 0 os. w 2024 roku.
• 0 os. w 2023 roku.
• 0 os. w 2022 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.

Monitor Sądowy i Gospodarczy

icon custom:bullet-chevron
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 18 obwieszczeń dotyczących organizacji ZG Finanse. W tym 1 oznaczone jako istotne („UWAGA”) - ostatnie istotne obwieszczenie pochodzi z dnia 8 października 2025.
icon custom:bullet-chevron
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 8 października 2025 (MSiG nr 195/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
18 obwieszczeń w MSiG, w tym 1 istotne - ostatnie istotne:
  1. Poz. 1343859. ZG FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000613439. SĄD REJONOWY W ZIELONEJ GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 18.04.2016. [ZG.VIII NS-REJ.KRS/10054/25/233]
    UWAGA MSiG 195/2025 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: ZG.VIII NS-REJ.KRS/10054/25/233 Nr ogłoszenia: 1343859
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 25.09.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 20 następującej treści: Dz. 6. Rub. ——- ——- wpisać: 1 ——- 2025-09-01
Pozostałe obwieszczenia (17) - mniej istotne Zwiń pozostałe obwieszczenia
  1. Poz. 300853. ZG FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000613439. SYSTEM, wpis do rejestru: 18.04.2016. [RDF/710511/25/764]
    MSiG 79/2025 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/710511/25/764 Nr ogłoszenia: 300853
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 10.04.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 19 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
  2. Poz. 300852. ZG FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000613439. SYSTEM, wpis do rejestru: 18.04.2016. [RDF/710510/25/52]
    MSiG 79/2025 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/710510/25/52 Nr ogłoszenia: 300852
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 10.04.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 18 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 10.04.2025 okres OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
  3. Poz. 1416703. ZG FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000613439. SYSTEM, wpis do rejestru: 18.04.2016. [RDF/573831/23/16]
    MSiG 247/2023 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/573831/23/16 Nr ogłoszenia: 1416703
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 12.12.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 17 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
  4. Poz. 1416702. ZG FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000613439. SYSTEM, wpis do rejestru: 18.04.2016. [RDF/573831/23/615]
    MSiG 247/2023 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/573831/23/615 Nr ogłoszenia: 1416702
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 12.12.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 16 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 12.12.2023 okres OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
  5. Poz. 185914. ZG FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000613439. SYSTEM, wpis do rejestru: 18.04.2016. [RDF/473446/23/738]
    MSiG 66/2023 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/473446/23/738 Nr ogłoszenia: 185914
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 20.03.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 15 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 20.03.2023 okres OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
  6. Poz. 40776. ZG FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000613439. SĄD REJONOWY W ZIELONEJ GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 18.04.2016. [ZG.VIII NS-REJ.KRS/261/22/537]
    MSiG 17/2022 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: ZG.VIII NS-REJ.KRS/261/22/537 Nr ogłoszenia: 40776
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 17.01.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 14 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 10.01.2022 okres OD 01.01.2020 DO 31.12.2020 1 3. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
  7. Poz. 1069809. ZG FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000613439. SYSTEM, wpis do rejestru: 18.04.2016. [RDF/268562/20/887]
    MSiG 218/2020 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/268562/20/887 Nr ogłoszenia: 1069809
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 02.11.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 13 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019 0
  8. Poz. 1069808. ZG FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000613439. SYSTEM, wpis do rejestru: 18.04.2016. [RDF/268562/20/486]
    MSiG 218/2020 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/268562/20/486 Nr ogłoszenia: 1069808
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 02.11.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 12 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 02.11.2020 okres OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
  9. Poz. 72228. ZG FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000613439. SYSTEM, wpis do rejestru: 18.04.2016. [RDF/188500/20/475]
    MSiG 32/2020 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/188500/20/475 Nr ogłoszenia: 72228
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 10.02.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 11 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 3. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
  10. Poz. 72227. ZG FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000613439. SYSTEM, wpis do rejestru: 18.04.2016. [RDF/188500/20/74]
    MSiG 32/2020 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/188500/20/74 Nr ogłoszenia: 72227
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    ZŁ W dniu 10.02.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS - nr 10 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 10.02.2020 okres OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
  11. Poz. 389868. ZG FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000613439. SYSTEM, wpis do rejestru: 18.04.2016. [RDF/118965/19/308]
    MSiG 113/2019 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/118965/19/308 Nr ogłoszenia: 389868
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    RS W dniu 06.06.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS h nr 9 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 4. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
  12. Poz. 389867. ZG FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000613439. SYSTEM, wpis do rejestru: 18.04.2016. RS [RDF/118965/19/907]
    MSiG 113/2019 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/118965/19/907 Nr ogłoszenia: 389867
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    h W dniu 06.06.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 8 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 3. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
  13. Poz. 389866. ZG FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000613439. SYSTEM, wpis do rejestru: 18.04.2016. [RDF/118965/19/506]
    MSiG 113/2019 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/118965/19/506 Nr ogłoszenia: 389866
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 06.06.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 7 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 06.06.2019 okres OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
  14. Poz. 1031951. ZG FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000613439. SYSTEM, wpis do rejestru: 18.04.201 [RDF/838803/18/185]
    MSiG 221/2018 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/838803/18/185 Nr ogłoszenia: 1031951
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    O K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O W dniu 25.09.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 6 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 4. OD 01.01.2016 DO 31.12.2016
  15. Poz. 1031950. ZG FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000613439. SYSTEM, wpis do rejestru: 18.04.201 [RDF/838802/18/784]
    MSiG 221/2018 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/838802/18/784 Nr ogłoszenia: 1031950
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 25.09.2018 dokonano wpisu do rejestru KR nr 5 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 3. OD 01.01.2016 DO 31.12.2016
  16. Poz. 1031949. ZG FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000613439. SYSTEM, wpis do rejestru: 18.04.201 [RDF/838801/18/383]
    MSiG 221/2018 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/838801/18/383 Nr ogłoszenia: 1031949
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 25.09.2018 dokonano wpisu do rejestru KR nr 4 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 25.09.2018 okres OD 01.01.2016 DO 31.12.2016
  17. Poz. 91947. ZG FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000613439. SĄD REJONOWY W ZIELONEJ GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 18.04.2016. [ZG.VIII NS-REJ.KRS/5690/16/869]
    MSiG 79/2016 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
    Sygn. sprawy: ZG.VIII NS-REJ.KRS/5690/16/869 Nr ogłoszenia: 91947
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 18.04.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 1 następującej treści: Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. ZG FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo LUBUSKIE powiat ZIELONA GÓRA gmina ZIELONA GÓRA miejscowość ZIELONA GÓRA 2. miejscowość ZIELONA GÓRA ulica UL. STEFANA ŻEROMSKIEGO nr domu 3 kod pocztowy 65-066 poczta ZIELONA GÓRA kraj POLSKA ——- Adres poczty elektronicznej BIURO@F24.PL Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 15.04.2016R. Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane wspólników 1 1. ORZECHOWSKI 2. DARIUSZ ANDRZEJ 3. [ukryto] 5. 50 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2500ZŁ 6. NIE 2 1. ATEA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. 081136127 4. 0000463579 5. 50 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2500ZŁ 6. NIE Rub. 8. Kapitał spółki 1. 5000,00 ZŁ Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU PRub. Dane osób wchodzących w skład organu 1 1. ORZECHOWSKI 2. DARIUSZ ANDRZEJ 3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 64 19 Z POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE g) Spółki akcyjne

Krajowy Rejestr Zadłużonych

icon custom:bullet-chevron
ZG Finanse nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych - dotyczy to zarówno samej organizacji, jak i osób z nią powiązanych.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.

Ryzyko niewypłacalności

icon custom:bullet-chevron
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji ZG Finanse wynosi 0,39%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
icon custom:bullet-chevron
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,029% rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,39% w 2024 roku.
• 0,51% w 2023 roku.
• 0,17% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

icon custom:bullet-chevron
ZG Finanse charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
icon custom:bullet-chevron
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
icon custom:bullet-chevron
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 8 lat.
icon custom:bullet-chevron
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

icon custom:bullet-chevron
Standardowy kredyt kupiecki dla ZG Finanse wynosi 19 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 2 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 59 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Przedział standardowego kredytu mieści się między 2 tys. zł a 59 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 2 tys. zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 19 tys. zł w 2024 roku.
• 10 tys. zł w 2023 roku.
• 14 tys. zł w 2022 roku.
icon custom:bullet-chevron
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 2 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
icon custom:bullet-chevron
Maksymalny kredyt wynosił:
• 59 tys. zł w 2024 roku.
• 44 tys. zł w 2023 roku.
• 53 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

icon custom:bullet-chevron
Koszty operacyjne ZG Finanse wyniosły 3808 zł.
icon custom:bullet-chevron
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -9321 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
icon custom:bullet-chevron
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 7.4 punktu procentowego rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Bilans

icon custom:bullet-chevron
Całkowita wartość aktywów ZG Finanse wyniosła 304 498 zł.
icon custom:bullet-chevron
a
ktywa obrotowe to 304 498 zł.
icon custom:bullet-chevron
Całkowita wartość pasywów wyniosła 304 498 zł.
icon custom:bullet-chevron
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 135 226 zł.
icon custom:bullet-chevron
k
apitał (fundusz) własny to 169 272 zł.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 31 512 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 19 460 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie:
• 304 498 zł sumy bilansowej i 169 272 zł kapitału własnego w 2024 roku.
• 247 480 zł sumy bilansowej i 125 576 zł kapitału własnego w 2023 roku.
• 166 537 zł sumy bilansowej i 150 895 zł kapitału własnego w 2022 roku.

Rentowność

icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 14%.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 26%.
icon custom:bullet-chevron
Marża operacyjna wyniosła 94%.
icon custom:bullet-chevron
Marża netto wyniosła 63%.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1 punktu procentowego rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -7.5 punktu procentowego rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 10.6 punktu procentowego rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.8 punktu procentowego rocznie.

Zadłużenie

icon custom:bullet-chevron
Zobowiązania ZG Finanse wyniosły 135 226 zł.
icon custom:bullet-chevron
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 304 498 zł.
icon custom:bullet-chevron
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 44%.
icon custom:bullet-chevron
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 12 052 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 135 226 zł w 2024 roku
• 121 904 zł w 2023 roku
• 15 642 zł w 2022 roku
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 3.7 punktu procentowego rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 44% w 2024 roku
• 49% w 2023 roku
• 9% w 2022 roku

Podatek dochodowy

icon custom:bullet-chevron
Organizacja ZG Finanse wykazała przychody na poziomie 68 945 zł.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja zarobiła 48 018 zł brutto (przed opodatkowaniem).
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy wyniósł 4322 zł.
icon custom:bullet-chevron
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 43 696 zł.
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 540 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 4322 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 876 zł w 2022 roku

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pośrednictwo pieniężne" (64.19.Z)

icon custom:bullet-chevron
Organizacja ZG Finanse wykazała zysk netto większy niż 54% organizacji z branży "Pozostałe pośrednictwo pieniężne".
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała przychód większy niż 51% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 41% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 53% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 91% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 97% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 87% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 77% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 51% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
icon custom:bullet-chevron
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 54% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 51% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 41% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 53% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 91% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 97% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 87% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 77% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 51% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0%.

Sprawozdania finansowe

icon custom:bullet-chevron
Spośród 9 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono po terminie.
icon custom:bullet-chevron
Sprawozdania finansowe były składane średnio 217 dni po ustawowym terminie.
icon custom:bullet-chevron
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 195 dni po terminie.

Historia złożonych sprawozdań

termin
opóźnienie
2024
+6 mies. 15 dni
2023
+8 mies. 29 dni
2022
+5 mies.
2021
+5 mies. 6 dni
2020
+6 mies. 13 dni
2019
+18 dni
2018
+7 mies.
2017
+10 mies. 25 dni
2016
+14 mies. 17 dni
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania


Historia powiązań


Udziałowcy

icon custom:bullet-chevron
Orzechowski Dariusz posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.
icon custom:bullet-chevron
Atea posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Reprezentacja


Podobne organizacje do ZG FINANSE

OrganizacjaNumer KRS
1
PM DEVELOPMENT S.A.
0000611789
2
ZETOS SP. Z O.O.
0000926796
3
BSS PRIVATE FUND SP. Z O.O.
0000488374
4
GP-INVESTMENT SP. Z O.O.
0000900309
5
GTW FINANSE SP. Z O.O. W LIKWIDACJI
0000706767
6
DIGITAL MINE SP. Z O.O.
0000935376
7
REST FINANCE SP. Z O.O.
0000630478
8
APF GROUP S.A.
0000520650
9
CONSILIARIS ROZWIĄZANIA FINANSOWE SP. Z O.O.
0000512752
10
WB CORP SP. Z O.O.
0000695099
11
CENTRUM POŻYCZEK LOMBARD SP. Z O.O.
0000577305
12
LOMBARD JULA SP. Z O.O.
0000865874
13
EKO INVESTMENT SP. Z O.O.
0000694654
14
GREENLIGHT SP. Z O.O.
0000309782
15
GRUPA FINANSOWA AS SP. Z O.O.
0000591509
16
WIGWAM AM SP. Z O.O.
0000947150
17
E-FACTORING SP. Z O.O.
0000780529
18
INWESTOR CREDIT SP. Z O.O.
0000769115
19
PARTNER SP. Z O.O.
0000458934
20
PAN POŻYCZKA SP. Z O.O.
0000610942
21
HOME OFFICE SP. Z O.O.
0000384843
22
JK VC SP. Z O.O. SP. K.
0000580546
23
OROX 3 SP. Z O.O. W LIKWIDACJI
0000719007
24
AD KREDYT LEASING BROKER SP. Z O.O.
0000668027
25
SIMPLE FINANCE SP. Z O.O.
0000811074
26
RFH GROUP SP. Z O.O.
0000509847
27
MULTI-TRADE SP. Z O.O.
0000488911
28
AERARIUM SP. Z O.O.
0000899236
29
"ACQUIRO" SP. Z O.O. W LIKWIDACJI
0000445121
30
EKSPERT OSOBISTY SP. Z O.O.
0001115226