UBEZPIECZENIA DLA AKTYWNYCH SP. Z O.O. | KRS: 0000668347

Podsumowanie

aktywa

235 tys.

przychód

341 tys.

zysk

39 tys.

wartość firmy

487 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

DOLNOŚLĄSKIE

Miejscowość

WROCŁAW

Adres

UL. STANISŁAWA LESZCZYŃSKIEGO, 4

Kod pocztowy

50-078

Rejestracja

2017-03-14

Rozpoczęcie działalności

2017-03-14

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia DLA Aktywnych osiągnęła 341 205 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 341 185 zł. Pozostałe przychody to 19 zł.

Całkowite koszty wyniosły 302 615 zł.

Zysk netto wyniósł 38 570 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 48 732 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 341 205 zł w 2024 roku.
• 266 530 zł w 2023 roku.
• 162 524 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 5756 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 38 570 zł w 2024 roku.
• -7291 zł w 2023 roku.
• 80 357 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

79

-1722.37

3862.21

-1862.61

122480.37

21759.98

104812.33

-7778.56

135870.4

12948.31

162523.82

80357.17

266530.29

-7291.47

341204.51

38570.39

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Ubezpieczenia DLA Aktywnych wynosi 46 tys. zł.

EBITDA Ubezpieczenia DLA Aktywnych wynosi 46 tys. zł.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Ubezpieczenia DLA Aktywnych wynosi 486 879 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 105 128 zł a 853 011 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 69 195 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 486 879 zł w 2024 roku.
• 253 887 zł w 2023 roku.
• 511 447 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

2510.89

13110.52

0

3636.07

9655.52

17983.61

186677.11

306200.92

0

81564.58

262030.83

21400.93

163774.43

339676

81668.81

511446.7

1125000.38

0

253887.06

666325.72

105127.99

486879.23

853011.28

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Ubezpieczenia DLA Aktywnych wynosi 1,83%. To oznacza, że firma ma szansę 1,83% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,83% w 2024 roku.
• 1,83% w 2023 roku.
• 1,83% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ubezpieczenia DLA Aktywnych wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Ubezpieczenia DLA Aktywnych charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Ubezpieczenia DLA Aktywnych wynosi 7 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 28 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 28 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 1 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 7 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 4 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 28 tys. zł w 2024 roku.
• 20 tys. zł w 2023 roku.
• 22 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 139 465 zł.

Koszty operacyjne Ubezpieczenia DLA Aktywnych wyniosły 295 253 zł.

Wynagrodzenia stanowią 47% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 19 924 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 139 465 zł w 2024 roku
• 113 847 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 6.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 47% w 2024 roku
• 43% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Ubezpieczenia DLA Aktywnych wyniosła 234 571 zł.

a

ktywa trwałe to 215 983 zł.

a

ktywa obrotowe to 18 588 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 234 571 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 140 171 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 94 400 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 33 042 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 234 571 zł w 2024 roku.
• 233 001 zł w 2023 roku.
• 284 390 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

3277.63

7031.5

31014.48

142950.72

281489.99

284389.82

233000.85

234571.02

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 16%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 28%.

Marża operacyjna wyniosła 13%.

Marża netto wyniosła 11%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9.9 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 11.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 313.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 313 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.53

-21.8

-0.26

-1.32

-0.48

0.7

0.91

0.22

0.18

-0.05

-0.5

-0.07

0.05

0.45

0.1

0.28

0.74

0.54

0.49

-0.03

-0.07

0

-0.03

0.16

0.28

0.13

0.11

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Ubezpieczenia DLA Aktywnych wyniosły 94 400 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 234 571 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 40%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 13 486 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 94 400 zł w 2024 roku
• 131 401 zł w 2023 roku
• 175 498 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 5.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 40% w 2024 roku
• 56% w 2023 roku
• 62% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

3277.63

0

7031.5

5616.48

0.8

31014.48

7036.33

0.23

142950.72

127364.46

0.89

281489.99

252955.42

0.9

284389.82

175498.08

0.62

233000.85

131400.58

0.56

234571.02

94400.36

0.4

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia DLA Aktywnych wykazała przychody na poziomie 341 205 zł.

Organizacja zarobiła 42 530 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 3960 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 38 570 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 566 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 3960 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 7310 zł w 2022 roku

Wartość

0

2186.82

0

475

7310

0

3960

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia DLA Aktywnych wykazała zysk netto większy niż 58% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 47% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 55% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 67% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 54% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 55% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 51% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 52% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 54% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.004%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 58% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 47% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 55% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 67% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 54% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 55% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 51% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 52% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 54% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.004%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.20817

0.22847

0.1732

0.0019

0.0177

0.01398

0.10812

0.08503

0

0.21819

0.21633

0.21722

0.75161

0.08452

0.07974

0.15731

0.04577

0

0.66009

0.43878

0.36009

0.43084

0.71195

0.74047

0.9142

0.85013

0.65446

0.14368

0.40945

0.5963

0.80756

0.16867

0.18317

0.2182

0.08253

0

0.57678

0.42819

0.69752

0.82389

0.58311

0.56305

0.44087

0.68534

0.51575

0.73277

0.42936

0.67553

0.74721

0.89713

0.90587

0.68684

0.7867

0.70913

0.14029

0.48729

0.61191

0.72879

0.16908

0.22027

0.20408

0.1505

0

0.58125

0.47347

0.55192

0.66634

0.53609

0.54748

0.51345

0.52075

0.54122

Powiązania

S MARCIN - wspólnik, reprezentacja

R JAROSŁAW - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

14.03.2017

05.10.2021

S Marcin

Październik 1969

Osoba

wspólnik

05.10.2021

S Marcin

Październik 1969

Osoba

wspólnik

14.03.2017

10.09.2018

M Marcin

Maj 1977

Osoba

wspólnik

14.03.2017

10.09.2018

D Tomasz

Październik 1990

Osoba

wspólnik

10.09.2018

05.10.2021

R Jarosław

Styczeń 1980

Osoba

wspólnik

05.10.2021

R Jarosław

Styczeń 1980

Osoba

wspólnik

10.09.2018

05.10.2021

R Rafał

Sierpień 1980

Osoba

reprezentacja

14.03.2017

S Marcin

Październik 1969

Osoba

reprezentacja

14.03.2017

10.09.2018

M Marcin

Maj 1977

Osoba

reprezentacja

14.03.2017

10.09.2018

D Tomasz

Październik 1990

Osoba

reprezentacja

10.09.2018

R Jarosław

Styczeń 1980

Osoba

Udziałowcy

Roślicki Jarosław posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Sowiński Marcin posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Sowiński Marcin (50% udziałów)
• Roślicki Jarosław (50% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 10.09.2018 do 05.10.2021:
• Sowiński Marcin (40% udziałów)
• Roślicki Jarosław (40% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 14.03.2017 do 10.09.2018:
• Sowiński Marcin (40% udziałów)
• Mazurkiewicz Marcin (40% udziałów)

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA DLA AKTYWNYCH

	Organizacja	Numer KRS
1	M&G INSURANCE SP. Z O.O.	0000836524
2	AGENCJA UBEZPIECZEŃ BARYŁKA SP. Z O.O.	0000734986
3	TWÓJ AGENT SP. Z O.O.	0000589146
4	INTERSEGURO SP. Z O.O.	0000770998
5	POZNAŃSKI SERWIS UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000221722
6	ROYAL BROKER SP. Z O.O.	0000702535
7	WROCŁAWSKIE BIURO BROKERSKIE SP. Z O.O.	0000516442
8	TRANS INSURANCE SP. Z O.O.	0000948157
9	H&H SP. Z O.O.	0000758787
10	RENRAF SP. Z O.O.	0001016656
11	PARTNER UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000681694
12	OCTAVA SP. Z O.O.	0000814200
13	MULTICARE SP. Z O.O.	0000572083
14	DORADZA.PL UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000738681
15	ZSBROKER SP. Z O.O.	0000814363
16	MAGRO UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000648004
17	AGENCJA UBEZPIECZEŃ KOKON SP. Z O.O.	0000583761
18	BCC GROUP POLSKA SP. Z O.O.	0000484735
19	HANZA CONSULTING SP. Z O.O.	0000295100
20	DDK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000817278
21	AGENCJA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000717622
22	UBEZPIECZENIA PALIK & WĘGRZYNEK SP. Z O.O.	0000722850
23	PREMIUM INVEST SP. Z O.O.	0000897112
24	BD PARTNER KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000600463
25	AGRO-DOTACJE SP. Z O.O.	0000487685
26	HM CONSULTING SP. Z O.O.	0000404180
27	CENTRUM SERWISOWE MIESZKALNICTWA SP. Z O.O.	0000266716
28	NRDB SP. Z O.O.	0000764180
29	R&A CAPITAL GROUP SP. Z O.O.	0000954616
30	UBEZPIECZENIA I FINANSE SP. Z O.O.	0000416187

UBEZPIECZENIA DLA AKTYWNYCH SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000668347 NIP 8971836975 REGON 366790688

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA DLA AKTYWNYCH

UBEZPIECZENIA DLA AKTYWNYCH SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000668347 NIP
8971836975 REGON
366790688