STEFCZYK FINANSE SPÓŁKA AKCYJNA KRS
0000677966 NIP
5862273023 REGON
221516706

Podsumowanie

icon cil:factory_____ffffff
aktywa
494,4 mln
+34.4%
icon uil:money-withdrawal_____ffffff
przychód
344,9 mln
+227.8%
icon fluent:money-hand-24-regular_____ffffff
zysk
8,7 mln
+18.1%
icon healthicons:money-bag-outline_____ffffff
wartość firmy
591,2 mln
+64.7%
Info
Województwo
POMORSKIE
Miejscowość
GDYNIA
Adres
UL. LEGIONÓW, 126-128
Kod pocztowy
81-472
Rejestracja
2017-05-15
Rozpoczęcie działalności
2011-09-06
Kapitał zakładowy
417273120,00 PLN
Organ reprezentujący
ZARZĄD
Strona www
www.pmsa.pl
Forma prawna
SPÓŁKA AKCYJNA
Forma własności
WŁASNOŚĆ PRYWATNA KRAJOWA POZOSTAŁA
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY GDAŃSK-PÓŁNOC W GDAŃSKU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO REPREZENTACJI, SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI O PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIENI SĄ: 1) DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE 2) CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM
Organ nadzoru
RADA NADZORCZA
Branże
Pozostałe pośrednictwo pieniężne FINANSOWA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH HANDEL HURTOWY, Z WYŁĄCZENIEM HANDLU POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OBSŁUGĄ RYNKU NIERUCHOMOŚCI Działalność rachunkowo-księgowa; doradztwo podatkowe WYNAJEM I DZIERŻAWA DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z ADMINISTRACYJNĄ OBSŁUGĄ BIURA I POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA PROWADZENIE DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ HANDEL HURTOWY I DETALICZNY POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI; NAPRAWA POJAZDÓW SAMOCHODOWYCH
Opis
  • Outsourcing kluczowych procesów biznesowych
  • Kompleksowe usługi administracji nieruchomościami
  • Usługi inwestycyjno-remontowe oraz zaopatrzenie
  • Archiwizacja i zarządzanie archiwami
  • Kadry i płace, rekrutacja oraz doradztwo IT

Podstawowe wyniki finansowe

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Stefczyk finanse osiągnęła 344 881 491 zł przychodów.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Przychody operacyjne wyniosły 335 360 795 zł. Pozostałe przychody to 9 520 696 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite koszty wyniosły 326 707 539 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zysk netto wyniósł 8 653 256 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 48 067 439 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 344 881 491 zł w 2024 roku.
• 105 210 957 zł w 2023 roku.
• 176 408 224 zł w 2022 roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 1 001 216 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 8 653 256 zł w 2024 roku.
• 7 329 884 zł w 2023 roku.
• -8 697 644 zł w 2022 roku.

EBIT i EBITDA

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
EBIT Stefczyk finanse wynosi 7,33 mln zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
EBITDA Stefczyk finanse wynosi 17,68 mln zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 698 417 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 7 329 177 zł w 2024 roku.
• 2 961 418 zł w 2023 roku.
• -12 938 242 zł w 2022 roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 2 134 095 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 17 683 383 zł w 2024 roku.
• 11 007 588 zł w 2023 roku.
• -5 076 613 zł w 2022 roku.

Wycena

icon ic:baseline-info Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Szacunkowa wycena organizacji Stefczyk finanse wynosi 591 156 061 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 86 532 559 zł a 1 741 984 232 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 64 169 581 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 591 156 061 zł w 2024 roku.
• 358 917 414 zł w 2023 roku.
• 374 017 164 zł w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Stefczyk finanse wynosi 0,07%. To oznacza, że firma ma szansę 0,07% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,005% rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,07% w 2024 roku.
• 0,11% w 2023 roku.
• 0,22% w 2022 roku.

Wynagrodzenia

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 161 562 716 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Koszty operacyjne Stefczyk finanse wyniosły 328 031 618 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wynagrodzenia stanowią 49% kosztów operacyjnych.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 22 912 617 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 161 562 716 zł w 2024 roku
• 22 079 338 zł w 2023 roku
• 25 164 474 zł w 2022 roku
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 4 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 49% w 2024 roku
• 25% w 2023 roku
• 14% w 2022 roku

Bilans

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowita wartość aktywów Stefczyk finanse wyniosła 494 424 008 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
a
ktywa trwałe to 303 828 452 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
a
ktywa obrotowe to 190 595 557 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowita wartość pasywów wyniosła 494 424 008 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
k
apitał (fundusz) własny to 435 496 058 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 58 927 951 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 38 266 498 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 494 424 008 zł w 2024 roku.
• 367 883 919 zł w 2023 roku.
• 375 059 294 zł w 2022 roku.

Rentowność

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 2%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 2%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna wyniosła 2%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto wyniosła 3%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.1 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.4 punktu procentowego rocznie.

Zadłużenie

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zobowiązania Stefczyk finanse wyniosły 58 927 951 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 494 424 008 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 12%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 773 487 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 58 927 951 zł w 2024 roku
• 21 940 935 zł w 2023 roku
• 33 177 052 zł w 2022 roku
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 12% w 2024 roku
• 6% w 2023 roku
• 9% w 2022 roku

Podatek dochodowy

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Stefczyk finanse wykazała przychody na poziomie 344 881 491 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja zarobiła 16 280 848 zł brutto (przed opodatkowaniem).
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy wyniósł 7 627 592 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 8 653 256 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy odpowiadał za 47% zysku brutto.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1 088 615 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 7 627 592 zł w 2024 roku
• 1 124 529 zł w 2023 roku
• 2 973 393 zł w 2022 roku

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pośrednictwo pieniężne" (64.19.Z)

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Stefczyk finanse wykazała zysk netto większy niż 84% organizacji z branży "Pozostałe pośrednictwo pieniężne".
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała przychód większy niż 99% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 84% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 38% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 49% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 45% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 52% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 33% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 98% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział organizacji w rynku wyniósł 80%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 84% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 99% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 84% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 38% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 49% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 45% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 52% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 33% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 98% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 80%.

Powiązania


Historia powiązań


Udziałowcy

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki

Podobne organizacje do STEFCZYK FINANSE

Organizacja Numer KRS
1
BANK SPÓŁDZIELCZY W PONIECU
0000076440
2
BANK SPÓŁDZIELCZY W WIĘCBORKU
0000029686
3
WARMIŃSKI BANK SPÓŁDZIELCZY
0000076432
4
POMORSKI BANK SPÓŁDZIELCZY W ŚWIDWINIE
0000107331
5
PODLASKO-MAZURSKI BANK SPÓŁDZIELCZY W ZABŁUDOWIE
0000128560
6
POŁUDNIOWO-MAZOWIECKI BANK SPÓŁDZIELCZY W JEDLIŃSKU
0000106505
7
BANK SPÓŁDZIELCZY W NAKLE N/NOTECIĄ
0000014849
8
BANK SPÓŁDZIELCZY W ZWOLENIU
0000060911
9
EVEREST FINANSE S.A.
0000541824
10
BANK SPÓŁDZIELCZY W CZŁUCHOWIE
0000085632
11
BANK SPÓŁDZIELCZY W STRZYŻOWIE
0000099392
12
BANK SPÓŁDZIELCZY W KOWALU
0000135752
13
BANK SPÓŁDZIELCZY W KŁODZKU
0000068621
14
BANK SPÓŁDZIELCZY W ŁOMAZACH
0000131671
15
POWIATOWY BANK SPÓŁDZIELCZY W WĘGROWIE
0000124880
16
REJONOWY BANK SPÓŁDZIELCZY W MALANOWIE
0000142978
17
BANK SPÓŁDZIELCZY W CYCOWIE
0000119471
18
BANK SPÓŁDZIELCZY W SEJNACH
0000130190
19
BANK SPÓŁDZIELCZY W SUWAŁKACH
0000176287
20
BANK SPÓŁDZIELCZY W KAMIENNEJ GÓRZE
0000072140
21
POWIATOWY BANK SPÓŁDZIELCZY W KĘDZIERZYNIE-KOŹLU
0000027247
22
BANK SPÓŁDZIELCZY W PONIATOWEJ
0000086480
23
BANK SPÓŁDZIELCZY W SŁAWNIE
0000133977
24
BANK SPÓŁDZIELCZY W PUCKU
0000083796
25
BANK SPÓŁDZIELCZY "MAZOWSZE" W PŁOCKU
0000115961
26
BANK SPÓŁDZIELCZY W RACIBORZU
0000122620
27
SPÓŁDZIELCZY BANK RZEMIOSŁA I ROLNICTWA W WOŁOMINIE
0000051692
28
BANK SPÓŁDZIELCZY W ZGIERZU
0000115917
29
BANK SPÓŁDZIELCZY W OŚNIE LUBUSKIM
0000117498
30
BANK SPÓŁDZIELCZY W KRAPKOWICACH
0000126761