SĄD REJONOWY GDAŃSK-PÓŁNOC W GDAŃSKU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO REPREZENTACJI, SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIENI SĄ: 1) DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE, 2) CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Ponad 300 placówek na terenie Polski|Kompleksowa oferta usług finansowych|Współpraca z wieloma towarzystwami ubezpieczeniowymi|Przekazy pieniężne Western Union|Aktywność w lokalnych wydarzeniach i akcjach charytatywnych
Stefczyk Finanse to firma, która od 2012 roku z powodzeniem działa w branży usług finansowych w Polsce. Posiadająca ponad 300 placówek w całym kraju, Stefczyk Finanse łączy na jednej platformie szeroką gamę usług, co znacząco ułatwia klientom załatwianie spraw finansowych. Ich oferta obejmuje produkty Kasy Stefczyka, różnorodne ubezpieczenia z wielu towarzystw, przekazy pieniężne za pośrednictwem Western Union oraz innowacyjne rozwiązania w zakresie opłacania rachunków, takie jak billbird. Pracownicy Stefczyk Finanse to zespół około 2000 specjalistów, którzy są profesjonalnie przeszkoleni w zakresie obsługi klientów, co zapewnia wysoki standard usług. Warto również zaznaczyć, że firma angażuje się w lokalne wydarzenia oraz wspiera akcje charytatywne, co podkreśla ich bliskość do społeczności lokalnych. Stefczyk Finanse wyróżnia się nie tylko kompleksowością usług, ale również wygodą dostępu – ich placówki znajdują się nie tylko w dużych miastach, ale również w mniejszych miejscowościach. Misją firmy jest nieustanny rozwój i dostosowywanie oferty do zmieniających się potrzeb klientów, a także tworzenie przyjaznego miejsca pracy dla swoich pracowników.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Stefczyk Finanse osiągnęła 296 756 426 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 294 996 403 zł. Pozostałe przychody to 1 760 023 zł.
Całkowite koszty wyniosły 330 930 057 zł.
Strata netto wyniosła 35 933 654 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -6 638 050 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 296 756 426 zł w 2023 roku. • 341 098 826 zł w 2022 roku. • 277 752 366 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -17 613 735 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -35 933 654 zł w 2023 roku. • 7 479 672 zł w 2022 roku. • -37 479 291 zł w 2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Stefczyk Finanse wynosi 267 803 294 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 741 891 065 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 64 272 706 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 267 803 294 zł w 2023 roku. • 354 990 384 zł w 2022 roku. • 316 435 513 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Stefczyk Finanse wynosi -35,92 mln zł.
EBITDA Stefczyk Finanse wynosi -33,34 mln zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
18 257 623 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -35 918 489 zł w
2023 roku. • 18 048 185 zł w
2022 roku. • -30 575 451 zł w
2021 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
17 519 938 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -33 339 061 zł w
2023 roku. • 18 994 596 zł w
2022 roku. • -29 877 540 zł w
2021 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Stefczyk Finanse wynosi 1635 osób.
Zatrudnienie maleje w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
80 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 1635 os. w 2023 roku. • 1676 os. w 2022 roku. • 1794 os. w 2021 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Stefczyk Finanse wynosi 2,28%. To oznacza, że firma ma szansę 2,28% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,011% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,28% w 2023 roku. • 2,21% w 2022 roku. • 2,27% w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Stefczyk Finanse wynosi 0,59%. To oznacza, że firma ma szansę 0,59% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,189% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,59% w 2023 roku. • 0,03% w 2022 roku. • 0,40% w 2021 roku.
Wiarygodność firmy
Stefczyk Finanse charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 2 poziomy w ciągu 3 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2021 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Stefczyk Finanse wynosi 2,29 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 18,66 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 18,66 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
4,71 mln zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 2,29 mln zł w 2023 roku. • 8,83 mln zł w 2022 roku. • 5,92 mln zł w 2021 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku. • 0 zł w 2021 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 18,66 mln zł w 2023 roku. • 26,05 mln zł w 2022 roku. • 35 mln zł w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
160 899 788
zł.
Koszty operacyjne Stefczyk Finanse wyniosły
330 914 892
zł.
Wynagrodzenia stanowią
49%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
7 316 798 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 160 899 788 zł w 2023 roku • 153 405 280 zł w 2022 roku • 143 032 962 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
49% w 2023 roku •
49% w 2022 roku •
47% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Stefczyk Finanse wyniosła 149 378 757 zł.
a
ktywa trwałe to 130 619 327 zł.
a
ktywa obrotowe to 18 759 430 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 149 378 757 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 93 287 569 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 56 091 188 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -57 198 981 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 149 378 757 zł w 2023 roku. • 219 261 757 zł w 2022 roku. • 301 328 761 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -24%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -39%.
Marża operacyjna wyniosła -12%.
Marża netto wyniosła -12%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -9.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -15.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Stefczyk Finanse wyniosły 56 091 188 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 149 378 757 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 38%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -7 460 398 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 56 091 188 zł w 2023 roku • 89 031 787 zł w 2022 roku • 126 305 736 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 38% w 2023 roku • 41% w 2022 roku • 42% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Stefczyk Finanse wykazała przychody na poziomie 296 756 426 zł.
Organizacja zarobiła -35 651 624 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 282 030 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -35 933 654 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -1% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -2 517 737 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 282 030 zł w 2023 roku • 5 856 662 zł w 2022 roku • 2 036 836 zł w 2021 roku