GRUPA KAPITAŁOWA GWARANT SP. Z O.O. | KRS: 0000618823

Podsumowanie

aktywa

2,3 mln

przychód

211 tys.

zysk

8 tys.

wartość firmy

1,1 mln

Branża główna: Pozostałe formy udzielania kredytów

Info

Województwo

MAŁOPOLSKIE

Miejscowość

BOCHNIA

Adres

UL. KSIĘCIA JÓZEFA PONIATOWSKIEGO, 22A

Kod pocztowy

32-700

Rejestracja

2016-05-17

Rozpoczęcie działalności

2012-10-19

Kapitał zakładowy

200000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI, A W SZCZEGÓLNOŚCI DO SKŁADANIA OSWIADCZEŃ W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW MAJĄTKOWYCH I NIEMAJĄTKOWYCH ORAZ PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI DOKUMENTÓW ZACIĄGANIA ZOBOWIĄZAŃ, UPOWAŻNIONY JEST SAMODZIELNIE KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU

Branże

Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Leasing finansowy Działalność holdingów finansowych Stosunki międzyludzkie (public relations) i komunikacja Działalność komercyjna, gdzie indziej niesklasyfikowana Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Grupa Kapitałowa Gwarant osiągnęła 211 362 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 177 701 zł. Pozostałe przychody to 33 661 zł.

Całkowite koszty wyniosły 169 886 zł.

Zysk netto wyniósł 7815 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -76 255 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 211 362 zł w 2024 roku.
• 183 807 zł w 2023 roku.
• 163 749 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -7010 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 7815 zł w 2024 roku.
• 4980 zł w 2023 roku.
• -38 019 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

745149.15

56884.72

501865.63

-5655.76

417157.88

30427.08

254310.87

-7075.02

280756.6

-2467.79

163748.99

-38018.88

183806.62

4979.7

211362.17

7814.64

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Grupa Kapitałowa Gwarant wynosi 1 084 132 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 78 146 zł a 4 863 816 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -79 960 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 084 132 zł w 2024 roku.
• 1 048 561 zł w 2023 roku.
• 1 011 536 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

568847.2

1643850.08

4904240.56

0

1249880.37

4881617.52

304270.8

1337937.17

5003325.84

0

1102275.41

4974585.76

0

1118055.05

4964714.6

0

1011535.82

4812639.08

49797

1048561.15

4832557.88

78146.4

1084132.26

4863816.44

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Grupa Kapitałowa Gwarant wynosi 0,12%. To oznacza, że firma ma szansę 0,12% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,12% w 2024 roku.
• 0,18% w 2023 roku.
• 0,30% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Grupa Kapitałowa Gwarant charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 125 891 zł.

Koszty operacyjne Grupa Kapitałowa Gwarant wyniosły 158 730 zł.

Wynagrodzenia stanowią 79% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -3708 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 125 891 zł w 2024 roku
• 115 617 zł w 2023 roku
• 106 296 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 4.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 79% w 2024 roku
• 75% w 2023 roku
• 67% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Grupa Kapitałowa Gwarant wyniosła 2 325 621 zł.

a

ktywa obrotowe to 2 325 621 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 325 621 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1 215 954 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 109 667 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -36 441 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 325 621 zł w 2024 roku.
• 2 248 347 zł w 2023 roku.
• 2 167 924 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

2580709.59

2489168.1

2301920.37

2230603.41

2064357.6

2167923.7

2248346.69

2325621.34

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 0%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 1%.

Marża operacyjna wyniosła 11%.

Marża netto wyniosła 4%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.6 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.02

0.05

0.57

0.08

0

0.52

-0.01

0.01

0.02

0.51

0.07

0

-0.01

0.18

-0.03

0

-0.06

-0.01

-0.02

-0.03

-0.17

-0.23

0

0.03

0

0.01

0.11

0.04

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Grupa Kapitałowa Gwarant wyniosły 1 109 667 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 325 621 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 48%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -34 997 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 109 667 zł w 2024 roku
• 1 040 207 zł w 2023 roku
• 964 764 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 48% w 2024 roku
• 46% w 2023 roku
• 45% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

2580709.59

1354649.45

0.52

2489168.1

1268763.72

0.51

2301920.37

1051088.91

0.46

2230603.41

986956.97

0.44

2064357.6

823178.95

0.4

2167923.7

964763.93

0.45

2248346.69

1040207.22

0.46

2325621.34

1109667.23

0.48

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Grupa Kapitałowa Gwarant wykazała przychody na poziomie 211 362 zł.

Organizacja zarobiła 9041 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 1226 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 7815 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 14% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -1260 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1226 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

10047

690

4141

0

474

0

1226

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

dane za rok

Organizacja Grupa Kapitałowa Gwarant wykazała zysk netto większy niż 51% organizacji z branży "Pozostałe formy udzielania kredytów".

Organizacja wykazała przychód większy niż 46% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 57% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 49% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 44% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 55% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 33% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 39% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 56% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 51% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 46% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 57% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 49% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 44% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 55% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 33% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 39% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 56% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.002%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.75932

0.71965

0.66134

0.49823

0.5814

0.84468

0.66589

0.53719

0.75

0.30798

0.66667

0.6597

0.50674

0.41176

0.84686

0.39549

0.2918

0.60778

0.69613

0.63758

0.65009

0.48355

0.53563

0.82344

0.59823

0.45355

0.70558

0.32514

0.58885

0.63934

0.45187

0.43832

0.67475

0.42049

0.27085

0

0.34758

0.59402

0.60595

0.44256

0.38538

0.41431

0.37389

0.27363

0.61156

0.18984

0.51389

0.60499

0.4585

0.28141

0.33651

0.25878

0.19636

0

0.6039

0.54289

0.61659

0.47503

0.42714

0.49481

0.33773

0.26211

0

0.50909

0.46247

0.57273

0.48939

0.44375

0.54894

0.32982

0.39153

0.55696

Powiązania

GRUPA KAPITAŁOWO FINANSOWA GWARANT - podmioty o identycznym NIP, powstanie organizacji, podmioty o identycznym REGON

P DARIUSZ - wspólnik

B IZABELA - reprezentacja

B PIOTR - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

powstanie organizacji

17.05.2016

Grupa Kapitałowo Finansowa Gwarant Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnością Spółka Komandytowa

Organizacja

wspólnik

17.05.2016

B Piotr

Maj 1966

Osoba

wspólnik

17.05.2016

P Dariusz

Czerwiec 1969

Osoba

reprezentacja

17.05.2016

B Izabela

Wrzesień 1981

Osoba

reprezentacja

17.05.2016

B Piotr

Maj 1966

Osoba

Udziałowcy

Bajda Piotr posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Parda Dariusz posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Podobne organizacje do GRUPA KAPITAŁOWA GWARANT

	Organizacja	Numer KRS
1	EUROCAPITAL INVESTMENTS SP. Z O.O.	0000822579
2	MAX CASH SP. Z O.O.	0000655446
3	BAGERA FINANCE SP. Z O.O.	0000486689
4	POLSKIE TOWARZYSTWO FINANSOWE GWARANT SP. Z O.O.	0000244277
5	MB BUSINESS SUPPORT SP. Z O.O.	0000847481
6	WSPARCIE HIPOTECZNE SP. Z O.O.	0000793976
7	ICOD THIRA SOLUTIONS SP. Z O.O.	0000362968
8	ATS FINANSE SP. Z O.O.	0000390276
9	SZYBKA POŻYCZKA SP. Z O.O.	0000339167
10	ASTRELLA SP. Z O.O.	0000639072
11	DJK FINANCE SP. Z O.O.	0000778307
12	VERKAM INVEST SP. Z O.O.	0000499019
13	PSI AKTIENGESELLSCHAFT (S.A.) ODDZIAŁ W POLSCE	0000496744
14	JANOV SP. Z O.O.	0000629599
15	BUSINESS EVOLUTION POLSKA SP. Z O.O.	0000438337
16	SUKURS FINANSE SP. Z O.O.	0000589748
17	LLOYDS SP. Z O.O.	0000538258
18	MEWA FINANSE SP. Z O.O.	0000812305
19	LENDING FUND SP. Z O.O.	0000725191
20	ZWW SP. Z O.O.	0000698437
21	TIESTA SP. Z O.O.	0000535603
22	DKK SP. Z O.O.	0000587369
23	FI PROPERTY TRUST SP. Z O.O.	0000897670
24	TRUSTINVEST SP. Z O.O.	0000409174
25	INTER IBERICA INVESTMENTS SP. Z O.O.	0000595772
26	BOJAROWICZ POŻYCZKI SP. Z O.O.	0000608407
27	INVESTMENTHAUS SP. Z O.O.	0000556726
28	SMARTVEST SP. Z O.O.	0000608116
29	GRUPA INWESTYCYJNA SMDN FINANSE SP. Z O.O.	0000518980
30	CREDIT ONE SP. Z O.O.	0000906629

GRUPA KAPITAŁOWA GWARANT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000618823 NIP 8681960431 REGON 122687927

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do GRUPA KAPITAŁOWA GWARANT

GRUPA KAPITAŁOWA GWARANT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000618823 NIP
8681960431 REGON
122687927