HERMES POŻYCZKI SP. Z O.O. | KRS: 0000617447

Podsumowanie

aktywa

1,2 mln

przychód

219 tys.

zysk

-22 tys.

wartość firmy

1 mln

Branża główna: Pozostałe formy udzielania kredytów

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

OSTRÓW MAZOWIECKA

Adres

UL. WIDNICHOWSKA, 24

Kod pocztowy

07-300

Rejestracja

2016-05-12

Rozpoczęcie działalności

2016-02-12

Kapitał zakładowy

1000000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Email

tomekg34@wp.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BIAŁYMSTOKU, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST SAMODZIELNIE KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU. ZASADY TEJ NIE STOSUJE SIĘ JEŻELI ZARZĄD JEST JEDNOOSOBOWY.

Organ nadzoru

RADA NADZORCZA

Branże

Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Hermes Pożyczki osiągnęła 219 415 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 165 624 zł. Pozostałe przychody to 53 791 zł.

Całkowite koszty wyniosły 187 634 zł.

Strata netto wyniosła 22 010 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -59 612 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 219 415 zł w 2024 roku.
• 301 943 zł w 2023 roku.
• 353 885 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -3119 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -22 010 zł w 2024 roku.
• 945 zł w 2023 roku.
• 21 080 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

696310.75

2939.42

847861.39

3109.44

696560.16

20980.8

515404.71

34582.06

317432.53

-41429.88

353885.21

21080.36

301942.84

944.66

219414.81

-22010

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Hermes Pożyczki wynosi -64 tys. zł.

EBITDA Hermes Pożyczki wynosi -64 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 8371 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -63 513 zł w 2024 roku.
• -18 863 zł w 2023 roku.
• -14 925 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Hermes Pożyczki wynosi 1 044 310 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 4 789 510 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 51 544 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 044 310 zł w 2024 roku.
• 1 119 607 zł w 2023 roku.
• 634 070 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

29394.2

631959.54

1740776.88

31094.4

736005.46

2119653.48

174062.37

722359.01

1741400.4

329086.82

811018.2

1755129.68

0

509636.09

1589410.16

210803.6

634069.59

1673731.6

9446.6

1119607.04

4877510.24

0

1044309.71

4789510.24

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Hermes Pożyczki wynosi 0,07%. To oznacza, że firma ma szansę 0,07% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi NaN% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,07% w 2024 roku.
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,08% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Hermes Pożyczki charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 8 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne Hermes Pożyczki wyniosły 229 137 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Hermes Pożyczki wyniosła 1 206 392 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 206 392 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 206 392 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1 197 378 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 9014 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 87 300 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 206 392 zł w 2024 roku.
• 1 258 431 zł w 2023 roku.
• 824 795 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

507992.92

561409.36

774158.16

1037967.91

807441.86

824795.13

1258430.82

1206391.96

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -2%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -2%.

Marża operacyjna wyniosła -38%.

Marża netto wyniosła -10%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.9 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.2 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.01

0

0.01

0

0.03

0.09

0.03

0.08

0.03

0.07

-0.05

-0.1

-0.04

-0.13

0.03

0.05

-0.05

0.06

0

-0.07

0

-0.02

-0.38

-0.1

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Hermes Pożyczki wyniosły 9014 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 206 392 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 1%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -36 373 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 9014 zł w 2024 roku
• 39 053 zł w 2023 roku
• 406 362 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 7.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 1% w 2024 roku
• 3% w 2023 roku
• 49% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

507992.92

300000

0.59

561409.36

350307

0.62

774158.16

542075

0.7

1037967.91

599185.49

0.58

807441.86

410089.32

0.51

824795.13

406362.23

0.49

1258430.82

39053.26

0.03

1206391.96

9014.4

0.01

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Hermes Pożyczki wykazała przychody na poziomie 219 415 zł.

Organizacja zarobiła -22 010 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -22 010 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -65 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 94 zł w 2023 roku
• 2085 zł w 2022 roku

Wartość

519

307

2075

2926

47553.19

2085

94

0

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

dane za rok

Organizacja Hermes Pożyczki wykazała zysk netto większy niż 22% organizacji z branży "Pozostałe formy udzielania kredytów".

Organizacja wykazała przychód większy niż 47% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 50% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 15% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 28% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 29% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 26% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 23% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 22% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 47% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 50% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 15% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 28% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 29% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 26% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 23% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.002%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.7069

0.66667

0.55172

0.45833

0.4

0.48485

0.66667

0.46939

0.66667

0.59886

0.72485

0.5019

0.54404

0.42583

0.42879

0.60348

0.43821

0.58885

0.67495

0.69128

0.53223

0.57926

0.47052

0.4848

0.71513

0.61938

0.66091

0.75046

0.66824

0.56375

0.49411

0.58323

0.54636

0.75317

0.63199

0.7338

0.20167

0.61331

0.50558

0.47253

0.33333

0.42474

0.22057

0.14925

0.86613

0.64142

0.6002

0.49377

0.46964

0.48953

0.37937

0.69107

0.55162

0.64033

0.58196

0.6004

0.5548

0.24724

0.36415

0.39138

0.33698

0.26068

0.60883

0.21911

0.4664

0.50064

0.14824

0.28067

0.29135

0.25873

0.23476

0

Powiązania

P PAWEŁ - wspólnik, organ nadzoru

P PAULINA - organ nadzoru

G TOMASZ - wspólnik, reprezentacja

D MILENA - organ nadzoru

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

10.10.2023

G Tomasz

Grudzień 1978

Osoba

wspólnik

12.05.2016

10.10.2023

G Tomasz

Grudzień 1978

Osoba

wspólnik

10.10.2023

P Paweł

Styczeń 1982

Osoba

wspólnik

12.05.2016

10.10.2023

P Paweł

Styczeń 1982

Osoba

organ nadzoru

10.10.2023

P Paweł

Styczeń 1982

Osoba

organ nadzoru

10.10.2023

P Paulina

Lipiec 1986

Osoba

organ nadzoru

10.10.2023

D Milena

Marzec 1986

Osoba

reprezentacja

12.05.2016

G Tomasz

Grudzień 1978

Osoba

reprezentacja

12.05.2016

10.10.2023

P Paweł

Styczeń 1982

Osoba

Udziałowcy

Podbielski Paweł posiada 100 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Grądzik Tomasz posiada 100 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Grądzik Tomasz (50% udziałów)
• Podbielski Paweł (50% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 12.05.2016 do 10.10.2023:
• Grądzik Tomasz (50% udziałów)
• Podbielski Paweł (50% udziałów)

Podobne organizacje do HERMES POŻYCZKI

	Organizacja	Numer KRS
1	EXPRESS FINANCE SP. Z O.O.	0001091105
2	HOME4YOU SP. Z O.O.	0000595396
3	LOMBARDZIK SP. Z O.O.	0000615664
4	RODZINNE POŻYCZKI SP. Z O.O.	0000777494
5	PROGRES FINANSE SP. Z O.O.	0000789167
6	GRUPA KAPITAŁOWA GWARANT SP. Z O.O.	0000618823
7	TIESTA SP. Z O.O.	0000535603
8	FIRMA 66 SP. Z O.O.	0000606382
9	ATIZ SP. Z O.O.	0000608199
10	PASZKOWSKA INVESTMENT SPÓŁKA KOMANDYTOWO - AKCYJNA	0000631536
11	WANDA INVEST SP. Z O.O.	0000537328
12	MODERNO SP. Z O.O.	0000717861
13	DJK FINANCE SP. Z O.O.	0000778307
14	KREDYTY PARTNERSKIE SP. Z O.O.	0000429442
15	TEC-INVEST SP. Z O.O.	0000887681
16	PROFIT SP. Z O.O.	0000027435
17	P.H.U. NOVO SP. Z O.O.	0000730424
18	E-FINANCE SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000603417
19	POLSKIE FINANSE SP. Z O.O.	0000607471
20	INTAX CREDIT SP. Z O.O.	0000321425
21	ETC FINANCE GROUP SP. Z O.O.	0000914742
22	RRK SP. Z O.O.	0000830879
23	ZEFIR 4 SP. Z O.O.	0001102237
24	VERKAM INVEST SP. Z O.O.	0000499019
25	BOJAROWICZ POŻYCZKI SP. Z O.O.	0000608407
26	DESA FINANCE SP. Z O.O.	0000559264
27	REPUBLIKA WNĘTRZ CAPITAL SP. Z O.O.	0000852319
28	F-ROOT SP. Z O.O.	0000434503
29	KREDITUM SP. Z O.O.	0000464111
30	JANBERG-JNV SP. Z O.O.	0000903884

HERMES POŻYCZKI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000617447 NIP 7591743675 REGON 364105317

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do HERMES POŻYCZKI

HERMES POŻYCZKI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000617447 NIP
7591743675 REGON
364105317