TN FINANSE SP. Z O.O. | KRS: 0000648220

Podsumowanie

aktywa

177 tys.

przychód

210 tys.

zysk

46 tys.

wartość firmy

445 tys.

Branża główna: Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Info

Województwo

LUBELSKIE

Miejscowość

LUBLIN

Adres

UL. ZAMOJSKA, 8

Kod pocztowy

20-105

Rejestracja

2016-11-22

Rozpoczęcie działalności

2016-11-22

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Email

anna-napora@o2.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W LUBLIN-WSCHÓD W LUBLINIE Z SIEDZIBĄ W ŚWIDNIKU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓLKI WYMAGANE JEST DZIAŁANIE JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU, DO ZACIĄGANIA ZOBOWIĄZAŃ POWYŻEJ 20.000,00 ZŁ (DWADZIEŚCIA TYSIĘCY ZŁOTYCH) WYMAGANA JEST ZGODA WSZYSTKICH CZŁONKÓW ZARZĄDU.

Branże

Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność rachunkowo-księgowa; doradztwo podatkowe Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja TN Finanse osiągnęła 210 394 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 210 394 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 164 279 zł.

Zysk netto wyniósł 46 115 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 6456 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 210 394 zł w 2024 roku.
• 187 638 zł w 2023 roku.
• 151 567 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 514 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 46 115 zł w 2024 roku.
• 44 657 zł w 2023 roku.
• 7438 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

165202.32

42519.88

197519

27692.68

198502

64595.01

178602.6

55541.33

146635.33

14730.95

151567.12

7438.23

187637.81

44657.47

210393.79

46115.18

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT TN Finanse wynosi 51 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 136 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 50 975 zł w 2024 roku.
• 49 284 zł w 2023 roku.
• 8495 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji TN Finanse wynosi 444 830 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 120 107 zł a 645 613 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 18 425 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 444 830 zł w 2024 roku.
• 500 353 zł w 2023 roku.
• 293 936 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

35639.91

315854.31

595278.32

56409.42

298859.47

493797.5

104855.68

495570.38

904330.14

146511.67

487745.39

781395.6

147309.5

314240.57

840319.4

74382.3

293936.25

870072.44

196631.66

500353.42

1048702.2

120107.05

444830.29

645612.52

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji TN Finanse wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

TN Finanse charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 148 273 zł.

Koszty operacyjne TN Finanse wyniosły 159 419 zł.

Wynagrodzenia stanowią 93% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 12 696 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 148 273 zł w 2024 roku
• 128 782 zł w 2023 roku
• 132 801 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 5.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 93% w 2024 roku
• 93% w 2023 roku
• 93% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów TN Finanse wyniosła 177 258 zł.

a

ktywa obrotowe to 177 258 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 177 258 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 160 143 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 17 116 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 17 462 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 177 258 zł w 2024 roku.
• 271 039 zł w 2023 roku.
• 232 764 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

55023.88

88413.16

153228.25

220331.8

232519.56

232764.35

271038.94

177258.38

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 26%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 29%.

Marża operacyjna wyniosła 24%.

Marża netto wyniosła 22%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -7.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -8.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.9 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.77

0.89

0.3

0.26

0.31

0.37

0.16

0.14

0.42

0.46

0.36

0.33

0.25

0.28

0.34

0.31

0.06

0.07

0.11

0.1

0.03

0.06

0.05

0.16

0.17

0.26

0.24

0.26

0.29

0.24

0.22

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania TN Finanse wyniosły 17 116 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 177 258 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 10%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1373 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 17 116 zł w 2024 roku
• 8863 zł w 2023 roku
• 15 246 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 10% w 2024 roku
• 3% w 2023 roku
• 7% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

55023.88

7504

0.14

88413.16

13200.6

0.15

153228.25

13420.68

0.09

220331.8

24982.9

0.11

232519.56

22439.71

0.1

232764.35

15246.24

0.07

271038.94

8863.39

0.03

177258.38

17115.65

0.1

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja TN Finanse wykazała przychody na poziomie 210 394 zł.

Organizacja zarobiła 50 973 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 4858 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 46 115 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -378 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 4858 zł w 2024 roku
• 4621 zł w 2023 roku
• 1057 zł w 2022 roku

Wartość

7504

4887

6388

4999

1268

1057

4621

4858

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (66.19.Z)

dane za rok

Organizacja TN Finanse wykazała zysk netto większy niż 68% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 50% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 50% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 33% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 73% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 72% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 75% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 62% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 68% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 68% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 50% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 50% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 33% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 73% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 72% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 75% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 62% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 68% organizacji w branży.

Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 wynosił on 0.002%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.82227

0.62891

0.49926

0.32888

0.78917

0.79745

0.9493

0.84014

0.83865

0.78861

0.6444

0.53927

0.32886

0.70086

0.72204

0.83125

0.67459

0.8035

0.82983

0.62746

0.62269

0.28457

0.81784

0.84639

0.8767

0.72307

0.84695

0.81507

0.62099

0.64788

0.30993

0.78351

0.82178

0.78522

0.63668

0.83441

0.68385

0.58062

0.63985

0.30155

0.60858

0.61785

0.61951

0.48099

0.69247

0.64875

0.5703

0.63125

0.27228

0.53461

0.54536

0.58751

0.44808

0.67503

0.74549

0.56339

0.62887

0.20272

0.74976

0.75491

0.70609

0.55859

0.74965

0.67504

0.49762

0.50449

0.3284

0.72727

0.71681

0.75206

0.6198

0.67694

Powiązania

T GRZEGORZ - reprezentacja, wspólnik

N ANNA - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

22.11.2016

N Anna

Wrzesień 1971

Osoba

wspólnik

22.11.2016

T Grzegorz

Lipiec 1974

Osoba

reprezentacja

22.11.2016

N Anna

Wrzesień 1971

Osoba

reprezentacja

22.11.2016

T Grzegorz

Lipiec 1974

Osoba

Udziałowcy

Napora Anna posiada 70 udziałów, które stanowią 70.0% firmy.

Twardzik Grzegorz posiada 30 udziałów, które stanowią 30.0% firmy.

Podobne organizacje do TN FINANSE

	Organizacja	Numer KRS
1	KONSORCJUM PRZEMYSŁOWE POLSKA SP. Z O.O.	0000494079
2	EFPB SP. Z O.O.	0000653934
3	IMM FINANCE SP. Z O.O.	0000744784
4	CELTRIS SP. Z O.O. SP. Z O.O.	0000620290
5	INFO POLAND SP. Z O.O. SP. K.	0000760126
6	KANCELARIA ADMINISTRACYJNA ORDO SP. Z O.O.	0000534352
7	FORTAX PRO SP. Z O.O.	0000697762
8	BUTIK FINANSOWY 24 SP. Z O.O.	0000521301
9	JURAJSKIE CENTRUM FINANSOWE SP. Z O.O.	0000614182
10	FACEBIZNES SP. Z O.O.	0000583829
11	ACT PRO SP. Z O.O.	0000669959
12	UNIQUE FINANCIAL SERVICES SP. Z O.O.	0000703875
13	EBI INWEST SP. Z O.O.	0000690540
14	A-AUDITOR SP. Z O.O.	0000440166
15	KWP INVESTMENTS SP. Z O.O.	0000759883
16	OPENFINANCE24 SP. Z O.O.	0000537937
17	PRIVATE SOLUTIONS KANCELARIA FINANSOWA SP. Z O.O.	0000491777
18	FINANCIAL MATTER SP. Z O.O.	0000922129
19	PRIME BUSINESS GROUP SP. Z O.O.	0000292684
20	HORYZONT PLUS SP. Z O.O.	0000840342
21	M&M ACCOUNTING SP. Z O.O.	0000662617
22	IDEA NIERUCHOMOŚCI FINANSE SP. Z O.O.	0000803952
23	MAZOWIECKIE PRZEDSIĘBIORSTWO AUKCYJNE SP. Z O.O.	0000230824
24	ADJUTUS SP. Z O.O.	0000745932
25	NEUMANN GROUP SP. Z O.O.	0000266278
26	GP EXPERT SP. Z O.O.	0000737109
27	INTAX GROUP SP. Z O.O.	0000234270
28	MFK DORADZTWO I WINDYKACJA SP. Z O.O.	0000495215
29	KREDYTOPERATOR SP. Z O.O.	0000243337
30	MULTI SELECT SP. Z O.O.	0000695476

TN FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000648220 NIP 9462664325 REGON 365903535

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (66.19.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do TN FINANSE

TN FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000648220 NIP
9462664325 REGON
365903535