HRM BROKERS SP. Z O.O. | KRS: 0000592647

Podsumowanie

aktywa

156 tys.

przychód

224 tys.

zysk

25 tys.

wartość firmy

334 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

KUJAWSKO-POMORSKIE

Miejscowość

MAKSYMILIANOWO

Adres

UL. MALOWNICZA, 7

Kod pocztowy

86-031

Rejestracja

2015-12-17

Rozpoczęcie działalności

2015-12-17

Kapitał zakładowy

20000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BYDGOSZCZY, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

REPREZENTACJA SAMOISTNA CZŁONKA ZARZĄDU.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostała działalność profesjonalna, naukowa i techniczna, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność prawnicza Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja HRM Brokers osiągnęła 224 176 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 224 176 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 199 024 zł.

Zysk netto wyniósł 25 152 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 16 523 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 224 176 zł w 2024 roku.
• 281 470 zł w 2023 roku.
• 208 817 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 3014 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 25 152 zł w 2024 roku.
• 99 866 zł w 2023 roku.
• 11 036 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

108514.91

4050.64

144906.13

16329.91

158234.42

-2691

121123.96

1428.61

153896.9

19588.59

208816.71

11036.11

281469.76

99865.75

224176.13

25152.07

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT HRM Brokers wynosi 28 tys. zł.

EBITDA HRM Brokers wynosi 29 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 3232 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 27 640 zł w 2024 roku.
• 109 743 zł w 2023 roku.
• 12 128 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 1928 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 29 340 zł w 2024 roku.
• 109 743 zł w 2023 roku.
• 12 128 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji HRM Brokers wynosi 334 112 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 84 053 zł a 560 440 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 33 019 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 334 112 zł w 2024 roku.
• 682 299 zł w 2023 roku.
• 211 146 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

14433.28

102979.11

271287.28

27404.46

189328.19

362265.33

0

130875.82

395586.05

14286.1

112921.41

302809.9

30762.9

211715.19

384742.25

27789.98

211145.56

522041.77

95189.29

682298.8

1398120.5

84053.35

334112.38

560440.32

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji HRM Brokers wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

HRM Brokers charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 23 156 zł.

Koszty operacyjne HRM Brokers wyniosły 196 536 zł.

Wynagrodzenia stanowią 12% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 2451 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 23 156 zł w 2024 roku
• 19 220 zł w 2023 roku
• 16 008 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 12% w 2024 roku
• 11% w 2023 roku
• 8% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów HRM Brokers wyniosła 156 276 zł.

a

ktywa trwałe to 49 300 zł.

a

ktywa obrotowe to 106 976 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 156 276 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 112 071 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 44 205 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 7904 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 156 276 zł w 2024 roku.
• 130 624 zł w 2023 roku.
• 40 200 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

100948.16

58040.91

39363

37360.3

42565.37

40200.14

130623.63

156276.05

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 16%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 22%.

Marża operacyjna wyniosła 12%.

Marża netto wyniosła 11%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.04

0.21

0.05

0.04

0.28

0.45

0.14

0.11

-0.07

-0.08

-0.02

0.04

-0.03

0.01

0.46

0.48

0

0.13

0.27

0.3

0.06

0.05

0.76

0.79

0.39

0.35

0.16

0.22

0.12

0.11

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania HRM Brokers wyniosły 44 205 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 156 276 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 28%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -5357 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 44 205 zł w 2024 roku
• 3705 zł w 2023 roku
• 3147 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 7.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 28% w 2024 roku
• 3% w 2023 roku
• 8% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

100948.16

81703.79

0.81

58040.91

21501.63

0.37

39363

5514.72

0.14

37360.3

2083.41

0.06

42565.37

1548.17

0.04

40200.14

3146.83

0.08

130623.63

3704.57

0.03

156276.05

44204.92

0.28

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja HRM Brokers wykazała przychody na poziomie 224 176 zł.

Organizacja zarobiła 27 640 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 2488 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 25 152 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 218 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 2488 zł w 2024 roku
• 9877 zł w 2023 roku
• 1092 zł w 2022 roku

Wartość

965

3711

0

243

1937

1092

9877

2488

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja HRM Brokers wykazała zysk netto większy niż 52% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 37% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 48% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 57% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 53% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 53% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 51% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 46% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 48% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 52% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 37% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 48% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 57% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 53% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 53% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 51% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 46% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 48% organizacji w branży.

Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 wynosił on 0.002%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.56396

0.45814

0.60065

0.75206

0.4919

0.49922

0.46692

0.52155

0.60036

0.66344

0.48445

0.47437

0.51235

0.64804

0.67559

0.74021

0.67994

0.69733

0.19899

0.47693

0.39615

0.33436

0.22786

0.2225

0.22066

0.16155

0

0.42952

0.43426

0.35551

0.21996

0.29174

0.2214

0.40238

0.3314

0.50863

0.61532

0.45188

0.383

0.17854

0.62854

0.27102

0.83564

0.70388

0.621

0.52039

0.47664

0.34921

0.2737

0.43289

0.44574

0.68028

0.56439

0.50588

0.73533

0.49768

0.50425

0.16585

0.81782

0.82117

0.91436

0.81181

0.72092

0.52126

0.37493

0.47974

0.56959

0.53425

0.53171

0.51146

0.46039

0.48111

Powiązania

P STANKIEWICZ SANDRA - wspólnik

S DARIUSZ - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

17.12.2015

P Stankiewicz Sandra

Luty 1994

Osoba

wspólnik

17.12.2015

22.04.2020

K Piotr

Maj 1970

Osoba

wspólnik

22.04.2020

S Dariusz

Listopad 1967

Osoba

reprezentacja

17.12.2015

S Dariusz

Listopad 1967

Osoba

Udziałowcy

Przyborowska Stankiewicz Sandra posiada 101 udziałów, które stanowią 50.5% firmy.

Stankiewicz Dariusz posiada 99 udziałów, które stanowią 49.5% firmy.

Największym udziałowcem od 22.04.2020 jest Przyborowska Stankiewicz Sandra kontrolujący 51% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 17.12.2015 do 22.04.2020 była Przyborowska Stankiewicz Sandra kontrolująca 51% udziałów.

Podobne organizacje do HRM BROKERS

	Organizacja	Numer KRS
1	ANTIMA SP. Z O.O.	0000732776
2	IMPERIUM GROUP MULTIAGENCJA SP. Z O.O.	0000411337
3	CP."FAIR" SP. Z O.O.	0000653943
4	AS FINANSE SP. Z O.O.	0000745591
5	JG SP. Z O.O.	0000676231
6	ROYAL BROKER SP. Z O.O.	0000702535
7	TULISZKA SP. Z O.O.	0000720248
8	BAK INSURANCE SP. Z O.O.	0000756897
9	MGM BROKERS SP. Z O.O.	0000387480
10	SELECTUM SP. Z O.O.	0000929111
11	FABRYKA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000410019
12	MM FINANSE I UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000582193
13	OCTAVA SP. Z O.O.	0000814200
14	PERFEKT UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000729800
15	ANASIEWICZ UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000937982
16	TMK SP. Z O.O.	0000854981
17	CENTRUM FINANSOWO-BROKERSKIE SP. Z O.O.	0000566144
18	SUPERUBEZPIECZENIA.PL SP. Z O.O.	0000574201
19	JWM SP. Z O.O.	0000456694
20	SALVO GROUP SP. Z O.O.	0000763632
21	KANCELARIA BROKERSKA MODERN BROKERS SP. Z O.O.	0000618832
22	BROKER PARTNERS SP. Z O.O.	0000032970
23	AGENCJA UBEZPIECZEŃ BARYŁKA SP. Z O.O.	0000734986
24	CONSURANCE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000799645
25	CONACC INSURANCE SP. Z O.O.	0000507091
26	WIELKOPOLSKI DOM FINANSOWY SP. Z O.O.	0000078099
27	ELITE BROKER CONSULTANCY SP. Z O.O.	0000575506
28	SG BROKER SP. Z O.O.	0000562612
29	MULTI24 SP. Z O.O.	0000645205
30	PETRA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000565996

HRM BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000592647 NIP 5542933920 REGON 363259053

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do HRM BROKERS

HRM BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000592647 NIP
5542933920 REGON
363259053