HRM BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000592647 NIP
5542933920 REGON
363259053

Podsumowanie

aktywa

156 tys.

przychód

224 tys.

zysk

25 tys.

wartość firmy

334 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

KUJAWSKO-POMORSKIE

Miejscowość

MAKSYMILIANOWO

Adres

UL. MALOWNICZA, 7

Kod pocztowy

86-031

Rejestracja

2015-12-17

Rozpoczęcie działalności

2015-12-17

Kapitał zakładowy

20000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BYDGOSZCZY, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

REPREZENTACJA SAMOISTNA CZŁONKA ZARZĄDU.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność profesjonalna, naukowa i techniczna, gdzie indziej niesklasyfikowana Działalność prawnicza Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja HRM Brokers osiągnęła 224 176 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 224 176 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 199 024 zł.

Zysk netto wyniósł 25 152 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 16 523 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 224 176 zł w 2024 roku.
• 281 470 zł w 2023 roku.
• 208 817 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 3014 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 25 152 zł w 2024 roku.
• 99 866 zł w 2023 roku.
• 11 036 zł w 2022 roku.

Przychody i zysk netto — HRM BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Przychody

Zysk

108514.91

4050.64

144906.13

16329.91

158234.42

-2691

121123.96

1428.61

153896.9

19588.59

208816.71

11036.11

281469.76

99865.75

224176.13

25152.07

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji HRM Brokers wynosi 334 112 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 84 053 zł a 560 440 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 33 019 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 334 112 zł w 2024 roku.
• 682 299 zł w 2023 roku.
• 211 146 zł w 2022 roku.

Szacowana wartość spółki — HRM BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

14433.28

102979.11

271287.28

27404.46

189328.19

362265.33

130875.82

395586.05

14286.1

112921.41

302809.9

30762.9

211715.19

384742.25

27789.98

211145.56

522041.77

95189.29

682298.8

1398120.5

84053.35

334112.38

560440.32

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT HRM Brokers wynosi 28 tys. zł.

EBITDA HRM Brokers wynosi 29 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 3232 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 27 640 zł w 2024 roku.
• 109 743 zł w 2023 roku.
• 12 128 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 1928 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 29 340 zł w 2024 roku.
• 109 743 zł w 2023 roku.
• 12 128 zł w 2022 roku.

EBIT i EBITDA — HRM BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

EBIT

EBITDA

5015.64

15844.91

20048.81

52104.09

-2695.11

29874.85

-3540.41

5376.85

9287.43

12128.11

109742.75

27640.07

29340.07

Zatrudnienie

dane za rok

Zatrudnienie HRM Brokers wynosi 2 osób.

Zatrudnienie nie zmienia się w czasie.

Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło:
• 2 os. w 2023 roku.
• 2 os. w 2022 roku.
• 2 os. w 2021 roku.

Zatrudnienie w czasie — HRM BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Rok

Zatrudnienie

2021

2022

2023

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji HRM Brokers wynosi 2,70%. To oznacza, że firma ma szansę 2,70% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,70% w 2024 roku.
• 2,70% w 2023 roku.
• 2,70% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji HRM Brokers wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

HRM Brokers charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla HRM Brokers wynosi 12 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 4 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 22 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 4 tys. zł a 22 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 2 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 12 tys. zł w 2024 roku.
• 21 tys. zł w 2023 roku.
• 7 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 4 tys. zł w 2024 roku.
• 8 tys. zł w 2023 roku.
• 2 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 22 tys. zł w 2024 roku.
• 44 tys. zł w 2023 roku.
• 13 tys. zł w 2022 roku.

Kredyt kupiecki — HRM BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

4340.6

3898.06

7307.86

4354.21

9221.9

4567.3

12346.91

6208.33

14356.02

1819.22

6503.82

12968.66

8444.09

20990.49

44421.67

4146.01

11542.15

22414.23

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 23 156 zł.

Koszty operacyjne HRM Brokers wyniosły 196 536 zł.

Wynagrodzenia stanowią 12% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 2451 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 23 156 zł w 2024 roku
• 19 220 zł w 2023 roku
• 16 008 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 12% w 2024 roku
• 11% w 2023 roku
• 8% w 2022 roku

Wynagrodzenia — HRM BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość wynagrodzeń

6000

6300

8132.28

11729.2

12965.73

16008.27

19219.74

23155.74

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów HRM Brokers wyniosła 156 276 zł.

ktywa trwałe to 49 300 zł.

ktywa obrotowe to 106 976 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 156 276 zł.

apitał (fundusz) własny to 112 071 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 44 205 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 7904 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 156 276 zł w 2024 roku.
• 130 624 zł w 2023 roku.
• 40 200 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa — HRM BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Suma bilansowa

100948.16

58040.91

39363

37360.3

42565.37

40200.14

130623.63

156276.05

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 16%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 22%.

Marża operacyjna wyniosła 12%.

Marża netto wyniosła 11%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

Wskaźniki rentowności — HRM BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.04

0.21

0.05

0.04

0.28

0.45

0.14

0.11

-0.07

-0.08

-0.02

0.04

-0.03

0.01

0.46

0.48

0.13

0.27

0.3

0.06

0.05

0.76

0.79

0.39

0.35

0.16

0.22

0.12

0.11

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania HRM Brokers wyniosły 44 205 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 156 276 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 28%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -5357 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 44 205 zł w 2024 roku
• 3705 zł w 2023 roku
• 3147 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 7.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 28% w 2024 roku
• 3% w 2023 roku
• 8% w 2022 roku

Zadłużenie — HRM BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

100948.16

81703.79

0.81

58040.91

21501.63

0.37

39363

5514.72

0.14

37360.3

2083.41

0.06

42565.37

1548.17

0.04

40200.14

3146.83

0.08

130623.63

3704.57

0.03

156276.05

44204.92

0.28

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja HRM Brokers wykazała przychody na poziomie 224 176 zł.

Organizacja zarobiła 27 640 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 2488 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 25 152 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 218 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 2488 zł w 2024 roku
• 9877 zł w 2023 roku
• 1092 zł w 2022 roku

Podatek dochodowy — HRM BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość

965

3711

243

1937

1092

9877

2488

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja HRM Brokers wykazała zysk netto większy niż 54% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 39% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 49% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 57% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 54% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 54% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 52% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 47% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 49% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 54% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 39% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 49% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 57% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 54% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 54% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 52% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 47% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 49% organizacji w branży.

Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 wynosił on 0.002%.

Wyniki na tle rynku — HRM BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.56362

0.45776

0.60065

0.75299

0.49156

0.49923

0.46613

0.52083

0.59988

0.66506

0.48631

0.47429

0.51282

0.6483

0.67578

0.74053

0.68041

0.69787

0.19854

0.47805

0.3939

0.33672

0.22872

0.22419

0.2194

0.16185

0.43088

0.43606

0.35433

0.2203

0.29171

0.22108

0.4052

0.33333

0.51096

0.61676

0.45275

0.38198

0.17836

0.62766

0.27133

0.83615

0.7037

0.62302

0.52239

0.47955

0.35077

0.27589

0.43053

0.44316

0.68052

0.56499

0.50771

0.74422

0.51065

0.51271

0.1725

0.81738

0.81915

0.9161

0.81594

0.72911

0.54049

0.39306

0.48934

0.56554

0.54365

0.54175

0.52427

0.47215

0.49429

Sprawozdania finansowe

Spośród 8 sprawozdań finansowych, 2 złożono po terminie, a 6 w terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 27 dni po ustawowym terminie.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 4 dni przed terminem.

średnie opóźnienie

+27

dni względem terminu

w terminie

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2024

−4 dni 11-07-2025

2023

−24 dni 21-06-2024

2022

−22 dni 23-06-2023

2021

+12 mies. 13 dni 23-10-2023

2020

−6 mies. 23 dni 26-03-2021

2019

−6 mies. 21 dni 28-03-2020

2018

−14 dni 01-07-2019

2017

+10 mies. 11 dni 22-05-2019

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

Przyborowska Stankiewicz Sandra - wspólnik

Stankiewicz Dariusz - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Historia powiązań — HRM BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

17.12.2015

Przyborowska Stankiewicz Sandra

Luty 1994

Osoba

wspólnik

17.12.2015

22.04.2020

Kulik Piotr

Maj 1970

Osoba

wspólnik

22.04.2020

Stankiewicz Dariusz

Listopad 1967

Osoba

reprezentacja

17.12.2015

Stankiewicz Dariusz

Listopad 1967

Osoba

Udziałowcy

Przyborowska Stankiewicz Sandra posiada 101 udziałów, które stanowią 50.5% firmy.

Stankiewicz Dariusz posiada 99 udziałów, które stanowią 49.5% firmy.

Największym udziałowcem od 22.04.2020 jest Przyborowska Stankiewicz Sandra kontrolujący 51% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 17.12.2015 do 22.04.2020 była Przyborowska Stankiewicz Sandra kontrolująca 51% udziałów.

Reprezentacja

Stankiewicz Dariusz

wspólnikzarząd

Funkcja: prezes
Przyborowska Stankiewicz Sandra

wspólnik

Podobne organizacje do HRM BROKERS

	Organizacja	Numer KRS
1	ANTIMA SP. Z O.O.	0000732776
2	IMPERIUM GROUP MULTIAGENCJA SP. Z O.O.	0000411337
3	CP."FAIR" SP. Z O.O.	0000653943
4	AS FINANSE SP. Z O.O.	0000745591
5	JG SP. Z O.O.	0000676231
6	ROYAL BROKER SP. Z O.O.	0000702535
7	TULISZKA SP. Z O.O.	0000720248
8	BAK INSURANCE SP. Z O.O.	0000756897
9	MGM BROKERS SP. Z O.O.	0000387480
10	SELECTUM SP. Z O.O.	0000929111
11	JACOB NORDSEN SP. Z O.O.	0000346027
12	FABRYKA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000410019
13	MM FINANSE I UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000582193
14	OCTAVA SP. Z O.O.	0000814200
15	PERFEKT UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000729800
16	ANASIEWICZ UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000937982
17	TMK SP. Z O.O.	0000854981
18	CENTRUM FINANSOWO-BROKERSKIE SP. Z O.O.	0000566144
19	SUPERUBEZPIECZENIA.PL SP. Z O.O.	0000574201
20	JWM SP. Z O.O.	0000456694
21	SALVO GROUP SP. Z O.O.	0000763632
22	KANCELARIA BROKERSKA MODERN BROKERS SP. Z O.O.	0000618832
23	BROKER PARTNERS SP. Z O.O.	0000032970
24	AGENCJA UBEZPIECZEŃ BARYŁKA SP. Z O.O.	0000734986
25	CONSURANCE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000799645
26	ESTYMA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000532085
27	M&K FINANSE SP. Z O.O.	0000746936
28	CONACC INSURANCE SP. Z O.O.	0000507091
29	WIELKOPOLSKI DOM FINANSOWY SP. Z O.O.	0000078099
30	PCU PRESTIGE SP. Z O.O.	0000597742

HRM BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000592647 NIP 5542933920 REGON 363259053

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

EBIT i EBITDA

Zatrudnienie

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Sprawozdania finansowe

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do HRM BROKERS

HRM BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000592647 NIP
5542933920 REGON
363259053