POLISA GRUPOWA SP. Z O.O. | KRS: 0000534249

Podsumowanie

aktywa

77 tys.

przychód

89 tys.

zysk

-150 tys.

wartość firmy

59 tys.

Branża główna: Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne

Info

Województwo

ŚLĄSKIE

Miejscowość

BIELSKO-BIAŁA

Adres

UL. WARSZAWSKA, 153

Kod pocztowy

43-300

Rejestracja

2014-12-08

Rozpoczęcie działalności

2014-12-08

Kapitał zakładowy

20000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.polisagrupowa.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BIELSKU-BIAŁEJ, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW MAJĄTKOWYCH ORAZ PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE LUB DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE LUB CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność związana z oprogramowaniem Przetwarzanie danych; zarządzanie stronami internetowymi (hosting) i podobna działalność Stosunki międzyludzkie (public relations) i komunikacja Działalność portali internetowych Pozostałe badania i analizy techniczne Działalność związana z zarządzaniem urządzeniami informatycznymi Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność usługowa w zakresie technologii informatycznych i komputerowych

Opis

Ubezpieczenia OC dla lekarzy.
Ubezpieczenia na życie z utratą dochodu.
Minimum formalności przy ubezpieczeniu.
Pomoc w likwidacji szkód i roszczeń.
Dostęp do Panelu Klienta.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Polisa Grupowa osiągnęła 88 689 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 88 689 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 238 590 zł.

Strata netto wyniosła 149 901 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 10 649 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 88 689 zł w 2024 roku.
• 78 417 zł w 2023 roku.
• 70 413 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -16 888 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -149 901 zł w 2024 roku.
• -103 494 zł w 2023 roku.
• -96 848 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

14148

-31688.37

30002.49

-32802.88

31000

-52197.46

90375.12

-139948.84

90316.96

-104681.47

70413.24

-96848.08

78416.7

-103493.6

88688.77

-149901.16

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Polisa Grupowa wynosi -131 tys. zł.

EBITDA Polisa Grupowa wynosi -29 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 14 631 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -130 754 zł w 2024 roku.
• -84 968 zł w 2023 roku.
• -78 340 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 2185 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -29 412 zł w 2024 roku.
• 8885 zł w 2023 roku.
• 16 353 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Polisa Grupowa wynosi 59 126 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 221 722 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 7099 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 59 126 zł w 2024 roku.
• 52 278 zł w 2023 roku.
• 46 942 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

9432

35370

0

20001.66

75006.23

0

20666.67

77500

0

60250.08

225937.8

0

60211.31

225792.4

0

46942.16

176033.1

0

52277.8

196041.75

0

59125.85

221721.93

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Polisa Grupowa wynosi 2,46%. To oznacza, że firma ma szansę 2,46% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,336% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 2,46% w 2024 roku.
• 1,82% w 2023 roku.
• 1,34% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Polisa Grupowa charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).

Ryzyko opóźnień płatniczych jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne Polisa Grupowa wyniosły 219 443 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Polisa Grupowa wyniosła 77 295 zł.

a

ktywa trwałe to 29 957 zł.

a

ktywa obrotowe to 47 338 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 77 295 zł.

k

apitał (fundusz) własny to -719 952 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 797 248 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -4252 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 77 295 zł w 2024 roku.
• 168 468 zł w 2023 roku.
• 208 824 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

107056.4

218543.62

533346.93

430991.7

351731.84

208823.89

168467.61

77295.23

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -194%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 21%.

Marża operacyjna wyniosła -147%.

Marża netto wyniosła -169%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -23.4 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -8.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.6 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.9 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.3

0.79

-2

-2.24

-0.15

0.45

-0.85

-1.09

-0.1

0.42

-1.47

-1.68

-0.32

0.53

-1.24

-1.55

-0.3

0.28

-0.94

-1.16

-0.46

0.21

-1.11

-1.38

-0.61

0.18

-1.08

-1.32

-1.94

0.21

-1.47

-1.69

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Polisa Grupowa wyniosły 797 248 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 77 295 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 1,031%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 92 873 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 797 248 zł w 2024 roku
• 738 519 zł w 2023 roku
• 675 382 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 127.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 1031% w 2024 roku
• 438% w 2023 roku
• 323% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

107056.4

147135.3

1.37

218543.62

291425.4

1.33

533346.93

658426.17

1.23

430991.7

696019.78

1.61

351731.84

721441.39

2.05

208823.89

675381.52

3.23

168467.61

738518.84

4.38

77295.23

797247.62

10.31

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Polisa Grupowa wykazała przychody na poziomie 88 689 zł.

Organizacja zarobiła -149 901 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -149 901 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

0

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne" (66.29.Z)

dane za rok

Organizacja Polisa Grupowa wykazała zysk netto większy niż 4% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne".

Organizacja wykazała przychód większy niż 37% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 39% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 97% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 6% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 4% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 1% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 62% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 4% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 37% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 39% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 97% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 6% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 4% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 1% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 62% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.01%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.12766

0.37594

0.6383

0.82787

0.10101

0.09783

0.22951

0.792

0

0.08125

0.4094

0.75625

0.83212

0.09649

0.11429

0.22628

0.65714

0

0.05455

0.3949

0.8303

0.77852

0.09836

0.11504

0.22517

0.63333

0

0.04118

0.45399

0.77647

0.85065

0.09524

0.0678

0.14194

0.69231

0

0.05882

0.48485

0.73529

0.87578

0.09924

0.07438

0.13665

0.60494

0

0.05143

0.42515

0.66857

0.93082

0.12308

0.11667

0.1125

0.575

0

0.05806

0.4069

0.56129

0.94595

0.05085

0.05405

0.05298

0.52027

0

0.04167

0.37069

0.39167

0.97391

0.06

0.04301

0.0087

0.62393

0

Powiązania

S JADWIGA - wspólnik, reprezentacja

M ANETA - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

08.12.2014

S Jadwiga

Październik 1975

Osoba

wspólnik

08.12.2014

M Aneta

Listopad 1983

Osoba

reprezentacja

08.12.2014

28.01.2016

M Marek

Sierpień 1975

Osoba

reprezentacja

28.01.2016

S Jadwiga

Październik 1975

Osoba

Udziałowcy

Senecka Jadwiga posiada 200 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Michna Aneta posiada 200 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Podobne organizacje do POLISA GRUPOWA

	Organizacja	Numer KRS
1	GRUPA POLFINANS SP. Z O.O.	0000213141
2	YAGART SP. Z O.O.	0000686880
3	UNITED HOME SP. Z O.O.	0000738503
4	STOW. HORYZONT PRO	0000253600
5	STOW. UBEZPIECZONYCH LUBELSZCZYZNY	0000244089
6	PZU PROJEKT 01 S.A.	0000864393
7	PORTALE ONLINE SP. Z O.O.	0000996922
8	ZACHODNI DOM BROKERSKI SP. Z O.O.	0000221861
9	MAWO FINANSE SP. Z O.O.	0001038335
10	ABRA AGENCJA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000758434
11	CU SP. Z O.O.	0000770624
12	LUCRUM SP. Z O.O.	0000630776
13	BIURO RACHUNKOWE B&F RES CONSULTING SP. Z O.O.	0001049865
14	NORVIG SP. Z O.O.	0000448268
15	PREMIUM PARTNER SP. Z O.O.	0000468199
16	AK RZETELNE SP. Z O.O.	0000332018
17	ANAR UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. SP. Z O.O.	0000870816
18	COVER2B SP. Z O.O.	0000741536
19	PREMIUM PARTNERS SP. Z O.O.	0000381914
20	PREMIUM UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0001034855
21	LUMI PRO SP. Z O.O.	0000957654
22	WALCZAKUBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000639191
23	IL GROUP SP. Z O.O.	0000900332
24	PF EKSPERT SP. Z O.O.	0000686645
25	ASEQRO DOMAGAŁA SP. Z O.O.	0000620597
26	INSURANCE LEADER SP. Z O.O.	0000716471
27	POLSKI DOM BROKERSKI SP. Z O.O.	0000103191
28	RS BROKERS KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000152292
29	EGERIA SP. Z O.O.	0000860821
30	JK SP. Z O.O.	0000960699

POLISA GRUPOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000534249 NIP 5472152263 REGON 360254730

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne" (66.29.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do POLISA GRUPOWA

POLISA GRUPOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000534249 NIP
5472152263 REGON
360254730