POLISA GRUPOWA SP. Z O.O. | KRS: 0000534249

Podsumowanie

aktywa

77 tys.

przychód

89 tys.

zysk

-150 tys.

wartość firmy

59 tys.

Branża główna: Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne

Info

Województwo

ŚLĄSKIE

Miejscowość

BIELSKO-BIAŁA

Adres

UL. WARSZAWSKA, 183

Kod pocztowy

43-346

Rejestracja

2014-12-08

Rozpoczęcie działalności

2014-12-08

Kapitał zakładowy

20000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.polisagrupowa.pl

Email

jadwiga.senecka@polisagrupowa.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BIELSKU-BIAŁEJ, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW MAJĄTKOWYCH ORAZ PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE LUB DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE LUB CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Stosunki międzyludzkie (public relations) i komunikacja Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostałe badania i analizy techniczne Działalność związana z zarządzaniem urządzeniami informatycznymi Działalność portali internetowych Przetwarzanie danych; zarządzanie stronami internetowymi (hosting) i podobna działalność Pozostała działalność usługowa w zakresie technologii informatycznych i komputerowych Działalność związana z oprogramowaniem

Ubezpieczenia OC dla lekarzy.|Ubezpieczenia na życie z utratą dochodu.|Minimum formalności przy ubezpieczeniu.|Pomoc w likwidacji szkód i roszczeń.|Dostęp do Panelu Klienta.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Polisa Grupowa osiągnęła 88 689 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 88 689 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 238 590 zł.

Strata netto wyniosła 149 901 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 10 649 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 88 689 zł w 2024 roku.
• 78 417 zł w 2023 roku.
• 70 413 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -16 888 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -149 901 zł w 2024 roku.
• -103 494 zł w 2023 roku.
• -96 848 zł w 2022 roku.

Przychody i zysk netto — POLISA GRUPOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Przychody

Zysk

14148

-31688.37

30002.49

-32802.88

31000

-52197.46

90375.12

-139948.84

90316.96

-104681.47

70413.24

-96848.08

78416.7

-103493.6

88688.77

-149901.16

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Polisa Grupowa wynosi 59 126 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 221 722 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 7099 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 59 126 zł w 2024 roku.
• 52 278 zł w 2023 roku.
• 46 942 zł w 2022 roku.

Szacowana wartość spółki — POLISA GRUPOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

0

9432

35370

0

20001.66

75006.23

0

20666.67

77500

0

60250.08

225937.8

0

60211.31

225792.4

0

46942.16

176033.1

0

52277.8

196041.75

0

59125.85

221721.93

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Polisa Grupowa wynosi -131 tys. zł.

EBITDA Polisa Grupowa wynosi -29 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 14 631 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -130 754 zł w 2024 roku.
• -84 968 zł w 2023 roku.
• -78 340 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 2185 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -29 412 zł w 2024 roku.
• 8885 zł w 2023 roku.
• 16 353 zł w 2022 roku.

EBIT i EBITDA — POLISA GRUPOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

EBIT

EBITDA

-28337.82

-14116.32

-25596.96

-10535.46

-45710.48

-30648.98

-112341.44

-3426.98

-85256.47

23657.99

-78340.34

16352.52

-84968.07

8884.89

-130754.41

-29412.25

Zatrudnienie

Brak danych o zatrudnieniu.

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Polisa Grupowa wynosi 2,70%. To oznacza, że firma ma szansę 2,70% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,70% w 2024 roku.
• 2,70% w 2023 roku.
• 2,70% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Polisa Grupowa wynosi 2,26%. To oznacza, że firma ma szansę 2,26% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,310% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 2,26% w 2024 roku.
• 1,81% w 2023 roku.
• 1,34% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Polisa Grupowa charakteryzuje się obniżoną wiarygodnością płatniczą (ocena: D).

Występuje podwyższone ryzyko opóźnień w regulowaniu zobowiązań lub problemów operacyjnych. Wskazane są przedpłaty lub krótkie terminy płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Polisa Grupowa wynosi 0 zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 4 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 4 tys. zł.

Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.

Standardowy kredyt kupiecki nie zmienia się w czasie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 4 tys. zł w 2024 roku.
• 3 tys. zł w 2023 roku.
• 3 tys. zł w 2022 roku.

Kredyt kupiecki — POLISA GRUPOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

0

565.92

0

1200.1

0

1240

0

3615

0

3612.68

0

2816.53

0

3136.67

0

3547.55

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne Polisa Grupowa wyniosły 219 443 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Wynagrodzenia — POLISA GRUPOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość wynagrodzeń

0

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Polisa Grupowa wyniosła 77 295 zł.

a

ktywa trwałe to 29 957 zł.

a

ktywa obrotowe to 47 338 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 77 295 zł.

k

apitał (fundusz) własny to -719 952 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 797 248 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -4252 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 77 295 zł w 2024 roku.
• 168 468 zł w 2023 roku.
• 208 824 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa — POLISA GRUPOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Suma bilansowa

107056.4

218543.62

533346.93

430991.7

351731.84

208823.89

168467.61

77295.23

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -194%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 21%.

Marża operacyjna wyniosła -147%.

Marża netto wyniosła -169%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -23.4 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -8.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.6 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.9 punktu procentowego rocznie.

Wskaźniki rentowności — POLISA GRUPOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.3

0.79

-2

-2.24

-0.15

0.45

-0.85

-1.09

-0.1

0.42

-1.47

-1.68

-0.32

0.53

-1.24

-1.55

-0.3

0.28

-0.94

-1.16

-0.46

0.21

-1.11

-1.38

-0.61

0.18

-1.08

-1.32

-1.94

0.21

-1.47

-1.69

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Polisa Grupowa wyniosły 797 248 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 77 295 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 1,031%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 92 873 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 797 248 zł w 2024 roku
• 738 519 zł w 2023 roku
• 675 382 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 127.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 1031% w 2024 roku
• 438% w 2023 roku
• 323% w 2022 roku

Zadłużenie — POLISA GRUPOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

107056.4

147135.3

1.37

218543.62

291425.4

1.33

533346.93

658426.17

1.23

430991.7

696019.78

1.61

351731.84

721441.39

2.05

208823.89

675381.52

3.23

168467.61

738518.84

4.38

77295.23

797247.62

10.31

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Polisa Grupowa wykazała przychody na poziomie 88 689 zł.

Organizacja zarobiła -149 901 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -149 901 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Podatek dochodowy — POLISA GRUPOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość

0

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne" (66.29.Z)

dane za rok

Organizacja Polisa Grupowa wykazała zysk netto większy niż 4% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne".

Organizacja wykazała przychód większy niż 37% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 41% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 98% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 5% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 4% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 1% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 61% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 4% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 37% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 41% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 98% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 5% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 4% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 1% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 61% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.01%.

Wyniki na tle rynku — POLISA GRUPOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.12143

0.37879

0.62857

0.82645

0.10204

0.10989

0.22314

0.79839

0

0.08125

0.42282

0.75

0.83212

0.09735

0.11538

0.22628

0.67143

0

0.05488

0.39744

0.82317

0.77852

0.09917

0.11607

0.21854

0.62667

0

0.04142

0.45963

0.76923

0.86275

0.09677

0.06897

0.12987

0.70968

0

0.05917

0.4908

0.72781

0.875

0.10078

0.07563

0.1375

0.61491

0

0.05202

0.42073

0.66474

0.93671

0.12598

0.11966

0.10692

0.59748

0

0.05769

0.4069

0.57051

0.95302

0.05128

0.05455

0.05921

0.5302

0

0.03623

0.36842

0.4058

0.9771

0.0531

0.03846

0.00763

0.60902

0

Sprawozdania finansowe

Spośród 8 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 51 dni przed upływem ustawowego terminu.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 19 dni przed terminem.

średnie opóźnienie

-51

dni względem terminu

8

w terminie

0

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2024

−19 dni 26-06-2025

2023

−13 dni 02-07-2024

2022

−22 dni 23-06-2023

2021

−3 mies. 5 dni 12-07-2022

2020

−3 mies. 5 dni 12-07-2021

2019

−3 mies. 17 dni 30-06-2020

2018

−1 mies. 12 dni 03-06-2019

2017

−13 dni 02-07-2018

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

Senecka Jadwiga - reprezentacja, wspólnik

Michna Aneta - wspólnik

Historia powiązań

Historia powiązań — POLISA GRUPOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

08.12.2014

Senecka Jadwiga

Październik 1975

Osoba

wspólnik

08.12.2014

Michna Aneta

Listopad 1983

Osoba

reprezentacja

08.12.2014

28.01.2016

Matlak Marek

Sierpień 1975

Osoba

reprezentacja

28.01.2016

Senecka Jadwiga

Październik 1975

Osoba

Udziałowcy

Michna Aneta posiada 200 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Senecka Jadwiga posiada 200 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Reprezentacja

Michna Aneta

wspólnik
Senecka Jadwiga

zarządwspólnik

Funkcja: prezes zarządu

Podobne organizacje do POLISA GRUPOWA

	Organizacja	Numer KRS
1	GRUPA POLFINANS SP. Z O.O.	0000213141
2	YAGART SP. Z O.O.	0000686880
3	UNITED HOME SP. Z O.O.	0000738503
4	STOW. HORYZONT PRO	0000253600
5	STOW. UBEZPIECZONYCH LUBELSZCZYZNY	0000244089
6	PZU PROJEKT 01 S.A.	0000864393
7	PORTALE ONLINE SP. Z O.O.	0000996922
8	ZACHODNI DOM BROKERSKI SP. Z O.O.	0000221861
9	PF EKSPERT SP. Z O.O.	0000686645
10	EPORÓWNAJ SP. Z O.O.	0000699605
11	MAWO FINANSE SP. Z O.O.	0001038335
12	ABRA AGENCJA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000758434
13	AGENCJA UBEZPIECZENIOWO-FINANSOWA P&M PLATINIUM SP. Z O.O.	0000826329
14	CU SP. Z O.O.	0000770624
15	LUCRUM SP. Z O.O.	0000630776
16	OPENCOVER SP. Z O.O.	0000748336
17	BIURO RACHUNKOWE B&F RES CONSULTING SP. Z O.O.	0001049865
18	NORVIG SP. Z O.O.	0000448268
19	PREMIUM PARTNER SP. Z O.O.	0000468199
20	ARCH CONSULTING SP. Z O.O.	0000697287
21	AK RZETELNE SP. Z O.O.	0000332018
22	ANAR UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. SP. Z O.O.	0000870816
23	OLA MUSTANG SP. Z O.O.	0000863637
24	COVER2B SP. Z O.O.	0000741536
25	PREMIUM PARTNERS SP. Z O.O.	0000381914
26	PREMIUM UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0001034855
27	LUMI SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000957654
28	WALCZAKUBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000639191
29	IL GROUP SP. Z O.O.	0000900332
30	ASEQRO DOMAGAŁA SP. Z O.O.	0000620597

POLISA GRUPOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000534249 NIP 5472152263 REGON 360254730

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

EBIT i EBITDA

Zatrudnienie

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne" (66.29.Z)

Sprawozdania finansowe

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do POLISA GRUPOWA

POLISA GRUPOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000534249 NIP
5472152263 REGON
360254730