TOWARZYSTWO USŁUG FINANSOWYCH SP. Z O.O. | KRS: 0000036785

Podsumowanie

aktywa

19 tys.

przychód

104 tys.

zysk

-9 tys.

wartość firmy

70 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

KONSTANCIN-JEZIORNA

Adres

UL. KOŁOBRZESKA, 52E

Kod pocztowy

05-510

Rejestracja

2001-08-21

Rozpoczęcie działalności

2002-01-01

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Email

piotr.cichecki@tuf.com.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozaszkolne formy edukacji DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA USŁUGI FINANSOWE ORAZ UBEZPIECZENIA I FUNDUSZE EMERYTALNE Działalność rachunkowo-księgowa; doradztwo podatkowe

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Towarzystwo Usług Finansowych osiągnęła 104 378 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 100 918 zł. Pozostałe przychody to 3460 zł.

Całkowite koszty wyniosły 109 801 zł.

Strata netto wyniosła 8883 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 5857 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 104 378 zł w 2024 roku.
• 85 376 zł w 2023 roku.
• 96 236 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -1500 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -8883 zł w 2024 roku.
• -1886 zł w 2023 roku.
• 2438 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

63381.92

1616.87

59596.22

-6052.39

72955.58

3301.18

78536.53

-1135.08

89465.72

1562.91

96236.09

2438.19

85376

-1885.9

104378.28

-8882.81

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Towarzystwo Usług Finansowych wynosi 69 586 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 260 946 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 2980 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 69 586 zł w 2024 roku.
• 56 917 zł w 2023 roku.
• 73 910 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

48722.09

158454.8

0

39730.81

148990.55

0

61841.77

182388.95

0

52357.69

196341.33

0

65895.45

223664.3

0

73910.15

240590.22

0

56917.33

213440

0

69585.52

260945.7

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Towarzystwo Usług Finansowych wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2024 roku.
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,05% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Towarzystwo Usług Finansowych charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła -60 568 zł.

Koszty operacyjne Towarzystwo Usług Finansowych wyniosły -113 257 zł.

Wynagrodzenia stanowią 53% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -14 741 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• -60 568 zł w 2024 roku
• -51 114 zł w 2023 roku
• -48 687 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 2.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 53% w 2024 roku
• 59% w 2023 roku
• 52% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Towarzystwo Usług Finansowych wyniosła 18 666 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 9366 zł.

a

ktywa obrotowe to 9300 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 18 666 zł.

k

apitał (fundusz) własny to -28 003 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 46 669 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -379 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 18 666 zł w 2024 roku.
• 19 914 zł w 2023 roku.
• 23 786 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

21319.22

17567.44

20087.11

19187.77

6124.86

23786.35

19913.61

18666.09

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -48%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 32%.

Marża operacyjna wyniosła 212%.

Marża netto wyniosła -9%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -8 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.9 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 29.9 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.08

-0.09

0.03

-0.34

0.26

-0.04

-0.1

0.16

-0.17

0.07

0.05

-0.06

0.05

2

-0.01

0.26

-0.08

2.3

0.02

0.1

-0.14

1.97

0.03

-0.09

0.1

2.02

-0.02

-0.48

0.32

2.12

-0.09

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Towarzystwo Usług Finansowych wyniosły 46 669 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 18 666 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 250%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1143 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 46 669 zł w 2024 roku
• 39 034 zł w 2023 roku
• 41 021 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 9.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 250% w 2024 roku
• 196% w 2023 roku
• 172% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

21319.22

38668.56

1.81

17567.44

40969.17

2.33

20087.11

39860.66

1.98

19187.77

40423.4

2.11

6124.86

25797.58

4.21

23786.35

41020.88

1.72

19913.61

39034.04

1.96

18666.09

46669.33

2.5

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Towarzystwo Usług Finansowych wykazała przychody na poziomie 104 378 zł.

Organizacja zarobiła -8883 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -8883 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -41 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

287

0

327

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Towarzystwo Usług Finansowych wykazała zysk netto większy niż 12% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 26% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 17% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 95% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 10% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 100% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 7% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 56% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 12% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 26% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 17% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 95% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 10% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 100% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 7% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 56% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 wynosił on 0.001%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.51497

0.39736

0.36398

0.9007

0.44845

0.43101

0.52559

0.16413

0.54267

0.16199

0.35849

0.3148

0.92052

0.15394

0.19843

0.13545

0.55675

0

0.50344

0.36765

0.31499

0.91859

0.49068

0.52858

0.60532

0.12832

0.51629

0.22026

0.36759

0.27974

0.92345

0.23207

0.99771

0.21095

0.3425

0

0.45665

0.36674

0.17466

0.95736

0.36398

0.99889

0.6989

0.16441

0

0.44242

0.35077

0.28485

0.91812

0.3634

0.99894

0.48462

0.12883

0

0.18395

0.31234

0.24838

0.93591

0.18539

0.99896

0.16308

0.37406

0

0.12118

0.26032

0.16853

0.94963

0.10151

0.99879

0.07106

0.55759

0

Powiązania

C ALEKSANDRA - reprezentacja, wspólnik

C PIOTR - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

27.04.2016

P Jan Piotr

Wrzesień 1975

Osoba

wspólnik

10.04.2006

27.04.2016

P Jan Piotr

Wrzesień 1975

Osoba

wspólnik

21.08.2001

10.04.2006

P Jan Piotr

Wrzesień 1975

Osoba

wspólnik

21.08.2001

10.04.2006

J Radosław

Lipiec 1976

Osoba

wspólnik

27.04.2016

C Aleksandra

Listopad 1978

Osoba

reprezentacja

21.08.2001

P Jan Piotr

Wrzesień 1975

Osoba

reprezentacja

21.08.2001

10.04.2006

J Radosław

Lipiec 1976

Osoba

reprezentacja

10.04.2006

C Aleksandra

Listopad 1978

Osoba

Udziałowcy

Cichecki Piotr posiada 80 udziałów, które stanowią 80.0% firmy.

Cichecka Aleksandra posiada 20 udziałów, które stanowią 20.0% firmy.

Największym udziałowcem od 27.04.2016 jest Piotr Jan Piotr kontrolujący 80% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 10.04.2006 do 27.04.2016 był Piotr Jan Piotr kontrolując 100% udziałów.

W okresie od 21.08.2001 do 10.04.2006 najwięcej udziałów posiadał Piotr Jan Piotr . Jego udziały w tym czasie wynosiły 70%.

Podobne organizacje do TOWARZYSTWO USŁUG FINANSOWYCH

	Organizacja	Numer KRS
1	ARKANA SP. Z O.O.	0000738244
2	NDF FINANCE SP. Z O.O.	0000283483
3	CENTRUM UBEZPIECZEŃ FOSS SP. Z O.O.	0000797472
4	QATRE SP. Z O.O.	0000755858
5	BS ŚLĄSK SP. Z O.O. SP. K.	0000791296
6	INSURANCE LEADER SP. Z O.O.	0000716471
7	EGERIA SP. Z O.O.	0000860821
8	AGENCJA UBEZPIECZENIOWA CZARNY SP. Z O.O.	0000689144
9	POLISA SP. Z O.O.	0000587538
10	TIWAZ SP. Z O.O.	0000502405
11	MM FINANCIAL SP. Z O.O.	0000736200
12	KOMPLEX SP. Z O.O.	0000677657
13	PARTNER SP. Z O.O.	0000236064
14	PROVER SP. Z O.O.	0000123349
15	CONACC INSURANCE SP. Z O.O.	0000507091
16	UBEZPIECZENIA AM SP. Z O.O.	0000758177
17	WYKRES SP. Z O.O.	0000807446
18	MD SP. Z O.O.	0000474289
19	JK SP. Z O.O.	0000960699
20	GRODZISKI DOM FINANSOWY SP. Z O.O.	0000173462
21	PIECHNA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000845763
22	RS BROKERS KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000152292
23	HF CENTRUM UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.	0000743165
24	VICTIS SP. Z O.O.	0000920350
25	POZNAŃSKI DOM BROKERSKI SP. Z O.O.	0001006211
26	SALDO FINANSE SP. Z O.O.	0000632759
27	ABRA AGENCJA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000758434
28	MW SERWIS SP. Z O.O.	0000841986
29	HOSSA 4U SP. Z O.O.	0000395424
30	PROVIDA SP. Z O.O.	0000100932

TOWARZYSTWO USŁUG FINANSOWYCH SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000036785 NIP 1181622590 REGON 017416434

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do TOWARZYSTWO USŁUG FINANSOWYCH

TOWARZYSTWO USŁUG FINANSOWYCH SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000036785 NIP
1181622590 REGON
017416434