Organizacja JSM Finanse osiągnęła 715 058 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 180 729 zł. Pozostałe przychody to 534 329 zł.
Całkowite koszty wyniosły 23 702 zł.
Zysk netto wyniósł 157 027 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -169 900 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 715 058 zł w 2024 roku.
• 860 175 zł w 2023 roku.
• 426 954 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -94 753 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 157 027 zł w 2024 roku.
• 350 495 zł w 2023 roku.
• 30 325 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji JSM Finanse wynosi 1 444 673 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
339 859 zł a 2 198 383 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -517 245 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 444 673 zł w 2024 roku.
• 2 197 516 zł w 2023 roku.
• 405 935 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji JSM Finanse wynosi 0,20%. To oznacza, że firma ma szansę 0,20% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,017% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,20% w 2024 roku.
• 0,16% w 2023 roku.
• 0,56% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
JSM Finanse charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 51 899
zł.
Koszty operacyjne JSM Finanse wyniosły 431 567
zł.
Wynagrodzenia stanowią 12%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
36 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 51 899 zł w 2024 roku
• 68 423 zł w 2023 roku
• 55 659 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
12% w 2024 roku
•
16% w 2023 roku
•
17% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów JSM Finanse wyniosła 4 220 087 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 3 830 436 zł.
a
ktywa obrotowe to 389 651 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 4 220 087 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 453 145 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 3 766 942 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 393 393 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 4 220 087 zł w 2024 roku.
• 4 045 989 zł w 2023 roku.
• 3 711 574 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 4%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 35%.
Marża operacyjna wyniosła -139%.
Marża netto wyniosła 22%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -7.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -12.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -26.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania JSM Finanse wyniosły 3 766 942 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 4 220 087 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 89%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 426 682 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 3 766 942 zł w 2024 roku
• 3 749 871 zł w 2023 roku
• 3 765 952 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 5.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 89% w 2024 roku
• 93% w 2023 roku
• 101% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja JSM Finanse wykazała przychody na poziomie 715 058 zł.
Organizacja zarobiła 165 790 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 8763 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 157 027 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 5% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -18 721 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 8763 zł w 2024 roku
• 3347 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku