SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
PRZY ZARZĄDZIE JEDNOOSOBOWYM - CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE; PRZY ZARZĄDZIE WIELOOSOBOWYM - DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU LUB JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Organizacja Inkaso Kredytowe osiągnęła 7 319 598 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 7 240 909 zł. Pozostałe przychody to 78 689 zł.
Całkowite koszty wyniosły 559 449 zł.
Zysk netto wyniósł 6 681 459 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 278 141 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 7 319 598 zł w 2024 roku.
• 4 336 551 zł w 2023 roku.
• 14 441 036 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 653 434 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 6 681 459 zł w 2024 roku.
• -971 470 zł w 2023 roku.
• 1 885 196 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Inkaso Kredytowe wynosi 6,93 mln zł.
EBITDA Inkaso Kredytowe wynosi 6,93 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
1 132 597 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 6 925 657 zł w
2024 roku.
• -992 261 zł w
2023 roku.
• -8 094 562 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
1 129 416 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 6 925 657 zł w
2024 roku.
• -992 261 zł w
2023 roku.
• -8 094 319 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Inkaso Kredytowe wynosi 31 605 570 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 93 540 432 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 2 477 393 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 31 605 570 zł w 2024 roku.
• 2 891 034 zł w 2023 roku.
• 17 168 140 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Inkaso Kredytowe wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi NaN% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 7,1% w 2023 roku.
• 2,61% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Inkaso Kredytowe charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 1 poziom w ciągu 8 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Inkaso Kredytowe wyniosły 315 252
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-94 674 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 377 149 zł w 2023 roku
• 599 159 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
4.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2024 roku
•
7% w 2023 roku
•
7% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Inkaso Kredytowe wyniosła 2 588 377 zł.
a
ktywa obrotowe to 2 588 377 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 588 377 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -1 750 433 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 4 338 811 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -4 265 073 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 588 377 zł w 2024 roku.
• 3 696 266 zł w 2023 roku.
• 112 910 174 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 258%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -382%.
Marża operacyjna wyniosła 96%.
Marża netto wyniosła 91%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 31.8 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -53 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 12 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.8 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Inkaso Kredytowe wyniosły 4 338 811 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 588 377 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 168%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -3 617 240 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 4 338 811 zł w 2024 roku
• 12 128 159 zł w 2023 roku
• 120 370 597 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 9.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 168% w 2024 roku
• 328% w 2023 roku
• 107% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Inkaso Kredytowe wykazała przychody na poziomie 7 319 598 zł.
Organizacja zarobiła 7 004 346 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 322 887 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 6 681 459 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 5% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -3084 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 322 887 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 195 171 zł w 2022 roku
Organizacja Inkaso Kredytowe wykazała zysk netto większy niż 98% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 92% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 70% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 90% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 96% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 97% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 99% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 2% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 94% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.05%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 98% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 92% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 70% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 90% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 96% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 97% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 99% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 2% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 94% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.05%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Efficenter
posiada 100 udziałów,
które stanowią 100.0% firmy.
Największym udziałowcem od 18.09.2023 jest
Efficenter
kontrolujący 100% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 20.02.2023 do 18.09.2023
był Sia Finlogic
kontrolując 100% udziałów.
Najwięksi udziałowcy w okresie od 14.01.2022 do 20.02.2023:
• Sia Finlogic (50% udziałów)
• Gravnieks Ronalds (50% udziałów)