FINEA S.A. | KRS: 0000737710

Podsumowanie

aktywa

18,8 mln

przychód

8 mln

zysk

993 tys.

wartość firmy

9,3 mln

Branża główna: Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

UL. ADAMA BRANICKIEGO, 15

Kod pocztowy

02-972

Rejestracja

2018-06-29

Rozpoczęcie działalności

2018-06-29

Kapitał zakładowy

100000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.finea.pl

Forma prawna

SPÓŁKA AKCYJNA

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI SAMODZIELNIE W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU.

Organ nadzoru

RADA NADZORCZA

Branże

Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność usługowa w zakresie informacji, gdzie indziej niesklasyfikowana Działalność trustów, funduszów i podobnych instytucji finansowych Działalność maklerska związana z rynkiem papierów wartościowych i towarów giełdowych Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Działalność holdingów finansowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostałe pośrednictwo pieniężne

Opis

Faktoring online - szybka wymiana faktur na gotówkę
Minimalizacja formalności i proces całkowicie online
Oferowane limity oraz faktoring na żądanie
Wsparcie dla spedycji i przewoźników
Zdalne konsultacje dla klientów

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Finea osiągnęła 7 969 374 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 7 884 684 zł. Pozostałe przychody to 84 689 zł.

Całkowite koszty wyniosły 6 892 037 zł.

Zysk netto wyniósł 992 647 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 1 138 482 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 7 969 374 zł w 2024 roku.
• 4 726 730 zł w 2023 roku.
• 4 465 139 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 141 807 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 992 647 zł w 2024 roku.
• -1 172 120 zł w 2023 roku.
• -1 098 694 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

0

5167.86

-5682.75

461253.79

-565117.33

1325951.33

-1693645.49

2652315.51

-1999819.85

4465138.5

-1098694.08

4726729.54

-1172119.98

7969373.52

992647.42

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Finea wynosi 2,86 mln zł.

EBITDA Finea wynosi 2,94 mln zł.

EBIT

EBITDA

0

-5558.25

-460564.97

-1106759.08

-1082459.24

-810174.2

-712596.24

554332.09

639410.05

775353.62

860431.58

2859426.58

2938577.26

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Finea wynosi 9 283 505 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 19 923 434 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 326 215 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 9 283 505 zł w 2024 roku.
• 3 151 153 zł w 2023 roku.
• 2 976 759 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

74183.18

377269

0

307502.53

1153134.47

0

883967.55

3314878.33

0

1768210.34

6630788.77

0

2976759

11162846.25

0

3151153.03

11816823.85

0

9283505.36

19923433.8

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Finea wynosi 2,83%. To oznacza, że firma ma szansę 2,83% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,262% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,83% w 2024 roku.
• 2,86% w 2023 roku.
• 2,86% w 2022 roku.

Prawd. zamkn. - lata

0.0466495

0.0291858

0.0290992

0.0289324

0.0287645

0.0286117

0.0286137

0.0283366

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Finea wynosi 1,54%. To oznacza, że firma ma szansę 1,54% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,212% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 1,54% w 2024 roku.
• 2,52% w 2023 roku.
• 2,04% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności - lata

0.0006089

0.0006058

0.0251563

0.0562002

0.0429332

0.0204222

0.0251555

0.0154297

Wiarygodność firmy

dane za rok

Finea charakteryzuje się obniżoną wiarygodnością płatniczą (ocena: D).

Występuje podwyższone ryzyko opóźnień w regulowaniu zobowiązań lub problemów operacyjnych. Wskazane są przedpłaty lub krótkie terminy płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Finea wynosi 0 zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 429 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 429 tys. zł.

Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.

Standardowy kredyt kupiecki nie zmienia się w czasie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 429 tys. zł w 2024 roku.
• 188 tys. zł w 2023 roku.
• 178 tys. zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

4440.16

18863.45

0

18450.15

0

52961.59

0

105693.82

0

177729.33

0

187700.8

0

428913.99

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 635 586 zł.

Koszty operacyjne Finea wyniosły 5 025 258 zł.

Wynagrodzenia stanowią 13% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 90 798 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 635 586 zł w 2024 roku
• 591 407 zł w 2023 roku
• 740 415 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 1.8 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 13% w 2024 roku
• 15% w 2023 roku
• 19% w 2022 roku

Wartość wynagrodzeń

0

37916

220240.39

614237.44

740414.71

591406.6

635585.94

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Finea wyniosła 18 837 717 zł.

a

ktywa trwałe to 597 648 zł.

a

ktywa obrotowe to 18 240 069 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 18 837 717 zł.

k

apitał (fundusz) własny to -4 761 624 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 23 599 342 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 2 691 102 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 18 837 717 zł w 2024 roku.
• 8 981 611 zł w 2023 roku.
• 11 661 467 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

0

151878.71

2377564.84

6021691.42

8938999.12

11661467.15

8981611.04

18837717.2

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 5%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -21%.

Marża operacyjna wyniosła 36%.

Marża netto wyniosła 12%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.04

-0.06

-1.08

-1.1

-0.24

1.2

-1

-1.23

-0.28

0.78

-0.84

-1.28

-0.22

0.48

-0.31

-0.75

-0.09

0.21

0.12

-0.25

-0.13

0.15

0.17

-0.25

0.05

-0.21

0.36

0.12

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Finea wyniosły 23 599 342 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 18 837 717 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 125%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3 371 335 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 23 599 342 zł w 2024 roku
• 16 547 126 zł w 2023 roku
• 16 924 427 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 125% w 2024 roku
• 184% w 2023 roku
• 145% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

151878.71

57561.46

0.38

2377564.84

2848364.92

1.2

6021691.42

8186136.99

1.36

8938999.12

13103264.54

1.47

11661467.15

16924426.65

1.45

8981611.04

16547125.89

1.84

18837717.2

23599341.56

1.25

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Finea wykazała przychody na poziomie 7 969 374 zł.

Organizacja zarobiła 1 121 323 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 128 676 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 992 647 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 18 382 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 128 676 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

0

128675.92

Wyniki na tle rynku "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (64.99.Z)

dane za rok

Organizacja Finea wykazała zysk netto większy niż 91% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 92% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 88% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 84% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 61% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 80% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 71% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 12% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 91% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.05%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 91% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 92% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 88% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 84% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 61% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 80% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 71% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 12% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 91% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.05%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.40058

0.00305

0.00048

0

0.27745

0.38717

0.47809

0.458

0.18869

0.22846

0.2888

0.19422

0

0.05356

0.73363

0.74739

0.82962

0.19938

0.23371

0.1543

0.92315

0

0.02981

0.82948

0.82207

0.85401

0.18081

0.2395

0.13349

0.84965

0

0.02528

0.87434

0.85626

0.86421

0.2146

0.31716

0.14813

0.7816

0

0.0384

0.89797

0.87317

0.86565

0.29544

0.64819

0.22151

0.67447

0

0.03298

0.90037

0.84

0.89041

0.27948

0.66539

0.18076

0.64037

0

0.90803

0.92104

0.88357

0.84473

0.60899

0.79911

0.7074

0.11607

0.90683

Powiązania

EFAKTOR - wspólnik

J ELIZA - prokurent

N JAROSŁAW - organ nadzoru

S PIOTR - organ nadzoru

R JOANNA - prokurent

B ROBERT - organ nadzoru

G PIOTR - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

24.05.2022

15.07.2024

Efaktor Holding

Organizacja

wspólnik

15.07.2024

Efaktor

Organizacja

organ nadzoru

29.06.2018

B Robert

Czerwiec 1975

Osoba

organ nadzoru

29.06.2018

24.05.2022

K Tomasz

Luty 1977

Osoba

organ nadzoru

29.06.2018

N Jarosław

Styczeń 1971

Osoba

organ nadzoru

24.05.2022

15.07.2024

N Dominik

Sierpień 1981

Osoba

organ nadzoru

15.07.2024

S Piotr

Grudzień 1980

Osoba

prokurent

29.06.2018

J Eliza

Lipiec 1980

Osoba

prokurent

19.02.2021

R Joanna

Wrzesień 1981

Osoba

reprezentacja

29.06.2018

G Piotr

Styczeń 1973

Osoba

reprezentacja

19.02.2021

04.07.2023

G Adam

Kwiecień 1980

Osoba

reprezentacja

07.12.2023

11.07.2025

D Jerzy

Maj 1976

Osoba

Udziałowcy

Efaktor posiada b.d. udziałów, które stanowią 0.0% firmy.

Największym udziałowcem od 15.07.2024 jest Efaktor kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 24.05.2022 do 15.07.2024 był Efaktor Holding kontrolując 100% udziałów.

Podobne organizacje do FINEA

	Organizacja	Numer KRS
1	SPV ANT II SP. Z O.O.	0000624503
2	EUROPEJSKIE CENTRUM JAKOŚCI I PROMOCJI W LIKWIDACJI	0000291761
3	TREND CAPITAL SP. Z O.O. ALFA SP. K.	0000828302
4	PHENOMEN GAMES SP. Z O.O.	0000791490
5	SEED CAPITAL FUND SP. Z O.O.	0000504824
6	ROLNA 1 SP. Z O.O.	0000625343
7	PODLASKI FUNDUSZ ROZWOJU SP. Z O.O.	0000222492
8	PRECEDENT SP. Z O.O.	0000730685
9	PSK ZS SP. Z O.O.	0000521429
10	NEW INCASO SP. Z O.O.	0000333610
11	KUJAWSKI CUKIER SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000416661
12	ŚLĄSKI FUNDUSZ INWESTYCYJNY PROMONEY SP. Z O.O.	0000623558
13	THE FIRST EXPLORERS SP. Z O.O.	0000768289
14	VENTURE ADVENTURE SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000913932
15	POLMATUR SP. Z O.O.	0000653868
16	ZWROTYBANKOWE.PL ŁÓDŹ SP. Z O.O.	0000906814
17	NAVIBLUE SP. Z O.O. CAPITAL SP. K.	0000476000
18	VALUE QUEST SP. Z O.O.	0000580289
19	ALFARI SP. Z O.O. SP. K.	0000796911
20	EXCEL DATA SP. Z O.O.	0000933923
21	LOOK LEASE SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000287006
22	LAND 2B 02 SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000523350
23	EVES INVEST SP. Z O.O.	0000593734
24	CDR INVESTMENT SP. Z O.O.	0000328054
25	EKOSERWIS SP. Z O.O.	0000231156
26	MULTITOP UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. SP. K.	0000377859
27	DELTA INVESTMENTS GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ	0000205534
28	STATIMA S.A.	0000537130
29	INKASO78 SP. Z O.O.	0000395550
30	SW INWESTYCJE SP. Z O.O. S.K.A.	0000388139

FINEA SPÓŁKA AKCYJNA KRS 0000737710 NIP 9512465149 REGON 380641871

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (64.99.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do FINEA

FINEA SPÓŁKA AKCYJNA KRS
0000737710 NIP
9512465149 REGON
380641871