WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI PRYWATNEJ KRAJOWEJ POZOSTAŁEJ
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE, A W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO: PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE LUB DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE.
Platforma B2B2C z usługami do zarządzania finansami małych przedsiębiorstw
Automatyzacja administracji finansowej i zarządzania przepływem gotówki
Integracja z bankowością i usługami pozabankowymi w jednym miejscu
Spersonalizowane rozwiązania dostosowane do lokalnych rynków
Zaufanie zdobyte dzięki licznym nagrodom w branży fintech
CashDirector to innowacyjna platforma, która redefiniuje sposób zarządzania finansami dla małych przedsiębiorstw. Działa na zasadzie modelu partner-label w sektorze B2B2C, współpracując z bankami, pożyczkodawcami oraz firmami związanymi z płatnościami, co pozwala na dostarczanie unikalnych usług dla końcowych użytkowników. CashDirector dopasowuje się do potrzeb lokalnych rynków, oferując spersonalizowane rozwiązania dla klientów w Polsce, Francji, Włoszech, Niemczech, Belgii oraz Stanach Zjednoczonych. Kluczowe funkcjonalności platformy obejmują automatyzację codziennej administracji finansowej, zarządzanie przepływem gotówki, a także analitykę danych, co pozwala na lepsze podejmowanie decyzji biznesowych. Dzięki swojej unikatowej architekturze umożliwia integrację z różnorodnymi usługami bankowymi i pozabankowymi, oferując jedno miejsce do zarządzania wszystkimi aspektami finansowymi. CashDirector zyskał zaufanie użytkowników dzięki swojej prostocie oraz efektywności, co potwierdzają liczne nagrody w branży fintech, w tym tytuły „TOP 10 Hottest FinTech Startup” oraz „MIT Fintech Future Commerce award”. Ich misją jest wsparcie małych firm w optymalizacji ich działań finansowych oraz zapewnienie im stałego dostępu do innowacyjnych narzędzi umożliwiających sprawniejsze funkcjonowanie na rynku.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Cashdirector osiągnęła 38 101 987 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 37 779 278 zł. Pozostałe przychody to 322 708 zł.
Całkowite koszty wyniosły 38 790 377 zł.
Strata netto wyniosła 1 011 099 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 6 744 527 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 38 101 987 zł w 2022 roku.
• 28 734 954 zł w 2021 roku.
• 21 004 852 zł w 2020 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 313 072 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -1 011 099 zł w 2022 roku.
• -259 162 zł w 2021 roku.
• 466 921 zł w 2020 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Cashdirector wynosi 1,87 mln zł.
EBITDA Cashdirector wynosi 3,76 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
864 807 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 1 874 005 zł w
2022 roku.
• 2 044 383 zł w
2021 roku.
• 1 137 853 zł w
2020 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
1 137 417 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 3 756 982 zł w
2022 roku.
• 3 191 385 zł w
2021 roku.
• 1 620 329 zł w
2020 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Cashdirector wynosi 39 587 806 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 95 254 966 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 7 047 690 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 39 587 806 zł w 2022 roku.
• 33 608 934 zł w 2021 roku.
• 29 658 685 zł w 2020 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Cashdirector wynosi 2,53%. To oznacza, że firma ma szansę 2,53% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,027% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,53% w 2022 roku.
• 2,56% w 2021 roku.
• 2,60% w 2020 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Cashdirector wynosi 0,28%. To oznacza, że firma ma szansę 0,28% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 1,037% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,28% w 2022 roku.
• 0,24% w 2021 roku.
• 0,10% w 2020 roku.
Wiarygodność firmy
Cashdirector charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 2 poziomy w ciągu 5 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2021 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2020 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Cashdirector wynosi 1,1 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 3,78 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 3,78 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
220 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 1,1 mln zł w 2022 roku.
• 1,09 mln zł w 2021 roku.
• 1,2 mln zł w 2020 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.
• 93 tys. zł w 2020 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 3,78 mln zł w 2022 roku.
• 3,85 mln zł w 2021 roku.
• 3,68 mln zł w 2020 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 15 967 653
zł.
Koszty operacyjne Cashdirector wyniosły 35 905 274
zł.
Wynagrodzenia stanowią 44%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
2 573 067 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 15 967 653 zł w 2022 roku
• 11 631 824 zł w 2021 roku
• 8 987 641 zł w 2020 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
44% w 2022 roku
•
44% w 2021 roku
•
45% w 2020 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Cashdirector wyniosła 31 450 030 zł.
a
ktywa trwałe to 18 659 586 zł.
a
ktywa obrotowe to 12 790 444 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 31 450 030 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 18 915 309 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 12 534 720 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 4 763 083 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 31 450 030 zł w 2022 roku.
• 29 316 073 zł w 2021 roku.
• 24 326 572 zł w 2020 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -3%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -5%.
Marża operacyjna wyniosła 5%.
Marża netto wyniosła -3%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.2 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 26 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 12.2 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 11.2 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Cashdirector wyniosły 12 534 720 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 31 450 030 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 40%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1 361 298 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 12 534 720 zł w 2022 roku
• 10 046 343 zł w 2021 roku
• 5 942 886 zł w 2020 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 40% w 2022 roku
• 34% w 2021 roku
• 24% w 2020 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Cashdirector wykazała przychody na poziomie 38 101 987 zł.
Organizacja zarobiła -878 945 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 132 154 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -1 011 099 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -15% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 26 431 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 132 154 zł w 2022 roku
• 104 783 zł w 2021 roku
• 128 279 zł w 2020 roku