SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI, W TYM DO PODPISYWANIA I SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI, UPOWAŻNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE
Habza Group jest ekspertem w dziedzinie finansów, specjalizującym się w trudnych przypadkach kredytowych. Firma oferuje szeroki zakres usług finansowych i kredytowych zarówno dla klientów indywidualnych, jak i firmowych. W ich ofercie znajdują się między innymi kredyty konsolidacyjne, kredyty refinansowe oraz kredyty dla zadłużonych, które pozwalają klientom na skuteczne zarządzanie długami i wyjście z kłopotów finansowych.
Dla klientów indywidualnych Habza Group przygotowała różnorodne opcje kredytowe, takie jak kredyty gotówkowe, kredyty konsolidacyjne online, kredyty bez zdolności kredytowej, czy kredyty na umowę zlecenie. Firma oferuje także pomoc w uzyskaniu kredytów dla nauczycieli, lekarzy, prawników czy policjantów, dostosowując ofertę do specyficznych potrzeb różnych grup zawodowych.
Oferta dla firm obejmuje natomiast kredyty konsolidacyjne, restrukturyzację przedsiębiorstw, kredyty na spłatę zobowiązań wobec ZUS i US, kredyty obrotowe oraz inwestycyjne. Habza Group wspiera przedsiębiorców, niezależnie od stażu firmy, oferując również kredyty dla nowych firm, kredyty obrotowe z Unii Europejskiej, a także pomoc w uzyskaniu dotacji na działalność gospodarczą. Organizacja charakteryzuje się wysoką skutecznością w pozyskiwaniu środków finansowych, co potwierdza ponad 40 000 zadowolonych klientów oraz 91% skuteczność w uzyskiwaniu kredytów.
Habza Group działa na terenie całej Polski, świadcząc usługi również online, co sprawia, że dostęp do ich oferty jest łatwy i wygodny. Firma kładzie duży nacisk na indywidualne podejście do klienta, kompleksowe wsparcie oraz przejrzyste zasady współpracy. Klienci mogą liczyć na profesjonalną obsługę i pomoc na każdym etapie procesu kredytowego.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Habza Group osiągnęła 1 791 462 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 205 134 zł. Pozostałe przychody to 586 328 zł.
Całkowite koszty wyniosły 797 874 zł.
Zysk netto wyniósł 407 260 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 177 793 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 791 462 zł w 2024 roku.
• 4 377 808 zł w 2023 roku.
• 2 308 863 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 58 180 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 407 260 zł w 2024 roku.
• 2 812 109 zł w 2023 roku.
• 370 373 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Habza Group wynosi 3 185 384 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
362 038 zł a 5 701 635 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 402 968 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 185 384 zł w 2024 roku.
• 15 113 461 zł w 2023 roku.
• 3 020 735 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Habza Group wynosi 2,88%. To oznacza, że firma ma szansę 2,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,88% w 2024 roku.
• 2,88% w 2023 roku.
• 2,88% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Habza Group wynosi 0,09%. To oznacza, że firma ma szansę 0,09% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,005% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,09% w 2024 roku.
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,21% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Habza Group charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Habza Group wynosi 56 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 97 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 97 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
6 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 56 tys. zł w 2024 roku.
• 224 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 97 tys. zł w 2024 roku.
• 562 tys. zł w 2023 roku.
• 74 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 59 599
zł.
Koszty operacyjne Habza Group wyniosły 1 384 199
zł.
Wynagrodzenia stanowią 4%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-27 691 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 59 599 zł w 2024 roku
• 48 912 zł w 2023 roku
• 69 919 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
4% w 2024 roku
•
3% w 2023 roku
•
4% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Habza Group wyniosła 1 323 708 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 240 895 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 082 813 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 323 708 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 482 717 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 840 991 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 163 927 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 323 708 zł w 2024 roku.
• 1 397 514 zł w 2023 roku.
• 659 489 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 31%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 84%.
Marża operacyjna wyniosła -15%.
Marża netto wyniosła 23%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 12 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -16.4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Habza Group wyniosły 840 991 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 323 708 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 64%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 92 833 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 840 991 zł w 2024 roku
• 135 534 zł w 2023 roku
• 671 784 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 6.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 64% w 2024 roku
• 10% w 2023 roku
• 102% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Habza Group wykazała przychody na poziomie 1 791 462 zł.
Organizacja zarobiła 407 260 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 407 260 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -464 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Organizacja Habza Group wykazała zysk netto większy niż 91% organizacji z branży "Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania".
Organizacja wykazała przychód większy niż 84% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 79% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 66% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 75% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 23% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 83% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 85% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.003%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 91% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 84% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 79% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 66% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 75% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 23% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 83% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 85% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.003%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Habza Sławomir
posiada 90 udziałów,
które stanowią 90.0% firmy.
Habza Oskar
posiada 10 udziałów,
które stanowią 10.0% firmy.
Największym udziałowcem od 02.02.2022 jest
Habza Sławomir
kontrolujący 90% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 30.03.2020 do 02.02.2022
był Habza Sławomir
kontrolując 90% udziałów.
W okresie od 01.10.2018 do 30.03.2020 najwięcej udziałów posiadał Habza Sławomir . Jego udziały w tym czasie wynosiły 90%.