Kompleksowe usługi finansowe i ubezpieczeniowe|Oferowanie rozwiązań finansowania i oszczędzania|Ubezpieczenia majątkowe, firmowe, życiowe, zdrowotne, podróżne|Długofalowa współpraca na zasadzie partnerstwa
D&G Finanse to firma specjalizująca się w kompleksowych usługach finansowych i ubezpieczeniowych, współpracująca z licznymi instytucjami z branży finansowej oraz ubezpieczeniowej. Celem D&G Finanse jest maksymalne zadowolenie klienta oraz długofalowa, partnerska współpraca. Firma oferuje szeroki wachlarz produktów, obejmujących finansowanie, oszczędzanie oraz różne formy ubezpieczeń. Są to zarówno ubezpieczenia majątkowe, firmowe, życiowe i zdrowotne, jak i podróżne. Dzięki ścisłej współpracy z instytucjami finansowymi, firma może proponować swoim klientom optymalne rozwiązania dostosowane do indywidualnych potrzeb. D&G Finanse angażuje się w stałe doskonalenie jakości obsługi, gwarantując wsparcie na każdym etapie współpracy. Firma wyróżnia się priorytetowym podejściem do zadowolenia klienta, gwarancją jakości świadczonych usług oraz wsparciem w wyborze najkorzystniejszych rozwiązań finansowych i ubezpieczeniowych. Jej motto to zadowolony klient.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja D&g Finanse osiągnęła 263 335 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 263 335 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 218 619 zł.
Zysk netto wyniósł 44 715 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 5888 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 263 335 zł w 2024 roku. • 217 554 zł w 2023 roku. • 230 309 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 8209 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 44 715 zł w 2024 roku. • 16 241 zł w 2023 roku. • 1753 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji D&g Finanse wynosi 472 872 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
118 454 zł a 658 337 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 45 157 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 472 872 zł w 2024 roku. • 294 920 zł w 2023 roku. • 233 287 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT D&g Finanse wynosi 50 tys. zł.
EBITDA D&g Finanse wynosi 58 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
8138 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 49 570 zł w
2024 roku. • 21 353 zł w
2023 roku. • 6613 zł w
2022 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
8762 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 57 631 zł w
2024 roku. • 26 894 zł w
2023 roku. • 17 703 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Brak danych o zatrudnieniu.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji D&g Finanse wynosi 3,00%. To oznacza, że firma ma szansę 3,00% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 3,00% w 2024 roku. • 3,00% w 2023 roku. • 3,00% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji D&g Finanse wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,004% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,02% w 2024 roku. • 0,03% w 2023 roku. • 0,05% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
D&g Finanse charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla D&g Finanse wynosi 19 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 7 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 47 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 7 tys. zł a 47 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
3 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 19 tys. zł w 2024 roku. • 12 tys. zł w 2023 roku. • 10 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 7 tys. zł w 2024 roku. • 3 tys. zł w 2023 roku. • 0 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 47 tys. zł w 2024 roku. • 29 tys. zł w 2023 roku. • 26 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
108 166
zł.
Koszty operacyjne D&g Finanse wyniosły
213 765
zł.
Wynagrodzenia stanowią
51%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
6049 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 108 166 zł w 2024 roku • 85 521 zł w 2023 roku • 90 361 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
3.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
51% w 2024 roku •
44% w 2023 roku •
40% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów D&g Finanse wyniosła 211 011 zł.
a
ktywa trwałe to 23 334 zł.
a
ktywa obrotowe to 187 677 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 211 011 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 157 939 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 53 072 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 18 006 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 211 011 zł w 2024 roku. • 195 273 zł w 2023 roku. • 171 575 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 21%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 28%.
Marża operacyjna wyniosła 19%.
Marża netto wyniosła 17%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 19.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania D&g Finanse wyniosły 53 072 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 211 011 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 25%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -2900 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 53 072 zł w 2024 roku • 82 049 zł w 2023 roku • 74 593 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 8.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 25% w 2024 roku • 42% w 2023 roku • 43% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja D&g Finanse wykazała przychody na poziomie 263 335 zł.
Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 0 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Organizacja D&g Finanse wykazała zysk netto większy niż 73% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 59% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 42% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 42% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 66% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 69% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 84% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 70% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 73% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 59% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 42% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 42% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 66% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 69% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 84% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 70% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż NaN% organizacji w branży.
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.002%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 8 sprawozdań finansowych, 2 złożono po terminie, a 6 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 38 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 14 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-38
dni względem terminu
6
w terminie
2
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
−14 dni01-07-2025
2023
+8 mies. 16 dni28-03-2025
2022
+5 dni20-07-2023
2021
−23 dni22-09-2022
2020
−6 mies. 19 dni30-03-2021
2019
−6 mies. 18 dni31-03-2020
2018
−3 mies. 20 dni27-03-2019
2017
−24 dni21-06-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie