SĄD REJONOWY W CZĘSTOCHOWIE, XVII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO CZŁONEK ZARZĄDU JEST UPRAWNIONY DO SAMODZIELNEGO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI, NATOMIAST JEŻELI ZARZĄD SPÓŁKI JEST WIELOOSOBOWY DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM
Specjalizacja w faktoringu dla mikro, małych i średnich firm.
Brak wymogu minimalnego obrotu dla nowych klientów.
Finansowanie poprzez emisje obligacji korporacyjnych.
Obsługa różnych branż, w tym budowlanej i IT.
Ponad 3000 zadowolonych klientów oraz 2 miliardy PLN sfinansowanych faktur.
AOW Faktoring to firma faktoringowa obecna na polskim rynku od 1993 roku, z ponad 30-letnim doświadczeniem w branży. Specjalizuje się w świadczeniu usług faktoringowych, przede wszystkim dla mikro, małych oraz średnich przedsiębiorstw. AOW Faktoring wyróżnia się brakiem wymogów dotyczących minimalnego obrotu, co umożliwia współpracę nawet z najmniejszymi firmami, a także start-upami. Stabilne źródła finansowania, w tym emisje obligacji korporacyjnych, sprawiają, że firma dysponuje elastycznymi opcjami finansowymi, co przyciąga klientów z różnych branż, takich jak budowlana, handlowa, produkcyjna, telekomunikacyjna czy IT. W ciągu swojej działalności AOW Faktoring obsłużyło ponad 3000 klientów, sfinansowało faktury o łącznej wartości przekraczającej 2 miliardy PLN oraz z powodzeniem wyemitowało obligacje o wartości 70 milionów PLN. Misją firmy jest wspieranie rozwoju małych i średnich przedsiębiorstw poprzez oferowanie dostępu do kapitału oraz zwiększenie płynności finansowej ich działalności.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja AOW Faktoring osiągnęła 9 050 636 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 8 943 448 zł. Pozostałe przychody to 107 188 zł.
Całkowite koszty wyniosły 8 342 511 zł.
Zysk netto wyniósł 600 937 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 159 057 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 9 050 636 zł w 2024 roku.
• 7 399 600 zł w 2023 roku.
• 6 197 820 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -89 453 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 600 937 zł w 2024 roku.
• 479 498 zł w 2023 roku.
• 174 430 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT AOW Faktoring wynosi 4,85 mln zł.
EBITDA AOW Faktoring wynosi 4,94 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
95 153 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 4 851 435 zł w
2024 roku.
• 4 100 371 zł w
2023 roku.
• 2 814 574 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
96 902 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 4 937 455 zł w
2024 roku.
• 4 187 133 zł w
2023 roku.
• 2 900 761 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji AOW Faktoring wynosi 25 274 068 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
6 009 374 zł a 89 794 991 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 39 511 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 25 274 068 zł w 2024 roku.
• 23 323 168 zł w 2023 roku.
• 21 009 182 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji AOW Faktoring wynosi 0,82%. To oznacza, że firma ma szansę 0,82% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -4,502% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,82% w 2024 roku.
• 0,64% w 2023 roku.
• 0,70% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
AOW Faktoring charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 4 poziomy w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 554 972
zł.
Koszty operacyjne AOW Faktoring wyniosły 4 092 013
zł.
Wynagrodzenia stanowią 38%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
23 575 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 554 972 zł w 2024 roku
• 1 360 641 zł w 2023 roku
• 1 378 219 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
38% w 2024 roku
•
45% w 2023 roku
•
44% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów AOW Faktoring wyniosła 79 170 512 zł.
a
ktywa trwałe to 8 308 674 zł.
a
ktywa obrotowe to 70 861 837 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 79 170 512 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 22 448 748 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 56 721 764 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1 307 080 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 79 170 512 zł w 2024 roku.
• 69 211 215 zł w 2023 roku.
• 68 264 008 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 1%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 3%.
Marża operacyjna wyniosła 54%.
Marża netto wyniosła 7%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania AOW Faktoring wyniosły 56 721 764 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 79 170 512 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 72%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 918 702 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 56 721 764 zł w 2024 roku
• 47 248 405 zł w 2023 roku
• 46 691 231 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 72% w 2024 roku
• 68% w 2023 roku
• 68% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja AOW Faktoring wykazała przychody na poziomie 9 050 636 zł.
Organizacja zarobiła 737 373 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 136 436 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 600 937 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 19% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -39 778 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 136 436 zł w 2024 roku
• 162 307 zł w 2023 roku
• 17 623 zł w 2022 roku
Organizacja AOW Faktoring wykazała zysk netto większy niż 87% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 93% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 96% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 63% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 56% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 87% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 59% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 47% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 91% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.06%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 87% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 93% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 96% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 63% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 56% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 87% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 59% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 47% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 91% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.06%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki