PROGRESJA SP. Z O.O. | KRS: 0000371441

Podsumowanie

aktywa

147 tys.

przychód

137 tys.

zysk

3 tys.

wartość firmy

210 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

PODLASKIE

Miejscowość

BIAŁYSTOK

Adres

WARSZAWSKA, 6A

Kod pocztowy

15-063

Rejestracja

2010-11-26

Rozpoczęcie działalności

2010-11-26

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BIAŁYMSTOKU, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Stosunki międzyludzkie (public relations) i komunikacja Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Leasing finansowy Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Progresja osiągnęła 136 821 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 136 493 zł. Pozostałe przychody to 327 zł.

Całkowite koszty wyniosły 133 033 zł.

Zysk netto wyniósł 3461 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 6029 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 136 821 zł w 2024 roku.
• 128 613 zł w 2023 roku.
• 109 684 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -680 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 3461 zł w 2024 roku.
• 13 323 zł w 2023 roku.
• 7458 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

94614.61

8217.82

105009.78

11605.37

102841.2

2790.99

104100.99

11743.41

110855.26

15590.92

109683.95

7457.71

128613.04

13322.79

136820.51

3460.79

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Progresja wynosi 3 tys. zł.

EBITDA Progresja wynosi 3 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 866 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 3476 zł w 2024 roku.
• 13 937 zł w 2023 roku.
• 8196 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 866 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 3476 zł w 2024 roku.
• 13 937 zł w 2023 roku.
• 8196 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Progresja wynosi 210 398 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 34 608 zł a 561 820 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 8370 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 210 398 zł w 2024 roku.
• 241 779 zł w 2023 roku.
• 195 707 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

55862.33

151810.01

297932.4

64566.35

180994.35

344353.88

27909.9

146384.36

355517.84

75467.15

191841.45

402491.48

87160.34

223427.53

464855.16

74577.1

195707.1

494686

102745.72

241778.9

547977.16

34607.9

210398.14

561820.32

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Progresja wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Progresja charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 119 346 zł.

Koszty operacyjne Progresja wyniosły 133 018 zł.

Wynagrodzenia stanowią 90% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 6102 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 119 346 zł w 2024 roku
• 101 278 zł w 2023 roku
• 89 647 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 90% w 2024 roku
• 89% w 2023 roku
• 88% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Progresja wyniosła 146 883 zł.

a

ktywa obrotowe to 146 883 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 146 883 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 140 455 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 6428 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 10 008 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 146 883 zł w 2024 roku.
• 141 397 zł w 2023 roku.
• 128 641 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

76825.03

88614.54

91539.38

115258.83

122341.18

128641.48

141397.35

146882.8

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 2%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 2%.

Marża operacyjna wyniosła 3%.

Marża netto wyniosła 3%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.9 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.11

0.1

0.09

0.13

0.11

0.03

0.1

0.12

0.11

0.13

0.15

0.14

0.06

0.07

0.09

0.1

0.11

0.1

0.02

0.03

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Progresja wyniosły 6428 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 146 883 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 4%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 584 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 6428 zł w 2024 roku
• 4403 zł w 2023 roku
• 4970 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 4% w 2024 roku
• 3% w 2023 roku
• 4% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

76825.03

2341.93

0.03

88614.54

2526.07

0.03

91539.38

2659.92

0.03

115258.83

14635.96

0.13

122341.18

6127.39

0.05

128641.48

4969.98

0.04

141397.35

4403.06

0.03

146882.8

6427.72

0.04

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Progresja wykazała przychody na poziomie 136 821 zł.

Organizacja zarobiła 3803 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 342 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 3461 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -166 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 342 zł w 2024 roku
• 1318 zł w 2023 roku
• 738 zł w 2022 roku

Wartość

1503

2048

280

679

652

738

1318

342

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Progresja wykazała zysk netto większy niż 36% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 30% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 47% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 20% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 33% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 32% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 32% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 26% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 35% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 36% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 30% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 47% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 20% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 33% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 32% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 32% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 26% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 35% organizacji w branży.

Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 wynosił on 0.002%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.61459

0.44094

0.54244

0.13219

0.64801

0.62326

0.56367

0.43093

0.6274

0.61992

0.43192

0.55561

0.13158

0.64804

0.65013

0.59153

0.45347

0.63636

0.49243

0.41136

0.54379

0.13978

0.41725

0.39889

0.42528

0.3272

0.50927

0.55286

0.40741

0.55727

0.3314

0.57745

0.57494

0.49143

0.40087

0.55273

0.59133

0.39823

0.56692

0.20384

0.64564

0.63938

0.55295

0.43858

0.5379

0.49697

0.36607

0.53333

0.1745

0.47924

0.46981

0.43893

0.35451

0.48279

0.51742

0.36686

0.5158

0.16644

0.52947

0.51983

0.44835

0.37406

0.49674

0.35998

0.29577

0.47047

0.19937

0.33295

0.31887

0.32313

0.26021

0.3494

Powiązania

Z IWONA - reprezentacja

M TERESA - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

26.11.2010

07.11.2018

M Artur

Grudzień 1979

Osoba

wspólnik

26.11.2010

07.11.2018

M Jan

Styczeń 1952

Osoba

wspólnik

26.11.2010

07.11.2018

M Łukasz

Październik 1983

Osoba

wspólnik

07.11.2018

M Teresa

Styczeń 1953

Osoba

prokurent

26.11.2010

07.11.2018

M Łukasz

Październik 1983

Osoba

reprezentacja

26.11.2010

M Teresa

Styczeń 1953

Osoba

reprezentacja

26.11.2010

Z Iwona

Sierpień 1975

Osoba

Udziałowcy

Milewska Teresa posiada 100 udziałów, które stanowią 100.0% firmy.

Największym udziałowcem od 07.11.2018 jest Milewska Teresa kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 26.11.2010 do 07.11.2018 był Milewski Jan kontrolując 60% udziałów.

Podobne organizacje do PROGRESJA

	Organizacja	Numer KRS
1	KW GROUP SP. Z O.O.	0000845468
2	WESTA BROKERS SP. Z O.O.	0000564160
3	DITARE SP. Z O.O.	0000622013
4	KLANG A.G. NIEBORAS SP. Z O.O.	0000822210
5	APWS-UNICUM SP. Z O.O.	0000157301
6	PCU PRESTIGE SP. Z O.O.	0000597742
7	UADBB "RINKOS INSURANCE SOLUTIONS" ZAMKNIĘTA ODDZIAŁ	0000820464
8	BEZPIECZNY-KLIENT SP. Z O.O.	0000658026
9	ROYAL BROKER SP. Z O.O.	0000702535
10	HMS GRUPA FINANSOWA SP. Z O.O.	0000213470
11	WYSOCCY SP. Z O.O.	0000709545
12	VG FITTINGS SP. Z O.O.	0000449006
13	PREMIUM FINANCE MANAGEMENT SP. Z O.O.	0000521148
14	M&G INSURANCE SP. Z O.O.	0000836524
15	CENTRUM FINANSÓW I UBEZPIECZEŃ "SAME PLUSY" SP. Z O.O.	0000396157
16	AS FINANSE SP. Z O.O.	0000745591
17	ENDER ONE SP. Z O.O.	0000714564
18	CENTRUM UBEZPIECZEŃ FULL SP. Z O.O.	0000807555
19	ELITE BROKER CONSULTANCY SP. Z O.O.	0000575506
20	F&P SP. Z O.O.	0000774244
21	U-SOLUTIONS SP. Z O.O.	0000735067
22	QS-A SP. Z O.O.	0000420524
23	IVORY STREET SP. Z O.O.	0000566318
24	GAJECKI HORIZON SP. Z O.O.	0000849155
25	TRANS INSURANCE SP. Z O.O.	0000948157
26	ANTIMA SP. Z O.O.	0000732776
27	LONTEX SP. Z O.O.	0000268777
28	SOGRIM SP. Z O.O.	0000683169
29	DOMIAUTO.PL SP. Z O.O.	0000738589
30	MAGRO UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000648004

PROGRESJA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000371441 NIP 5423189102 REGON 200406090

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do PROGRESJA

PROGRESJA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000371441 NIP
5423189102 REGON
200406090