Przygotowanie dokumentacji dla projektów inwestycyjnych
Analizy finansowe oraz audyty przedsiębiorstw
Wsparcie w realizacji i rozliczeniu projektów
Szkolenia oraz rozszerzanie wiedzy z zakresu OZE
Sigma Finance to firma doradcza, która od ponad 15 lat aktywnie wspiera przedsiębiorców, rolników oraz sektory związane z rolnictwem w pozyskiwaniu funduszy unijnych na różnorodne projekty inwestycyjne. Główna oferta obejmuje dotacje na odnawialne źródła energii (OZE), termomodernizację oraz poprawę efektywności energetycznej, co czyni ją istotnym graczem w tej branży. Dotychczas firma zrealizowała ponad 200 projektów o łącznej wartości sięgającej 300 mln zł, z czego dofinansowanie wyniosło ponad 180 mln zł.
Współpraca z Sigma Finance opiera się na indywidualnym podejściu do klienta, co pozwala na skuteczne wdrażanie projektów i dostosowanie oferty do specyficznych potrzeb. Zespół ekspertów z różnorodnymi specjalizacjami zapewnia wysoką jakość usług, co jest potwierdzone skutecznością na poziomie 98% w zakresie rozliczeń dotacji.
Firma nie tylko pomaga w zdobywaniu funduszy, ale także w pełnym procesie realizacji projektów, począwszy od przygotowania dokumentów aplikacyjnych, poprzez analizy i audyty, aż po rozliczenie projektu. Dodatkowo, Sigma Finance angażuje się w poszerzanie wiedzy obywateli oraz wspiera lokalne społeczności w zakresie OZE. Ich misją jest nie tylko zwiększanie wspólnego sukcesu klientów, ale także przyczynianie się do zrównoważonego rozwoju i walki ze zmianami klimatycznymi.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Sigma Finance osiągnęła 672 398 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 672 396 zł. Pozostałe przychody to 1 zł.
Całkowite koszty wyniosły 526 777 zł.
Zysk netto wyniósł 145 619 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -39 125 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 672 398 zł w 2024 roku.
• 453 784 zł w 2023 roku.
• 785 389 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -47 859 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 145 619 zł w 2024 roku.
• -308 805 zł w 2023 roku.
• 110 151 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Sigma Finance wynosi 2 511 597 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 008 596 zł a 7 897 897 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -76 977 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 511 597 zł w 2024 roku.
• 2 416 664 zł w 2023 roku.
• 2 567 441 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Sigma Finance wynosi 0,06%. To oznacza, że firma ma szansę 0,06% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,002% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,06% w 2024 roku.
• 0,13% w 2023 roku.
• 0,07% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Sigma Finance charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 299 811
zł.
Koszty operacyjne Sigma Finance wyniosły 525 394
zł.
Wynagrodzenia stanowią 57%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
19 834 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 299 811 zł w 2024 roku
• 382 592 zł w 2023 roku
• 398 634 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
57% w 2024 roku
•
53% w 2023 roku
•
63% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Sigma Finance wyniosła 3 087 686 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 2 239 121 zł.
a
ktywa obrotowe to 848 565 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 087 686 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 974 474 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 113 212 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 264 998 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 3 087 686 zł w 2024 roku.
• 2 848 363 zł w 2023 roku.
• 3 339 298 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 5%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 7%.
Marża operacyjna wyniosła 22%.
Marża netto wyniosła 22%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -9.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Sigma Finance wyniosły 1 113 212 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 087 686 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 36%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 77 607 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 113 212 zł w 2024 roku
• 29 508 zł w 2023 roku
• 1 201 637 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 36% w 2024 roku
• 1% w 2023 roku
• 36% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Sigma Finance wykazała przychody na poziomie 672 398 zł.
Organizacja zarobiła 147 003 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 1384 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 145 619 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 1% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -10 800 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1384 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 11 876 zł w 2022 roku
Organizacja Sigma Finance wykazała zysk netto większy niż 83% organizacji z branży "Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania".
Organizacja wykazała przychód większy niż 73% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 87% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 54% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 74% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 73% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 61% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 50% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 63% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 83% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 73% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 87% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 54% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 74% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 73% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 61% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 50% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 63% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.001%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Nazaruk Anna
posiada 250 udziałów,
które stanowią 50.0% firmy.
Nazaruk Jerzy
posiada 250 udziałów,
które stanowią 50.0% firmy.
Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Nazaruk Anna (50% udziałów)
• Nazaruk Jerzy (50% udziałów)
Największym udziałowcem w okresie od 21.02.2013 do 10.04.2018
był Nazaruk Jerzy
kontrolując 50% udziałów.
W okresie od 20.09.2006 do 21.02.2013 najwięcej udziałów posiadał Nazaruk Jerzy . Jego udziały w tym czasie wynosiły 99%.