Organizacja Agro-Ciech E. Okrucińska osiągnęła 4 702 704 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 4 702 704 zł.
Całkowite koszty wyniosły 4 235 254 zł.
Zysk netto wyniósł 467 450 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
344 390 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 4 702 704 zł w 2025 roku. • 4 959 081 zł w 2024 roku. • 5 391 484 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
144 792 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 467 450 zł w 2025 roku. • 219 952 zł w 2024 roku. • 177 866 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Agro-Ciech E. Okrucińska wynosi 6 084 201 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 094 687 zł a 11 720 531 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
354 074 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 6 084 201 zł w
2025 roku. • 5 212 317 zł w
2024 roku. • 5 376 052 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Agro-Ciech E. Okrucińska wynosi 489 tys. zł.
EBITDA Agro-Ciech E. Okrucińska wynosi 507 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
123 089 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 489 077 zł w
2025 roku. • 261 021 zł w
2024 roku. • 242 899 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
123 089 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 507 017 zł w
2025 roku. • 282 321 zł w
2024 roku. • 260 839 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Agro-Ciech E. Okrucińska wynosi 1 osobę.
Zatrudnienie maleje w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 1 os. w 2025 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2024 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 16 obwieszczeń
dotyczących organizacji Agro-Ciech E. Okrucińska.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 28 sierpnia 2025 (MSiG nr 166/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
16
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
16 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 1040274. AGRO-CIECH SPÓŁKA JAWNA E.
OKRUCIŃSKA, S. GAŁKA, J. MEJGER, Z. WIERZBOWSKI, Z. MARCINKOWSKI. KRS 0000095311. SĄD
REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 28.02.2002.
[TO.VII NS-REJ.KRS/6074/25/294]
MSiG 166/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 24 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 29.06.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024 1 3. OD 01.01.2024 DO
31.12.2024
Poz. 887786. AGRO-CIECH SPÓŁKA JAWNA E. OKRUCIŃSKA, S. GAŁKA, J. MEJGER, Z. WIERZBOWSKI,
Z. MARCINKOWSKI. KRS 0000095311. SĄD REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY
KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do
rejestru: 28.02.2002.
[TO.VII NS-REJ.KRS/6649/24/939]
MSiG 148/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 08.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 22 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 30.06.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023 1 3. OD 01.01.2023 DO
31.12.2023
Poz. 637008. AGRO-CIECH SPÓŁKA JAWNA E. OKRUCIŃSKA, S. GAŁKA, J. MEJGER, Z. WIERZBOWSKI,
Z. MARCINKOWSKI. KRS 0000095311. SYSTEM,
wpis do rejestru: 28.02.2002.
[RDF/509102/23/693]
MSiG 137/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 21 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 637007. AGRO-CIECH SPÓŁKA JAWNA E. OKRUCIŃSKA, S. GAŁKA, J. MEJGER, Z. WIERZBOWSKI,
Z. MARCINKOWSKI. KRS 0000095311. SYSTEM,
wpis do rejestru: 28.02.2002.
[RDF/509102/23/292]
MSiG 137/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
R. nr 20 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 28.06.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 476158. AGRO-CIECH SPÓŁKA JAWNA E. OKRUCIŃSKA, S. GAŁKA, J. MEJGER, Z. WIERZBOWSKI,
Z. MARCINKOWSKI. KRS 0000095311. SYSTEM,
wpis do rejestru: 28.02.2002.
[RDF/396853/22/816]
MSiG 132/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.06.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 19 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 476157. AGRO-CIECH SPÓŁKA JAWNA E. OKRUCIŃSKA, S. GAŁKA, J. MEJGER, Z. WIERZBOWSKI,
Z. MARCINKOWSKI. KRS 0000095311. SYSTEM,
wpis do rejestru: 28.02.2002.
[RDF/396852/22/104]
MSiG 132/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.06.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 18 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 29.06.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 484127. AGRO-CIECH SPÓŁKA JAWNA E. OKRUCIŃSKA, S. GAŁKA, J. MEJGER, Z. WIERZBOWSKI,
Z. MARCINKOWSKI. KRS 0000095311. SYSTEM,
wpis do rejestru: 28.02.2002.
[RDF/306189/21/519]
MSiG 131/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.06.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 484126. AGRO-CIECH SPÓŁKA JAWNA E. OKRUCIŃSKA, S. GAŁKA, J. MEJGER, Z. WIERZBOWSKI,
Z. MARCINKOWSKI. KRS 0000095311. SYSTEM,
wpis do rejestru: 28.02.2002.
[RDF/306174/21/209]
MSiG 131/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
GO
W dniu 29.06.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 29.06.2021 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 168818. AGRO-CIECH SPÓŁKA JAWNA E. OKRUCIŃSKA, S. GAŁKA, J. MEJGER, Z. WIERZBOWSKI,
Z. MARCINKOWSKI. KRS 0000095311. SYSTEM,
wpis do rejestru: 28.02.2002.
[RDF/194691/20/422]
MSiG 74/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.03.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Poz. 168817. AGRO-CIECH SPÓŁKA JAWNA E. OKRUCIŃSKA, S. GAŁKA, J. MEJGER, Z. WIERZBOWSKI,
Z. MARCINKOWSKI. KRS 0000095311. SYSTEM,
wpis do rejestru: 28.02.2002.
[RDF/194691/20/21]
MSiG 74/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.03.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 30.03.2020 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 296904. AGRO-CIECH SPÓŁKA JAWNA E. OKRUCIŃSKA, S. GAŁKA, J. MEJGER, Z. WIERZBOWSKI,
Z. MARCINKOWSKI. KRS 0000095311. SYSTEM,
wpis do rejestru: 28.02.2002.
[RDF/112025/19/223]
MSiG 96/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.05.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 13.05.2019 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 855546. AGRO-CIECH SPÓŁKA JAWNA E. OKRUCIŃSKA, S. GAŁKA, J. MEJGER, Z. WIERZBOWSKI,
Z. MARCINKOWSKI. KRS 0000095311. SYSTEM,
wpis do rejestru: 28.02.2002.
[RDF/712439/18/640]
MSiG 212/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 855545. AGRO-CIECH SPÓŁKA JAWNA E. OKRUCIŃSKA, S. GAŁKA, J. MEJGER, Z. WIERZBOWSKI,
Z. MARCINKOWSKI. KRS 0000095311. SYSTEM,
wpis do rejestru: 28.02.2002.
[RDF/712438/18/239]
MSiG 212/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 23.07.2018 okres OD
01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 436781. AGRO-CIECH SPÓŁKA JAWNA
E. OKRUCIŃSKA, S. GAŁKA, J. MEJGER, Z. WIERZBOWSKI, Z. MARCINKOWSKI. KRS 0000095311. SĄD
REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis
do rejestru: 28.02.2002.
[TO.VII NS-REJ.KRS/17175/17/879]
MSiG 235/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.11.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 27.10.2017 okres OD
01.01.2016 DO 31.12.2016 1 3. OD 01.01.2016 DO
31.12.2016
Poz. 75712. AGRO-CIECH SPÓŁKA JAWNA E. OKRUCIŃSKA, S. GAŁKA, J. MEJGER, Z. WIERZBOWSKI, Z.
MARCINKOWSKI. KRS 0000095311. SĄD REJONOWY
W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
28.02.2002.
[TO.VII NS-REJ.KRS/2689/17/947]
MSiG 58/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.03.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 27.02.2017 okres OD
01.01.2015 DO 31.12.2015 1 3. OD 01.01.2015 DO
31.12.2015
Poz. 242676. AGRO-CIECH SPÓŁKA JAWNA
E. OKRUCIŃSKA, S. GAŁKA, J. MEJGER, Z. WIERZBOWSKI, Z. MARCINKOWSKI. KRS 0000095311. SĄD
REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do
rejestru: 28.02.2002.
[TO.VII NS-REJ.KRS/12016/16/895]
MSiG 159/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.08.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 12.07.2016 okres OD
01.01.2012 DO 31.12.2012 1 1. data złożenia 12.07
okres OD 01.01.2013 DO 01.12.2013 1 1. data złożenia 12.07.2016 okres OD 01.01.2014 DO 01.12.2014
1 3. OD 01.01.2012 DO 31.12.2012 1 3. OD 01.01.2013
DO 01.12.2013 1 3. OD 01.01.2014 DO 01.12.2014
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Agro-Ciech E. Okrucińska nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Agro-Ciech E. Okrucińska wynosi 0,07%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,095% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,07% w 2025 roku. • 0,15% w 2024 roku. • 0,26% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Agro-Ciech E. Okrucińska charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Agro-Ciech E. Okrucińska wynosi 170 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 73 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 293 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 73 tys. zł a 293 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
3 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 170 tys. zł w 2025 roku. • 153 tys. zł w 2024 roku. • 164 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 73 tys. zł w 2025 roku. • 39 tys. zł w 2024 roku. • 36 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 293 tys. zł w 2025 roku. • 282 tys. zł w 2024 roku. • 301 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
90 722
zł.
Koszty operacyjne Agro-Ciech E. Okrucińska wyniosły
4 213 627
zł.
Wynagrodzenia stanowią
2,2%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
3139 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 90 722 zł w 2025 roku • 84 445 zł w 2024 roku • 84 445 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0,3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
2,2% w 2025 roku •
1,8% w 2024 roku •
1,6% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Agro-Ciech E. Okrucińska wyniosła 1 676 482 zł.
a
ktywa trwałe to 804 078 zł.
a
ktywa obrotowe to 872 404 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 676 482 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 464 095 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 212 387 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 148 005 zł rocznie.
Równolegle organizacja zmniejsza kapitał własny. Średni spadek kapitału własnego wynosi 20 622 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 1 676 482 zł sumy bilansowej i 1 464 095 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 1 668 841 zł sumy bilansowej i 1 411 760 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 1 972 492 zł sumy bilansowej i 1 505 338 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Pozostali, 50 zł (poniżej 1%), to część, której sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od właściciela lub spółek z grupy, siedzą tutaj).
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom, klientom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
212 tys. zł
z rezerwami, według bilansu
23%
76%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
49 tys. zł
23%
Państwo
podatki, cła i ZUS
3 tys. zł
1%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
161 tys. zł
76%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
50 zł
<1%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 76% (w 2017: 89%).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Agro-Ciech E. Okrucińska wynosi 4,11 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 1,52 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 0,74, czyli same środki pieniężne pokrywają 74% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
gotówka od ręki: 156 tys. zł należności i inne: 166 tys. zł zapasy do sprzedania: 550 tys. zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 4,11 zł, z czego 0,74 zł w gotówce.
4,11
płynność bieżąca
1,52
płynność szybka
0,74
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie. Średni wzrost wskaźnika wynosi 0,84 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 4,11 w 2025 roku • 3,29 w 2024 roku • 2,42 w 2023 roku
Obsługa długu
Dług organizacji Agro-Ciech E. Okrucińska wobec banków i pożyczkodawców: 160 527 zł, gotówka: 156 385 zł. Dług netto (po odjęciu gotówki): 4142 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 5975 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 81,9 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Spłata długu netto z EBITDA (zysku operacyjnego przed amortyzacją) zajęłaby ok. mniej niż 0,1 roku - krótko.
Ta sekcja liczy tylko kredyty, pożyczki i obligacje spoza grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 212 387 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkadług większy niż gotówka
dług netto 4 tys. zł
0 zł161 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców161 tys. zł
gotówka156 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 6 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 81,9 raza.
Spłata długu netto z EBITDA: ok. mniej niż 0,1 roku - krótko.
Dług maleje w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: 4 tys. zł • 2024: 68 tys. zł • 2023: 252 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: 81,9 raza • 2024: 10,7 raza • 2023: 4,8 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Agro-Ciech E. Okrucińska wynosi 11 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 4 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 7 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 44 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 143 404 zł, z czego 143 404 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza7 dni
firma płaci dostawcom 7 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
11 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 11 dni
4 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 4 dniach
Rotacja zapasów44 dni
towar leży w magazynie 44 dni, zanim firma go sprzeda
44 dni
Należności handlowe143 tys. zł
klienci są winni firmie 143 tys. zł
do 12 miesięcy143 tys. zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 11 dni w 2025 roku • 27 dni w 2024 roku • 26 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Agro-Ciech E. Okrucińska wynoszą 4 212 776 zł.
Największa wykazana kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 3 923 773 zł, czyli 93% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 80 831 zł, czyli 2% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 75 301 zł, czyli 2% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem4,2 mln zł
Wartość sprzedanych towarów i materiałów3,9 mln zł · 93%
Usługi obce81 tys. zł · 2%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)75 tys. zł · 2%
Zużycie materiałów i energii56 tys. zł · 1%
Podatki i opłaty35 tys. zł · <1%
Amortyzacja18 tys. zł · <1%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia15 tys. zł · <1%
Pozostałe koszty rodzajowe9 tys. zł · <1%
Suma kosztów działalności organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły: • 4,2 mln zł w 2025 roku • 4,7 mln zł w 2024 roku • 5,1 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: wartość sprzedanych towarów i materiałów, usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń). Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Agro-Ciech E. Okrucińska wykazała przychody na poziomie 4 702 704 zł.
Organizacja Agro-Ciech E. Okrucińska wykazała zysk netto większy niż 82% organizacji z branży "Sprzedaż hurtowa zboża, nieprzetworzonego tytoniu, nasion i pasz dla zwierząt".
Organizacja wykazała przychód większy niż 54% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 51% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 17% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 87% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 85% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 93% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 72% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 1% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,02%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 82% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 54% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 51% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 17% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 87% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 85% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 93% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 72% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 1% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0,02%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:4 602 345,84
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów0,00
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów4 602 345,84
B. Koszty działalności operacyjnej4 212 776,44
I. Amortyzacja17 940,00
II. Zużycie materiałów i energii55 877,52
III. Usługi obce80 831,40
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)34 788,41
V. Wynagrodzenia75 300,68
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)15 421,58
VII. Pozostałe koszty rodzajowe8 844,12
VIII. Wartość sprzedanych towarów3 923 772,73
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)389 569,40
D. Pozostałe przychody operacyjne100 358,12
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne100 358,12
E. Pozostałe koszty operacyjne850,66
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne850,66
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)489 076,86
G. Przychody finansowe0,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe21 626,63
I. Odsetki, w tym: (+1)5 974,72
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne15 651,91
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)467 450,23
J. Podatek dochodowy0,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)467 450,23
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Agro-Ciech E. Okrucińska składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 9 sprawozdań finansowych, 2 złożono po terminie, a 7 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 56 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 18 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-56
dni względem terminu
7
w terminie
2
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−18 dni27-06-2026
2024
+1 dzień16-07-2025
2023
−4 dni11-07-2024
2022
−17 dni28-06-2023
2021
−3 mies. 18 dni29-06-2022
2020
−3 mies. 18 dni29-06-2021
2019
−6 mies. 19 dni30-03-2020
2018
−2 mies. 3 dni13-05-2019
2017
+8 dni23-07-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
