Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji JP Fides wynosi 100 924 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
8165 zł a 258 749 zł.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 100 924 zł w
2025 roku.
Zatrudnienie
Brak danych o zatrudnieniu.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 2 obwieszczenia
dotyczące organizacji JP Fides.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 22 września 2025 (MSiG nr 183/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
2
obwieszczenia w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
2 mniej istotne obwieszczeniaZwiń obwieszczenia
Poz. 1313155. JP FIDES SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001131798. SĄD
REJONOWY W ZIELONEJ GÓRZE, VIII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 10.10.2024.
[ZG.VIII NS-REJ.KRS/9859/25/678]
Rzuć okiemMSiG 183/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 11.09.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 21.08.2025 R. - NOTARIUSZ DARIUSZ TRACZ,
KANCELARIA NOTARIALNA W SULECHOWIE,
REPERTORIUM A NR 6583/2025 - ZMIANA §11.
Poz. 1342465. JP FIDES SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001131798. SĄD
REJONOWY W ZIELONEJ GÓRZE, VIII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 10.10.2024.
[ZG.VIII NS-REJ.KRS/11119/24/123]
MSiG 223/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 10.10.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. JP FIDES
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiot
1. kraj POLSKA województwo LUBUSKIE powiat
NOWOSOLSKI gmina SIEDLISKO miejscowość
RÓŻANÓWKA 2. miejscowość RÓŻANÓWKA ulica
USTRONIE nr domu 1 kod pocztowy 67-112 poczta
SIEDLISKO kraj POLSKA 3. Adres poczty elektronicznej G.PJAGRA@GMAIL.COM Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 09.10.2024R. Rub. 5. 1. CZAS
NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane wspólników 1 1. GRADZIUK
2. JOANNA RYSZARDA 3. [ukryto] 5. 50
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2500,00 ZŁ
6. NIE 2 1. GRADZIUK 2. PAWEŁ 3. [ukryto]
5. 50 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2500,00
ZŁ 6. NIE Rub. 8. Kapitał spółki 1. 5000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY
KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.
PRub. Dane osób wchodzących w skład organu
1 1. GRADZIUK 2. PAWEŁ 3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE 2 1. GRADZIUK 2. JOANNA
RYSZARDA 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU
6. NIE
kraj Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 66 22
Z DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW I BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH 1 2. 49 41 Z TRANSPORT DROGOWY TOWARÓW 2 2. 47 19 Z POZOSTAŁA
SPRZEDAŻ DETALICZNA PROWADZONA W NIEWYSPECJALIZOWANYCH SKLEPACH 3 2. 01 49
Z CHÓW I HODOWLA POZOSTAŁYCH ZWIERZĄT
4 2. 62 09 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA W ZAKRESIE TECHNOLOGII INFORMATYCZNYCH I KOMPUTEROWYCH 5 2. 70 22 Z POZOSTAŁE DORADZTWO W ZAKRESIE PROWADZENIA
DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ I ZARZĄDZANIA
6 2. 85 59 B POZOSTAŁE POZASZKOLNE FORMY
EDUKACJI, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANE
api- 7 2. 85 60 Z DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA EDUKACJĘ 8 2. 93 29 B POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ
ROZRYWKOWA I REKREACYJNA, GDZIE INDZIEJ
NIESKLASYFIKOWANA 9 2. 85 52 Z POZASZKOLNE
FORMY EDUKACJI ARTYSTYCZNEJ
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Brak obwieszczeń dotyczących organizacji JP Fides w Krajowym Rejestrze Zadłużonych (rejestr prowadzony od 1.12.2021).
Brak obwieszczeń w KRZ
Rejestr prowadzony od 1.12.2021. Wcześniejsze postępowania ogłaszano w Monitorze Sądowym i Gospodarczym.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji JP Fides wynosi 0,26%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,030% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,26% w 2025 roku. • 0,23% w 2024 roku.
Wiarygodność firmy
JP Fides charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 3 poziomy w ciągu 1 roku.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2024 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla JP Fides wynosi 3 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 1 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 4 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 1 tys. zł a 4 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wynosił: • 3 tys. zł w 2025 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 1 tys. zł w 2025 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 4 tys. zł w 2025 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
64 901 zł.
Koszty operacyjne JP Fides wyniosły
96 545 zł.
Wynagrodzenia stanowią
67,2%
kosztów operacyjnych.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 64 901 zł w 2025 roku
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
67,2% w 2025 roku
EBIT i EBITDA
EBIT JP Fides wynosi 8 tys. zł.
EBITDA JP Fides wynosi 8 tys. zł.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 8086 zł w
2025 roku.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 8086 zł w
2025 roku.
Bilans
Całkowita wartość aktywów JP Fides wyniosła 17 464 zł.
Aktywa obrotowe to 17 464 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 17 464 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 11 005 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 6459 zł.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 17 464 zł sumy bilansowej i 11 005 zł kapitału własnego w 2025 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 54,57%.
Marża operacyjna wyniosła 7,73%.
Marża netto wyniosła 5,74%.
Zadłużenie
Zobowiązania JP Fides wyniosły 6459 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 17 464 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 37%.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 6459 zł w 2025 roku
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 37% w 2025 roku
Wierzyciele
Organizacja JP Fides ma 6459 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Najwięcej jest winna pracownikom: 6074 zł (94%).
Poza tym: dostawcom 385 zł (6%).
Sprawozdanie dzieli całość na wierzycieli.
Nie jest winna nic (0 zł): państwu, bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej, klientom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Zobowiązania razem
6 tys. zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
94%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
385 zł
6%
Pracownicy
wynagrodzenia
6 tys. zł
94%
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji JP Fides wynosi 2,7 - aktywa obrotowe z zapasem pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na bezpiecznym poziomie.
Organizacja nie wykazała zapasów, więc płynność szybka jest równa bieżącej i wynosi 2,7.
Płynność gotówkowa wynosi 1,11 - same środki pieniężne wystarczają na pokrycie wszystkich zobowiązań krótkoterminowych.
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 1,1 miesiąca.
Aktywa obrotowe (17 464 zł) przewyższają zobowiązania krótkoterminowe (6459 zł) o 11 005 zł - kapitał obrotowy netto jest dodatni.
Pokrycie zobowiązań krótkoterminowych
17 tys. zł
6 tys. zł
Środki firmy
aktywa obrotowe
Do zapłaty w ciągu roku
zobowiązania krótkoterminowe
gotówka od ręki: 7 tys. zł należności i inne: 10 tys. zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 2,70 zł, z czego 1,11 zł w gotówce.
2,7
płynność bieżąca
1,11
płynność gotówkowa
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 2,7 w 2025 roku
Obsługa długu
Organizacja JP Fides nie wykazała długu wobec banków i pożyczkodawców (0 zł); gotówka: 7191 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 7 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je ponad 1000 razy - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 6459 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkabez długu
cała gotówka wolna od długu
0 zł7 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców0 zł
gotówka7 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 7 zł. Zysk operacyjny pokrywa je ponad 1000 razy.
W latach 2024, 2025 dług wobec banków i pożyczkodawców: 0 zł.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: bez długu, gotówka 7 tys. zł • 2024: bez długu, gotówka 0 zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: ponad 1000 razy • 2024: bez kosztów odsetek
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji JP Fides wynosi 35 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 2 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 33 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Organizacja nie wykazała zapasów w tym okresie - rotacja zapasów wynosi 0 dni.
Należności handlowe organizacji wynoszą 7808 zł, z czego 7808 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza33 dni
firma płaci dostawcom 33 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
35 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 35 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 2 dniach
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 35 dni w 2025 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji JP Fides wynoszą 95 714 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 64 404 zł, czyli 67% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 18 935 zł, czyli 20% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to zużycie materiałów i energii: 11 528 zł, czyli 12% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej96 tys. zł
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)64 tys. zł · 67%
Usługi obce19 tys. zł · 20%
Zużycie materiałów i energii12 tys. zł · 12%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia497 zł · <1%
Podatki i opłaty350 zł · <1%
Amortyzacja0 zł · 0%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Pozostałe koszty rodzajowe0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 96 tys. zł w 2025 roku • 0 zł w 2024 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), usługi obce, zużycie materiałów i energii. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja JP Fides wykazała przychody na poziomie 104 630 zł.
Organizacja zarobiła 8079 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 2074 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 6005 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 25,7% zysku brutto.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 2074 zł w 2025 roku
Organizacja JP Fides wykazała zysk netto większy niż 39% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 24% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 16% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 64% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 44% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 48% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 71% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 71% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 46% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł poniżej 0,01%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 39% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 24% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 16% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku w 2025 był wyższy niż 64% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku w 2025 była wyższa niż 44% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku w 2025 była wyższa niż 48% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku w 2025 była wyższa niż 71% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku w 2025 była wyższa niż 71% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 46% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on poniżej 0,01%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:101 549,78
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów101 549,78
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej95 714,40
I. Amortyzacja0,00
II. Zużycie materiałów i energii11 528,24
III. Usługi obce18 934,93
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)350,39
V. Wynagrodzenia64 403,84
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)497,00
VII. Pozostałe koszty rodzajowe0,00
VIII. Wartość sprzedanych towarów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)5 835,38
D. Pozostałe przychody operacyjne3 080,60
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne3 080,60
E. Pozostałe koszty operacyjne830,28
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne830,28
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)8 085,70
G. Przychody finansowe0,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe6,76
I. Odsetki, w tym: (+1)6,76
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)8 078,94
J. Podatek dochodowy2 074,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)6 004,94
Pełne sprawozdania finansowe organizacji JP Fides składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Jedyne dostępne sprawozdanie finansowe złożono w terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 42 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-42
dni względem terminu
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−1 mies. 12 dni03-06-2026
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Udziałowcy
Gradziuk Joanna posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.
Gradziuk Paweł posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.
Największymi udziałowcami (od 10.10.2024) są: • Gradziuk Paweł (50% udziałów) • Gradziuk Joanna (50% udziałów)
