SĄD REJONOWY W KIELCACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
JEDYNY CZŁONEK ZARZĄDU JEST UPRAWNIONY DO SAMODZIELNEGO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI. JEŻELI ZARZĄD SKŁADA SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY CZŁONKÓW, OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI MOGĄ SKŁADAĆ DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU ŁĄCZNIE, BĄDŹ CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM. PREZES ZARZĄDU JEST UPRAWNIONY DO SAMODZIELNEJ REPREZENTACJI SPÓŁKI NIEZALEŻNIE OD LICZBY CZŁONKÓW ZARZĄDU.
Zarządzanie i wynajem nieruchomości komercyjnych od 2008 roku|Oferowanie powierzchni biurowych, handlowych, magazynowych i terenów inwestycyjnych|Lokalizacja obiektów w centrum Kielc z dogodnym dostępem|Nowoczesne wyposażenie budynków, w tym internet światłowodowy i monitoring
STEFMAR to firma z siedzibą w Kielcach, aktywnie działająca na rynku zarządzania i wynajmu nieruchomości komercyjnych od 2008 roku. Specjalizuje się w oferowaniu różnorodnych powierzchni, w tym biurowych, handlowych, magazynowych oraz terenów inwestycyjnych, dostosowanych do potrzeb różnych typów klientów. Atutem STEFMAR jest lokalizacja nieruchomości w centrum miasta, szczególnie na ul. Wesołej, co zapewnia łatwy dostęp do kluczowych instytucji oraz dogodny dojazd komunikacją miejską. Budynki oferowane przez firmę są nie tylko nowoczesne, ale również stale modernizowane - przykładem jest obiekt wyposażony w szerokopasmowy internet, monitoring, systemy alarmowe oraz nowoczesne urządzenia grzewcze i klimatyzacyjne. Misją STEFMAR jest zapewnienie klientom najwyższej jakości usług związanych z wynajmem i zarządzaniem nieruchomościami, co zostało potwierdzone przez wielu zadowolonych klientów przez lata działalności.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Stefmar osiągnęła 821 889 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 820 200 zł. Pozostałe przychody to 1689 zł.
Całkowite koszty wyniosły 801 402 zł.
Zysk netto wyniósł 20 487 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
389 462 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 821 889 zł w 2025 roku. • 432 427 zł w 2024 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
13 895 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 20 487 zł w 2025 roku. • 34 382 zł w 2024 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Stefmar wynosi 2 790 916 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
202 658 zł a 11 561 855 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
287 521 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 2 790 916 zł w
2025 roku. • 2 503 395 zł w
2024 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Stefmar wynosi 39 tys. zł.
EBITDA Stefmar wynosi 170 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
8860 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 39 313 zł w
2025 roku. • 48 172 zł w
2024 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
29 077 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 169 814 zł w
2025 roku. • 140 737 zł w
2024 roku.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie Stefmar mieści się w przedziale 0 - 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 5 obwieszczeń
dotyczących organizacji Stefmar.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 20 października 2025 (MSiG nr 203/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
5
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
5 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 1371471. STEFMAR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
D ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001112391. SĄD
REJONOWY W KIELCACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 25.06.2024.
[KI.X NS-REJ.KRS/8037/25/355]
Rzuć okiemMSiG 203/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 07.10.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 2. Rub. 3. Prokurenci wpisać: 1 1. SIKORA
2. ALDONA 3. [ukryto] 4. SAMOISTNA
Poz. 1087672. STEFMAR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001112391. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.06.2024.
[RDF/783968/25/316]
MSiG 168/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 15.07.2025 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1087671. STEFMAR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001112391. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.06.2024.
[RDF/783968/25/915]
MSiG 168/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 25.08.2023 DO 31.12.2023
Poz. 430030. STEFMAR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001112391. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.06.2024.
[RDF/719999/25/492]
MSiG 102/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 16.05.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 16.05.2025 okres OD
25.06.2024 DO 31.12.2024
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Poz. 637928. STEFMAR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001112391. SĄD
REJONOWY W KIELCACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 25.06.2024.
[KI.X NS-REJ.KRS/6313/24/267]
MSiG 131/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 25.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. STEFMAR
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo ŚWIĘTOKRZYSKIE powiat KIELCE gmina KIELCE miejscowość
KIELCE 2. miejscowość KIELCE ulica UL. WESOŁA
nr domu 47/49 kod pocztowy 25-363 poczta KIELCE
kraj POLSKA 3. Adres poczty elektronicznej INFO@
STEFMAR.NET Rub. 4. Informacje o umowie
1 1. 22.05.2024 R., REP. A NUMER 2122/2024, NOTA
RIUSZ ŁUKASZ KUPIS, KANCELARIA NOTARIALNA
W KIELCACH, UL. IGNACEGO PADEREWSKIEGO
7/14. Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 6. Sposób powstania spółki 1. PRZEKSZTAŁCENIE PRZEDSIĘBIORCY
BĘDĄCEGO OSOBĄ FIZYCZNĄ WYKONUJĄCĄ WE
WŁASNYM IMIENIU DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ W JEDNOOSOBOWĄ SPÓŁKĘ KAPITAŁOWĄ
2. 22.05.2024 R., REP. A NUMER 2122/2024, NOTARIUSZ ŁUKASZ KUPIS, KANCELARIA NOTARIALNA
W KIELCACH, UL. IGNACEGO PADEREWSKIEGO
7/14; STEFAN LEONARD SIKORA, PROWADZĄCY
DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ POD FIRMĄ
STEFAN SIKORA STEFMAR, POD ADRESEM UL.
WESOŁA 47/49, 25-363 KIELCE, NUMER NIP: 959-
127-48-62, NUMER REGON 291292876 (PRZEDSIĘBIORCA PRZEKSZTAŁCANY), ZŁOŻYŁ OŚWIADCZENIE O PRZEKSZTAŁCENIU PRZEDSIĘBIORCY
W JEDNOOSOBOWĄ SPÓŁKĘ Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ (SPÓŁKA PRZEKSZTAŁCONA), KTÓRA BĘDZIE DZIAŁAĆ POD FIRMĄ
STEFMAR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ, ZGODNIE Z PLANEM PRZEKSZTAŁCENIA Z DNIA 29.12.2023 R. PRub. Podmioty,
z których powstała spółka 1 1. STEFAN SIKORA
STEFMAR, 2. POLSKA, CENTRALNA EWIDENCJA
I INFORMACJA O DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ
5. 291292876 Rub. 7. Dane wspólników 1 1. SIKORA
2. STEFAN LEONARD 3. [ukryto] 5. 3000
UDZIAŁÓW O WARTOŚCI 300 000,00 ZŁ 6. TAK
Rub. 8. Kapitał spółki 1. 300000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. JEDYNY CZŁONEK
ZARZĄDU JEST UPRAWNIONY DO SAMODZIELNEGO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU
SPÓŁKI. JEŻELI ZARZĄD SKŁADA SIĘ Z DWÓCH
LUB WIĘKSZEJ LICZBY CZŁONKÓW, OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI MOGĄ SKŁADAĆ
DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU ŁĄCZNIE, BĄDŹ
CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
PREZES ZARZĄDU JEST UPRAWNIONY DO SAMODZIELNEJ REPREZENTACJI SPÓŁKI NIEZALEŻNIE
OD LICZBY CZŁONKÓW ZARZĄDU. PRub. Dane
osób wchodzących w skład organu 1 1. SIKORA
2. STEFAN LEONARD 3. [ukryto] 5. PREZES
ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 68 20
Z WYNAJEM I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI LUB DZIERŻAWIONYMI 1 2. 68
10 Z KUPNO I SPRZEDAŻ NIERUCHOMOŚCI NA
WŁASNY RACHUNEK 2 2. 68 31 Z POŚREDNICTWO W OBROCIE NIERUCHOMOŚCIAMI 3 2. 68 32
Z ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WYKONYWANE NA ZLECENIE 4 2. 41 20 Z ROBOTY BUDOWLANE ZWIĄZANE ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW
MIESZKALNYCH I NIEMIESZKALNYCH 5 2. 70 22
Z POZOSTAŁE DORADZTWO W ZAKRESIE PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ
I ZARZĄDZANIA 6 2. 77 11 Z WYNAJEM I DZIERO K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
ŻAWA SAMOCHODÓW OSOBOWYCH I FURGONETEK 7 2. 52 10 B MAGAZYNOWANIE I PRZECHOWYWANIE POZOSTAŁYCH TOWARÓW 8 2. 96
09 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA,
GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA 9 2. 47 91
Z SPRZEDAŻ DETALICZNA PROWADZONA PRZEZ
DOMY SPRZEDAŻY WYSYŁKOWEJ LUB INTERNET
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Stefmar nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Stefmar wynosi 0,26%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,055% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,26% w 2025 roku. • 0,26% w 2024 roku. • 0,15% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Stefmar charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 3 poziomy w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Stefmar wynosi 80 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 584 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 584 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje między 2024 a 2025 rokiem. Zmiana wynosi 824 zł.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 80 tys. zł w 2025 roku. • 81 tys. zł w 2024 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 584 tys. zł w 2025 roku. • 561 tys. zł w 2024 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
98 117 zł.
Koszty operacyjne Stefmar wyniosły
780 888 zł.
Wynagrodzenia stanowią
12,6%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
47 939 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 98 117 zł w 2025 roku • 50 178 zł w 2024 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
12,6% w 2025 roku •
13,1% w 2024 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Stefmar wyniosła 3 536 901 zł.
Aktywa trwałe to 3 407 483 zł.
Aktywa obrotowe to 129 417 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 536 901 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 2 922 044 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 614 857 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 165 160 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 115 467 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 3 536 901 zł sumy bilansowej i 2 922 044 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 3 371 741 zł sumy bilansowej i 2 806 576 zł kapitału własnego w 2024 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 0,58%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 0,7%.
Marża operacyjna wyniosła 4,79%.
Marża netto wyniosła 2,49%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji nie zmienia się w czasie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji nie zmienia się w czasie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
6 punktów procentowych rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
6 punktów procentowych rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Stefmar wyniosły 614 857 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 536 901 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 17,4%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 49 693 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 614 857 zł w 2025 roku • 565 164 zł w 2024 roku
Wskaźnik zadłużenia nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 17% w 2025 roku • 17% w 2024 roku
Wierzyciele
Organizacja Stefmar ma 614 857 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Najwięcej jest winna bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 517 192 zł (84%).
Pozostali, 49 139 zł (8%), to część, której sprawozdanie nie rozbija.
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom, klientom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Z całości 347 881 zł (57%) ma termin spłaty ponad rok.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
615 tys. zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
84%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
45 tys. zł
7%
Państwo
podatki, cła i ZUS
3 tys. zł
<1%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
517 tys. zł
84%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
49 tys. zł
8%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 84% (w 2024: 53%).
W roku 2023 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Stefmar wynosi 0,48 - aktywa obrotowe nie pokrywają w całości zobowiązań krótkoterminowych, co może wskazywać na napięcia płynnościowe.
Organizacja nie wykazała zapasów, więc płynność szybka jest równa bieżącej i wynosi 0,48.
Płynność gotówkowa wynosi 0,28, czyli same środki pieniężne pokrywają 28% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 1,16 miesiąca.
Aktywa obrotowe (129 417 zł) są niższe od zobowiązań krótkoterminowych (266 976 zł) o 137 558 zł - kapitał obrotowy netto jest ujemny.
Pokrycie zobowiązań krótkoterminowych
129 tys. zł
267 tys. zł
Środki firmy
aktywa obrotowe
Do zapłaty w ciągu roku
zobowiązania krótkoterminowe
gotówka od ręki: 76 tys. zł należności i inne: 54 tys. zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 0,48 zł, z czego 0,28 zł w gotówce.
0,48
płynność bieżąca
0,28
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 0,48 w 2025 roku • 0,61 w 2024 roku
Obsługa długu
Dług organizacji Stefmar wobec banków i pożyczkodawców: 517 192 zł, gotówka: 75 697 zł. Dług netto (po odjęciu gotówki): 441 495 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 13 008 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 3 razy - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Spłata długu netto z EBITDA (zysku operacyjnego przed amortyzacją) zajęłaby ok. 2,6 roku - umiarkowanie długo.
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 614 857 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkadług większy niż gotówka
dług netto 441 tys. zł
0 zł517 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców517 tys. zł
gotówka76 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
0136+
Koszty odsetek: 13 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 3 razy.
Spłata długu netto z EBITDA: ok. 2,6 roku - umiarkowanie długo.
Dług rośnie w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: 441 tys. zł • 2024: 286 tys. zł • 2023: bez długu, gotówka 0 zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: 3 razy • 2024: 4,9 raza • 2023: bez kosztów odsetek
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Stefmar wynosi 11 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 21 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców. Po oczyszczeniu mianownika z amortyzacji rotacja zobowiązań wynosi 25 dni.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -10 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna. Bez amortyzacji w mianowniku luka wynosi -14 dni.
Organizacja nie wykazała zapasów w tym okresie - rotacja zapasów wynosi 0 dni.
Należności handlowe organizacji wynoszą 18 855 zł, z czego 18 855 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza-10 dni
firma płaci dostawcom 10 dni później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
11 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 11 dni
21 dni
bez amortyzacji25 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 21 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 11 dni w 2025 roku • 81 dni w 2024 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Stefmar wynoszą 526 814 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 141 695 zł, czyli 27% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to amortyzacja: 130 501 zł, czyli 25% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to podatki i opłaty: 97 230 zł, czyli 18% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej527 tys. zł
Usługi obce142 tys. zł · 27%
Amortyzacja131 tys. zł · 25%
Podatki i opłaty97 tys. zł · 18%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)82 tys. zł · 16%
Zużycie materiałów i energii53 tys. zł · 10%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia16 tys. zł · 3%
Pozostałe koszty rodzajowe6 tys. zł · 1%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 527 tys. zł w 2025 roku • 281 tys. zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, amortyzacja, podatki i opłaty. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Stefmar wykazała przychody na poziomie 821 889 zł.
Organizacja zarobiła 27 376 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 6889 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 20 487 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 25,2% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
2870 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 6889 zł w 2025 roku • 4019 zł w 2024 roku
Organizacja Stefmar wykazała zysk netto większy niż 52% organizacji z branży "Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi".
Organizacja wykazała przychód większy niż 54% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 55% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 33% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 41% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 43% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 47% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 34% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 60% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 52% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 54% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 55% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 33% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 41% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 43% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 47% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 34% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 60% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:626 021,72
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów626 021,72
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej526 813,91
I. Amortyzacja130 501,48
II. Zużycie materiałów i energii52 952,07
III. Usługi obce141 694,93
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)97 229,57
V. Wynagrodzenia81 702,02
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)16 414,84
VII. Pozostałe koszty rodzajowe6 319,00
VIII. Wartość sprzedanych towarów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)99 207,81
D. Pozostałe przychody operacyjne194 178,32
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne194 178,32
E. Pozostałe koszty operacyjne254 073,61
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne254 073,61
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)39 312,52
G. Przychody finansowe1 689,43
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne1 689,43
H. Koszty finansowe13 625,69
I. Odsetki, w tym: (+1)13 007,90
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne617,79
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)27 376,26
J. Podatek dochodowy6 889,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)20 487,26
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Stefmar składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 2 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 46 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 33 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-46
dni względem terminu
2
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−1 mies. 3 dni12-06-2026
2024
−2 mies.16-05-2025
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Sikora Stefan posiada 3000 udziałów, które stanowią 100% firmy.
Największym udziałowcem od 25.06.2024 jest Sikora Stefan kontrolujący
100% udziałów.
