Organizacja Pieńkos Finanse osiągnęła 495 442 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 493 032 zł. Pozostałe przychody to 2410 zł.
Całkowite koszty wyniosły 351 881 zł.
Zysk netto wyniósł 143 562 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
187 210 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 495 442 zł w 2025 roku. • 308 232 zł w 2024 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
41 989 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 143 562 zł w 2025 roku. • 101 573 zł w 2024 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Pieńkos Finanse wynosi 1 092 144 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
187 601 zł a 2 009 867 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
400 433 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 1 092 144 zł w
2025 roku. • 691 711 zł w
2024 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Pieńkos Finanse wynosi 156 tys. zł.
EBITDA Pieńkos Finanse wynosi 169 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
44 224 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 156 309 zł w
2025 roku. • 112 085 zł w
2024 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
54 174 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 168 689 zł w
2025 roku. • 114 515 zł w
2024 roku.
Zatrudnienie
Brak zatrudnionych osób odnotowano w Pieńkos Finanse.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 3 obwieszczenia
dotyczące organizacji Pieńkos Finanse.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 6 marca 2025 (MSiG nr 45/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
3
obwieszczenia w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
3 mniej istotne obwieszczeniaZwiń obwieszczenia
Poz. 131846. PIEŃKOS FINANSE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001080760. SYSTEM, wpis do rejestru: 11.01.2024.
S [RDF/697782/25/249]
MSiG 45/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 25.02.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 11.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 131845. PIEŃKOS FINANSE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001080760. SYSTEM, wpis do rejestru: 11.01.2024.
[RDF/697782/25/848]
MSiG 45/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 25.02.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 25.02.2025 okres OD
11.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 40470. PIEŃKOS FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001080760. SĄD REJONOWY W BIAŁYMSTOKU,
XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 11.01.2024.
[BI.XII NS-REJ.KRS/282/24/586]
MSiG 16/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
W dniu 11.01.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. PIEŃKOS
FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres
podmiotu 1. kraj POLSKA województwo MAZOWIECKIE powiat OSTROŁĘCKI gmina OLSZEWOs -BORKI miejscowość DRĘŻEWO 2. miejscowość
DRĘŻEWO ulica UL. BRZOZOWA nr domu 3 kod
pocztowy 07-415 poczta DRĘŻEWO kraj POLSKA
Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 10.01.2024 R.
Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ
LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane wspólników
1 1. PIEŃKOS 2. ADAM 3. [ukryto] 5. 60
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 3000 PLN
6. NIE 2 1. PIEŃKOS 2. PAULINA 3. [ukryto]
X V. W P I S Y D
5. 40 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2000 PLN
6. NIE Rub. 8. Kapitał spółki 1. 5000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. KAŻDY Z CZŁONKÓW
ZARZĄDU SAMODZIELNIE PRub. Dane osób wchodzących w skład organu 1 1. PIEŃKOS 2. ADAM
3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE
2 1. PIEŃKOS 2. PAULINA 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 66 19
Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA
USŁUGI FINANSOWE, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH 1 2. 64 19
Z POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE 2 2. 63
12 Z DZIAŁALNOŚĆ PORTALI INTERNETOWYCH
3 2. 51 10 Z TRANSPORT LOTNICZY PASAŻERSKI
4 2. 66 22 Z DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW I BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH 5 2. 66 29 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA UBEZPIECZENIA I FUNDUSZE EMERYTALNE 6 2. 81 30
Z DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA ZWIĄZANA Z ZAGOSPODAROWANIEM TERENÓW ZIELENI 7 2. 85 59
B POZOSTAŁE POZASZKOLNE FORMY EDUKACJI,
GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANE 8 2. 86
22 Z PRAKTYKA LEKARSKA SPECJALISTYCZNA
9 2. 96 09 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Pieńkos Finanse nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Pieńkos Finanse wynosi 0,06%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,055% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,06% w 2025 roku. • 0,02% w 2024 roku. • 0,17% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Pieńkos Finanse charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 3 poziomy w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Pieńkos Finanse wynosi 25 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 15 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 50 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 15 tys. zł a 50 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta między 2024 a 2025 rokiem. Zmiana wynosi 9 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 25 tys. zł w 2025 roku. • 17 tys. zł w 2024 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 15 tys. zł w 2025 roku. • 9 tys. zł w 2024 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 50 tys. zł w 2025 roku. • 21 tys. zł w 2024 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Pieńkos Finanse wyniosły
336 723
zł.
Brak danych o wynagrodzeniach w organizacji za ostatnie lata.
Bilans
Całkowita wartość aktywów Pieńkos Finanse wyniosła 251 604 zł.
a
ktywa trwałe to 207 790 zł.
a
ktywa obrotowe to 43 814 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 251 604 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 250 135 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1468 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 143 631 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 143 562 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 251 604 zł sumy bilansowej i 250 135 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 107 972 zł sumy bilansowej i 106 573 zł kapitału własnego w 2024 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 57,39%.
Marża operacyjna wyniosła 31,7%.
Marża netto wyniosła 28,98%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
37 punktów procentowych rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
38 punktów procentowych rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
4 punkty procentowe rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
4 punkty procentowe rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Pieńkos Finanse wyniosły 1468 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 251 604 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 0,6%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 69 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 1468 zł w 2025 roku • 1399 zł w 2024 roku
Wskaźnik zadłużenia nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 1% w 2025 roku • 1% w 2024 roku
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Pieńkos Finanse wynosi 29,84 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 29,84 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 27,65, czyli same środki pieniężne pokrywają 2765% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Aktywa obrotowe (43 814 zł) przewyższają zobowiązania krótkoterminowe (1468 zł) o 42 345 zł - kapitał obrotowy netto jest dodatni.
Pokrycie zobowiązań krótkoterminowych
44 tys. zł
1 tys. zł
Środki firmy
aktywa obrotowe
Rachunki do zapłaty
zobowiązania krótkoterminowe
gotówka od ręki: 41 tys. zł należności i inne: 3 tys. zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 29,84 zł, z czego 27,65 zł w gotówce.
29,84
płynność bieżąca
29,84
płynność szybka
27,65
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika wynosi 10,47 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 29,84 w 2025 roku • 40,31 w 2024 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Pieńkos Finanse wykazała przychody na poziomie 495 442 zł.
Organizacja zarobiła 158 718 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 15 156 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 143 562 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9,5% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
4569 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 15 156 zł w 2025 roku • 10 587 zł w 2024 roku
Organizacja Pieńkos Finanse wykazała zysk netto większy niż 77% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 62% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 54% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 15% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 78% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 79% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 90% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 76% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 77% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 77% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 62% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 54% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 15% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 78% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 79% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 90% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 76% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 77% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:493 032,10
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów493 032,10
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej336 722,90
I. Amortyzacja12 380,00
II. Zużycie materiałów i energii99 245,56
III. Usługi obce168 123,94
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)1 598,00
V. Wynagrodzenia0,00
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)0,00
VII. Pozostałe koszty rodzajowe55 375,40
VIII. Wartość sprzedanych towarów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)156 309,20
D. Pozostałe przychody operacyjne0,00
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne0,00
E. Pozostałe koszty operacyjne0,00
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne0,00
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)156 309,20
G. Przychody finansowe2 410,33
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe1,62
I. Odsetki, w tym: (+1)0,00
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)158 717,91
J. Podatek dochodowy15 156,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)143 561,91
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Pieńkos Finanse składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 2 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 137 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 134 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-137
dni względem terminu
2
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−4 mies. 14 dni03-03-2026
2024
−4 mies. 20 dni25-02-2025
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Pieńkos Adam posiada 60 udziałów, które stanowią 60% firmy.
Pieńkos Paulina posiada 40 udziałów, które stanowią 40% firmy.
Największym udziałowcem od 11.01.2024 jest Pieńkos Adam kontrolujący
60% udziałów.
