AZUR FINANCE, działający pod marką REM, oferuje kompleksowe usługi w zakresie sprzątania, remontów oraz elektryki. Dzięki zespołowi wykwalifikowanych pracowników, firma zapewnia profesjonalną obsługę klienta, skupiając się na szczegółach oraz wysokiej jakości świadczonych usług. Remonty obejmują zarówno prace związane z instalacjami elektrycznymi, jak i generalne usługi remontowe. REM przyciąga klientów elastycznymi godzinami pracy oraz możliwością zamówienia usług w dogodnym dla nich terminie. Klienci mogą korzystać z usług sprzątania mieszkań, domów, apartamentów i biur, co zwiększa ich komfort oraz pozwala oszczędzać czas. Firma kładzie duży nacisk na skuteczność, bezpieczeństwo oraz przyjazne metody pracy, takie jak czyszczenie parą wodną. AZUR FINANCE posiada także szereg pozytywnych opinii od zadowolonych klientów, co dowodzi ich doświadczenia oraz jakości. Zespół angażuje się w realizację zleceń, wykazując się elastycznością i profesjonalizmem w każdej sytuacji.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Azur Finance osiągnęła 1 042 628 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 042 628 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 088 722 zł.
Strata netto wyniosła 46 094 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 347 543 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 042 628 zł w 2024 roku.
• 655 801 zł w 2023 roku.
• 529 405 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -15 365 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -46 094 zł w 2024 roku.
• -7764 zł w 2023 roku.
• 37 434 zł w 2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Azur Finance wynosi -43 tys. zł.
EBITDA Azur Finance wynosi -43 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Azur Finance wynosi 695 085 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 2 606 570 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 231 695 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 695 085 zł w 2024 roku.
• 449 219 zł w 2023 roku.
• 527 676 zł w 2023 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Azur Finance wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,287% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,89% w 2023 roku.
• 1,89% w 2023 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Azur Finance wynosi 0,15%. To oznacza, że firma ma szansę 0,15% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,030% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,15% w 2024 roku.
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Azur Finance charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 1 poziom w ciągu 3 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Azur Finance wynosi 7 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 42 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 42 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
2 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 7 tys. zł w 2024 roku.
• 9 tys. zł w 2023 roku.
• 12 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 6 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 42 tys. zł w 2024 roku.
• 26 tys. zł w 2023 roku.
• 21 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 012 027
zł.
Koszty operacyjne Azur Finance wyniosły 1 085 738
zł.
Wynagrodzenia stanowią 93%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
337 342 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 012 027 zł w 2024 roku
• 630 747 zł w 2023 roku
• 431 848 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
31.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
93% w 2024 roku
•
95% w 2023 roku
•
89% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Azur Finance wyniosła 118 541 zł.
a
ktywa obrotowe to 118 541 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 118 541 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -30 070 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 148 611 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 39 514 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 118 541 zł w 2024 roku.
• 100 204 zł w 2023 roku.
• 84 868 zł w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -39%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 153%.
Marża operacyjna wyniosła -4%.
Marża netto wyniosła -4%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -13 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 51 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Azur Finance wyniosły 148 611 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 118 541 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 125%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 49 537 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 148 611 zł w 2024 roku
• 84 180 zł w 2023 roku
• 51 532 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 125% w 2024 roku
• 84% w 2023 roku
• 61% w 2023 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Azur Finance wykazała przychody na poziomie 1 042 628 zł.
Organizacja zarobiła -46 094 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -46 094 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 4024 zł w 2023 roku
Organizacja Azur Finance wykazała zysk netto większy niż 11% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 75% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 45% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 87% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 25% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 23% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 12% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 95% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.007%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 11% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 75% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 45% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 87% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 25% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 23% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 12% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 95% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
nie zmienia się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.007%.
Największym udziałowcem od 16.08.2024 jest
Kancelaria Doradztwa Podatkowego Rembiałkowski
kontrolujący 100% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 11.04.2022 do 16.08.2024
był Fundacja Ochrony Konsumenta Fok W Likwidacji
kontrolując 34% udziałów.
W okresie od 09.02.2022 do 11.04.2022 najwięcej udziałów posiadał Fundacja Ochrony Konsumenta Fok W Likwidacji . Jego udziały w tym czasie wynosiły 34%.