CERES FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS 0001052383 NIP 9691659254 REGON 526093827

icon cil:factory_____ffffff
aktywa
175 tys.
zł
icon uil:money-withdrawal_____ffffff
przychód
2,1 mln
zł
icon fluent:money-hand-24-regular_____ffffff
zysk
51 tys.
zł
icon healthicons:money-bag-outline_____ffffff
wartość firmy
1,5 mln
zł
Info
Województwo
ŚLĄSKIE
Miejscowość
PANIÓWKI
Adres
UL. GLIWICKA, 88C
Kod pocztowy
44-177
Rejestracja
2023-08-11
Kapitał zakładowy
30000,00 PLN
Organ reprezentujący
ZARZĄD
Strona www
www.ceresfinanse.pl/
Forma prawna
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
Forma własności
WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY W GLIWICACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE
Branże
Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnychPozostałe pośrednictwo pieniężnePozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnychPozostałe formy udzielania kredytówDziałalność agentów i brokerów ubezpieczeniowychLeasing finansowyPozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne
Finansowanie samochodów nowych i używanych bez wpłaty własnej|Oferowanie kredytów gotówkowych do 150 000 PLN w 100% online|Leasing pojazdów specjalnych oraz maszyn|Wynajem długoterminowy samochodów osobowych i dostawczych|Kompleksowa oferta ubezpieczeń majątkowych i zdrowotnych

Podstawowe wyniki finansowe

icon custom:bullet-chevron
Organizacja Ceres Finanse osiągnęła 2 084 489 zł przychodów.
icon custom:bullet-chevron
Przychody operacyjne wyniosły 2 084 489 zł.
icon custom:bullet-chevron
Całkowite koszty wyniosły 2 033 398 zł.
icon custom:bullet-chevron
Zysk netto wyniósł 51 091 zł.
icon custom:bullet-chevron
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 688 637 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 084 489 zł w 2025 roku.
• 1 395 852 zł w 2024 roku.
icon custom:bullet-chevron
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 185 162 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 51 091 zł w 2025 roku.
• -134 071 zł w 2024 roku.

Wycena

icon ic:baseline-info Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
icon custom:bullet-chevron
Szacunkowa wycena organizacji Ceres Finanse wynosi 1 526 551 zł.
icon custom:bullet-chevron
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 630 854 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 526 551 zł w 2025 roku.
• 895 697 zł w 2024 roku.

EBIT i EBITDA

icon custom:bullet-chevron
EBIT Ceres Finanse wynosi 51 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
EBITDA Ceres Finanse wynosi 51 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 185 148 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 51 153 zł w 2025 roku.
• -133 995 zł w 2024 roku.
icon custom:bullet-chevron
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 185 148 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 51 153 zł w 2025 roku.
• -133 995 zł w 2024 roku.

Zatrudnienie

icon custom:bullet-chevron
Zatrudnienie Ceres Finanse wynosi 5 osób.

Monitor Sądowy i Gospodarczy

icon custom:bullet-chevron
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 5 obwieszczeń dotyczących organizacji Ceres Finanse.
icon custom:bullet-chevron
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 4 września 2024 (MSiG nr 172/2024).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
5 obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
5 mniej istotnych obwieszczeń Zwiń obwieszczenia
  1. Poz. 1218171. CERES FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001052383. SĄD REJONOWY W GLIWICACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 11.08.2023. [GL.X NS-REJ.KRS/10097/24/717]
    Rzuć okiem MSiG 172/2024 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: GL.X NS-REJ.KRS/10097/24/717 Nr ogłoszenia: 1218171
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 14.08.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 7 następującej treści: Dz. 1. Rub. 7. Dane wspólników 1 (dla pozycji: 1. POTYKA 2. DAWID 3. [ukryto]) wykreślić: 5. 600 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 30.000,00 ZŁ wpisać: 5. 540 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 27.000,00 ZŁ wykreślić: 6. TAK wpisać: 6. NIE 2 1. GÓRSKI 2. ADAM MATEUSZ 3. [ukryto] 5. 60 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 3.000,00 ZŁ 6. NIE
  2. Poz. 447923. CERES FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001052383. SĄD REJONOWY W GLIWICACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 11.08.2023. [GL.X NS-REJ.KRS/6061/24/767]
    Rzuć okiem MSiG 110/2024 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: GL.X NS-REJ.KRS/6061/24/767 Nr ogłoszenia: 447923
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 23.05.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 6 następującej treści: Dz. 1. Rub. 7. Dane wspólników wykreślić: 1 1. MAT JASZEK 2. ROBERT KRZYSZTOF 3. [ukryto] 5. 240 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 12.000,00 ZŁ 6. NIE 2 (dla pozycji: 1. POTYKA 2. DAWID 3. [ukryto]) 5. 360 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 18.000,00 ZŁ wpisać: 5. 600 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 30.000,00 ZŁ wykreślić: 6. NIE wpisać: 6. TAK
  3. Poz. 222479. CERES FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001052383. SĄD REJONOWY W GLIWICACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 11.08.2023. [GL.X NS-REJ.KRS/3699/24/331]
    Rzuć okiem MSiG 68/2024 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: GL.X NS-REJ.KRS/3699/24/331 Nr ogłoszenia: 222479
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 26.03.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 5 następującej treści: Dz. 1. Rub. 7. Dane wspólników 1 (dla pozycji: 1. MATYJASZEK 2. ROBERT KRZYSZTOF 3. [ukryto]) wykreślić: 5. 300 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 15.000,00 ZŁ wpisać: 5. 240 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 12.000,00 ZŁ 2 (dla pozycji: 1. POTYKA 2. DAWID 3. [ukryto]) wykreślić: 5. 300 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 15.000,00 ZŁ wpisać: 5. 360 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 18.000,00 ZŁ
  4. Poz. 210032. CERES FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001052383. SĄD REJONOWY W GLIWICACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 11.08.2023. [GL.X NS-REJ.KRS/3877/24/89]
    Rzuć okiem MSiG 65/2024 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: GL.X NS-REJ.KRS/3877/24/89 Nr ogłoszenia: 210032
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 21.03.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 4 następującej treści: Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD) PRub. Dane osób wchodzących w skład organu wykreślić: 1 1. MATYJASZEK 2. ROBERT KRZYSZTOF 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
  5. Poz. 1139143. CERES FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001052383. SĄD REJONOWY W GLIWICACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 11.08.2023. [GL.X NS-REJ.KRS/11942/23/84]
    MSiG 175/2023 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
    Sygn. sprawy: GL.X NS-REJ.KRS/11942/23/84 Nr ogłoszenia: 1139143
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 11.08.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 1 następującej treści: Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. CERES FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adr podmiotu 1. kraj POLSKA województwo ŚLĄSKIE powiat GLIWICKI gmina GIERAŁTOWICE miejscowość PANIÓWKI 2. miejscowość PANIÓWKI ulica UL. GLIWICKA nr domu 88C kod pocztowy 44-177 poczta PANIÓWKI kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 09.08.2023 R. Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane wspólników 1 1. MATYJASZEK 2. ROBERT KRZYSZTOF 3. [ukryto] 5. 300 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 15.000,00 ZŁ 6. NIE 2 1. POTYKA 2. DAWID 3. [ukryto] 5. 30 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 15.000,00 ZŁ 6. NIE Rub. 8. Kapitał spółki 1. 30000,00 ZŁ Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE PRub. Dane osób wchodzących w skład organu 1 1. MATYJASZEK 2. ROBERT KRZYSZO K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O TOF 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE 2 1. POTYKA 2. DAWID 3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 64 99 Z POZOSTAŁA FINANSOWA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH 1 2. 64 19 Z POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE 2 2. 64 91 Z LEASING FINANSOWY 3 2. 64 92 Z POZOSTAŁE FORMY UDZIELANIA KREDYTÓW 4 2. 66 19 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA USŁUGI FINANSOWE, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH 5 2. 66 22 Z DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW I BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH 6 2. 66 29 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA UBEZPIECZENIA I FUNDUSZE EMERYTALNE

Krajowy Rejestr Zadłużonych

icon custom:bullet-chevron
Ceres Finanse nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.

Ryzyko niewypłacalności

icon custom:bullet-chevron
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ceres Finanse wynosi 1,02%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
icon custom:bullet-chevron
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,380% rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 1,02% w 2025 roku.
• 0,90% w 2024 roku.
• 0,26% w 2023 roku.

Wiarygodność firmy

icon custom:bullet-chevron
Ceres Finanse charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
icon custom:bullet-chevron
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
icon custom:bullet-chevron
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
icon custom:bullet-chevron
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2025 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku.

Kredyt kupiecki

icon custom:bullet-chevron
Standardowy kredyt kupiecki dla Ceres Finanse wynosi 22 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
icon custom:bullet-chevron
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 83 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 83 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Standardowy kredyt kupiecki wynosił:
• 22 tys. zł w 2025 roku.
icon custom:bullet-chevron
Maksymalny kredyt wynosił:
• 83 tys. zł w 2025 roku.
• 56 tys. zł w 2024 roku.

Wynagrodzenia

icon custom:bullet-chevron
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 865 858 zł.
icon custom:bullet-chevron
Koszty operacyjne Ceres Finanse wyniosły 2 033 336 zł.
icon custom:bullet-chevron
Wynagrodzenia stanowią 42,6% kosztów operacyjnych.
icon custom:bullet-chevron
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 432 302 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 865 858 zł w 2025 roku
• 433 556 zł w 2024 roku
icon custom:bullet-chevron
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 14,2 punktu procentowego rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 42,6% w 2025 roku
• 28,3% w 2024 roku

Bilans

icon custom:bullet-chevron
Całkowita wartość aktywów Ceres Finanse wyniosła 175 151 zł.
icon custom:bullet-chevron
a
ktywa obrotowe to 175 151 zł.
icon custom:bullet-chevron
Całkowita wartość pasywów wyniosła 175 151 zł.
icon custom:bullet-chevron
k
apitał (fundusz) własny to -52 981 zł.
icon custom:bullet-chevron
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 228 132 zł.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 136 263 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 51 091 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie:
• 175 151 zł sumy bilansowej i -52 981 zł kapitału własnego w 2025 roku.
• 38 888 zł sumy bilansowej i -104 071 zł kapitału własnego w 2024 roku.

Rentowność

icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 29,17%.
icon custom:bullet-chevron
Marża operacyjna wyniosła 2,45%.
icon custom:bullet-chevron
Marża netto wyniosła 2,45%.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 374 punkty procentowe rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi 225 punktów procentowych rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 12 punktów procentowych rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 12 punktów procentowych rocznie.

Zadłużenie

icon custom:bullet-chevron
Zobowiązania Ceres Finanse wyniosły 228 132 zł.
icon custom:bullet-chevron
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 175 151 zł.
icon custom:bullet-chevron
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 130,2%.
icon custom:bullet-chevron
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 85 172 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 228 132 zł w 2025 roku
• 142 960 zł w 2024 roku
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi 238 punktów procentowych rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 130% w 2025 roku
• 368% w 2024 roku

Wierzyciele

icon custom:bullet-chevron
Organizacja Ceres Finanse ma 228 132 zł zobowiązań (z rezerwami).
icon custom:bullet-chevron
Największa część, 142 314 zł (62%), to pozostali - wierzyciele, których sprawozdanie nie rozbija.
icon custom:bullet-chevron
Poza tym: dostawcom 85 818 zł (38%).
icon custom:bullet-chevron
Nie jest winna nic (0 zł): bankom i pożyczkodawcom. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
icon custom:bullet-chevron
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
icon custom:bullet-chevron
W roku 2025 62% zobowiązań to „pozostali”, część, której sprawozdanie nie dzieli na wierzycieli (w 2024: 73%).
icon custom:bullet-chevron
Udział banków i pożyczkodawców nie zmienił się: 0% w 2024 i w 2025.
icon custom:bullet-chevron
W roku 2023 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.

Płynność finansowa

icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Ceres Finanse wynosi 0,77 - aktywa obrotowe nie pokrywają w całości zobowiązań krótkoterminowych, co może wskazywać na napięcia płynnościowe.
icon custom:bullet-chevron
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,77 - najbardziej płynne aktywa pokrywają zobowiązania krótkoterminowe tylko częściowo (za bezpieczny uznaje się poziom ok. 1,0).
icon custom:bullet-chevron
Płynność gotówkowa wynosi 0,17, czyli same środki pieniężne pokrywają 17% zobowiązań krótkoterminowych - w typowym przedziale referencyjnym (0,1-0,2).
icon custom:bullet-chevron
Aktywa obrotowe (175 151 zł) są niższe od zobowiązań krótkoterminowych (228 132 zł) o 52 981 zł - kapitał obrotowy netto jest ujemny.
icon custom:bullet-chevron
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie. Średni wzrost wskaźnika wynosi 0,5 rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił:
• 0,77 w 2025 roku
• 0,27 w 2024 roku

Obsługa długu

icon custom:bullet-chevron
Gotówka (tylko kasa i rachunki) organizacji Ceres Finanse: 38 156 zł. Sprawozdanie nie podaje kwoty długu wobec banków i pożyczkodawców, więc dług netto jest nieznany.
icon custom:bullet-chevron
Koszty odsetek: 63 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 817,8 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).

Cykl konwersji gotówki

icon custom:bullet-chevron
Rotacja należności (DSO) organizacji Ceres Finanse wynosi 19 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
icon custom:bullet-chevron
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 15 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
icon custom:bullet-chevron
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 3 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja nie wykazała zapasów w tym okresie - rotacja zapasów wynosi 0 dni.
icon custom:bullet-chevron
Należności handlowe organizacji wynoszą 107 617 zł, z czego 107 617 zł ma termin do 12 miesięcy.
icon custom:bullet-chevron
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił:
• 19 dni w 2025 roku
• 0,7 dnia w 2024 roku

Struktura kosztów

icon custom:bullet-chevron
Koszty działalności operacyjnej organizacji Ceres Finanse wynoszą 2 033 211 zł.
icon custom:bullet-chevron
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 919 684 zł, czyli 45% sumy kosztów.
icon custom:bullet-chevron
Druga co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 699 228 zł, czyli 34% sumy kosztów.
icon custom:bullet-chevron
Trzecia co do wielkości kategoria to ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia: 166 630 zł, czyli 8% sumy kosztów.
icon custom:bullet-chevron
Suma kosztów działalności organizacji rośnie w czasie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły:
• 2 mln zł w 2025 roku
• 1,5 mln zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
icon custom:bullet-chevron
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.

Podatek dochodowy

icon custom:bullet-chevron
Organizacja Ceres Finanse wykazała przychody na poziomie 2 084 489 zł.

Wyniki na tle rynku "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (64.99.Z)

icon custom:bullet-chevron
Organizacja Ceres Finanse wykazała zysk netto większy niż 70% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała przychód większy niż 80% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 38% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 86% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 47% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 48% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 88% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 5% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 2% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,01%.
icon custom:bullet-chevron
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 70% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 80% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 38% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 86% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 47% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 48% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 88% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 5% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 2% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0,01%.

Sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat wariant porównawczy 26 z 33 pozycji Szczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi 2 083 786,16
I. Przychody netto ze sprzedaży 2 083 786,16
B. Koszty działalności operacyjnej 2 033 211,30
I. Amortyzacja 0,00
II. Zużycie materiałów i energii 160 075,15
III. Usługi obce 919 683,89
IV. Wynagrodzenia 699 228,12
V. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1) 166 629,86
VI. Pozostałe koszty, w tym: (+1) 87 594,28
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B) 50 574,86
D. Pozostałe przychody operacyjne, w tym: 702,58
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych 0,00
E. Pozostałe koszty operacyjne, w tym: 124,21
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych 0,00
F. Przychody finansowe, w tym: 0,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach od jednostek, w których jednostka posiada zaangażowanie w kapitale, w tym: (+1) 0,00
II. Odsetki, w tym: (+1) 0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1) 0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych 0,00
G. Koszty finansowe, w tym: 62,55
I. Odsetki, w tym: (+1) 62,55
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1) 0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych 0,00
H. Zysk (strata) brutto (C + D - E + F - G) 51 090,68
I. Podatek dochodowy 0,00
J. Zysk (strata) netto (H - I) 51 090,68

Pełne sprawozdania finansowe organizacji Ceres Finanse składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.


Terminowość sprawozdań

icon custom:bullet-chevron
Spośród 2 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono po terminie.
icon custom:bullet-chevron
Sprawozdania finansowe były składane średnio 161 dni po ustawowym terminie.
icon custom:bullet-chevron
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 29 dni po terminie.

Historia złożonych sprawozdań

termin
opóźnienie
2025
+29 dni
2024
+9 mies. 23 dni
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania


Historia powiązań


Udziałowcy

icon custom:bullet-chevron
Potyka Dawid posiada 540 udziałów, które stanowią 90% firmy.
icon custom:bullet-chevron
Górski Adam posiada 60 udziałów, które stanowią 10% firmy.
icon custom:bullet-chevron
Największym udziałowcem od 14.08.2024 jest Potyka Dawid kontrolujący 90% udziałów.
icon custom:bullet-chevron
W okresie od 23.05.2024 do 14.08.2024 najwięcej udziałów posiadał Potyka Dawid (100%).
icon custom:bullet-chevron
W okresie od 26.03.2024 do 23.05.2024 najwięcej udziałów posiadał Potyka Dawid (60%).

Reprezentacja


Podobne organizacje do CERES FINANSE

OrganizacjaNumer KRS
1
WARSAW INFRASTRUCTURE PARTNERS SP. Z O.O.
0000920392
2
FLUXO SP. Z O.O.
0001092401
3
EURO VAT LUBLIN SP. Z O.O.
0000996588
4
4TRANS FACTORING PL SP. Z O.O.
0000964848
5
WISEMOVE FINANSE SP. Z O.O.
0000816893
6
ODZYSKAJ ŚRODKI SP. Z O.O.
0001056345
7
GRUPA MAESTRO FINANSE NIERUCHOMOŚCI BIZNES SP. Z O.O.
0000338299
8
EC FINANSE SP. Z O.O.
0001092862
9
FUNDACJA WSPIERANIA TALENTÓW SPORTOWYCH
0000607964
10
EMPIRA SP. Z O.O.
0000690579
11
CRYSTAL CAPITAL SP. Z O.O.
0001052386
12
INSURANCE & CREDIT CONSULTING SP. Z O.O.
0000868192
13
QUANNTUM JAKUBIEC SP. K.
0000333497
14
THRON SP. Z O.O.
0000227722
15
STARK SP. Z O.O.
0000999356
16
FUNDACJA EDU 4.0
0000860787
17
KANCELARIA DRW SP. Z O.O.
0001051467
18
FORMICA CAPITAL SP. Z O.O.
0000700219
19
INTERIORITY SP. Z O.O.
0000671484
20
LF LEGAL GROUP SP. Z O.O.
0000760871
21
KUPFUNDUSZ S.A.
0000644201
22
BIURO FINANSOWE FINANSER SŁAWOMIR ADAM RUTKA, KATARZYNA
0000472176
23
GREEN ENERGY INVEST SP. Z O.O.
0000609581
24
RB INVESTCOM SP. Z O.O.
0000164331
25
ALBALUNA INVESTMENTS SP. Z O.O.
0000665000
26
KRAJOWA AGENCJA ZWROTU BANKOWEGO SP. Z O.O.
0001162414
27
KANCELARIA NIK SP. Z O.O.
0000990281
28
LEXBONO S.A.
0000525241
29
LENCHIK SP. Z O.O.
0000591950
30
KMOTO SP. Z O.O.
0000776709