Organizacja Novelpay osiągnęła 107 151 906 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 78 488 005 zł. Pozostałe przychody to 28 663 901 zł.
Całkowite koszty wyniosły 77 835 621 zł.
Zysk netto wyniósł 29 316 285 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
15 641 789 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 107 151 906 zł w 2025 roku. • 96 756 988 zł w 2024 roku. • 75 868 328 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
2 219 103 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 29 316 285 zł w 2025 roku. • 25 984 030 zł w 2024 roku. • 24 878 079 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Novelpay wynosi 263 749 832 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
77 260 109 zł a 412 053 913 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
42 065 902 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 263 749 832 zł w
2025 roku. • 221 499 055 zł w
2024 roku. • 179 618 027 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Novelpay wynosi 7,4 mln zł.
EBITDA Novelpay wynosi 8,19 mln zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
810 296 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 7 396 673 zł w
2025 roku. • 7 157 325 zł w
2024 roku. • 5 776 082 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
893 992 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 8 188 622 zł w
2025 roku. • 7 876 033 zł w
2024 roku. • 6 400 637 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Novelpay wynosi 31 osób.
Zatrudnienie rośnie w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 31 os. w 2025 roku. • 29 os. w 2024 roku. • 10 - 50 os. (szac.) w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 18 obwieszczeń
dotyczących organizacji Novelpay.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 7 października 2025 (MSiG nr 194/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
18
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
W dniu 24.09.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
W dniu 24.09.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
W dniu 24.09.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
W dniu 24.09.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 24.09.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1336104. NOVELPAY PROSTA SPÓŁKA
AKCYJNA. KRS 0001038324. SĄD REJONOWY DLA
M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 29.05.2023.
[WA.XII NS-REJ.KRS/48711/25/42]
MSiG 192/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.09.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wykreślić: 1 2. OD 29.05.2023 DO 31.12.2023 1 4. OD
29.05.2023 DO 31.12.2023
W dniu 28.08.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
W dniu 04.08.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
aj
W dniu 16.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 16.07.2024 okres O
01.01.2023 DO 31.12.2023
W dniu 10.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 29.05.2023 DO 31.12.2023
X V. W P I S Y D O
W dniu 10.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 29.05.2023 DO 31.12.2023
D
W dniu 10.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 29.05.2023 DO 31.12.2023
X V. W P I S Y D O
W dniu 13.12.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
W dniu 08.12.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
W dniu 08.12.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
3R W dniu 08.12.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 3 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 08.12.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
g) Spółki akcyjne
Poz. 545947. NOVELPAY PROSTA SPÓŁKA
AKCYJNA. KRS 0001038324. SĄD REJONOWY DLA
M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 29.05.2023.
[WA.XII NS-REJ.KRS/34569/23/356]
Rzuć okiemMSiG 126/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 20.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 2 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o statucie wpisać:
1 1. 16.06.2023 R., NOTARIUSZ KONRAD FILOCHOWSKI, KANCELARIA NOTARIALNA W WARSZAWIE PRZY ULICY PAŃSKIEJ NR 73, REP.
A NR 3221/2023. UCHYLONO POSTANOWIENIA
DOTYCHCZASOWEJ UMOWY SPÓŁKI, PRZYJĘTO
NOWĄ TREŚĆ UMOWY SPÓŁKI.
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD) wykreślić: 2. PRZY WIELOOSOBOWYM ZARZĄDZIE DO
SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI
UPOWAŻNIONYCH JEST DWÓCH CZŁONKÓW
ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE LUB JEDEN
CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM wpisać: 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONYCH JEST
DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH
ŁĄCZNIE.
Poz. 416524. NOVELPAY PROSTA SPÓŁKA
AKCYJNA. KRS 0001038324. SĄD REJONOWY DLA
M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 29.05.2023.
[WA.XII NS-REJ.KRS/28230/23/758]
MSiG 110/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 29.05.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. PROSTA SPÓŁKA
O K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
AKCYJNA 2. REGON 146422995 NIP 5252543955
3. NOVELPAY PROSTA SPÓŁKA AKCYJNA 5. NIE
6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj PO
SKA województwo MAZOWIECKIE powiat WARSZAWA gmina WARSZAWA miejscowość WARSZAWA 2. miejscowość WARSZAWA ulica ALEJE
UJAZDOWSKIE nr domu 6A kod pocztowy 00-461
poczta WARSZAWA kraj POLSKA Rub. 4. Informacje
o statucie 1 1. 17.05.2023 R., NOTARIUSZ JOANNA
WRZOCHALSKA-ZARĘBA, KANCELARIA NOTARIALNA W WARSZAWIE PRZY ULICY PAŃSKIEJ
NR 73, REP. A NR 2705/2023 Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY 4. NIE 5. NIE Rub. 6. Sposób powstania spółki 1. PRZEKSZTAŁCENIE 2. PODMIOT
POWSTAŁ W WYNIKU PRZEKSZTAŁCENIA NOVELPAY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ, WPISANEJ DO REJESTRU PRZEDSIĘBIORCÓW KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
POD NUMEREM 0000442216 (SPÓŁKA PRZEKSZTAŁCANA) W PROSTĄ SPÓŁKĘ AKCYJNĄ
NA PODSTAWIE UCHWAŁY NADZWYCZAJNEGO
ZGROMADZENIA WSPÓLNIKÓW SPÓŁKI PRZEKSZTAŁCANEJ Z DNIA 17 MARCA 2023 ROKU,
ZAPROTOKOŁOWANEJ PRZEZ JOANNĘ WRZOCHALSKĄ-ZARĘBĘ, NOTARIUSZA W WARSZAWIE,
W AKCIE NOTARIALNYM Z DNIA 17 MARCA 2023
ROKU, REPERTORIUM A NUMER 2705/2023 PRub.
Podmioty, z których powstała spółka 1 1. NOVELPAY
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ, SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 2. POLSKA, KRAJOWY REJESTR SĄDOWY
3. 0000442216 5. 146422995 6. 5252543955
Rub. 8. Kapitał spółki 1. 515400,00 ZŁ 2. 10308 3.
Rub. 9. Emisje akcji 1 1. SERIA A 2. 10308 3. AKCJE
NIE SĄ UPRZYWILEJOWANE Rub. 11. 1. NIE
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. PRZY WIELOOSOBOWYM ZARZĄDZIE DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ
W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONYCH JEST
DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH
ŁĄCZNIE LUB JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM PRub. Dane
osób wchodzących w skład organu 1 1. HILDEBRANDT 2. JEAN PAUL 3. [ukryto] 5. PREZES
ZARZĄDU 6. NIE 2 1. JAGLARSKI 2. GRZEGORZ
3. [ukryto] 5. WICEPREZES ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 46 51
Z SPRZEDAŻ HURTOWA KOMPUTERÓW, URZĄDZEŃ PERYFERYJNYCH I OPROGRAMOWANIA
1 2. 18 POLIGRAFIA I REPRODUKCJA ZAPISANYCH
NOŚNIKÓW INFORMACJI 2 2. 46 HANDEL HURTOWY, Z WYŁĄCZENIEM HANDLU POJAZDAMI
SAMOCHODOWYMI 3 2. 47 HANDEL DETALICZNY,
Z WYŁĄCZENIEM HANDLU DETALICZNEGO
POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI 4 2. 52 MAGAZYNOWANIE I DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA WSPOMAGAJĄCA TRANSPORT 5 2. 58 DZIAŁALNOŚĆ
WYDAWNICZA 6 2. 61 TELEKOMUNIKACJA 7 2. 62
DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OPROGRAMOWAkcji NIEM I DORADZTWEM W ZAKRESIE INFORMATYKI
ORAZ DZIAŁALNOŚĆ POWIĄZANA 8 2. 63 DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA W ZAKRESIE INFORMACJI
9 2. 64 99 POZOSTAŁA FINANSOWA DZIAŁALNOŚĆ
USŁUGOWA, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH
Poz. 28186. NOVELPAY PROSTA SPÓŁKA AKCYJNA w Warszawie. KRS 0001038324. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY
KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
[BMSiG-27714/2023]
Rzuć okiemMSiG 108/2023I. OGŁOSZENIA WYMAGANE PRZEZ KODEKS SPÓŁEK HANDLOWYCH/6. Proste spółki akcyjne
Zarząd Novelpay Prosta Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie ogłasza o przekształceniu Novelpay Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością z siedzibą w Warszawie, wpisanej
do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego
pod numerem KRS 0000442216, w Novelpay Prosta Spółka
Akcyjna z siedzibą w Warszawie, wpisaną do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem
KRS 0001038324.
Wpis przekształcenia w Novelpay Prosta Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie został dokonany w dniu 29.05.2023 r. na
podstawie postanowienia Sądu Rejonowego dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, sygn. akt WA. XII NS-REJ. KRS/028230/23/758.
II.
WPISY DO EWIDENCJI
PARTII POLITYCZNYCH
1.
Pierwsze
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Novelpay nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Novelpay wynosi 0,28%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,235% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,28% w 2025 roku. • 0,33% w 2024 roku. • 0,75% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Novelpay charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Novelpay wynosi 6,54 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 1,11 mln zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 20,85 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 1,11 mln zł a 20,85 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
1,32 mln zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 6,54 mln zł w 2025 roku. • 5,31 mln zł w 2024 roku. • 3,89 mln zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 1,11 mln zł w 2025 roku. • 1,07 mln zł w 2024 roku. • 866 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 20,85 mln zł w 2025 roku. • 14,98 mln zł w 2024 roku. • 9,42 mln zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
7 561 388
zł.
Koszty operacyjne Novelpay wyniosły
71 091 333
zł.
Wynagrodzenia stanowią
10,6%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
1 795 567 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 7 561 388 zł w 2025 roku • 5 943 320 zł w 2024 roku • 3 970 255 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1 punkt procentowy rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
10,6% w 2025 roku •
9,2% w 2024 roku •
8,7% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Novelpay wyniosła 136 818 167 zł.
a
ktywa trwałe to 89 834 178 zł.
a
ktywa obrotowe to 46 983 989 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 136 818 167 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 104 234 253 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 32 583 913 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 30 113 842 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 28 569 216 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 136 818 167 zł sumy bilansowej i 104 234 253 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 115 551 164 zł sumy bilansowej i 74 917 968 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 76 590 483 zł sumy bilansowej i 47 095 821 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 28,13%.
Marża operacyjna wyniosła 9,42%.
Marża netto wyniosła 27,36%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
5,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
12,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
1 punkt procentowy rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
3 punkty procentowe rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Novelpay wyniosły 32 583 913 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 136 818 167 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 23,8%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1 544 626 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 32 583 913 zł w 2025 roku • 40 633 195 zł w 2024 roku • 29 494 662 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
7,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 24% w 2025 roku • 35% w 2024 roku • 39% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja Novelpay ma 32 583 913 zł zobowiązań (z rezerwami).
Największa część to rezerwy i rozliczenia: 22 485 197 zł (69%).
Dalej: dostawcom 8 481 222 zł (26%), państwu 1 204 037 zł (4%); 2 mniejsze pozycje razem 382 824 zł (1%).
Pozostali, 30 633 zł (poniżej 1%), to część, której sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od właściciela lub spółek z grupy, siedzą tutaj).
Nie jest winna nic (0 zł): bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Zobowiązania razem
32,6 mln zł
z rezerwami, według bilansu
26%
69%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
8,5 mln zł
26%
Państwo
podatki, cła i ZUS
1,2 mln zł
4%
Pracownicy
wynagrodzenia
382 tys. zł
1%
Klienci
zaliczki, klienci spoza grupy kapitałowej
575 zł
<1%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
22,5 mln zł
69%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
31 tys. zł
<1%
W roku 2025 największa część zobowiązań stanowią rezerwy i rozliczenia (bez konkretnego wierzyciela): 69% (w 2023: 68%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej nie zmienił się: 0% w 2023 i w 2025.
Lata
2021, 2022 to sprawozdanie skonsolidowane (cała grupa kapitałowa), inne lata jednostkowe - udziały po obu stronach tej granicy opisują inny podmiot.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Novelpay wynosi 4,65 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 3,41 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 0,79, czyli same środki pieniężne pokrywają 79% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
gotówka od ręki: 8 mln zł należności i inne: 26,4 mln zł zapasy do sprzedania: 12,5 mln zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 4,65 zł, z czego 0,79 zł w gotówce.
4,65
płynność bieżąca
3,41
płynność szybka
0,79
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie. Średni wzrost wskaźnika wynosi 0,2 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 4,65 w 2025 roku • 2,79 w 2024 roku • 4,25 w 2023 roku
Za lata
2021, 2022 dane pochodzą ze sprawozdania skonsolidowanego (cała grupa kapitałowa), a za pozostałe z jednostkowego - różnice między tymi punktami mogą wynikać ze zmiany zakresu podmiotowego, nie z finansów samej spółki.
Obsługa długu
Organizacja Novelpay nie wykazała długu wobec banków i pożyczkodawców (0 zł); gotówka: 8 015 223 zł.
Koszty odsetek: 27 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je ponad 1000 razy - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Ta sekcja liczy tylko kredyty, pożyczki i obligacje spoza grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 32 583 913 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkabez długu
cała gotówka wolna od długu
0 zł8 mln zł
dług wobec banków i pożyczkodawców0 zł
gotówka8 mln zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 27 zł. Zysk operacyjny pokrywa je ponad 1000 razy.
W roku 2024 organizacja miała też 1,5 mln zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (poza wykresem), więc długu netto za ten rok nie podajemy.
Dług nie zmienia się w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: bez długu, gotówka 8 mln zł • 2023: bez długu, gotówka 18,2 mln zł • 2022: nadwyżka gotówki 18 mln zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: ponad 1000 razy • 2024: ponad 1000 razy • 2023: 54,9 raza
Lata
2021, 2022 to sprawozdanie skonsolidowane (cała grupa), pozostałe jednostkowe - różnice mogą wynikać ze zmiany zakresu, a zobowiązań wobec grupy w skonsolidowanym zwykle nie widać.
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Novelpay wynosi 60 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 44 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 17 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna. Bez amortyzacji w mianowniku luka wynosi 16 dni.
Rotacja zapasów wynosi 58 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 12 939 204 zł, z czego 12 939 204 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza17 dni
firma płaci dostawcom 17 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
60 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 60 dni
44 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 44 dniach
Rotacja zapasów58 dni
towar leży w magazynie 58 dni, zanim firma go sprzeda
58 dni
Należności handlowe12,9 mln zł
klienci są winni firmie 12,9 mln zł
do 12 miesięcy12,9 mln zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 60 dni w 2025 roku • 90 dni w 2024 roku • 75 dni w 2023 roku
Za lata
2021, 2022 dane pochodzą ze sprawozdania skonsolidowanego (cała grupa kapitałowa), a za pozostałe z jednostkowego - różnice między tymi punktami mogą wynikać ze zmiany zakresu podmiotowego, nie z finansów samej spółki.
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Novelpay wynoszą 70 240 938 zł.
Największa wykazana kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 42 788 331 zł, czyli 61% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 16 731 466 zł, czyli 24% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 6 299 309 zł, czyli 9% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem70,2 mln zł
Wartość sprzedanych towarów i materiałów42,8 mln zł · 61%
Usługi obce16,7 mln zł · 24%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)6,3 mln zł · 9%
Pozostałe koszty rodzajowe1,8 mln zł · 3%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia1,3 mln zł · 2%
Amortyzacja792 tys. zł · 1%
Zużycie materiałów i energii508 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty54 tys. zł · <1%
Suma kosztów działalności organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły: • 70,2 mln zł w 2025 roku • 63,8 mln zł w 2024 roku • 44,6 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: wartość sprzedanych towarów i materiałów, usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń). Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Za lata
2021, 2022 dane pochodzą ze sprawozdania skonsolidowanego (cała grupa kapitałowa), a za pozostałe z jednostkowego - różnice między tymi punktami mogą wynikać ze zmiany zakresu podmiotowego, nie z finansów samej spółki.
Podatek dochodowy
Organizacja Novelpay wykazała przychody na poziomie 107 151 906 zł.
Organizacja zarobiła 36 060 546 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 6 744 261 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 29 316 285 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 18,7% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
1 548 075 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 6 744 261 zł w 2025 roku • 5 725 519 zł w 2024 roku • 3 648 111 zł w 2023 roku
Organizacja Novelpay wykazała zysk netto większy niż 98% organizacji z branży "Sprzedaż hurtowa komputerów, urządzeń peryferyjnych i oprogramowania".
Organizacja wykazała przychód większy niż 94% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 96% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 31% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 93% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 72% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 78% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 61% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 99% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,34%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 98% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 94% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 96% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 31% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 93% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 72% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 78% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 61% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 99% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0,34%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:78 447 686,30
– od jednostek powiązanych10 420 850,08
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów23 718 818,24
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów54 728 868,06
B. Koszty działalności operacyjnej70 240 938,28
I. Amortyzacja791 948,94
II. Zużycie materiałów i energii507 625,46
III. Usługi obce16 731 466,21
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)54 263,38
V. Wynagrodzenia6 299 309,41
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)1 262 078,93
VII. Pozostałe koszty rodzajowe1 805 914,81
VIII. Wartość sprzedanych towarów42 788 331,14
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)8 206 748,02
D. Pozostałe przychody operacyjne40 318,92
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne40 318,92
E. Pozostałe koszty operacyjne850 394,29
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych7 232,30
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych31 874,09
III. Inne koszty operacyjne811 287,90
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)7 396 672,65
G. Przychody finansowe28 663 900,69
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)570 333,97
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych27 344 713,38
V. inne748 853,34
H. Koszty finansowe27,20
I. Odsetki, w tym: (+1)27,20
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)36 060 546,14
J. Podatek dochodowy6 744 261,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)29 316 285,14
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Novelpay składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 4 sprawozdań finansowych, 3 złożono po terminie, a 1 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 117 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 26 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
+117
dni względem terminu
1
w terminie
3
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−26 dni19-06-2026
2024
+2 mies. 11 dni24-09-2025
2023
+1 mies. 26 dni09-09-2024
2022
+12 mies. 7 dni16-07-2024
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
