Organizacja za-Fferano Polska osiągnęła 43 348 983 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 43 322 193 zł. Pozostałe przychody to 26 789 zł.
Całkowite koszty wyniosły 40 638 367 zł.
Zysk netto wyniósł 2 710 615 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
13 164 691 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 43 348 983 zł w 2025 roku. • 31 618 293 zł w 2024 roku. • 17 019 601 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
1 260 370 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 2 710 615 zł w 2025 roku. • 1 479 608 zł w 2024 roku. • 189 876 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji za-Fferano Polska wynosi 41 792 179 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
3 401 819 zł a 104 687 240 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
14 917 912 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 41 792 179 zł w
2025 roku. • 26 694 611 zł w
2024 roku. • 11 956 355 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT za-Fferano Polska wynosi 3,55 mln zł.
EBITDA za-Fferano Polska wynosi 3,56 mln zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
1 578 208 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 3 549 454 zł w
2025 roku. • 1 918 202 zł w
2024 roku. • 393 038 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
1 583 092 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 3 559 222 zł w
2025 roku. • 1 922 452 zł w
2024 roku. • 393 038 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie za-Fferano Polska wynosi 4 osoby.
Zatrudnienie nie zmienia się w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 4 os. w 2025 roku. • 3 os. w 2024 roku. • 4 os. w 2023 roku.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 10 obwieszczeń
dotyczących organizacji za-Fferano Polska.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 11 czerwca 2025 (MSiG nr 112/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
10
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
10 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 492319. ZA-FFERANO POLSKA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000978293. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.06.2022.
[RDF/725267/25/691]
MSiG 112/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.05.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 492318. ZA-FFERANO POLSKA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000978293. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.06.2022.
[RDF/725267/25/290]
MSiG 112/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.05.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 492317. ZA-FFERANO POLSKA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000978293. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.06.2022.
[RDF/725267/25/889]
MSiG 112/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.05.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 30.05.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 695730. ZA-FFERANO POLSKA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000978293. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.06.2022.
[RDF/627555/24/274]
MSiG 134/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 695729. ZA-FFERANO POLSKA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000978293. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.06.2022.
[RDF/627555/24/873]
MSiG 134/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 695728. ZA-FFERANO POLSKA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000978293. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.06.2022.
[RDF/627555/24/472]
MSiG 134/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 27.06.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 575481. ZA-FFERANO POLSKA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000978293. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.06.2022.
[RDF/505017/23/696]
MSiG 129/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 575480. ZA-FFERANO POLSKA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000978293. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.06.2022.
[RDF/505017/23/295]
MSiG 129/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 3 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 575479. ZA-FFERANO POLSKA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000978293. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.06.2022.
[RDF/505017/23/894]
MSiG 129/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 2 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 23.06.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Poz. 427115. ZA-FFERANO POLSKA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000978293. SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE
MIASTO I WILDA W POZNANIU, VIII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 23.06.2022.
[PO.VIII NS-REJ.KRS/14432/22/468]
MSiG 127/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 23.06.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 2. REGON
302675980 NIP 9721248433 3. ZA-FFERANO POLSKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres
podmiotu 1. kraj POLSKA województwo WIELKOPOLSKIE powiat POZNAŃ gmina POZNAŃ
miejscowość POZNAŃ 2. miejscowość POZNAŃ
ulica UL. STRZESZYŃSKA nr domu 298 nr lokalu
1 kod pocztowy 60-479 poczta POZNAŃ kraj
POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 13-052022, NOTARIUSZ MAŁGORZATA MARCINIAK,
KANCELARIA NOTARIALNA W POZNANIU, REP.
A NR 830/2022 13-06-2022, NOTARIUSZ MAŁGORZATA MARCINIAK, KANCELARIA NOTARIALNA
X V. W P I S Y D
W POZNANIU, REP. A NR 1203/2022, ZMIENIONO
PAR. 6 UST. 2 UMOWY SPÓŁKI, PRZYJĘTO TEKST
JEDNOLITY Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY
3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 6. Sposób powstania spółki 1. PRZEKSZTAŁCENIE
2. 13.05.2022, SPÓŁKA POWSTAŁA W WYNIKU
PRZEKSZTAŁCENIA SPÓŁKI KOMANDYTOWEJ
POD FIRMĄ: ZA-FFERANO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA Z SIEDZIBĄ W POZNANIU W SPÓŁKĘ
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ POD
FIRMĄ: ZA-FFERANO POLSKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ NA PODSTAWIE
UCHWAŁY NR 1 WSPÓLNIKÓW SPÓŁKI ZA-FFERANO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA Z DNIA 13-05-
2022 ZAPROTOKOŁOWANEJ PRZEZ NOTARIUSZA
MAŁGORZATĘ MARCINIAK W KANCELARII NOTARIALNEJ W POZNANIU, REP. A NR 830/2022 PRub.
Podmioty, z których powstała spółka 1 1. ZA-FFERANO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ, SPÓŁKA KOMANDYTOWA 2. POLSKA, KRAJOWY REJESTR SĄDOWY 3. 0000502295
5. 302675980 6. 9721248433 Rub. 7. Dane wspólnik
1 1. ZARAŃSKI 2. GRZEGORZ JAN 3. [ukryto]
5. 298 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 149000
ZŁ 6. NIE Rub. 8. Kapitał spółki 1. 150000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. W PRZYPADKU
ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI ORAZ PODPISYWANIA
W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST KAŻDY
CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE PRub. Dane
osób wchodzących w skład organu 1 1. ZARAŃSKI 2. GRZEGORZ JAN 3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE 2 1. ZARAŃSKA 2. TATIANA
IRMINA 3. [ukryto] 5. WICEPREZES ZARZĄDU
6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 46 39
Z SPRZEDAŻ HURTOWA NIEWYSPECJALIZOWANA
ŻYWNOŚCI, NAPOJÓW I WYROBÓW TYTONIOWYCH 1 2. 45 HANDEL HURTOWY I DETALICZNY
POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI; NAPRAWA
POJAZDÓW SAMOCHODOWYCH 2 2. 46 HANDEL
HURTOWY, Z WYŁĄCZENIEM HANDLU POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI 3 2. 47 HANDEL DETALICZNY, Z WYŁĄCZENIEM HANDLU DETALICZNEGO POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI 4 2. 64 91
Z LEASING FINANSOWY 5 2. 64 92 Z POZOSTAŁE
FORMY UDZIELANIA KREDYTÓW 6 2. 64 20 Z DZIAŁALNOŚĆ HOLDINGÓW FINANSOWYCH 7 2. 64
30 Z DZIAŁALNOŚĆ TRUSTÓW, FUNDUSZÓW
I PODOBNYCH INSTYTUCJI FINANSOWYCH 8 2. 64
99 Z POZOSTAŁA FINANSOWA DZIAŁALNOŚĆ
USŁUGOWA, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH 9 2. 66 19 Z POZOSTAŁA
DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA USŁUGI FINANSOWE, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH
Krajowy Rejestr Zadłużonych
za-Fferano Polska nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji za-Fferano Polska wynosi 0,81%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,105% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,81% w 2025 roku. • 1,53% w 2024 roku. • 1,02% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
za-Fferano Polska charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla za-Fferano Polska wynosi 1,11 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 532 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,73 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 532 tys. zł a 1,73 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
426 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 1,11 mln zł w 2025 roku. • 646 tys. zł w 2024 roku. • 261 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 532 tys. zł w 2025 roku. • 288 tys. zł w 2024 roku. • 38 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 1,73 mln zł w 2025 roku. • 1,26 mln zł w 2024 roku. • 678 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
1 056 743 zł.
Koszty operacyjne za-Fferano Polska wyniosły
39 772 739 zł.
Wynagrodzenia stanowią
2,7%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
357 575 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 1 056 743 zł w 2025 roku • 662 076 zł w 2024 roku • 341 594 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0,3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
2,7% w 2025 roku •
2,2% w 2024 roku •
2,1% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów za-Fferano Polska wyniosła 10 155 296 zł.
Aktywa trwałe to 29 750 zł.
Aktywa obrotowe to 10 125 546 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 10 155 296 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 4 695 427 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 5 459 869 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 2 710 160 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 2 095 111 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 10 155 296 zł sumy bilansowej i 4 695 427 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 7 544 041 zł sumy bilansowej i 1 984 812 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 4 734 976 zł sumy bilansowej i 505 204 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 57,73%.
Marża operacyjna wyniosła 8,19%.
Marża netto wyniosła 6,25%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
11,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
10 punktów procentowych rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
3 punkty procentowe rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
2,5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania za-Fferano Polska wyniosły 5 459 869 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 10 155 296 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 53,8%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 615 049 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 5 459 869 zł w 2025 roku • 5 559 230 zł w 2024 roku • 4 229 772 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
17,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 54% w 2025 roku • 74% w 2024 roku • 89% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja za-Fferano Polska ma 5 459 869 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Najwięcej jest winna dostawcom: 3 404 992 zł (62%).
Dalej: bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej 1 876 978 zł (34%), państwu 128 353 zł (2%); 2 mniejsze pozycje razem 32 809 zł (poniżej 1%).
Pozostali, 16 736 zł (poniżej 1%), to część, której sprawozdanie nie rozbija.
Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Z całości 1 337 653 zł (24%) ma termin spłaty ponad rok.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
5,5 mln zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
62%
34%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
3,4 mln zł
62%
Państwo
podatki, cła i ZUS
128 tys. zł
2%
Pracownicy
wynagrodzenia
32 tys. zł
<1%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
1,9 mln zł
34%
Klienci
zaliczki, klienci spoza grupy kapitałowej
333 zł
<1%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
17 tys. zł
<1%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada dostawcom: 62% (w 2021: 44%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej zmalał z 55% (2021) do 34% (2025).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji za-Fferano Polska wynosi 2,46 - aktywa obrotowe z zapasem pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na bezpiecznym poziomie.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,83 - najbardziej płynne aktywa niemal w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 0,11, czyli same środki pieniężne pokrywają 11% zobowiązań krótkoterminowych - w typowym przedziale referencyjnym (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 0,14 miesiąca.
gotówka od ręki: 459 tys. zł należności i inne: 3 mln zł zapasy (materiały, produkty, towary): 6,7 mln zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 2,46 zł, z czego 0,11 zł w gotówce.
2,46
płynność bieżąca
0,83
płynność szybka
0,11
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 2,46 w 2025 roku • 1,85 w 2024 roku • 1,73 w 2023 roku
Obsługa długu
Dług organizacji za-Fferano Polska wobec banków i pożyczkodawców: 1 876 978 zł, gotówka: 459 055 zł. Dług netto (po odjęciu gotówki): 1 417 923 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 190 164 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 18,7 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Spłata długu netto z EBITDA (zysku operacyjnego przed amortyzacją) zajęłaby ok. 0,4 roku - krótko.
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 5 459 869 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkadług większy niż gotówka
dług netto 1,4 mln zł
0 zł1,9 mln zł
dług wobec banków i pożyczkodawców1,9 mln zł
gotówka459 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 190 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 18,7 raza.
Spłata długu netto z EBITDA: ok. 0,4 roku - krótko.
Dług rośnie w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: 1,4 mln zł • 2024: 766 tys. zł • 2023: 1,7 mln zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: 18,7 raza • 2024: 14,2 raza • 2023: 1,8 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji za-Fferano Polska wynosi 13 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 31 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -18 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 57 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 1 509 669 zł, z czego 1 509 669 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza-18 dni
firma płaci dostawcom 18 dni później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
13 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 13 dni
31 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 31 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 13 dni w 2025 roku • 18 dni w 2024 roku • 47 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji za-Fferano Polska wynoszą 39 576 705 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 35 868 030 zł, czyli 91% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 2 471 565 zł, czyli 6% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 949 523 zł, czyli 2% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej39,6 mln zł
Wartość sprzedanych towarów i materiałów35,9 mln zł · 91%
Usługi obce2,5 mln zł · 6%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)950 tys. zł · 2%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia107 tys. zł · <1%
Pozostałe koszty rodzajowe99 tys. zł · <1%
Zużycie materiałów i energii71 tys. zł · <1%
Amortyzacja10 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty217 zł · <1%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 39,6 mln zł w 2025 roku • 29,6 mln zł w 2024 roku • 16,5 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: wartość sprzedanych towarów i materiałów, usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń). Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja za-Fferano Polska wykazała przychody na poziomie 43 348 983 zł.
Organizacja zarobiła 3 386 079 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 675 464 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 2 710 615 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 19,9% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
313 482 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 675 464 zł w 2025 roku • 333 156 zł w 2024 roku • 48 501 zł w 2023 roku
Organizacja za-Fferano Polska wykazała zysk netto większy niż 90% organizacji z branży "Sprzedaż hurtowa niewyspecjalizowana żywności, napojów i wyrobów tytoniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 82% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 81% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 52% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 71% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 76% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 85% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 80% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 91% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,14%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 90% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 82% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 81% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 52% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 71% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 76% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 85% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 80% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 91% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0,14%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:43 187 327,85
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów84 000,52
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów43 103 327,33
B. Koszty działalności operacyjnej39 576 705,14
I. Amortyzacja9 768,19
II. Zużycie materiałów i energii71 286,57
III. Usługi obce2 471 565,12
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)217,00
V. Wynagrodzenia949 523,15
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)107 220,26
VII. Pozostałe koszty rodzajowe99 095,32
VIII. Wartość sprzedanych towarów35 868 029,53
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)3 610 622,71
D. Pozostałe przychody operacyjne134 865,47
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych28 749,74
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne106 115,73
E. Pozostałe koszty operacyjne196 034,09
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne196 034,09
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)3 549 454,09
G. Przychody finansowe26 789,20
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)822,66
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne25 966,54
H. Koszty finansowe190 163,92
I. Odsetki, w tym: (+1)190 163,92
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)3 386 079,37
J. Podatek dochodowy675 464,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)2 710 615,37
Pełne sprawozdania finansowe organizacji za-Fferano Polska składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 4 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 25 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 15 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-25
dni względem terminu
4
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−15 dni30-06-2026
2024
−1 mies. 16 dni30-05-2025
2023
−18 dni27-06-2024
2022
−22 dni23-06-2023
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
